证券从业考试 总结及答案解析

第第页证券从业考试总结及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分**试题部分**

**一、单选题（共20分）**

1.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于其核心风控措施？（）

A.对客户的信用状况进行严格评估

B.设定合理的维持担保比例

C.实时监控客户担保物价值变动

D.允许客户将融资买入的证券用于担保物

2.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户维持担保比例低于何种水平时，必须强制平仓？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

3.下列关于证券投资咨询业务的表述中，正确的是？（）

A.证券投资咨询人员可以直接向客户推荐特定的证券品种并承诺收益

B.证券投资咨询业务需要取得中国证监会颁发的业务资格

C.投资咨询报告可以未经客户同意公开发布

D.证券投资咨询人员可以同时为同一证券的发行人和投资者提供咨询服务

4.证券公司从事资产管理业务时，其管理人名称应包含“证券公司”字样，这是依据哪项规定？（）

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司客户资产管理业务管理办法》

C.《证券公司集合资产管理计划管理办法》

D.《关于规范证券公司资产管理业务的通知》

5.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现连续三年净利润为负且营业收入低于人民币多少万元的情形，将被暂停上市？（）

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

6.下列哪种金融工具不属于《证券公司风险控制指标管理办法》规定的核心风险指标？（）

A.净资本

B.净资产收益率

C.风险覆盖率

D.流动性覆盖率

7.证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，以下哪项行为可能违反《证券公司监督管理条例》？（）

A.参与制定公司内部控制制度

B.决定公司重大投资事项

C.利用自己的信息优势进行证券交易

D.向监管机构报告公司重大风险事件

8.根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现以下哪种情形，将被实施退市风险警示？（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值

B.最近一个会计年度期末净资产为负值

C.最近两个会计年度净利润均为负值

D.最近一个会计年度营业收入低于人民币1000万元

9.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪项说法是正确的？（）

A.可以接受单个客户的资产低于人民币100万元的委托

B.可以将客户资产用于购买本公司的自营证券

C.必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务

D.可以将客户资产与其他客户资产混合管理

10.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件不包括？（）

A.具有证券从业资格

B.具有三年以上证券自营业务管理经验

C.熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定

D.具有大学本科及以上学历

11.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，下列哪项属于分子部分？（）

A.用于担保的证券市值

B.融资余额

C.融券卖出证券数量

D.保证金余额

12.证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，以下哪项行为可能违反《证券投资咨询业务管理办法》？（）

A.基于客户的投资目标和风险承受能力进行个性化建议

B.向客户承诺投资收益

C.提供客观、全面的市场分析信息

D.告知客户投资建议的依据和可能存在的风险

13.证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的投资限制制度，以下哪项不属于常见的投资限制？（）

A.换手率限制

B.风险敞口限制

C.期限错配限制

D.业绩比较基准限制

14.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现以下哪种情形，将被实施其他风险警示？（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值

B.最近一个会计年度期末净资产为负值

C.最近三个会计年度审计报告被出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

D.最近一个会计年度营业收入低于人民币5000万元

15.证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，以下哪项行为可能违反《证券公司监督管理条例》？（）

A.参与制定公司内部控制制度

B.决定公司重大投资事项

C.利用自己的信息优势进行证券交易

D.向监管机构报告公司重大风险事件

16.根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现以下哪种情形，将被暂停上市？（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值

B.最近一个会计年度期末净资产为负值

C.最近两个会计年度净利润均为负值

D.最近一个会计年度营业收入低于人民币1000万元

17.证券公司开展集合资产管理业务时，以下哪项说法是正确的？（）

A.可以接受单个客户的资产低于人民币100万元的委托

B.可以将客户资产用于购买本公司的自营证券

C.必须设立专门的业务部门，配备专职人员

D.可以将集合计划资产用于担保融资

18.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件不包括？（）

A.具有证券从业资格

B.具有五年以上证券自营业务管理经验

C.熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定

D.具有大学本科及以上学历

19.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，下列哪项属于分母部分？（）

A.用于担保的证券市值

B.融资余额

C.融券卖出证券数量

D.保证金余额

20.证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，以下哪项行为可能违反《证券投资咨询业务管理办法》？（）

A.基于客户的投资目标和风险承受能力进行个性化建议

B.向客户承诺投资收益

C.提供客观、全面的市场分析信息

D.告知客户投资建议的依据和可能存在的风险

**二、多选题（共15分，多选、错选不得分）**

21.证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当履行的职责包括？（）

A.建立健全的内部控制制度

B.对客户资产进行投资管理

C.定期向客户报告资产净值

D.确保客户资产的安全完整

22.根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现以下哪些情形，将被实施退市风险警示？（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值

B.最近一个会计年度期末净资产为负值

C.最近两个会计年度净利润均为负值

D.最近一个会计年度营业收入低于人民币1000万元

23.证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，以下哪些行为可能违反《证券公司监督管理条例》？（）

A.参与制定公司内部控制制度

B.决定公司重大投资事项

C.利用自己的信息优势进行证券交易

D.向监管机构报告公司重大风险事件

24.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件包括？（）

A.具有证券从业资格

B.具有三年以上证券自营业务管理经验

C.熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定

D.具有大学本科及以上学历

25.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪些说法是正确的？（）

A.可以接受单个客户的资产低于人民币100万元的委托

B.必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务

C.可以将客户资产用于购买本公司的自营证券

D.可以将客户资产与其他客户资产混合管理

26.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，下列哪些属于分子部分？（）

A.用于担保的证券市值

B.融券卖出证券数量

C.保证金余额

D.融资余额

27.证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，以下哪些行为可能违反《证券投资咨询业务管理办法》？（）

A.基于客户的投资目标和风险承受能力进行个性化建议

B.向客户承诺投资收益

C.提供客观、全面的市场分析信息

D.告知客户投资建议的依据和可能存在的风险

28.证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的投资限制制度，以下哪些属于常见的投资限制？（）

A.换手率限制

B.风险敞口限制

C.期限错配限制

D.业绩比较基准限制

29.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现以下哪些情形，将被实施其他风险警示？（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值

B.最近一个会计年度期末净资产为负值

C.最近三个会计年度审计报告被出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

D.最近一个会计年度营业收入低于人民币5000万元

30.证券公司开展集合资产管理业务时，以下哪些说法是正确的？（）

A.可以接受单个客户的资产低于人民币100万元的委托

B.必须设立专门的业务部门，配备专职人员

C.可以将集合计划资产用于担保融资

D.必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务

**三、判断题（共10分，每题0.5分）**

31.证券公司可以为不具有独立交易资格的客户办理融资融券业务。（）

32.证券投资咨询人员可以直接向客户推荐特定的证券品种并承诺收益。（）

33.证券公司从事资产管理业务时，其管理人名称可以不包含“证券公司”字样。（）

34.根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现连续三年净利润为负且营业收入低于人民币3000万元的情形，将被暂停上市。（）

35.证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，可以利用自己的信息优势进行证券交易。（）

36.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具有五年以上证券自营业务管理经验。（）

37.证券公司开展定向资产管理业务时，可以将客户资产用于购买本公司的自营证券。（）

38.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，保证金余额属于分子部分。（）

39.证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，可以不告知客户投资建议的依据和可能存在的风险。（）

40.证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的投资限制制度。（）

**四、填空题（共10空，每空1分，共10分）**

41.证券公司为客户办理融资融券业务时，其核心风控措施之一是设定合理的______比例。

42.证券投资咨询业务需要取得中国证监会颁发的______资格。

43.证券公司从事资产管理业务时，其管理人名称应包含“______”字样。

44.根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现连续三年净利润为负且营业收入低于人民币______万元的情形，将被暂停上市。

45.证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，必须遵守______原则，不得利用职务之便谋取私利。

46.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备______以上的证券自营业务管理经验。

47.证券公司开展定向资产管理业务时，必须与客户签订______书面合同，明确双方的权利义务。

48.根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，______余额属于分母部分。

49.证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，必须遵循______原则，提供客观、全面的市场分析信息。

50.证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的______制度，确保客户资产的安全完整。

**五、简答题（共30分，每题6分）**

51.简述证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当履行的职责。

52.简述证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，应当遵守的原则。

53.简述证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件。

54.简述证券公司开展定向资产管理业务时，必须与客户签订的书面合同中应当包含的主要内容。

55.简述证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，应当遵循的原则。

**六、案例分析题（共15分）**

56.某证券公司为客户办理融资融券业务时，发现客户张某的维持担保比例已经低于130%。根据《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，该证券公司应当采取哪些措施？请结合案例说明。

**参考答案及解析**

**一、单选题**

1.D

解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，其核心风控措施包括对客户的信用状况进行严格评估、设定合理的维持担保比例、实时监控客户担保物价值变动等。允许客户将融资买入的证券用于担保物不属于其核心风控措施，反而会增加风险。

2.C

解析：根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户维持担保比例低于130%时，必须强制平仓。这是为了防范风险，保护客户和证券公司的利益。

3.B

解析：证券投资咨询业务需要取得中国证监会颁发的业务资格，这是为了规范市场，保护投资者利益。其他选项的说法均错误。

4.B

解析：证券公司从事资产管理业务时，其管理人名称应包含“证券公司”字样，这是依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定。

5.C

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现连续三年净利润为负且营业收入低于人民币3000万元的情形，将被暂停上市。

6.B

解析：证券公司风险控制指标管理办法规定的核心风险指标包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率等，净资产收益率属于公司经营业绩指标，不属于核心风险指标。

7.C

解析：证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，利用自己的信息优势进行证券交易属于内幕交易行为，违反《证券公司监督管理条例》。

8.C

解析：根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现最近两个会计年度净利润均为负值的情形，将被实施退市风险警示。

9.C

解析：证券公司开展定向资产管理业务时，必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务，这是为了规范市场，保护投资者利益。

10.D

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件包括具有证券从业资格、熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定，但不需要具有大学本科及以上学历。

11.A

解析：根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，用于担保的证券市值属于分子部分。

12.B

解析：证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，不得向客户承诺投资收益，这是为了规范市场，保护投资者利益。

13.D

解析：证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的投资限制制度，常见的投资限制包括换手率限制、风险敞口限制、期限错配限制等，业绩比较基准限制不属于投资限制。

14.C

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现最近三个会计年度审计报告被出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的

情形，将被实施其他风险警示。

15.C

解析：证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，利用自己的信息优势进行证券交易属于内幕交易行为，违反《证券公司监督管理条例》。

16.C

解析：根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现最近两个会计年度净利润均为负值的情形，将被暂停上市。

17.C

解析：证券公司开展集合资产管理业务时，必须设立专门的业务部门，配备专职人员，这是为了规范市场，保护投资者利益。

18.D

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件包括具有证券从业资格、熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定，但不需要具有大学本科及以上学历。

19.D

解析：根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，保证金余额属于分母部分。

20.B

解析：证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，不得向客户承诺投资收益，这是为了规范市场，保护投资者利益。

**二、多选题**

21.ABCD

解析：证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当履行的职责包括建立健全的内部控制制度、对客户资产进行投资管理、定期向客户报告资产净值、确保客户资产的安全完整。

22.ABC

解析：根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现最近一个会计年度经审计的净利润为负值、最近一个会计年度期末净资产为负值、最近两个会计年度净利润均为负值的情形，将被实施退市风险警示。

23.BC

解析：证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，不得利用自己的信息优势进行证券交易，必须遵守诚实信用原则，不得损害客户利益。

24.ABCD

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具备的条件包括具有证券从业资格、具有三年以上证券自营业务管理经验、熟悉自营业务的法律、行政法规和监管规定、具有大学本科及以上学历。

25.BD

解析：证券公司开展定向资产管理业务时，必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务，可以将客户资产与其他客户资产混合管理。

26.AC

解析：根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，用于担保的证券市值和保证金余额属于分子部分。

27.AB

解析：证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，不得向客户承诺投资收益，必须遵循诚实信用原则，提供客观、全面的市场分析信息。

28.ABC

解析：证券公司从事资产管理业务时，其管理人应当建立合理的投资限制制度，常见的投资限制包括换手率限制、风险敞口限制、期限错配限制等。

29.ABC

解析：根据上海证券交易所《股票上市规则》，上市公司出现最近一个会计年度经审计的净利润为负值、最近一个会计年度期末净资产为负值、最近三个会计年度审计报告被出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的

情形，将被实施其他风险警示。

30.BD

解析：证券公司开展集合资产管理业务时，必须设立专门的业务部门，配备专职人员，必须与客户签订书面合同，明确双方的权利义务。

**三、判断题**

31.×

解析：证券公司只能为具有独立交易资格的客户办理融资融券业务，这是为了防范风险，保护投资者利益。

32.×

解析：证券投资咨询人员不得向客户承诺投资收益，这是为了规范市场，保护投资者利益。

33.×

解析：证券公司从事资产管理业务时，其管理人名称必须包含“证券公司”字样，这是为了规范市场，保护投资者利益。

34.×

解析：根据深圳证券交易所《创业板股票上市规则》，上市公司出现连续三年净利润为负且营业收入低于人民币5000万元的情形，将被暂停上市。

35.×

解析：证券公司董事、监事和高级管理人员在履行职责时，不得利用自己的信息优势进行证券交易，必须遵守诚实信用原则，不得损害客户利益。

36.√

解析：证券公司从事证券自营业务时，其自营业务负责人必须具有三年以上证券自营业务管理经验，这是为了规范市场，保护投资者利益。

37.×

解析：证券公司开展定向资产管理业务时，不得将客户资产用于购买本公司的自营证券，这是为了规范市场，保护投资者利益。

38.×

解析：根据中国证监会《关于规范证券公司融资融券业务管理的通知》，证券公司为客户提供的维持担保比例计算公式中，保证金余额属于分母部分。

39.×

解析：证券投资咨询人员向客户提供投资建议时，必须告知客户投资建议的依据和可能存在的风险，这是为了规范市场，