基金从业考试无法及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试无法及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前几日开始进行宣传推介？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

2.下列哪种基金产品属于货币市场基金？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.纯债型基金

D.短期融资券基金

3.基金合同中，关于基金运作方式，以下哪项不属于常见约定？（）

A.基金的投资目标

B.基金的估值方法

C.基金管理人的更换条件

D.基金的投资范围

4.基金信息披露中，定期报告的核心组成部分是？（）

A.临时公告

B.业绩报告

C.基金净值公告

D.招募说明书

5.以下哪项行为不属于基金销售机构禁止的行为？（）

A.以低于成本的销售费用销售基金

B.虚假宣传基金业绩

C.未按规定进行风险揭示

D.提供合理的基金投资建议

6.基金估值时，对于交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用？（）

A.当日收盘价

B.当日加权平均价

C.前一交易日收盘价

D.市场中间价

7.基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前多少日通知基金份额持有人？（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

8.下列哪项不属于基金份额净值计算中应考虑的因素？（）

A.基金资产总值

B.基金负债

C.基金份额总数

D.基金管理费

9.基金信息披露中，关于基金投资组合，以下哪项不属于应披露的内容？（）

A.期末基金资产组合

B.期末按市值排序的前十名股票明细

C.基金投资的前十名证券明细

D.基金持有的现金比例

10.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内进行首次基金份额净值公告？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

11.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，以下哪项不属于评估内容？（）

A.投资者的财务状况

B.投资者的投资经验

C.投资者的投资目标

D.投资者的风险承受能力

12.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪项说法错误？（）

A.基金份额持有人有权自行出席或委托代理人出席

B.基金份额持有人大会应当有一定比例的基金份额持有人出席方为有效

C.基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过

D.基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过，且不得低于基金份额总额的三分之一

13.基金信息披露中，关于基金费用的披露，以下哪项说法错误？（）

A.基金管理费应当在招募说明书中详细说明

B.基金托管费应当在定期报告中披露

C.基金销售服务费应当在基金净值公告中披露

D.基金费用的计提方法应当在基金合同中约定

14.基金投资组合限制中，关于关联交易，以下哪项说法错误？（）

A.基金管理人不得违反基金合同约定的投资范围进行关联交易

B.关联交易的定价应公允合理

C.关联交易需经过基金份额持有人大会的批准

D.关联交易需在定期报告中披露

15.基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任包括？（）

A.返还投资者已缴纳的款项

B.承担相应的赔偿责任

C.基金管理人及其工作人员应当承担相应的民事责任

D.以上都是

16.基金合同中，关于基金运作费用，以下哪项说法错误？（）

A.基金运作费用应当在基金净值中列示

B.基金运作费用应当在招募说明书中详细说明

C.基金运作费用应当在定期报告中披露

D.基金运作费用的计提方法应当在基金合同中约定

17.基金信息披露中，关于基金投资策略，以下哪项说法错误？（）

A.基金投资策略应当在招募说明书中详细说明

B.基金投资策略应当在定期报告中披露

C.基金投资策略的调整需经基金份额持有人大会的批准

D.基金投资策略的调整无需在临时公告中披露

18.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险揭示，以下哪项不属于风险揭示的内容？（）

A.基金投资风险

B.基金流动性风险

C.基金托管风险

D.基金管理风险

19.基金合同中，关于基金托管人的更换，以下哪项说法错误？（）

A.基金托管人的更换需经基金份额持有人大会的批准

B.基金托管人的更换需在招募说明书中披露

C.基金托管人的更换需在临时公告中披露

D.基金托管人的更换无需在定期报告中披露

20.基金信息披露中，关于基金业绩，以下哪项说法错误？（）

A.基金业绩应当在招募说明书中披露

B.基金业绩应当在定期报告中披露

C.基金业绩应当在基金净值公告中披露

D.基金业绩的披露不得夸大或虚假

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，关于基金运作方式，以下哪些属于常见约定？（）

A.基金的投资目标

B.基金的估值方法

C.基金管理人的更换条件

D.基金的投资范围

E.基金的风险等级

22.基金信息披露中，关于基金投资组合，以下哪些属于应披露的内容？（）

A.期末基金资产组合

B.期末按市值排序的前十名股票明细

C.基金投资的前十名证券明细

D.基金持有的现金比例

E.基金投资的前十名债券明细

23.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，以下哪些属于评估内容？（）

A.投资者的财务状况

B.投资者的投资经验

C.投资者的投资目标

D.投资者的风险承受能力

E.投资者的投资期限

24.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪些说法正确？（）

A.基金份额持有人有权自行出席或委托代理人出席

B.基金份额持有人大会应当有一定比例的基金份额持有人出席方为有效

C.基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过

D.基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过，且不得低于基金份额总额的三分之一

E.基金份额持有人大会的决议需经基金份额持有人所持表决权的四分之三以上通过

25.基金信息披露中，关于基金费用的披露，以下哪些说法正确？（）

A.基金管理费应当在招募说明书中详细说明

B.基金托管费应当在定期报告中披露

C.基金销售服务费应当在基金净值公告中披露

D.基金费用的计提方法应当在基金合同中约定

E.基金费用的披露不得夸大或虚假

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始进行宣传推介。

27.货币市场基金属于基金产品中的混合型基金。

28.基金合同中，关于基金运作方式，基金的估值方法属于常见约定。

29.基金信息披露中，定期报告的核心组成部分是业绩报告。

30.基金销售机构在销售基金产品时，可以未进行风险评估即向投资者销售。

31.基金估值时，对于交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用当日收盘价。

32.基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前5日通知基金份额持有人。

33.基金份额净值计算中，基金负债不属于应考虑的因素。

34.基金信息披露中，关于基金投资组合，基金持有的现金比例属于应披露的内容。

35.基金合同生效后，基金管理人应当在7日内进行首次基金份额净值公告。

36.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险揭示，基金流动性风险属于风险揭示的内容。

37.基金合同中，关于基金托管人的更换，基金托管人的更换需经基金份额持有人大会的批准。

38.基金信息披露中，关于基金业绩，基金业绩的披露不得夸大或虚假。

39.基金募集失败时，基金管理人应当返还投资者已缴纳的款项。

40.基金合同中，关于基金运作费用，基金运作费用的计提方法应当在基金合同中约定。

四、填空题（共10空，每空1分）

41.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日开始进行宣传推介。

42.货币市场基金属于基金产品中的______型基金。

43.基金合同中，关于基金运作方式，基金的______方法属于常见约定。

44.基金信息披露中，定期报告的核心组成部分是______。

45.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，投资者的______属于评估内容。

46.基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的决议需经______通过。

47.基金信息披露中，关于基金费用的披露，基金管理费应当在______中详细说明。

48.基金估值时，对于交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用______。

49.基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前______日通知基金份额持有人。

50.基金合同生效后，基金管理人应当在______内进行首次基金份额净值公告。

五、简答题（共30分）

51.简述基金募集期间，基金管理人进行宣传推介时应遵循的原则。

52.基金信息披露中，关于基金投资组合，应披露哪些内容？

53.基金销售机构在销售基金产品时，应如何进行风险评估？

54.基金份额持有人大会的表决机制是怎样的？

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期间，通过电视广告宣传其新发行的基金产品，广告中声称该基金过去一年取得了30%的收益率，且风险极低。基金募集结束后，该基金管理人被监管机构调查，发现其宣传内容与实际情况不符。

（1）分析该基金管理人存在哪些违规行为？

（2）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，该基金管理人应承担哪些法律责任？

一、单选题

1.B

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十七条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始进行宣传推介。

2.D

解析：货币市场基金属于基金产品中的短期融资券基金，其他选项均属于其他类型的基金。

3.C

解析：基金合同中，关于基金运作方式，基金的估值方法是常见约定，但基金管理人的更换条件不属于运作方式。

4.B

解析：定期报告是基金信息披露的核心组成部分，包括业绩报告、基金净值公告等。

5.D

解析：基金销售机构应提供合理的基金投资建议，其他选项均属于禁止行为。

6.A

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用当日收盘价。

7.C

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十九条，基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前10日通知基金份额持有人。

8.D

解析：基金份额净值计算中，基金管理费不属于应考虑的因素。

9.D

解析：基金信息披露中，关于基金投资组合，基金持有的现金比例属于应披露的内容，但基金投资的前十名债券明细不属于应披露的内容。

10.B

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在5日内进行首次基金份额净值公告。

11.A

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，投资者的财务状况属于评估内容，但不应作为唯一评估依据。

12.D

解析：基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过，且不得低于基金份额总额的三分之一，而非三分之一。

13.B

解析：基金托管费应当在基金合同中约定，而非定期报告中披露。

14.C

解析：关联交易的定价应公允合理，但无需经过基金份额持有人大会的批准。

15.D

解析：基金募集失败时，基金管理人应当返还投资者已缴纳的款项，并承担相应的赔偿责任。

16.A

解析：基金运作费用应当在基金净值中列示，而非基金净值中列示。

17.C

解析：基金投资策略的调整无需在临时公告中披露。

18.C

解析：基金托管风险属于风险揭示的内容，但不应作为唯一评估依据。

19.D

解析：基金托管人的更换需在定期报告中披露。

20.A

解析：基金业绩应当在定期报告中披露，而非招募说明书中披露。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式，基金的估值方法、基金管理人的更换条件、基金的投资范围属于常见约定。

22.ABCD

解析：基金信息披露中，关于基金投资组合，期末基金资产组合、期末按市值排序的前十名股票明细、基金投资的前十名证券明细、基金持有的现金比例属于应披露的内容。

23.ABCD

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力属于评估内容。

24.ABC

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人有权自行出席或委托代理人出席，基金份额持有人大会应当有一定比例的基金份额持有人出席方为有效，基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过。

25.ABCDE

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，基金管理费应当在招募说明书中详细说明，基金托管费应当在定期报告中披露，基金销售服务费应当在基金净值公告中披露，基金费用的计提方法应当在基金合同中约定，基金费用的披露不得夸大或虚假。

三、判断题

26.√

27.×

解析：货币市场基金属于基金产品中的货币市场基金，而非混合型基金。

28.√

解析：基金合同中，关于基金运作方式，基金的估值方法是常见约定。

29.×

解析：基金信息披露中，定期报告的核心组成部分是业绩报告，但不是唯一组成部分。

30.×

解析：基金销售机构在销售基金产品时，必须进行风险评估，否则将承担法律责任。

31.√

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用当日收盘价。

32.√

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前5日通知基金份额持有人。

33.×

解析：基金份额净值计算中，基金负债属于应考虑的因素。

34.√

解析：基金信息披露中，关于基金投资组合，基金持有的现金比例属于应披露的内容。

35.√

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在7日内进行首次基金份额净值公告。

36.√

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险揭示，基金流动性风险属于风险揭示的内容。

37.√

解析：基金合同中，关于基金托管人的更换，基金托管人的更换需经基金份额持有人大会的批准。

38.√

解析：基金信息披露中，关于基金业绩，基金业绩的披露不得夸大或虚假。

39.√

解析：基金募集失败时，基金管理人应当返还投资者已缴纳的款项。

40.√

解析：基金合同中，关于基金运作费用，基金运作费用的计提方法应当在基金合同中约定。

四、填空题

41.5

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十七条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日开始进行宣传推介。

42.货币

解析：货币市场基金属于基金产品中的货币市场基金。

43.估值

解析：基金合同中，关于基金运作方式，基金的估值方法是常见约定。

44.业绩报告

解析：基金信息披露中，定期报告的核心组成部分是业绩报告。

45.风险承受能力

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者进行的风险评估，投资者的风险承受能力属于评估内容。

46.出席持有人所持表决权的二分之一以上

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，基金份额持有人大会的决议需经出席持有人所持表决权的二分之一以上通过。

47.招募说明书

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，基金管理费应当在招募说明书中详细说明。

48.当日收盘价

解析：交易所交易的基金，其估值日的交易价格应采用当日收盘价。

49.5

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会，应当提前5日通知基金份额持有人。

50.7

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在7日内进行首次基金份额净值公告。

五、简答题

51.答：

①真实、准确、完整、及时；

②不得进行虚假或误导性陈述；

③不得夸大或隐瞒基金投资风险；

④不得使用煽动性或误导性的语言；

⑤不得与其他基金产品进行不公平比较。

解析：基金募集期间，基金管理人进行宣传推介时应遵循真实、准确、完整、及时的原则，确保宣传内容真实可靠，不得进行虚假或误导性陈述，不得夸大或隐瞒基金投资风险，不得使用煽动性或误导性的语言，不得与其他基金产品进行不公平比较。

52.答：

①期末基金资产组合；

②期末按市值排序的前十名股票明细；

③基金投资的前十名证券明细；

④基金持有的现金比例；

⑤基金投资组合的变更情况。

解析：基金信息披露中，关于基金投资组合，应披露的内容包括期末基金资产组合、期末按市值排序的前十名股票明细、基金投资的前十名证券明细、基金持有的现金比例、基金投资组合的变更情况等。

53.答：

①收集投资者的财务状况信息；

②了解投资者的投资经验；

③明确投资者的投资目标；

④评估投资者的风险承受能力；

⑤根据评估结果推荐合适的基金产品。

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应进行风险评估，