2023年合规知识竞赛

多选题（下列选项中至少有两个对的选项，选错误选项该题

不得分）

L普通柜员负责本柜员（A、D）盘点，做好日终轧账，保证账

实相符。

A.钞票B.仅零币C.仅残币D.凭证

2.营业主管在业务管理当中，负责（A、B、C、D）等。

A.协助支行长做好业务培训B.报表管理

C.档案管理D.柜员管理

3•按照储蓄业务系统柜员权限，营业主管履行授权职责，负责对

普通柜员办理业务（A、C、D）进行监督。

A.有效性B.效率性C.完整性D.合规性

4.能作为有效实名证件是（A、C、D）

A.户口簿B.学生证

C.暂时居民身份证D.军人、武装警察身份证件

5.代理人代为办理开立个人结算账户，网点柜员应电话核算代理

行为与否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请书》上

注明核算（A、D）。

A.时间B.代理事由C.与被代理人关系D.电话号码

6.哪些存款账户必要设立密码（A、C）o

A.绿卡B.存单

C.可办理通存通取业务账户D.存折

7.未设立密码账户除（B、C、D）业务可在同县（市）办理以外，

别的业务只能在开户网点柜面办理。

A.凭证挂失B.密码加办C.补登折D.存款

8•对于拟定符合短波荧光丝防伪特性存折/单，柜员还要查看存

折/单与否有被刮补、挖补及涂改痕迹，特别要检查存折/单

（A、C、D）三处位置。

A.印刷号B.开户日期C.账号D.户名

9,预留密码（B、C、D）可在省内任一网点通存通取和销户。

A.本外币定期一本通B.整存整取存单

C.定活两便存单D.特种存单

10.实行存取款免填单网点必要加强核对，控制风险。客户办理

业务时，柜员应积极询问。对客户口述业务种类和金额，柜员应

认真核对，保证（A、B、C）一致。

A.机印记录B.客户口述内容C.实际钞票D.客户家庭状况

11.本外币定期一本通储种类别涉及（A、B、C、D）o

A.本币整存整取B.外币整存整取

C.本币定活两便D.本币告知存款

12.本外币定期一本通存折奇数行记录（A、D）等交易，偶数行

记录（B、C、E）等交易。

A.移入B.取款C.移出D.存款E.销

户

13.磁条卡可更换为（ABC）

A.单芯片卡B.磁条芯片复合卡C.磁条卡D.存单

14.因客户（）而回收旧卡，柜员应当场对磁条、芯片做剪

切或打洞作废解决。（A、C、D）

A.撤消卡B.捡拾卡C.销户D.换卡

15.芯片卡中电子纱票账户（A、C、D）,别的额记录在卡片中。

A.不计息B.计息C.不挂失D.不可取现或透支

16.如下方式可领取吞没卡（A、B、D）,领卡人在《邮政储蓄吞

没卡登记簿》上署名领取卡片C

A.柜员核对客户有效实名证件上姓名与所领卡片正面姓名字母

（拼音）一致

B.客户持有效实名证件且所领卡片通过个人密码验证

C.代理人仅持个人有效实名证件且所领卡片通过密码验证

D.柜员在核对客户有效实名证件上姓名与所领卡片背面署名一

致

17.客户在网点办理人行跨行汇款业务时，需留存真实有效联系

方式，办理（A、C）跨行汇款还需如实提供证件信息。

A.5000元钞票B.1万元以上（含）钞票

C.5万元以上（含）账户D.5万元以上（不含）账户

18.她行卡在我行ATM可实现（B、C、D）等功能。

A.密码变更B.取款C.余额查询D.圈存

19.客户查询已销户账户，应由客户本人提供（A、D）办理，不

允许代办。

A.账/卡号B.开户日期C.销户日期D.有效实名证件

20.卡凭证正式挂失只能在（D）办理；大额密码挂失、大额凭证

正式挂失和凭证密码双挂失只能在（C）办理；卡密码跨省挂失后

挂失事项更改只能在（B）办理。

A.同地市任一网点B.开户网点

C.同县