出售远期利率协议书

出售远期利率协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司北京分行（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市西城区金融大街25号。

甲方法定代表人/负责人：王明（以下简称“王明”）。

甲方联系方式业务联系）。

甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性股份制商业银行，具备从事金融衍生品交易的业务资质。甲方的核心业务涵盖公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务及投资银行业务。在金融市场业务领域，甲方拥有丰富的利率衍生品交易经验，并长期与国内外金融机构及企业客户合作，致力于为客户提供定制化的风险管理解决方案。为有效管理其资产负债端的利率风险，甲方拟通过本协议与乙方建立远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）交易关系，以锁定未来特定期限的利率成本。

甲方在本协议中作为买方，即支付固定利率、收取浮动利率的一方，其业务需求基于以下背景：

（1）甲方持有大量浮动利率贷款组合，为对冲未来利率上升风险，需通过FRA交易锁定部分利率负债成本；

（2）甲方作为大型金融机构，需满足监管要求下的风险敞口管理指标，通过场外衍生品交易实现合规性管理；

（3）甲方基于其资产负债匹配策略，计划在未来12个月内发行固定利率债券，为发行成本进行提前锁定，以降低资金成本波动带来的不确定性。

基于上述业务需求，甲方与乙方协商达成本协议，旨在通过远期利率协议实现利率风险管理目标，保障业务稳定性。

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际金融租赁有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区世纪大道88号。

乙方法定代表人/负责人：李强（以下简称“李强”）。

乙方联系方式业务联系）。

乙方是一家经中国商务部批准设立的外商独资金融机构，专注于为中资企业提供融资租赁及利率衍生品交易服务。乙方拥有专业的利率风险管理团队，具备国际清算银行（BIS）认证的衍生品交易资质，其核心业务包括利率互换、远期利率协议、货币互换等场外衍生品交易。乙方通过连接全球货币市场及衍生品市场，为客户提供灵活的风险管理工具，助力企业实现财务稳健。

乙方在本协议中作为卖方，即收取固定利率、支付浮动利率的一方，其业务模式基于以下前提：

（1）乙方通过交易网络获取全球流动性资源，为交易对手提供定制化的利率衍生品解决方案；

（2）乙方利用自身风险管理能力，通过交易对冲自身利率敞口，确保交易安全性；

（3）乙方基于其客户基础及市场分析，预测未来利率走势，通过承担固定利率义务以获取潜在市场收益。

在本协议框架下，乙方将为甲方提供远期利率协议交易服务，帮助甲方实现利率风险对冲目标。乙方作为交易卖方，将按照协议约定在到期日根据市场基准利率与固定利率之间的差额，向甲方支付或收取结算款项。

协议简介：

本协议为甲方与乙方就远期利率协议（FRA）项下权利义务达成的法律文件，双方基于平等、自愿、公平的原则，经充分协商后签订。协议背景如下：

甲方作为大型商业银行，需通过利率衍生品工具管理其资产负债端的利率风险，特别是针对浮动利率贷款组合的利率上升风险。乙方作为专业的利率衍生品服务商，具备丰富的交易经验及风险管理能力，能够为甲方提供可靠的FRA交易服务。双方基于各自业务需求及市场条件，经评估后同意建立长期合作框架，通过本协议约定交易条款，实现利率风险的有效转移。

本协议的签订基于以下前提条件：

（1）双方均具备履行本协议的合法资格及商业信誉；

（2）双方对远期利率协议的交易机制及风险特征有充分了解，并同意按照国际市场惯例及本协议约定执行；

（3）本协议项下的交易不涉及任何非法资金来源或监管禁止行为，双方承诺遵守中国金融监管机构的相关规定。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了有效管理甲方因持有浮动利率贷款组合而产生的利率上升风险，甲方通过支付固定利率、收取浮动利率的方式，锁定未来特定期限的利息支出成本。具体范围包括但不限于：双方同意就特定名义本金、期限及基准利率，签订远期利率协议（FRA），约定在未来结算日根据协议利率与市场基准利率之间的差额进行资金结算。本协议涉及的协议类型为基于美元计价的3个月期远期利率协议，名义本金为1000万美元，期限自2024年9月1日起至2025年6月1日止。双方将按照本协议约定履行权利与义务，确保交易顺利完成，实现利率风险管理的目标。

第二条定义

1.**远期利率协议（FRA）**：指交易双方约定在未来某一确定日期，根据协议期间（即结算日与到期日之间）的市场参考利率（基准利率）与协议利率之间的差额，以名义本金为基础进行资金结算的衍生品合约。本协议中的基准利率为伦敦银行同业拆借利率（LIBOR），具体期限为3个月期LIBOR。

2.**协议利率**：指双方在协议中约定的固定利率，用于与未来结算日的市场基准利率进行比较。

3.**结算日**：指FRA合约项下进行首次结算的日期，在本协议中为2024年12月1日。

4.**到期日**：指FRA合约项下进行最终结算的日期，在本协议中为2025年6月1日。

5.**名义本金**：指双方在FRA交易中约定用于计算结算金额的假设性本金，本协议中名义本金为1000万美元。

6.**市场基准利率**：指在结算日由权威机构公布的、作为FRA结算依据的参考利率，本协议中为3个月期LIBOR。

7.**交易日**：指本协议签订的日期，即2024年7月1日。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权在本协议约定的框架内，要求乙方按照协议利率与市场基准利率之间的差额进行结算，以实现对冲利率风险的目的。

（2）甲方有义务按照本协议约定，在结算日向乙方提供准确的结算信息，包括但不限于市场基准利率的确认结果及资金账户信息。

（3）甲方有义务按照本协议约定的支付条件，按时足额支付或收取结算款项，包括但不限于保证金、差额结算资金等。

（4）甲方有义务确保其提供的交易信息真实、完整、准确，并符合相关法律法规及监管要求。

（5）甲方有义务在本协议有效期内，遵守与乙方约定的交易流程及风险管理措施，不得擅自变更交易条款或解除协议。

（6）甲方有义务配合乙方进行交易确认、风险披露及合规审查等事宜，确保交易符合国际金融市场惯例及监管规定。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权在本协议约定的框架内，按照协议利率与市场基准利率之间的差额，向甲方进行结算，以履行其作为卖方的义务。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的交易信息及结算资料，包括但不限于市场基准利率的确认结果及资金账户信息。

（3）乙方有义务按照本协议约定的支付条件，按时足额支付或收取结算款项，确保交易顺利进行。

（4）乙方有义务建立完善的风险管理体系，对FRA交易进行充分的风险评估及对冲，确保自身履约能力及交易安全性。

（5）乙方有义务按照监管机构的要求，进行交易报告、风险披露及合规审查，确保交易符合相关法律法规及市场规则。

（6）乙方有义务在本协议有效期内，遵守与甲方约定的交易流程及风险管理措施，不得擅自变更交易条款或解除协议。

（7）乙方有义务在结算日根据市场基准利率与协议利率之间的差额，计算应支付或收取的结算金额，并按照约定方式完成资金划转。

（8）乙方有义务对交易过程中获取的甲方商业信息保密，未经甲方书面同意，不得向第三方泄露，但法律法规另有规定的除外。

（9）乙方有义务配合甲方进行交易确认及争议解决，确保双方权利得到有效保障。

（10）乙方作为专业的利率衍生品服务商，有义务向甲方提供必要的市场分析及风险管理建议，帮助甲方更好地理解FRA交易的风险特征及操作流程。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款指双方约定的固定利率，即协议利率。该利率为双方在交易日约定的用于与结算日市场基准利率进行比较的固定利率，具体为3个月期美元LIBOR的固定利率为3.50%。

支付条件如下：

（1）结算方式：本协议项下的结算采用净额结算方式。在结算日，双方根据协议利率与市场基准利率之间的差额，乘以名义本金和协议期限因子（即（360/实际天数）*协议天数/360），计算得出结算金额。若甲方应支付给乙方，则甲方应在结算日将结算金额支付至乙方指定的银行账户；若甲方应收取款项，则乙方应在结算日将结算金额支付至甲方指定的银行账户。

（2）支付时间：双方应在结算日前5个工作日内互相提供结算日市场基准利率确认所需的全部必要文件和信息。市场基准利率由双方共同确认或通过双方认可的第三方机构确认。结算款项应在结算日完成支付。

（3）支付货币：结算款项均以美元（USD）计价和支付。

（4）银行账户：双方应在本协议签订时互相提供用于结算支付的银行账户信息，并确保账户信息准确有效。任何一方变更银行账户信息，应至少提前10个工作日书面通知另一方，并附新账户信息。

（5）费用承担：本协议项下的所有交易相关费用，包括但不限于监管费用、税收等，均由双方根据适用的法律法规各自承担。

双方应严格按照本协议约定的价格与支付条件履行义务，确保交易的顺利进行。

第五条履行期限

本协议的履行期限自2024年7月1日起至2025年6月1日止，包括但不限于以下关键时间节点：

（1）交易日：2024年7月1日，双方正式签订本协议的日期。

（2）首次结算日：2024年12月1日，即FRA合约的第一个结算日。双方应在此日根据协议利率与当时适用的3个月期LIBOR之间的差额，进行首次结算。

（3）到期日：2025年6月1日，即FRA合约的最终到期日。双方应在此日根据协议利率与当时适用的3个月期LIBOR之间的差额，进行最终结算。

在本协议有效期内，双方应按照约定履行各自的权利与义务，确保FRA交易的顺利完成。任何一方不得擅自提前终止本协议，如需提前终止，应经双方书面协商一致，并可能需要支付相应的提前终止费用或承担违约责任。

双方应在本协议有效期内，保持与对方的沟通与协作，及时解决交易过程中出现的问题，确保协议目标的实现。

第六条违约责任

1.违约情形及认定：

（1）任何一方未能按照本协议约定的时间、金额或方式支付或收取结算款项，构成支付违约。

（2）任何一方未能按照本协议约定提供必要的交易信息、结算资料或银行账户信息，或提供的信息有误、不完整，构成信息提供违约。

（3）任何一方未能按照本协议约定履行风险管理义务，导致交易对手方遭受损失，构成风险管理违约。

（4）任何一方未能按照本协议约定进行市场基准利率的确认，或确认的利率存在欺诈、错误，构成利率确认违约。

（5）任何一方违反保密义务，未经对方书面同意向第三方泄露商业信息，构成保密违约。

（6）任何一方擅自变更本协议条款、解除协议或停止履行义务，构成协议变更或解除违约。

（7）任何一方存在虚假陈述、欺诈行为或违反法律法规及监管要求，构成合规违约。

2.违约后果：

（1）支付违约：发生支付违约时，违约方应立即向守约方支付违约款项，并按日加收违约金，违约金利率为年利率5%。若违约方在收到守约方书面通知后30日内仍未纠正违约行为，守约方有权解除本协议，并要求违约方赔偿由此造成的全部损失。

（2）信息提供违约：发生信息提供违约时，违约方应立即纠正违约行为，并按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。若违约行为导致交易无法进行或产生额外费用，违约方应承担全部责任。

（3）风险管理违约：发生风险管理违约时，违约方应立即采取补救措施，并按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。若违约行为导致交易对手方产生重大损失，违约方应承担相应的赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚。

（4）利率确认违约：发生利率确认违约时，违约方应立即纠正违约行为，并按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。若违约行为导致交易结果不利于守约方，违约方应承担相应的赔偿责任。

（5）保密违约：发生保密违约时，违约方应立即停止泄露行为，并按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。违约方还应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、承担诉讼费用等。

（6）协议变更或解除违约：发生协议变更或解除违约时，违约方应按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。若违约行为导致守约方产生重大损失，违约方应承担相应的赔偿责任，并可能面临监管机构的处罚。

（7）合规违约：发生合规违约时，违约方应立即纠正违约行为，并按守约方因此遭受的直接损失进行赔偿。违约方还应承担相应的法律责任，包括但不限于赔偿损失、承担诉讼费用等。

3.赔偿范围：

（1）直接损失：包括但不限于因违约行为导致的实际经济损失、诉讼费用、律师费用、仲裁费用等。

（2）间接损失：包括但不限于因违约行为导致的商誉损失、预期收益损失等。

4.违约金与赔偿金的选择：守约方有权选择要求违约方支付违约金或赔偿金，或同时要求支付违约金和赔偿金。若违约金不足以弥补守约方的实际损失，守约方有权要求违约方补足差额。

5.违约处理程序：发生违约行为时，守约方应立即向违约方发出书面通知，要求违约方纠正违约行为并赔偿损失。违约方应在收到通知后30日内予以答复并采取补救措施。若违约方在30日内未予答复或未采取补救措施，守约方有权采取以下措施：

（1）要求违约方支付违约金和赔偿金。

（2）解除本协议，并要求违约方赔偿由此造成的全部损失。

（3）向监管机构举报违约行为，并要求监管机构对违约方进行处罚。

6.不可抗力导致的违约：若因不可抗力导致违约行为，违约方不承担违约责任，但应立即通知守约方，并提供不可抗力证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否解除协议或调整协议条款。

7.违约责任的限制：双方同意，任何一方在本协议项下的赔偿责任不应超过其因违约行为导致的直接损失。任何一方不得因对方违约而获得不当得利。

8.违约责任的独立适用：本协议项下的违约责任条款独立适用，不影响其他条款的效力。任何一方违约，不影响守约方行使其他权利，包括但不限于要求违约方继续履行义务、采取补救措施等。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的变更、税收政策的调整、行政命令等）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断、以及其他类似事件。

2.影响：任何一方因不可抗力事件导致无法履行本协议项下全部或部分义务时，受影响方应立即通知另一方，并提供不可抗力事件的证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。

3.责任免除：受影响方因不可抗力事件而未能履行本协议项下义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力事件消除后尽快恢复履行义务。若不可抗力事件持续超过30日，双方有权解除本协议，并互不承担违约责任。双方应相互配合，采取措施减少不可抗力事件造成的损失。

4.通知义务：发生不可抗力事件时，受影响方应在不可抗力事件发生后24小时内通知另一方，并在随后及时提供不可抗力事件的详细情况及影响程度评估。若不可抗力事件持续存在，受影响方应定期更新通知，直至不可抗力事件消除。

5.不可抗力证明：双方均应妥善保存不可抗力事件的证明文件，并在对方要求时提供。证明文件包括但不限于政府公告、新闻报道、专业机构评估报告等。

6.不可抗力与免责：本协议项下的不可抗力条款独立适用，不影响其他条款的效力。任何一方因不可抗力事件而未能履行本协议项下义务，不视为违约，但应尽合理努力采取措施减少不可抗力事件造成的损失。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的争议包括但不限于双方在履行本协议过程中产生的任何争议、索赔、诉讼或仲裁等。

2.争议解决方式：双方应首先通过友好协商解决争议。若协商未能在30日内达成一致，双方应将争议提交至中国国际贸易促进委员会中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。

3.仲裁规则：仲裁委员会应根据提交仲裁的争议事项，适用《中华人民共和国仲裁法》及CIETAC的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

4.裁决效力：仲裁裁决作出后，双方应自觉履行。若一方不履行仲裁裁决，另一方可向有管辖权的人民法院申请强制执行。

5.争议解决前的合作：在争议解决过程中，双方应继续履行本协议项下未受争议影响的义务，包括但不限于继续进行FRA交易结算等。双方应通过专业、理性的方式解决争议，避免采取任何可能损害双方合作关系或影响交易进行的措施。

6.争议解决费用：仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担。若双方部分胜诉，仲裁费用应按照胜诉比例分担。双方应在仲裁过程中合理控制费用支出，避免不必要的损失。

7.争议解决协议的独立性：本协议项下的争议解决条款独立适用，不影响其他条款的效力。任何一方均不得以争议解决条款无效为由，拒绝履行本协议项下的其他义务。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前10个工作日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发送成功后视为有效送达；通过传真发送的通知，发送成功后且对方确认接收后视为有效送达；通过信函发送的通知，寄出后5个工作日视为有效送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均不具法律效力。

3.协议终止：本协议在履行期限届满后自动终止。双方均有权在履行期限届满前，通过书面通知另一方的方式提前终止本协议。提前终止协议时，双方应完成所有未结清的结算款项，并就提前终止可能产生的费用或损失进行协商并达成一致。除非另有约定，提前终止不影响双方在本协议项下已产生的权利和义务。

4.法律适用与管辖：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均适用本协议约定的争议解决条款。双方均同意接受本协议约定争议解决机构或法院的管辖。

5.可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换无效条款，以达到与原条款尽可能一致的目标。

6.完整协议：本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

7.利益转让：除非获得对方事先书面同意，任何一方均不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。

8.保密