基金从业资格考试直播课及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试直播课及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.在基金直播课中，讲师为了增强互动性，通常会在直播过程中穿插以下哪种行为？

A.不断切换镜头角度

B.提出与基金投资相关的问题并引导观众回答

C.长时间播放背景音乐

D.随意透露个人投资计划

（________）

2.根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》，基金直播课的内容制作应遵循的核心原则是？

A.最大化吸引眼球，提高直播观看量

B.严格区分风险等级，确保信息传递准确

C.主播个人魅力优先，内容可适当模糊

D.减少合规声明，缩短直播时长

（________）

3.直播课中常见的“伪专业术语”是指？

A.行业通用但观众陌生的专业词汇

B.主播编造的、无实际意义的词汇

C.普通人也能轻松理解的术语

D.来自权威教材的术语

（________）

4.基金直播课中，主播讲解某只基金的过往业绩时，应强调的关键信息是？

A.该基金连续三年排名前五

B.该基金在牛市中的表现数据

C.过往业绩不代表未来表现

D.该基金的历史分红比例

（________）

5.直播互动环节中，观众提问“这只基金适合定投吗？”，主播应如何回应？

A.直接推荐定投方案并承诺收益

B.提醒观众需结合自身风险承受能力

C.要求观众私信购买该基金产品

D.忽略该问题，继续讲解其他内容

（________）

6.根据中国证券投资基金业协会《基金销售人员行为规范》，直播课中主播对某只基金的“强烈推荐”属于？

A.合规行为，只要内容真实

B.需提前向协会报备的行为

C.处于禁止性规定范畴

D.需在页面显著位置提示风险的行为

（________）

7.直播课中常见的“弹幕式”互动指的是？

A.观众通过聊天窗口实时交流

B.主播在屏幕上滚动显示观众评论

C.观众集体投票选择下一讲内容

D.观众购买课程的优惠码展示

（________）

8.基金直播课中，主播展示的基金产品信息表应包含哪些要素？

A.基金代码、基金经理姓名、历史净值曲线

B.主播个人照片、直播账号名称、推荐理由

C.基金规模、持仓行业分布、费率结构

D.观众点赞数、弹幕数量、互动话题

（________）

9.直播课脚本中，通常会将风险提示放在哪个环节？

A.直播开头

B.讲解完吸引人的内容后

C.课程结束前

D.观众提问环节

（________）

10.主播在直播课中展示个人投资经历时，应注意避免？

A.分享真实的投资案例

B.强调个人操作的成功经验

C.承认投资过程中的失败教训

D.直接展示个人交易账户截图

（________）

11.直播课中常见的“数据造假”行为是指？

A.使用行业平均数据进行对比

B.故意隐瞒基金的过往亏损记录

C.引用第三方机构的权威数据

D.对基金净值增长率进行夸大计算

（________）

12.根据证监会《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，基金直播课中涉及的投资建议应具备什么特征？

A.只需主观上认为适合即可

B.需基于客户风险测评结果

C.可以暗示性推荐高风险产品

D.无需明确告知投资者风险

（________）

13.直播课中，主播讲解基金投资策略时，哪种表述更符合合规要求？

A.“投资该基金稳赚不赔”

B.“建议长期持有，但需注意市场波动”

C.“跟随我的操作，去年收益翻倍”

D.“该基金适合激进型投资者”

（________）

14.直播结束后，如何有效处理观众的“差评”？

A.立即删除差评，避免影响口碑

B.回复“您理解错了，我的意思是……”

C.主动联系差评观众，了解具体问题

D.在直播中公开点名批评差评观众

（________）

15.基金直播课中，主播讲解基金费率时，应强调？

A.尽量降低管理费，忽略托管费

B.详细说明各项费率构成及收取标准

C.夸大低费率产品的收益优势

D.将费率问题一带而过，聚焦收益

（________）

16.主播在直播课中展示某只基金的“明星基金经理”时，应注意？

A.只介绍该基金经理的成功业绩

B.同时说明基金经理的从业经历

C.避免提及基金经理的过往失误

D.直接承诺该基金经理将带领基金持续上涨

（________）

17.直播课中，观众提问“如何避免基金亏损？”，主播应如何解答？

A.推荐几只历史业绩最好的基金

B.提醒观众投资有风险，需谨慎决策

C.建议所有观众购买该主播推荐的产品

D.告知观众基金亏损是必然的，无需操作

（________）

18.主播在直播课中展示的基金业绩数据，其来源应是？

A.主播个人计算得出

B.第三方基金评级机构发布

C.基金公司官方公告

D.其他投资者分享的数据

（________）

19.直播课中，主播对某只基金的“内幕消息”进行解读时，应注意？

A.强调信息来源的可靠性

B.直接建议观众据此操作

C.忽略该信息，继续正常讲解

D.提示观众投资需独立判断

（________）

20.根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金直播课中涉及的投资风险揭示应达到什么效果？

A.观众表示理解即可

B.需经投资者签字确认

C.页面显著位置持续展示

D.仅口头强调一遍

（________）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金直播课的脚本通常包含哪些内容？

A.直播主题及核心知识点

B.观众互动环节设计

C.风险提示的措辞

D.主播个人介绍及才艺展示

（________）

22.直播课中常见的“合规风险点”包括？

A.主播暗示性承诺收益

B.使用“绝对”“保证”等禁用词

C.在非特定对象人群中宣传私募产品

D.擅自泄露观众个人信息

（________）

23.主播在直播课中讲解基金定投时，应涵盖哪些要素？

A.定投的原理及优势

B.适合定投的基金类型

C.定投的起投金额及操作流程

D.定投期间可能遇到的市场风险

（________）

24.直播课中，主播展示的基金持仓信息应包括？

A.基金重仓行业及个股分布

B.基金经理的调仓思路

C.持仓股票的实时股价

D.基金历史调仓频率

（________）

25.直播互动环节中，主播处理观众提问时应遵循的原则包括？

A.保持专业术语与通俗解释的平衡

B.对敏感问题直接给出投资建议

C.确保解答内容符合监管要求

D.适当引导话题方向

（________）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金直播课中，主播可以暗示观众购买其推广的基金产品。（×）

27.直播课中出现的“风险提示”越多越好。（×）

28.主播在直播课中展示个人投资经历时，可以夸大成功、淡化失败。（×）

29.基金直播课的内容制作可以完全依赖复制粘贴其他平台的脚本。（×）

30.直播课中，主播可以代客操作基金账户。（×）

31.基金直播课的脚本需要提前准备，无需现场发挥。（×）

32.直播课中，主播可以引用未经证实的网络传言作为投资依据。（×）

33.基金直播课的主播不需要具备基金从业资格。（×）

34.直播课中，主播可以以“专家”身份给出具体的投资操作方案。（×）

35.基金直播课的内容制作可以忽略投资者风险承受能力差异。（×）

（________）（________）（________）（________）（________）（________）（________）（________）（________）（________）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.根据中国证监会规定，基金直播课的录播内容需至少保存______年。

（________）

37.直播课中常见的“互动陷阱”是指观众通过______等方式干扰正常秩序。

（________）

38.主播在讲解基金投资策略时，应避免使用______、______等绝对化表述。

（________）______

39.基金直播课的风险提示内容应包括市场风险、______风险、______风险等。

（________）______

40.根据协会规范，基金直播课的观众人数______万人以上的直播活动需提前向协会报备。

（________）

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金直播课脚本编制的基本步骤。

（________）

42.结合实际案例，分析基金直播课中常见的“夸大宣传”行为有哪些？

（________）

43.根据监管要求，基金直播课的合规要点有哪些？

（________）

44.如何有效提升基金直播课的观众互动效果？

（________）

六、案例分析题（共20分）

45.【案例背景】某基金销售机构主播小王在直播课中，向观众推荐某只“高收益”基金，并声称“该基金去年收益超过100%，操作我的账户就能赚钱”。同时，小王在直播中多次使用“稳赚不赔”“闭眼买”等表述，并未充分揭示基金的风险。部分观众在评论区质疑该基金的合规性，小王回应称“这是内部消息，你们不懂”。

【问题】

（1）小王的行为存在哪些合规问题？

（2）若你是合规负责人，会如何处理该主播的行为？

（3）如何避免类似问题在后续直播中发生？

（________）

参考答案及解析部分

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据培训中“直播互动设计”模块，增强互动性的核心在于提升观众参与感，提出问题引导回答属于有效互动方式。A选项会分散注意力，C选项影响信息传递，D选项涉及合规红线。

2.B

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第167号）第9条，基金宣传推介材料制作需遵循风险匹配原则，确保信息传递准确。

3.B

解析：培训中“直播内容合规”模块指出，伪专业术语是主观编造、无实际意义但看似专业的词汇，常见于为博眼球而制造概念。

4.C

解析：根据培训中“基金业绩解读”模块，合规讲解需强调“过往业绩不代表未来表现”，避免误导投资者。A、B是结果，D是分红信息，非核心提示。

5.B

解析：根据“基金投资策略”培训内容，定投决策需结合个人情况，直接推荐或承诺收益均不合规。

6.C

解析：根据《基金销售人员行为规范》（基金业协会自律规则第2号）第15条，禁止性规定中明确禁止“对某类基金或基金管理人进行明示或暗示的保本保收益承诺”。

7.A

解析：培训中“直播互动形式”模块定义，弹幕式互动指观众通过聊天窗口实时交流的互动模式。B是展示形式，C是选择机制，D是营销行为。

8.C

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（证监会令第98号）附件，产品信息表需包含基金规模、持仓行业、费率等要素。

9.C

解析：培训中“风险提示位置”模块强调，风险提示应放在内容吸引观众后、正式讲解前，形成“先利益后风险”的自然逻辑。

10.D

解析：根据“主播个人经历分享”培训内容，展示个人投资经历需真实客观，避免展示个人账户截图等敏感信息。

11.B

解析：培训中“数据造假识别”模块指出，伪数据是故意编造、无实际来源的数据，常见于夸大业绩。A、C、D均为来源可靠的数据。

12.B

解析：根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），投资建议需基于客户画像和风险测评。

13.B

解析：培训中“投资建议表述”模块强调，合规表述需客观、留有余地，避免绝对化承诺。

14.C

解析：根据“投诉处理”培训内容，积极沟通了解问题本质，有助于化解矛盾，直接删除或公开批评均不专业。

15.B

解析：根据“基金费率讲解”模块，合规讲解需全面、准确，避免遗漏或误导性陈述。

16.B

解析：培训中“基金经理展示”模块指出，介绍基金经理需兼顾背景和业绩，避免片面宣传。

17.B

解析：根据“风险教育”培训内容，合规回应需客观提示风险，避免给出不切实际的保证。

18.C

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第10条，业绩数据应来源于基金公司官方公告。

19.D

解析：培训中“敏感信息处理”模块强调，涉及内幕信息需提示风险，避免误导投资者。

20.C

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第6条，风险揭示需显著位置持续展示。

二、多选题（共15分，多选、少选、错选均不得分）

21.ABC

解析：根据“直播脚本编制”培训内容，脚本需包含主题、知识点、互动设计、风险提示等要素。D选项非核心内容。

22.ABCD

解析：培训中“合规红线”模块列举了夸大收益、禁用词、特定对象宣传、泄露隐私等违规行为。

23.ABCD

解析：根据“基金定投讲解”模块，需涵盖原理、类型、操作、风险等全要素。

24.ABD

解析：培训中“基金持仓分析”模块强调，需展示行业分布、调仓思路、频率，C选项实时股价需谨慎使用。

25.ACD

解析：培训中“互动技巧”模块指出，需平衡专业与通俗，合规解答，适当引导。B选项违反合规要求。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.5

解析：根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第23条，基金宣传材料需保存至少5年。

37.水军

解析：培训中“直播秩序维护”模块指出，水军是恶意刷屏、干扰秩序的观众。

38.绝对、保证

解析：根据协会《基金从业人员禁止行为指引》，禁止使用此类表述。

39.流动、操作

解析：培训中“风