专升本金融学练习题（含答案）

专升本金融学练习题（含答案）一、单选题（共10题，每题1分，共10分）1.除疫情等特殊因素外，在贷款审批或发放后（）个工作日内，应将信贷档案移交档案管理人员保管。A、30B、10C、40D、20正确答案：A答案解析：根据相关规定，除疫情等特殊因素外，在贷款审批或发放后30个工作日内，应将信贷档案移交档案管理人员保管。2.（）牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。A、银保监会B、人民银行C、法院D、公安机关正确答案：D答案解析：根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。3.各级行、各相关部门应当将产品和服务各环节消费者权益保护工作纳入（），并将检查和评价发现的问题抄送本级行消费者权益保护部门。A、年度审计和内控合规检查B、年度审计和内控评价C、尽职监督检查和内控合规检查D、尽职监督检查和内控评价正确答案：D答案解析：各级行、各相关部门应当将产品和服务各环节消费者权益保护工作纳入尽职监督检查和内控评价，并将检查和评价发现的问题抄送本级行消费者权益保护部门。4.严禁违规获取、使用、泄露客户登录密码、支付密码、证书密码等（）A、电子信息B、隐私信息C、重要信息D、纸质信息正确答案：C答案解析：客户登录密码、支付密码、证书密码等属于重要信息，严禁违规获取、使用、泄露。隐私信息范围较广且不够精准；电子信息和纸质信息与这些密码的性质不符。所以选重要信息。5.本法所称的经营者，是指从事商品生产、经营或者提供服务（以下所称商品包括服务）的自然人、法人和（）。A、企业B、个人C、单位D、非法人组织正确答案：D答案解析：经营者是指从事商品生产、经营或者提供服务的自然人、法人和非法人组织。在法律规定中，明确将非法人组织纳入经营者范畴，以涵盖更广泛的市场经营主体类型，使其在相关法律规范下参与市场活动并承担相应责任。6.及时受理和处理个人客户信息权利诉求。在验证个人客户身份后，应在收到个人客户信息权利诉求后()个工作日内或法律法规规定的期限内作出答复及合理解释。A、20B、15C、10D、30正确答案：B7.《中国银保监会办公厅关于银行保险机构切实解决老年人运用智能技术困难的通知》的提出，是为让老年人更好共享金融业（）发展成果。A、信息化B、智能化C、现代化D、适老性正确答案：A8.各银行保险机构应落实（）责任，建立完善网络安全相关政策和保障机制。A、直接B、主体C、实际D、主要正确答案：B答案解析：银行保险机构作为网络安全责任的主体，需要承担起建立完善相关政策和保障机制的责任，所以应落实主体责任。9.银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、（）原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。A、责大于权B、最小必要C、最大必要D、严格控制正确答案：B答案解析：银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、（）原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。10.履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现违法处理个人信息涉嫌犯罪的，应当及时移送公安机关依法处理。A、国务院B、公安机关C、人民银行D、银保监正确答案：B答案解析：根据相关规定，履行个人信息保护职责的部门在履行职责中，发现违法处理个人信息涉嫌犯罪的，应当及时移送公安机关依法处理，所以答案选B。二、多选题（共10题，每题1分，共10分）1.重大投诉包括以下情形：()A、因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的投诉B、50名以上投诉人采取面谈方式提出共同投诉的群体性投诉C、中国人民银行及其分支机构或中国银保监会及其派出机构认定的其他重大投诉正确答案：AC2.银行保险机构在告知投诉人处理决定的同时，应当说明对消费投诉内容的核实情况、作出决定的有关依据和理由，以及投诉人可以采取的申请（）、（）、（）、（）等救济途径。A、调解B、核查C、诉讼D、仲裁正确答案：ABCD答案解析：银行保险机构在告知投诉人处理决定的同时，应当说明对消费投诉内容的核实情况、作出决定的有关依据和理由，以及投诉人可以采取的申请核查、调解、仲裁、诉讼等救济途径。3.消保审查是指各级行消保部门和业务部门，依据法律法规、监管规定和行内制度规定，对面向消费者提供的产品或服务，在（)等环节，从保护消费者合法权益的角度识别和提示相关风险A、定价管理B、营销宣传C、设计开发D、协议制定正确答案：ABCD答案解析：消保审查贯穿于产品或服务面向消费者提供的各个环节，包括设计开发、定价管理、协议制定、营销宣传等，这些环节都可能影响消费者权益，都需要从保护消费者合法权益的角度识别和提示相关风险。4.银行保险机构向消费者提供产品和服务时，应当确保（）、（）、（）。A、定价合理B、计量正确C、公平定价D、风险收益匹配正确答案：ABD答案解析：银行保险机构向消费者提供产品和服务时，应当确保风险收益匹配、定价合理、计量正确。5.个人客户信息的处理包括个人客户信息的（）等。A、收集、存储B、使用、加工C、传输、提供D、公开、删除正确答案：ABCD答案解析：个人客户信息的处理涵盖多个环节，包括收集、存储个人客户信息，对其进行使用、加工，将信息进行传输、提供给第三方等，同时在符合法律规定等条件下可以进行公开以及删除等操作，所以ABCD选项均正确。6.消费投诉处理过程中需外部机构进行（）、（）、（）等工作的，相关期间可以不计入消费投诉处理期限，但应当及时告知投诉人。A、测算B、鉴定C、检测D、评估正确答案：BCD答案解析：消费投诉处理过程中需外部机构进行鉴定、检测、评估等工作的，相关期间可以不计入消费投诉处理期限，但应当及时告知投诉人。7.各级行应当建立消费者权益保护内部考核机制，对分支机构、相关部门消费者权益保护工作成效进行全面考核，并将考核结果纳入()、()、()。A、综合绩效考核体系B、人力资源管理体系C、经济资本计量D、机构问责体系正确答案：ABD答案解析：各级行应当建立消费者权益保护内部考核机制，对分支机构、相关部门消费者权益保护工作成效进行全面考核，并将考核结果纳入机构问责体系、综合绩效考核体系、人力资源管理体系。将考核结果纳入经济资本计量并非消费者权益保护内部考核机制的相关内容。8.消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供下列哪些证明？A、发票B、商品保修单C、产品检验报告D、营业执照正确答案：ABCD答案解析：消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供多方面的证明。营业执照能证明经营者的合法经营身份；产品检验报告可让消费者了解商品质量是否合格；商品保修单是关于商品售后保修服务的凭证；发票是购买商品或服务的有效凭证，能保障消费者的权益，在出现问题时作为维权依据等。所以以上选项中的证明消费者都有权要求经营者提供。9.对面向消费者提供的产品和服务，在设计开发、定价管理、协议制定等环节开展消保审查，并将消保审查纳入风险管理和内部控制体系，要（）A、提前识别风险B、前后台协调C、风控关口前移D、线上线下并重正确答案：CD10.银行保险机构应当建立消费投诉（）、（）、（）、（）制度，定期开展消费投诉情况分析，及时有效整改问题；通过年报等方式对年度消费投诉情况进行披露；对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究直接责任人员和管理人员责任。A、统计分析B、责任追究C、溯源整改D、信息披露正确答案：ABCD答案解析：银行保险机构应当建立消费投诉统计分析、溯源整改、信息披露、责任追究制度，定期开展消费投诉情况分析，及时有效整改问题；通过年报等方式对年度消费投诉情况进行披露；对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究直接责任人员和管理人员责任。三、判断题（共40题，每题1分，共40分）1.客户投诉涉及多个部门的，按最密切相关原则或最有利于妥善处理投诉的原则确定责任部门牵头处理。A、正确B、错误正确答案：A2.个人客户有权向本行查阅、复制其个人信息，本行各级机构应当及时提供，但法律、行政法规规定应当保密或者不需要告知的情形除外。A、正确B、错误正确答案：A3.在公共场所安装图像采集、个人身份识别设备，无需设置提示标识。A、正确B、错误正确答案：B4.尊重老年人使用习惯，商业银行要可以代替老年人操作。A、正确B、错误正确答案：B答案解析：尊重老年人使用习惯。商业银行要保留仍在使用中的纸质存折、存单等老年人熟悉的服务方式，不得强迫老年人使用银行卡，不得强制老年人通过自助式智能设备办理业务，不得违规代替老年人操作，不得对老年人使用柜面人工服务设置分流率等考核指标。5.处理个人客户敏感信息具有特定的目的和充分必要性，应当告知个人客户处理敏感信息的必要性和对个人权益的影响，A、正确B、错误正确答案：A6.营销宣传私募产品时，不得将私募产品宣传销售文本摆放于营业网点供不特定对象查阅，但可以通过网点电子宣传渠道向不特定对象宣传推介具体的私募产品。A、正确B、错误正确答案：B7.银行保险机构不可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉。A、正确B、错误正确答案：B答案解析：银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉。8.《中国农业银行金融知识教育宣传工作管理办法》包括公众金融知识宣传普及和员工金融消保教育培训。A、正确B、错误正确答案：A9.投诉处理机构对投诉人诉求缺乏事实或制度依据的，可以不予受理。A、正确B、错误正确答案：B10.银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融业务或与金融相关业务的机构应当在国务院金融管理部门和地方金融监管部门许可的金融业务范围内开展金融营销宣传，不得开展超出业务许可范围的金融营销宣传活动。A、正确B、错误正确答案：A11.经办网点（柜面端）为客户查询客户本年度结售汇业务相关信息应事先取得客户签字授权同意的《个人结售汇信息查询授权书》和网点业务主管授权。A、正确B、错误正确答案：A12.个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。A、正确B、错误正确答案：A13.采取措施能够有效避免个人客户信息泄露、篡改、丢失造成危害的，也要通知个人客户。A、正确B、错误正确答案：B14.银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉。A、正确B、错误正确答案：A15.总行通过年报或社会责任报告等方式对外披露我行消费者权益保护工作重大信息。A、正确B、错误正确答案：A16.我行积极主动开展消费者权益保护工作，将消费者权益保护纳入公司治理、企业文化和法治建设，并体现在经营发展战略和企业文化建设中。A、正确B、错误正确答案：A17.业务部门应当按照“谁的产品谁负责，谁的业务谁负责”的原则，将送审事项送交消保部门进行消保审查。A、正确B、错误正确答案：A18.DCRM系统（网页版）仅部署在受控终端，限制内网环境下使用。A、正确B、错误正确答案：A19.银行保险机构应当优化产品设计，对新产品履行风险评估和审批程序，充分评估客户可能承担的风险，准确评定产品风险等级。A、正确B、错误正确答案：A答案解析：银行保险机构应当优化产品设计，对新产品履行风险评估和审批程序，充分评估客户可能承担的风险，准确评定产品风险等级。20.在经营管理中，可以在合理的范围内处理个人客户自行公开或者其他已经合法公开的个人客户信息，个人客户明确拒绝的除外。A、正确B、错误正确答案：A21.在经营管理中原则上不得公开披露个人客户信息，尤其不得公开披露我国公民的种族、民族、宗教信仰等个人敏感数据的分析结果。A、正确B、错误正确答案：A22.新媒体渠道包括：网站、微信、微博、掌银、数字杂志、数字报纸、数字广播、手机短信、移动电视、桌面视窗、数字电视、数字电影、触摸媒体等。A、正确B、错误正确答案：A23.《中国农业银行客户投诉管理办法》中明确了对公业务部门的管理职责为：负责本部门主管产品和客户投诉的处理、统计分析及溯源整改。A、正确B、错误正确答案：A24.各零售产品直接经营及营销部门应当结合本部门业务实际，利用多种渠道对本条线员工，特别是直接面对消费者的一线员工进行消费者权益保护教育和培训。A、正确B、错误正确答案：A25.银行保险机构存在严重侵害消费者合法权益行为，且涉及人数多、涉案金额大、持续时间长、社会影响恶劣的，银保监会及其派出机构除按前款规定处理外，可对相关董事会成员及高级管理人员给予警告，并处以10万元以上罚款。A、正确B、错误正确答案：B答案解析：银行保险机构存在严重侵害消费者合法权益行为，且涉及人数多、涉案金额大、持续时间长、社会影响恶劣的，银保监会及其派出机构除按前款规定处理外，可对相关董事会成员及高级管理人员给予警告，并处以10万元以下罚款。26.银行保险机构应当充分保障残障人士公平获得金融服务的权利，加快线上渠道无障碍建设，提供更加细致和人性化的服务。有条件的营业网点应当提供无障碍设施和服务，更好满足残障人士日常金融服务需求。A、正确B、错误正确答案：A答案解析：银行保险机构应当充分保障残障人士公平获得金融服务的权利，加快线上渠道无障碍建设，提供更加细致和人性化的服务。有条件的营业网点应当提供无障碍设施和服务，更好满足残障人士日常金融服务需求。27.代理保险业务需向保险公司提供个人客户信息，应通过合作协议约束保险公司对本行个人客户信息的处理行为。A、正确B、错误正确答案：A28.在消费投诉处理过程中，发现消费投诉不是由投诉人或者其法定代理人、受托人提出的，银行保险机构可以不予办理，并告知投诉提出人。A、正确B、错误正确答案：A答案解析：在消费投诉处理过程中，发现消费投诉不是由投诉人或者其法定代理人、受托人提出的，银行保险机构可以不予办理，并告知投诉提出人。29.投诉受理应关注特殊时期和特殊人群。对发生自然灾害、疫情等特殊情况的地区，应开通绿色通道，针对客户集中反映的问题要制定快捷受理和快速联动流程。A、正确B、错误正确答案：A30.投诉管理职责按照“谁的产品（业务）谁负责，谁的客