《金融控股公司监督管理试行办法》测试练习竞赛考试题

试题库(附答案)一、单项选择题(50道)构，自身仅开展什么活动的有限责任公司或股份有限公司?C.金融产品销售2.金融控股公司的设立需要经哪个机构批准?B.国务院证券监督管理机构C.中国人民银行3.金融控股公司的实缴注册资本额不低于多少亿元人民7.金融控股公司的主要股东是指持有或控制金融控股公司8.金融控股公司所控股金融机构之间不得交叉持股，但金A.中国人民银行C.国务院银行保险监督管理机构10.金融控股公司的高级管理人员可以兼任所控股机构的什么职位?A.高级管理人员C.财务负责人14.金融控股公司所控股金融机构(财务公司除外)向金融15.中国人民银行应当自受理金融控股公司设立申请之日16.金融控股公司变更持有5%以上股权的主要股东、实际B.国务院证券监督管理机构C.中国人民银行17.金融控股公司股东不得以哪种资金投资金融控股公18.金融控股公司所控股金融机构不得反向持有母公司股A.风险传染D.交叉任职19.金融控股公司应当对纳入并表管理范围内所控股机构A.公司治理和资本D.信息技术B.及时补充资本C.申请破产22.金融控股公司应当建立健全集团整体的风险隔离机制，B.公平竞争24.金融控股公司应当按照什么原则进行信息披露?B.及时、公开25.中国人民银行对金融控股公司主要股东和控股股东的入股资金实施什么监管?A.形式监管D.抽样监管27.金融控股公司所控股金融机构(财务公司除外)向金融属于什么?A.合法行为B.违规关联交易D.监管套利28.金融控股公司应当建立大额风险暴露的管理政策和内A.风险预警报告制度C.信息披露制度29.金融控股公司应当统筹协调集团对同一企业授信工作，C.流动性风险D.操作风险30.金融控股公司所控股金融机构在提供综合化金融服务A.知情权和选择权31.金融控股公司股东应当以合法自有资金投资金融控股C.杠杆化B.监管指引C.内部政策33.金融控股公司应当建立与服务实体经济相适应的金融A.风险偏好体系C.扩张体系34.金融控股公司所控股金融机构不得再成为其他类型金A.中国人民银行机构的什么?36.金融控股公司滥用实质控制权导致所控股机构发生损失的，应当承担什么?A.赔偿责任B.有限责任C.损失责任D.无限责任37.金融控股公司变更董事、监事和高级管理人员，应当向中国人民银行办理什么?B.备案C.报告D.许可38.金融控股公司与其所控股机构之间共享客户信息时，应当经过客户什么?A.口头同意B.书面授权或同意39.金融控股公司应当对集团内部的交叉任职、业务往来、A.风险隔离机制D.监管机制40.金融控股公司所控股金融机构(财务公司除外)和所控B.股权C.债权D.知识产权41.金融控股公司应当事前对风险处置作出合格的计划并A.国务院银行保险监督管理机构B.国务院证券监督管理机构C.中国人民银行D.财政部42.金融控股公司难以持续经营，若不市场退出将严重危害金融秩序、损害公众利益的，应当依法实施什么?A.重组B.市场退出C.救助D.合并43.按照本办法规定应当设立金融控股公司但未获得许可的，由中国人民银行会同相关机构责令改正，逾期不改正的，可以采取什么措施?A.罚款B.要求转让股权C.吊销执照D.刑事处罚44.金融控股公司的发起人、控股股东、实际控制人提供虚假承诺函的，由中国人民银行责令限期改正，没收违法所得，并处违法所得多少倍的罚款?A.1倍以上5倍以下B.1倍以上10倍以下C.2倍以上5倍以下D.2倍以上10倍以下答案：A45.金融控股公司违反本办法规定，对单位处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或违法所得不足100万元的，处多少罚款?A.50万元以上500万元以下B.100万元以上1000万元以下C.200万元以上2000万元以下D.500万元以上5000万元以下46.本办法实施前已经存在的、具备金融控股公司设立情形的机构，如果未达到监管要求，可以在一定期限内进行什么?A.整改B.退出D.重组47.本办法由哪个机构负责解释?A.国务院B.中国人民银行C.国务院金融管理部门48.本办法自何时起施行?49.金融控股公司所控股金融机构包含商业银行，金融机构总资产规模不少于多少亿元时应当设立金融控股公司?二、多项选择题(50道)A.商业银行(不含村镇银行)B.信托公司C.金融资产管理公司2.以下哪些情形视为投资方对被投资方形成实质控制?A.投资方通过与其他投资方签订协议实质拥有被投资方过半数表决权B.投资方有权任免被投资方董事会过半数成员C.投资方在被投资方董事会具有过半数表决权D.投资方持有被投资方10%以上股份3.金融控股公司应当具备以下哪些设立条件?A.实缴注册资本额不低于50亿元人民币B.股东符合法律和本办法规定C.有健全的组织机构和风险管理制度D.有能力为所控股金融机构持续补充资本4.非金融企业、自然人不得成为金融控股公司主要股东、控股股东或实际控制人的情形包括：A.股权存在权属纠纷B.曾经委托他人持有金融机构股权C.曾经虚假投资金融机构D.曾经投资金融机构拒不配合监管5.金融控股公司的控股股东或实际控制人不得存在以下哪些情形?D.五年内转让所持金融控股公司股份6.金融控股公司股东不得以哪些资金投资金融控股公司?B.债务资金7.申请设立金融控股公司应当提交以下哪些文件、资料?A.章程草案B.拟任职董事、高级管理人员的资格证明C.股东名册及其出资额D.经营方针和计划8.金融控股公司有下列哪些事项之一的，应当经中国人民银行批准?A.变更名称、住所、注册资本B.修改公司章程C.变更持有5%以上股权的主要股东D.投资控股其他金融机构9.金融控股公司可以投资经国务院金融管理部门认定与金融业务相关的机构，但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%,除非：A.国家另有规定B.经中国人民银行批准C.经国务院同意D.风险可控并满足以下哪些要求?A.实际控制人和最终受益人可识别B.法人层级合理C.与自身资本规模相适应D.股权结构可复杂化11.金融控股公司所控股金融机构不得反向持有母公司股权，且以下哪些行为被禁止?A.交叉持股B.成为其他类型金融机构的主要股东C.共享营业场所D.开展业务协同12.同一投资人及其关联方、一致行动人，作为主股金融控股公司的数量不得超过两家，但以下哪些主体不受此限制?A.根据国务院授权持有股权的投资主体B.经中国人民银行认可参与风险处置的投资主体C.国有企业D.上市公司13.金融控股公司应当完善公司治理结构，并不得有以下哪些行为?A.滥用实质控制权干预所控股机构经营B.损害所控股机构及相关利益人合法权益C.参与所控股机构法人治理D.对所控股机构损失承担责任14.金融控股公司与其所控股机构之间在开展业务协同时，应当注意以下哪些方面?A.不得损害客户权益B.依法明确风险承担主体C.防止风险责任不清D.可以无条件共享客户信息15.金融控股公司及其所控股机构在集团内部共享客户信A.依法合规B.风险可控C.客户书面授权或同意D.无需客户同意16.以下哪些机构应当纳入金融控股公司的并表管理范围?A.具有业务同质性的被投资机构B.产生重大风险的被投资机构C.通过复杂股权设计成立的被投资机构D.短期持有的被投资机构17.金融控股公司应当对纳入并表管理范围内所控股机构的哪些方面进行全面持续管控?A.公司治理B.资本和杠杆率C.员工福利D.风险管理18.金融控股公司应当建立资本补充机制，并可以依法发行以下哪些工具保持资本充足?A.合格资本工具B.债务工具管理?些风险?A.信用风险、市场风险B.流动性风险、操作风险C.声誉风险、战略风险D.信息科技风险容?A.愿意并能够承担的风险水平C.风险容忍度和风险限额22.金融控股公司应当在并表基础上管理集团以下哪些风险?A.风险集中23.金融控股公司应当统筹协调集团对同一企业授信工作，并建立以下哪些机制?A.信息共享机制B.联合授信机制C.风险预警机制24.金融控股公司应当建立健全集团整体的风险隔离机制，包括以下哪些“防火墙”?A.法人隔离B.人事隔离C.信息隔离D.财务隔离25.金融控股公司与其所控股金融机构之间发生的关联交易应当遵守以下哪些规定?A.法律和行政法规B.中国人民银行规定C.国务院银行保险监督管理机构规定D.国务院证券监督管理机构规定26.金融控股公司不得进行以下哪些关联交易?A.利用实质控制权损害其他股东权益B.通过内部交易进行监管套利C.通过第三方间接进行内部交易D.所控股金融机构向金融控股公司提供融资27.金融控股公司应当按照以下哪些原则进行信息披露?A.真实B.准确C.完整D.及时28.中国人民银行对金融控股公司实施监管的方式包括：A.报告制度B.现场检查C.监管谈话D.风险评估和预警29.中国人民银行可以对金融控股公司采取以下哪些早期纠正措施?A.风险警示B.要求限期整改C.限制经营活动D.调整高级管理人员B.没收违法所得D.撤销行政许可A.帮助恢复正常营运32.金融控股公司应当制定金融控股集团整体恢复和处置B.国务院银行保险监督管理机构C.国务院证券监督管理机构B.要求全部转让股权办法，可能承担以下哪些法律责任?B.没收违法所得C.追究刑事责任D.吊销执照36.本办法所称金融控股公司主要股东是指以下哪些情形?A.持有股份总额5%以上B.控制股份总额5%以上表决权C.持有股份不足5%但对经营管理有重大影响D.持有股份不足3%37.本办法实施前已经存在的机构，如果未达到监管要求，可以经国务院金融管理部门同意进行整改，并满足以下哪些条件?A.在一定期限内整改B.由国务院金融管理部门验收C.立即退出市场D.免于处罚规定?C.中国人民银行规定为?B.不正当利益输送40.金融控股公司股东不得与金融控股公司进行不当关联交易，不得利用影响力获取不正当利益，这体现了以下哪些原则?D.风险隔离原则41.金融控股公司所控股金融机构在提供综合化金融服务A.尊重客户知情权容?B.评估43.金融控股公司应当将风险管理要求嵌入以下哪些流程和系统中?B.信息科技系统D.人力资源系统44.金融控股公司应当建立大额风险暴露的以下哪些制度B.内控制度45.金融控股公司应当要求所控股金融机构定期上报以下哪些信息?A.从其他金融机构获得的授信额度B.授信额度使用情况D.财务报告A.金融机构控股相同类型金融机构B.金融机构控股业务延伸金融机构D.经中国人民银行批准47.金融控股公司的高级管理人员兼任所控股机构董事或A.不能兼任高级管理人员B.所控股机构高级管理人员不得相互兼任C.可以任意兼任48.金融控股公司应当确保资本充足水平符合以下哪些机构的规定?49.金融控股公司应当建立资本补充机制，当所控股金融机构资本不足时，应当及时补充资本，这有助于以下哪些目标?A.维护金融稳定B.防范风险C.提升盈利D.扩大规模50.本办法适用于以下哪些主体设立的金融控股公司?A.境内非金融企业C.经认可的法人D.境外机构三、判断题(50道)1.金融控股公司可以直接从事商业性经营活动。答案：错误答案：正确4.金融控股公司所控股金融机构可以反向持有母公司股权。5.金融控股公司的高级管理人员可以兼任所控股机构的高答案：错误6.金融控股公司与其所控股机构之间可以无条件共享客户7.金融控股公司应当对集团内从事金融活动的机构实行并答案：正确8.金融控股公司可以投资任何非金融机构。答案：错误9.金融控股公司的股东可以用委托资金投资。答案：错误10.金融控股公司应当建立资本补充机制。答案：正确11.金融控股公司可以发行合格资本工具保持资本充足。答案：正确12.金融控股公司应当严格控制债务风险。答案：正确13.金融控股公司无需建立全面风险管理体系。答案：错误14.金融控股公司应当建立风险偏好体系。答案：正确15.金融控股公司无需管理大额风险暴露。答案：错误16.金融控股公司应当统筹协调集团对同一企业授信工作。答案：正确答案：正确答案：正确答案：正确27.金融控股公司变更高级管理人员需经中国人民银行批28.金融控股公司共享客户信息需经客户书面授权或同意。答案：正确29.金融控股公司应当将各类风险指标分配到所控股金融答案：正确35.金融控股公司的注册资本可以低于50亿元人民币。36.非金融企业成为主要股东需最近两个会计年度连续盈答案：正确37.金融控股公司股东必须用自有资金投资。答案：正确38.金融控股公司可以抽逃金融机构资金。答案：错误39.金融控股公司可以拒绝中国人民银行现场检查。答案：错误40.金融控股公司所控股金融机构无需上报授信情况。答案：错误41.金融控股公司应当建立流动性支持机制。答案：正确42.金融控股公司投资金融相关机构不得超过净资产的15%。答案：正确43.金融控股公司股权结构应当可穿透。答案：正确44.金融控股公司可以拥有多级法人层级。答案：错误45.金融控股公司股东可以委托他人持股。答案：错误46.金融控股公司实际控制人必须可识别。答案：正确47.金融控股公司可以开展不正当关联交易。答案：错误48.金融控股公司应当制定风险处置计划。答案：正确49.金融控股公司市场退出需经中国人民银行批准。答案：正确50.本办法自2020年11月1日起施行。答案：正确四、填空题(50道)1.金融控股公司是指依法设立，控股或实际控制两个或两个以上不同类型金融机构，自身仅开展管理、不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或股份有限公司。答案：股权投资2.本办法适用于控股股东或实际控制人为境内非金融企业、自然人以及经认可的的金融控股公司。答案：法人3.投资方直接或间接取得被投资方过半数有表决权股份的，即对被投资方形成◎答案：实质控制4.中国人民银行依法对金融控股公司实施监管，审查批准金融控股公司的设立、变更、以及业务范围。答案：终止5.非金融企业、自然人实质控制两个或两个以上不同类型金融机构，并具有本办法第六条规定情形的，应当金融控股公司。6.金融控股公司的实缴注册资本额不低于亿元人民币，且不低于直接所控股金融机构注册资本总和的50%。答案：507.非金融企业持有金融控股公司股权不足5%且对经营管理答案：三8.成为金融控股公司控股股东或实际控制人的非金融企业，9.金融控股公司主要股东、控股股东和实际控制人不得以答案：金融产品答案：1510.金融控股公司股东应当以合法资金投资金融控11.金融控股公司应当以合法自有资金投资控股金融机构，14.金融控股公司除对所控股的金融机构进行股权管理外，答案：流动性15.金融控股公司可以投资经国务院金融管理部门认定与16.金融控股公司应当具有简明、清晰、可穿透的结构。17.金融控股公司所控股金融机构不得持有母公司股权。答案：反向答案：一19.金融控股公司不得滥用权，干预所控股机构的正常经营。20.金融控股公司的高级管理人员原则上可以兼任所控股机构的或监事。答案：董事21.金融控股公司与其所控股机构之间在开展业务协同时，应当依法明确承担主体。答案：风险22.金融控股公司及其所控股机构在集团内部共享客户信息时，应当经客户授权或同意。答案：书面23.金融控股公司应当对纳入管理范围内所控股机构进行全面持续管控。答案：并表24.金融控股公司应当建立机制，当所控股金融机构资本不足时，及时补充资本。答案：资本补充25.金融控股公司可以依法发行合格工具，保持金融控股集团整体资本充足。答案：资本26.金融控股公司应当严格控制风险，保持债务规模和期限结构合理适当。答案：债务27.金融控股公司应当建立全面管理体系。答案：风险28.金融控股公司应当建立与实体经济相适应的风险偏好体系。答案：服务29.金融控股公司应当在并表基础上管理集团风险集中与 答案：大额30.金融控股公司应当统筹协调集团对同一授信工答案：企业31.金融控股公司应当建立健全集团整体的风险机