63证券从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页63证券从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指（）。

A.代理买卖证券

B.信用经纪业务

C.证券资产管理业务

D.证券投资咨询业务

2.下列关于证券公司风险控制指标管理规定的说法中，正确的是（）。

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于15%

C.净资本与净资产的比例不得低于30%

D.以上均正确

3.证券交易中，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以（）为成交价。

A.实时最优卖出申报价格

B.实时最优买入申报价格

C.市场平均价格

D.上一个交易日收盘价

4.下列哪个选项不属于《证券公司监督管理条例》中规定的证券公司的主要风险？（）

A.违规挪用客户资产

B.交易系统故障

C.市场风险

D.人员道德风险

5.证券公司为客户办理融资融券业务时，对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例是（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

6.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要（）进行风险揭示。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国证券业协会

D.证券公司

7.证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当（）。

A.与自有资产严格分离

B.存放于证券公司自有账户

C.与其他客户资产合并管理

D.由第三方托管机构保管

8.证券公司办理经纪业务时，对未按照规定对客户交易证券的结算资金进行实时监控的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）以上（）以下的罚款。

A.1倍；3倍

B.2倍；5倍

C.3倍；10倍

D.5倍；20倍

9.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

11.证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当（）。

A.实时监控资金流向

B.24小时内完成划转

C.由客户自行操作

D.无需审核客户身份

12.证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的客户人数不得超过（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

13.证券公司为客户办理融资融券业务时，融资利率不得低于（）。

A.银行同期贷款基准利率

B.中国人民银行规定的利率水平

C.交易所规定的利率水平

D.证券公司自主确定的利率水平

14.证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得低于（）家。

A.2家

B.3家

C.4家

D.5家

15.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要（）进行实名认证。

A.证券登记结算机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

16.证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

17.证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当（）。

A.实时监控资金流向

B.24小时内完成划转

C.由客户自行操作

D.无需审核客户身份

18.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的投资范围（）。

A.由中国证监会规定

B.由证券公司自主确定

C.限于上市证券

D.限于非上市证券

19.证券公司为客户办理融资融券业务时，融券利率不得低于（）。

A.银行同期贷款基准利率

B.中国人民银行规定的利率水平

C.交易所规定的利率水平

D.证券公司自主确定的利率水平

20.证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得低于（）家。

A.2家

B.3家

C.4家

D.5家

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司的主要风险包括（）。

A.违规挪用客户资产

B.交易系统故障

C.市场风险

D.人员道德风险

22.证券公司为客户办理融资融券业务时，需要（）。

A.进行风险揭示

B.实名认证

C.信用评估

D.保证金收取

23.证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的客户人数不得超过（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

24.证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当（）。

A.实时监控资金流向

B.24小时内完成划转

C.由客户自行操作

D.无需审核客户身份

25.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的投资范围（）。

A.由中国证监会规定

B.由证券公司自主确定

C.限于上市证券

D.限于非上市证券

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）

27.证券公司风险覆盖率不得低于100%。（）

28.证券交易中，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以实时最优卖出申报价格为成交价。（）

29.证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离。（）

30.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于100%。（）

31.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的200%。（）

32.证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向。（）

33.证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得低于3家。（）

34.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券登记结算机构进行实名认证。（）

35.证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于1年。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，该行为属于________行为。

37.证券公司风险覆盖率是指净资本与______的比率。

38.证券交易中，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以实时最优卖出申报价格为成交价，该规则属于________规则。

39.证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离，该原则属于________原则。

40.证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%，该比例属于________比例。

41.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的200%，该比例属于________比例。

42.证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向，该措施属于________措施。

43.证券公司从事证券承销业务时，承销团的承销商不得低于3家，该规定属于________规定。

44.证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券登记结算机构进行实名认证，该措施属于________措施。

45.证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于1年，该规定属于________规定。

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述证券公司风险控制指标管理规定的核心内容。

47.简述证券公司办理经纪业务时，对客户交易证券的结算资金进行实时监控的重要性。

48.简述证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的客户人数限制的原因。

49.简述证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于100%的原因。

50.简述证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本200%的原因。

六、案例分析题（共25分）

某证券公司为客户办理融资融券业务时，发现客户张某的保证金比例低于150%，且其融资余额占其净资产的比例超过50%。该证券公司立即采取措施，要求张某追加保证金，并对其进行了风险提示。请问：

（1）该证券公司采取的措施是否符合《证券公司监督管理条例》的规定？

（2）张某的保证金比例低于150%和融资余额占其净资产的比例超过50%分别可能带来哪些风险？

（3）该案例对证券公司从事融资融券业务有何启示？

一、单选题

1.A

解析：根据《证券法》第一百四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指代理买卖证券。

2.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，风险覆盖率不得低于100%，资本杠杆率不得低于15%，净资本与净资产的比例不得低于30%，因此以上均正确。

3.A

解析：根据《上海证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所交易规则》，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以实时最优卖出申报价格为成交价。

4.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司的主要风险包括违规挪用客户资产、市场风险、人员道德风险等，交易系统故障属于操作风险，不属于主要风险。

5.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十六条，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例是20%。

6.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十七条，证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券公司进行风险揭示。

7.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十八条，证券公司办理资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离。

8.C

解析：根据《证券法》第一百二十二条，证券公司办理经纪业务时，对未按照规定对客户交易证券的结算资金进行实时监控的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得3倍以上10倍以下的罚款。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十九条，证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%。

10.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的200%。

11.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十一条，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向。

12.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十二条，证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的客户人数不得超过500人。

13.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十三条，证券公司为客户办理融资融券业务时，融资利率不得低于中国人民银行规定的利率水平。

14.B

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用承销团的方式，承销团的承销商不得少于3家。

15.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十四条，证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券登记结算机构进行实名认证。

16.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十五条，证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于1年。

17.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十六条，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向。

18.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的投资范围限于上市证券。

19.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十八条，证券公司为客户办理融资融券业务时，融券利率不得低于中国人民银行规定的利率水平。

20.B

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用承销团的方式，承销团的承销商不得少于3家。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司的主要风险包括违规挪用客户资产、交易系统故障、市场风险、人员道德风险等。

22.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十七条，证券公司为客户办理融资融券业务时，需要进行风险揭示、实名认证、信用评估、保证金收取。

23.BCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十二条，证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的客户人数不得超过300人、500人、1000人。

24.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十一条，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向、24小时内完成划转。

25.BC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的投资范围限于上市证券、非上市证券。

三、判断题

26.×

解析：根据《证券法》第一百四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

27.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，风险覆盖率不得低于100%。

28.√

解析：根据《上海证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所交易规则》，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以实时最优卖出申报价格为成交价。

29.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十八条，证券公司办理资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离。

30.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十九条，证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于100%。

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的200%。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十一条，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向。

33.√

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用承销团的方式，承销团的承销商不得少于3家。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十四条，证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券登记结算机构进行实名认证。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十五条，证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于1年。

四、填空题

36.代理买卖

解析：根据《证券法》第一百四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指代理买卖行为。

37.净资本

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，风险覆盖率是指净资本与净资产的比例。

38.买方最优价格

解析：根据《上海证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所交易规则》，买方申报价格低于实时最优卖出申报价格，且能立即成交的，以实时最优卖出申报价格为成交价，该规则属于买方最优价格规则。

39.分离

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十八条，证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离，该原则属于分离原则。

40.最低

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十九条，证券公司为客户办理融资融券业务时，保证金比例不得低于150%，该比例属于最低比例。

41.自营

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的200%，该比例属于自营比例。

42.风险控制

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十一条，证券公司为客户办理证券交易结算资金划转业务时，应当实时监控资金流向，该措施属于风险控制措施。

43.承销团

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用承销团的方式，承销团的承销商不得低于3家，该规定属于承销团规定。

44.实名认证

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十四条，证券公司为客户开立信用证券账户时，需要证券登记结算机构进行实名认证，该措施属于实名认证措施。

45.资产管理计划

解析：根据《证券公司监督管理条例》第七十五条，证券公司从事资产管理业务时，其资产管理计划的运作期限不得少于1年，该规定属于资产管理计划规定。

五、简答题

46.答：证券公司风险控制指标管理规定