2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟试题

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考模拟

试题（全优）

单选题（共45题）

1、下列关于现值和终值的说法中，正确的有Oo

A.I、1H

B.I、II、III

C.II、IV

D.II、III、N

【答案】D

2、股票类证券产品的基本特征包括（）。

A.I.IV

B.I.III

C.II.IV

D.II.Ill

【答案】B

3、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）

A.I.II

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.Ill

【答案】D

4、下列有关RSI的描述,正确的有0。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、HI、IV

D.II、III、IV

【答案】B

5、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III

D.II.IV

【答案】A

6、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。

A.I.III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、IV

【答案】C

7、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

【答案】B

8、若年利率均为10%,下列关于货币时间价值的计算中，正确的有

()O

A.I.III

B.I.II.III

C.II.N

D.I.II.III.IV

【答案】B

9、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括

()O

A.I、IKIII

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、HI、IV

【答案】C

10、止损限额适用的时期为()。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.【、【II、IV

D.I、II、III、N

【答案】A

11、缺口分析的局限性包括（）。

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】A

12、以下属丁财务目标内容的有（）

A.II.III.V

B.I.II.Ill

C.I.II.III.IV

D.i.ii.in.iv.v

【答案】A

13、投资组合管理的E的为（）。

A.I、IKin

B.i、n、iv

C.I、HI、IV

D.II.IlkIV

【答案】A

14、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发

5000元资金。若银行年利率恒为5%,则现在应存入银行（）元。（不考虑利

息税）

A.100006

B.500000

C.100000

D.无法计算

【答案】C

15、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。

A.I.II

B.III.IV

C.II.III

D.I.IV

【答案】A

16、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）o

A.使得资本利得限制在最小值

B.包含了税后的资本利得

C.隐含地包括了资本利得

D.未考虑资本利得

【答案】C

17、货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间

B.收益率或通货膨胀率

C.单利与复利

D.本金

【答案】D

18、确定有效边界所用的数据包括（）o

A.I、IH

B.I、IKIV

C.II、III

D.I、II、III、N

【答案】D

19、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.20

【答案】A

20、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）

A.I、II

B.I、II、III

C.HI、IV

D.i、ii、in、iv

【答案】D

21、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介

机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】A

22、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是

（）0

A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险

D.以3个月LTBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

【答案】B

23、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。

A.I.III

B.I.II

C.III.N

D.II.III.IV

【答案】C

24、使用每股收益指标耍注意的问题有（）o

A.I、II

B.I、IV

c.II、m

D.IILIV

【答案】C

25、下列属于短期目标的有（）。

A.II.III

B.H.IV

C.II.III.IV

D.I.II

【答案】A

26、市场风险控制的主要方法有（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II

【答案】B

27、关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

【答案】B

28、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）°

A.I、II.III

B.I、IKIV

C.II、III、IV

D.I、II、III、N

【答案】D

29、以下关于旗形的说法中，正确的有（）。

A.I、II

B.IH、IV

C.II.IV

D.II、m

【答案】B

30、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A.当负债相对于所有者权益过高时;个人就容易出现财务危机

B,净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

【答案】C

31、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）o

A.I.II.III

B.ii.m.N

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

32、行业处丁成熟期的特点主要有（）。

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.I.W

【答案】B

33、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。

A.I.II.III

B.I.II.III.IV.V

c.n.ni.iv.v

D.I.II.III.IV

【答案】D

34、下列关丁跨市场套利的前提，说法正确的是（）

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.HI

D.II.

【答案】A

35、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是

（）0

A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

【答案】B

36、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停

止下跌的直线是（）

A.支撑线

B.压力线

C.趋势线

D.阻力线

【答案】A

37、债券类证券产品的组成包括（）。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.111.IV

D.I.III.IV

【答案】C

38、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）o

A.I、II、III、N

B.I、11、IV

C.H、HI、IV

D.I、II、III

【答案】D

39、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，

包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影

响。

A.I、III

B.II、Hl、IV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

【答案】D

40、控制流动性风险的主要做法，主要根据（），对正常和压力情景下未来

不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性

资产及市场流动性等进行监测和分析•，对异常情况及时预警。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】D

41、投资顾问业务的客户回访应（）

A.i.n.in

B.II.in.IV

c.i.in.iv

D.I.II.in.IV

【答案】A

42、下列现金流入可以看做是年金的有（）。

A.I.II

B.II.III.IV

C.I.II.HLIV

D.I.II.III.MV

【答案】D

43、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的

上下起伏，认为价格运动遵循