2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案一

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题

及答案一

单选题（共45题）

1、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.IILV

C.I.II.MV

D.II.HLMV

【答案】A

2、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）

A.I.II.III

B.I【.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

3、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状

况

A.I.II.III

B.H.HI.IV

c.I.in.N

D.I.II.III.IV

【答案】D

4、下列关于情景分析法，说法正确的有（）

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.V

D.II.III.V

【答案】A

5、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。

A.II.HLIV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】D

6、有效证券组合的特征包括（）0

A.I.II.III

B.I.II.IV

c.n.ni.N

D.n.N

【答案】D

7、宏观经济分析的主要目的是（）。

A.II.III.IV

B.I.II

C.I.II.IV

D.i.n.in.iv

【答案】c

8、关于矩形形态.下列说法中正确的有0。

A.I、II.III

B.I、IKIV

C.I、III、IV

D.II、HI、IV

【答案】D

9、家庭收支预算中的三常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。

A.I.V

B.II.III

C.I.II.III

D.I.II.W

【答案】D

10、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。

A.I.II

B.I.II.III

C.I.III.V

D.I.II.III.IV.V

14、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A.非客户

B.潜在客户

C.目标客户

D.国内客户

【答案】D

15、股票的收益来源主要有（）。

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.II.IV

【答案】D

16、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）o

A.电子信息

B.钟表

C.太阳能

D.石油冶炼

【答案】A

17、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。

A.I.II.Ill

B.I.II.III.IV

C.I.Ill

D.I.II.IV

【答案】D

18、制定投资规划时的步骤包括（）。

A.I.II.HLIV

B.I.II.III.V

c.i.n.iv.v

D.I.II.III.IV.V

【答案】D

19、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户电除

本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是

（）O

A.II、IV

B.IILIV

C.I、III

D.I、II

【答案】C

20、证券产品可以分为（）

A.I.II.III

B.i.n.iv

C.I【.HLIV

D.I.ii.in.rv

【答案】D

21、证券投资顾问服务费用应当以()收取。

A.公司账户

B.证券投资顾问人员个人名义

C.投资顾问妻子

D.投资顾问父母

【答案】A

22、()不是由丁均值的时变造成的，而是由方差和自协方差的时变造成的序

列。

A.平稳时间序列

B.非平稳时间序列

C.齐次非平稳时间序列

D.非齐次平稳时间序列

【答案】D

23、按发行主体分类，债券可分为0。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、11、IV

D.I、in、iv

【答案】C

24、我国保险的基本原理有（）。

A.II.III

B.I.II.III

c.i.n.in.iv.v

D.III.V

【答案】B

25、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

【答案】B

26、退休规划的步骤（）

A.I.II.III

B.i.n.ni.iv

c.i.n.in.iv.v

D.n.ni.Mv

【答案】c

27、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积

累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为

（）O

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】D

28、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）o

A.非客户

B.潜在客户

C.目标客户

D.国内客户

【答案】D

29、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.HI.IV

D.i.n.ni.iv

【答案】D

30、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应

的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算

某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影

响。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

【答案】B

31、下列不属于银行产品的是（）。

A.活期存款

B,货币式基金

C.通知存款

D.一年以内的银行理财产品

【答案】B

32、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户

承诺或者保证投资收益。

A.不基于证券投资研究报告

B.提示具体买卖时点

C.提示潜在的投资风险

D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

【答案】C

33、杜邦分析法的局限性包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.Hl.IV

D.I.III.IV

【答案】B

34、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）o

A.国际型、国内型、混合型等

B.收入型、增长型、指数化型等

C.激进型、稳健性、均衡型等

D.保值型、增值型、平衡型等

【答案】B

35、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风

险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

【答案】D

36、影响行业景气的几个重要因素包括（）。

A.I.H.IV

B.I.II.III.N

C.I.II.Ill

D.I.IV

【答案】B

37、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（)

A.I.IV

B.II.III

C.I.II

D.III.IV

【答案】A

38、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间

内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。

A.I.II.III

B.I.III.IV

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】A

39、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律

管理

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.国务院

D.期货业协会

【答案】A

40、资本资产定价模型的假设条件包括（）。

A.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.II.HI

【答案】B

41、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）o

A.I.III

B.I.II.III.IV

C.H.IV

D.III.IV

【答案】B

42、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。

A.I、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、H、IV

【答案】D

43、信用风险识别的内容和方法包括（）。

A.I.it.in

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.i.in.iv

【答案】D

44、某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为

3千克/件、期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用

材