基金资格从业考试自学及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金资格从业考试自学及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定，私募基金管理人申请登记需满足的条件不包括以下哪项？

A.具有符合法律、行政法规规定的公司或者合伙企业法人资格

B.实缴资本不低于1000万元人民币

C.拥有至少3名符合资质的基金从业人员

D.具有健全的治理结构和完善的内部控制制度

2.在基金投资组合管理中，以下哪种策略属于主动投资策略？

A.指数化投资策略

B.均值-方差优化策略

C.价值投资策略

D.分散投资策略

3.根据基金合同，基金管理人的主要职责不包括以下哪项？

A.基金资产的投资管理

B.基金份额的登记托管

C.基金信息的披露

D.基金资产的风险控制

4.以下哪种金融工具不属于基金合同中常见的参与资产类别？

A.股票

B.债券

C.期权

D.房地产

5.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露的内容？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

6.根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，以下哪种行为不符合规范要求？

A.向投资者充分揭示基金风险

B.采取抽奖、回扣等方式销售基金

C.建立完善的基金销售管理制度

D.对投资者进行适当性匹配

7.基金投资中，以下哪种风险属于系统性风险？

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

8.在基金估值中，以下哪种方法不属于市场法？

A.市盈率法

B.市净率法

C.收益法

D.成本法

9.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪种情况需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过？

A.日常经营事项

B.修改基金合同

C.基金扩募

D.基金清算

10.基金托管人的主要职责不包括以下哪项？

A.基金资产的保管

B.基金资产的估值

C.基金资产的投资

D.基金资产的清算

11.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？

A.利用基金财产进行利益输送

B.向基金份额持有人承诺收益

C.遵守法律法规和职业道德

D.保护基金份额持有人利益

12.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪种表述是正确的？

A.基金管理人可以随意变更基金运作方式

B.基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过

C.基金运作方式的变更无需披露

D.基金运作方式的变更需经中国证监会批准

13.基金信息披露中，以下哪种文件属于基金净值报告的内容？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金清算报告

14.基金投资组合中，以下哪种指标用于衡量基金的风险收益水平？

A.基金规模

B.基金费用率

C.夏普比率

D.基金成立年限

15.基金募集过程中，以下哪种情况会导致基金募集失败？

A.基金募集金额达到最低要求

B.基金募集期限届满

C.基金募集金额未达到最低要求

D.基金募集对象符合规定

16.基金合同中，关于基金费用的约定，以下哪种表述是正确的？

A.基金费用可以随意收取

B.基金费用的收取需符合规定并披露

C.基金费用可以不披露

D.基金费用的收取无需经基金份额持有人大会通过

17.基金投资中，以下哪种行为属于利益输送？

A.基金管理人向关联方输送利益

B.基金管理人向基金份额持有人披露信息

C.基金管理人进行合规投资

D.基金管理人保护基金份额持有人利益

18.基金合同中，关于基金终止的约定，以下哪种表述是正确的？

A.基金终止无需经基金份额持有人大会通过

B.基金终止需经中国证监会批准

C.基金终止需经基金份额持有人大会通过

D.基金终止无需披露

19.基金信息披露中，以下哪种文件属于基金招募说明书的内容？

A.基金季度报告

B.基金净值报告

C.基金招募说明书

D.基金清算报告

20.基金投资组合中，以下哪种指标用于衡量基金的波动性？

A.基金规模

B.基金费用率

C.标准差

D.基金成立年限

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金管理人的内部控制制度应包括哪些内容？

A.风险管理

B.信息披露

C.投资管理

D.人事管理

22.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪些事项需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过？

A.修改基金合同

B.基金扩募

C.基金转换

D.基金清算

23.基金投资中，以下哪些风险属于非系统性风险？

A.信用风险

B.流动性风险

C.经营风险

D.市场风险

24.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪些表述是正确的？

A.基金管理人可以随意变更基金运作方式

B.基金运作方式的变更需经基金份额持有人大会通过

C.基金运作方式的变更需披露

D.基金运作方式的变更需经中国证监会批准

25.基金信息披露中，以下哪些文件属于基金净值报告的内容？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金净值报告

D.基金清算报告

26.基金投资组合中，以下哪些指标用于衡量基金的风险收益水平？

A.基金规模

B.基金费用率

C.夏普比率

D.基金成立年限

27.基金募集过程中，以下哪些情况会导致基金募集失败？

A.基金募集金额达到最低要求

B.基金募集期限届满

C.基金募集金额未达到最低要求

D.基金募集对象符合规定

28.基金合同中，关于基金费用的约定，以下哪些表述是正确的？

A.基金费用可以随意收取

B.基金费用的收取需符合规定并披露

C.基金费用可以不披露

D.基金费用的收取无需经基金份额持有人大会通过

29.基金投资中，以下哪些行为属于利益输送？

A.基金管理人向关联方输送利益

B.基金管理人向基金份额持有人披露信息

C.基金管理人进行合规投资

D.基金管理人保护基金份额持有人利益

30.基金合同中，关于基金终止的约定，以下哪些表述是正确的？

A.基金终止无需经基金份额持有人大会通过

B.基金终止需经中国证监会批准

C.基金终止需经基金份额持有人大会通过

D.基金终止无需披露

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.私募基金管理人可以无限制地变更基金运作方式。

32.基金合同是基金运作的基础法律文件。

33.基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。

34.基金投资中，系统性风险可以通过分散投资来消除。

35.基金合同中，关于基金费用的约定可以随意收取。

36.基金管理人可以向关联方输送利益。

37.基金合同中，关于基金终止的约定无需经基金份额持有人大会通过。

38.基金信息披露中，所有文件均需披露。

39.基金投资组合中，标准差用于衡量基金的波动性。

40.基金募集过程中，基金募集期限届满即视为成功。

四、填空题（共10空，每空1分）

41.基金管理人应建立________和________制度，确保基金资产的安全。

42.基金合同中，关于基金运作方式的约定，需经________通过。

43.基金投资中，________风险属于系统性风险。

44.基金合同中，关于基金费用的约定，需符合________并________。

45.基金信息披露中，________是基金净值报告的内容。

46.基金投资组合中，________用于衡量基金的风险收益水平。

47.基金募集过程中，________会导致基金募集失败。

48.基金合同中，关于基金终止的约定，需经________通过。

49.基金投资中，________行为属于利益输送。

50.基金信息披露中，________需披露。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金管理人的主要职责。

52.简述基金合同的主要内容。

53.简述基金信息披露的基本原则。

54.简述基金投资组合管理的基本流程。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人A基金，在募集过程中，由于市场环境变化，基金募集期限届满时，募集金额未达到最低要求。基金管理人A基金决定延长募集期限，但未按照规定进行披露。同时，基金管理人A基金向关联方输送利益，导致基金份额持有人利益受损。

（1）分析本案中基金管理人A基金的行为是否合规？

（2）提出解决问题的措施。

（3）总结本案的教训。

参考答案及解析部分

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定，私募基金管理人申请登记需满足的条件包括：具有符合法律、行政法规规定的公司或者合伙企业法人资格；实缴资本不低于1000万元人民币；拥有至少3名符合资质的基金从业人员；具有健全的治理结构和完善的内部控制制度。因此，B选项不属于申请登记需满足的条件。

2.C

解析：在基金投资组合管理中，主动投资策略是指基金管理人通过主动管理，试图获得超越市场基准的收益。指数化投资策略、均值-方差优化策略和分散投资策略均属于被动投资策略。因此，C选项属于主动投资策略。

3.B

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的主要职责包括：基金资产的投资管理；基金份额的登记托管；基金信息的披露；基金资产的风险控制。因此，B选项不属于基金管理人的主要职责。

4.D

解析：基金合同中常见的参与资产类别包括股票、债券、期权等，而房地产不属于常见的参与资产类别。因此，D选项不属于基金合同中常见的参与资产类别。

5.D

解析：基金信息披露中，临时信息披露的内容包括基金份额持有人大会决议等。基金招募说明书、基金合同和基金季度报告均属于定期信息披露的内容。因此，D选项属于临时信息披露的内容。

6.B

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，应采取合规的销售方式，不得采取抽奖、回扣等方式销售基金。因此，B选项不符合规范要求。

7.C

解析：基金投资中，系统性风险是指影响整个市场的风险，如市场风险。信用风险、流动性风险和操作风险均属于非系统性风险。因此，C选项属于系统性风险。

8.C

解析：基金估值中，市场法是指通过比较类似资产的市场价格来确定资产价值的方法，包括市盈率法、市净率法和成本法。收益法不属于市场法。因此，C选项不属于市场法。

9.B

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，修改基金合同需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。日常经营事项、基金扩募和基金清算均无需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。因此，B选项需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。

10.C

解析：基金托管人的主要职责包括：基金资产的保管；基金资产的估值；基金资产的清算。基金资产的投资不属于基金托管人的主要职责。因此，C选项不属于基金托管人的主要职责。

11.A

解析：基金从业人员禁止的行为包括：利用基金财产进行利益输送；向基金份额持有人承诺收益；违反法律法规和职业道德。遵守法律法规和职业道德不属于禁止行为。因此，A选项属于基金从业人员禁止的行为。

12.B

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定，变更需经基金份额持有人大会通过。基金管理人可以随意变更基金运作方式、基金运作方式的变更无需披露、基金运作方式的变更需经中国证监会批准均不符合规定。因此，B选项是正确的。

13.B

解析：基金净值报告中，关于基金净值的信息属于基金净值报告的内容。基金招募说明书、基金份额持有人大会决议和基金清算报告均不属于基金净值报告的内容。因此，B选项属于基金净值报告的内容。

14.C

解析：基金投资组合中，夏普比率用于衡量基金的风险收益水平。基金规模、基金费用率和基金成立年限均不用于衡量基金的风险收益水平。因此，C选项用于衡量基金的风险收益水平。

15.C

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金募集期限届满，基金募集金额未达到最低要求的，基金募集失败。基金募集金额达到最低要求、基金募集期限届满和基金募集对象符合规定均不属于基金募集失败的情况。因此，C选项会导致基金募集失败。

16.B

解析：基金合同中，关于基金费用的约定，需符合规定并披露。基金费用可以随意收取、基金费用可以不披露和基金费用的收取无需经基金份额持有人大会通过均不符合规定。因此，B选项是正确的。

17.A

解析：基金投资中，利益输送是指基金管理人向关联方输送利益的行为。基金管理人向基金份额持有人披露信息、基金管理人进行合规投资和保护基金份额持有人利益均不属于利益输送。因此，A选项属于利益输送。

18.C

解析：基金合同中，关于基金终止的约定，需经基金份额持有人大会通过。基金终止无需经基金份额持有人大会通过、基金终止需经中国证监会批准和基金终止无需披露均不符合规定。因此，C选项是正确的。

19.C

解析：基金信息披露中，基金招募说明书属于基金招募说明书的内容。基金季度报告、基金净值报告和基金清算报告均不属于基金招募说明书的内容。因此，C选项属于基金招募说明书的内容。

20.C

解析：基金投资组合中，标准差用于衡量基金的波动性。基金规模、基金费用率和基金成立年限均不用于衡量基金的波动性。因此，C选项用于衡量基金的波动性。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金管理人的内部控制制度应包括风险管理、信息披露、投资管理和人事管理等内容。因此，A、B、C、D选项均属于基金管理人的内部控制制度应包括的内容。

22.ABC

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，修改基金合同、基金扩募和基金转换均需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。基金清算无需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。因此，A、B、C选项均需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。

23.AC

解析：基金投资中，非系统性风险包括信用风险和经营风险。流动性风险和市场风险均属于系统性风险。因此，A、C选项属于非系统性风险。

24.BC

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定，需经基金份额持有人大会通过并披露。基金管理人可以随意变更基金运作方式、基金运作方式的变更需经中国证监会批准均不符合规定。因此，B、C选项是正确的。

25.BC

解析：基金信息披露中，基金季度报告和基金净值报告属于基金净值报告的内容。基金招募说明书、基金份额持有人大会决议和基金清算报告均不属于基金净值报告的内容。因此，B、C选项属于基金净值报告的内容。

26.BC

解析：基金投资组合中，夏普比率用于衡量基金的风险收益水平。基金规模、基金费用率和基金成立年限均不用于衡量基金的风险收益水平。因此，B、C选项用于衡量基金的风险收益水平。

27.C

解析：基金募集过程中，基金募集金额未达到最低要求会导致基金募集失败。基金募集金额达到最低要求、基金募集期限届满和基金募集对象符合规定均不属于基金募集失败的情况。因此，C选项会导致基金募集失败。

28.B

解析：基金合同中，关于基金费用的约定，需符合规定并披露。基金费用可以随意收取、基金费用可以不披露和基金费用的收取无需经基金份额持有人大会通过均不符合规定。因此，B选项是正确的。

29.A

解析：基金投资中，利益输送是指基金管理人向关联方输送利益的行为。基金管理人向基金份额持有人披露信息、基金管理人进行合规投资和保护基金份额持有人利益均不属于利益输送。因此，A选项属于利益输送。

30.C

解析：基金合同中，关于基金终止的约定，需经基金份额持有人大会通过。基金终止无需经基金份额持有人大会通过、基金终止需经中国证监会批准和基金终止无需披露均不符合规定。因此，C选项是正确的。

三、判断题

31.×

解析：私募基金管理人变更基金运作方式需经基金份额持有人大会通过并披露。因此，私募基金管理人可以无限制地变更基金运作方式的说法错误。

32.√

解析：基金合同是基金运作的基础法律文件，规定了基金管理人的权利义务、基金运作方式等内容。因此，基金合同是基金运作的基础法律文件的说法正确。

33.×

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，并非所有事项均需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过。因此，基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需达到特定比例的基金份额持有人参加并同意方可通过的说法错误。

34.×

解析：基金投资中，系统性风险无法通过分散投资来消除，但可以通过其他措施来降低风险。因此，基金投资中，系统性风险可以通过分散投资来消除的说法错误。

35.×

解析：基金合同中，关于基金费用的约定，需符合规定并披露。因此，基金合同中，关于基金费用的约定可以随意收取的说法错误。

36.×

解析：基金管理人禁止向关联方输送利益。因此，基金管理人可以向关联方输送利益的说法错误。

37.×

解析：基金合同中，关于基金终止的约定，需经基金份额持有人大会通过。因此，基金合同中，关于基金终止的约定无需经基金份额持有人大会通过的说法错误。

38.×

解析：基金信息披露中，并非所有文件均需披露。例如，部分内部文件无需披露。因此，基金信息披露中，所有文件均需披露的说法错误。

39.√

解析：基金投资组合中，标准差用于衡量基金的波动性。因此，标准差用于衡量基金的波动性的说法正确。

40.×

解析：基金募集过程中，基金募集期限届满，但若基金募集金额未达到最低要求，则视为基金募集失败。因此，基金募集期限届满即视为成功的说法错误。

四、填空题

41.内部控制；风险管理制度

解析：基金管理人应建立内部控制和风险管理制度，确保基金资产的安全。

42.基金份额持有人大会

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定，需经基金份额持有人大会通过。

43.市场

解析：基金投资中，市场风险属于系统性风险。

44.规定；披露

解析：基金合同中，关于基金费用的约定，需符合规定并披露。

45.基金净值报告

解析：基金信息披露中，基金净值报告是基金净值报告的内容。

46.夏普比率

解析：基金投资组合中，夏普比率用于衡量基金的风险收益水平。

47.基金募集金额未达到最低要求

解析：基金募集过程中，基金募集金额未达到最低要求会导致基金募集失败。

48.基金份额持有人大会

解析：基金合同中，关于基金终止的约定，需经基金份额持有人大会通过。

49.基金管理人向关联方输送利益

解析：基金投资中，基金管理人向关联方输送利益的行为属于利益输送。

50.基金净值报告

解析：基金信息披露中，基金净值报告需披露。

五、简答题

51.简述基金管理人的主要职责。

答：基金管理人的主要职责包括：

①基金资产的投资管理；

②基金份额的登记托管；

③基金信息的披露；

④基金资产的风险控制。

52.简述基金合同的主要内容。

答：基金合同的主要内容包括：

①基金的基本情况；