基金从业考试进不去及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试进不去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.投资者进入证券公司开展基金销售业务前，必须具备的条件不包括以下哪项？

（）A.拥有固定的经营场所和必要的办公设施

（）B.配备足够的、具备基金从业资格的从业人员

（）C.建立完善的基金销售业务管理制度

（）D.拥有至少5000万元的注册资本

2.下列关于基金销售适用性的表述，哪项是正确的？

（）A.基金销售机构只需根据基金宣传资料推荐基金产品即可

（）B.基金销售机构应遵循“将合适的产品销售给合适的投资者”的原则

（）C.投资者风险承受能力评估结果的有效期不受任何限制

（）D.基金销售机构无需对基金管理人进行尽职调查

3.基金宣传材料中，关于基金业绩的描述，以下哪种做法是合规的？

（）A.使用“历史业绩持续领先”等绝对化用语

（）B.仅展示基金近一年的最好业绩

（）C.在展示基金业绩时，同时列明同期业绩比较基准

（）D.使用未经审计的业绩数据

4.基金信息披露中，基金份额净值公告的主要内容包括：

（）A.基金资产总值、基金负债、基金份额净值

（）B.基金管理人、基金托管人、基金代码

（）C.基金投资目标、基金投资策略

（）D.基金持有人结构、基金管理人费率

5.基金募集申请材料中，不需要由基金管理人出具的是：

（）A.基金募集申请报告

（）B.基金合同草案

（）C.基金托管协议草案

（）D.基金招募说明书

6.基金投资运作中，基金管理人应遵循的核心原则不包括：

（）A.分散投资原则

（）B.风险管理原则

（）C.利润最大化原则

（）D.信息披露原则

7.基金份额持有人大会的召集主体通常是：

（）A.中国证监会

（）B.基金托管人

（）C.基金管理人

（）D.基金行业协会

8.下列哪种行为属于基金从业人员的禁止性行为？

（）A.利用基金财产进行交易

（）B.泄露因职务便利获取的未公开信息

（）C.收取基金管理人的合法报酬

（）D.接受投资者提供的贿赂

9.基金估值过程中，对于非交易性证券，通常采用的方法是：

（）A.公允价值估值法

（）B.成本法

（）C.市场法

（）D.收益法

10.下列关于QDII基金的表述，哪项是正确的？

（）A.QDII基金可以投资于境外股票、债券、基金等

（）B.QDII基金的投资范围仅限于中国境内市场

（）C.QDII基金无需遵守中国证监会的监管规定

（）D.QDII基金的投资不受境外市场风险的影响

11.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪项是不必要的？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的投资策略

（）D.基金的投资收益分配方式

12.基金信息披露中，风险提示的内容不包括：

（）A.基金投资风险

（）B.基金管理风险

（）C.基金托管风险

（）D.投资者收益承诺

13.基金销售机构在开展基金销售业务时，应向投资者提供：

（）A.基金招募说明书

（）B.基金宣传材料

（）C.基金合同

（）D.以上所有

14.基金份额净值计算公式中，分子通常是指：

（）A.基金资产净值

（）B.基金资产总值

（）C.基金负债

（）D.基金净资产

15.基金托管人发现基金管理人的投资运作行为违反法律法规或基金合同，应采取的措施不包括：

（）A.要求基金管理人纠正

（）B.向中国证监会报告

（）C.临时停止基金投资

（）D.依照基金合同约定更换基金管理人

16.基金募集期限届满，基金份额总额达到法定最低募集数额的，基金管理人应当：

（）A.停止基金募集

（）B.向中国证监会提交验资报告

（）C.举行基金份额持有人大会

（）D.依照基金合同约定向基金份额持有人分配收益

17.基金投资运作中，关于基金管理人内部控制制度的表述，以下哪项是正确的？

（）A.内部控制制度只需覆盖基金投资决策环节

（）B.内部控制制度应由基金托管人制定

（）C.内部控制制度应确保基金运作合法合规

（）D.内部控制制度无需定期进行评估

18.基金信息披露中，关于基金费用的披露，以下哪项是不正确的？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金业绩报酬

19.基金持有人大会的表决机制通常是：

（）A.所有权原则

（）B.一人一票原则

（）C.多数票原则

（）D.比例票原则

20.基金从业资格的取得，通常需要满足以下哪些条件？（多选）

（）A.通过基金从业资格考试

（）B.具备一定的金融从业经验

（）C.遵守法律法规和职业道德

（）D.未经中国证监会认定无效

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循的原则包括：

（）A.客户适当性原则

（）B.公开透明原则

（）C.风险揭示原则

（）D.收入最大化原则

22.基金合同中，关于基金运作方式的记载，通常包括：

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的投资策略

（）D.基金的资产配置比例

23.基金信息披露中，需要披露的基金费用包括：

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金业绩报酬

24.基金投资运作中，基金管理人应遵循的风险管理措施包括：

（）A.建立风险管理体系

（）B.进行风险识别和评估

（）C.制定风险应对措施

（）D.定期进行风险报告

25.基金份额持有人大会的职权包括：

（）A.修改基金合同

（）B.增加或减少基金份额

（）C.解任基金管理人或基金托管人

（）D.决定基金终止

三、判断题（共10分，每题1分）

26.基金宣传材料中，可以使用“无风险投资”等绝对化用语。（×）

27.基金募集申请材料中，基金招募说明书由基金托管人出具。（×）

28.基金投资运作中，基金管理人可以违反基金合同进行投资。（×）

29.基金份额净值公告的发布时间由基金管理人自行决定。（×）

30.基金信息披露中，基金持有人结构属于非公开披露信息。（×）

31.基金销售机构在开展基金销售业务时，无需对基金管理人进行尽职调查。（×）

32.基金投资运作中，基金管理人应遵循分散投资原则，避免投资集中度过高。（√）

33.基金份额持有人大会的召集主体通常是基金管理人。（√）

34.基金从业人员的禁止性行为包括泄露因职务便利获取的未公开信息。（√）

35.QDII基金的投资范围仅限于中国境内市场。（×）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金销售机构在开展基金销售业务时，应遵循________原则，将合适的产品销售给合适的投资者。

37.基金合同中，关于基金运作方式的记载，通常包括基金的投资目标、________、基金的投资策略等。

38.基金信息披露中，风险提示的内容应包括基金投资风险、________风险、基金托管风险等。

39.基金投资运作中，基金管理人应建立________制度，定期进行风险评估和报告。

40.基金份额持有人大会的召集主体通常是________，但基金托管人也有权提议召开。

41.基金从业人员的禁止性行为包括________，即不得利用职务之便谋取不正当利益。

42.基金估值过程中，对于非交易性证券，通常采用________法进行估值。

43.QDII基金可以投资于境外股票、债券、________等，但需遵守中国证监会的监管规定。

44.基金合同中，关于基金运作方式的记载，应确保________，不得违反法律法规或基金合同。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

45.简述基金销售适用性的核心原则及其意义。

46.简述基金信息披露的主要内容和要求。

47.简述基金管理人内部控制制度的主要内容和作用。

六、案例分析题（共1题，25分）

48.某基金销售机构在销售某只QDII基金时，向投资者宣传该基金“过去三年收益率为30%，远超市场平均水平”，但未披露该基金投资的主要风险和业绩比较基准。该基金销售机构的行为是否合规？请结合《证券投资基金销售管理办法》的相关规定进行分析，并提出相应的改进建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.D

2.B

3.C

4.A

5.D

6.C

7.C

8.D

9.A

10.A

11.D

12.D

13.D

14.B

15.D

16.B

17.C

18.D

19.C

20.ABC

二、多选题

21.ABC

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.ACD

三、判断题

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空题

36.客户适当性

37.基金的投资范围

38.基金管理

39.风险管理

40.基金管理人

41.利用职务之便谋取不正当利益

42.公允价值

43.基金等

44.合法合规

五、简答题

45.答：①基金销售适用性的核心原则是“将合适的产品销售给合适的投资者”。②其意义在于保护投资者的合法权益，提高基金投资效益，促进基金市场健康发展。

46.答：①基金信息披露的主要内容包括基金募集申请材料、基金合同、基金招募说明书、基金份额净值公告、基金定期报告等。②基金信息披露的要求是真实、准确、完整、及时、公平。

47.答：①基金管理人内部控制制度的主要内容包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等。②其作用在于确保基金运作合法合规，防范风险，提高效率。

六、案例分析题

案例背景分析：该基金销售机构在销售QDII基金时，未充分揭示风险，夸大宣传，违反了基金销售的相关规定。

问题解答：

问题1：该基金销售机构的行为是否合规？

答：①该基金销售机构的行为不合规。②根据《证券投资基金销售管理办法》第29条规定，基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分揭示基金产品的风险，并进行风险警示