《保险集团集中度风险监管指引》测试考试练习题库（附答案）

《保险集团集中度风险监管指引》测试考试练习题库（附答案）单选题1.重大集中度风险事件应如何报告？A、仅定期报告B、及时向董事会报告C、仅向高级管理层报告D、不报告参考答案：B2.预警机制明确什么？A、仅触发标准B、职责分工、触发标准、排查管控等C、仅排查管控D、仅报告路径参考答案：B3.应急管理方案在什么情况下执行？A、仅风险发生时B、已经或预计发生重大风险时C、仅预计发生时D、仅日常管理参考答案：B4.以下哪项不是董事会的职责？A、审批集中度风险管理制度B、审批风险偏好与风险容忍度C、直接实施集中度风险管理D、监督高级管理层参考答案：C5.压力测试用于评估什么？A、仅集中度风险B、集中度风险与其他风险的相互作用C、仅其他风险D、仅极端情况参考答案：B6.压力测试结果用于什么？A、仅报告B、优化风险管理机制C、仅识别风险D、仅计量风险参考答案：B7.信息系统建设目的是什么？A、仅识别风险B、强化集中度风险管理C、仅监测风险D、仅报告风险参考答案：B8.信息披露内容不包括哪项？A、管理组织体系B、管理策略及执行情况C、员工个人信息D、重大风险事件参考答案：C9.限额管理规范包括什么？A、仅限额传导机制B、分级限额传导机制、分层管控机制等C、仅分层管控机制D、仅限额占用规则参考答案：B10.数据治理机制保障什么？A、仅数据来源B、数据质量C、仅统计口径D、仅时效参考答案：B11.施行日期是？A、发布之日B、未指定C、2024年1月1日D、2025年1月1日参考答案：A12.牵头部门负责以下哪项工作？A、审批风险偏好B、制定集中度风险指标及限额体系C、承担最终责任D、直接管理成员公司参考答案：B13.牵头部门负责拟定什么？A、风险偏好B、超限额处置流程C、最终风险限额D、审计计划参考答案：B14.年度集中度风险管理报告包括什么？A、仅基本情况B、基本情况、限额执行情况、风险状况等C、仅风险状况D、仅限额执行参考答案：B15.内部审计监督什么？A、仅制度执行B、制度执行和运行效果C、仅运行效果D、仅数据质量参考答案：B16.监测机制要求前瞻性分析什么？A、仅历史数据B、潜在影响C、仅当前风险D、仅限额执行参考答案：B17.集中度风险指标统计表应纳入什么报表？A、年度财务报告B、并表管理季度报表C、月度风险管理报告D、审计报告参考答案：B18.集中度风险应急管理机制要求保险集团针对风险持有什么？A、仅资本缓冲B、仅流动性缓冲C、足量的资本和流动性缓冲D、仅应急方案参考答案：C19.集中度风险信息披露时间要求是什么？A、每年1月1日前B、每年6月15日前C、每季度末D、每月末参考答案：B20.集中度风险数据治理机制不包括哪项？A、数据统计口径B、信息来源C、数据销毁标准D、时效规范参考答案：C21.集中度风险识别应覆盖什么范围？A、仅资产负债表内项目B、仅表外项目C、资产负债表内项目及表外项目D、仅信用风险参考答案：C22.集中度风险评估至少每多久开展一次？A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案：C23.集中度风险监测机制应明确什么？A、仅监测职责B、监测职责分工和报告路径C、仅报告路径D、仅限额执行情况参考答案：B24.集中度风险计量应综合运用什么方法？A、仅模型方法B、仅非模型方法C、模型或非模型方法D、仅定性方法参考答案：C25.集中度风险管理制度内容不包括哪项？A、管理架构与职责分工B、风险限额与管控措施C、员工薪酬标准D、信息系统与数据治理参考答案：C26.集中度风险管理应遵循的匹配性原则是指什么？A、与集团战略一致B、根据管理模式、业务复杂程度等建立适应策略C、仅与资本水平匹配D、仅与风险承受能力匹配参考答案：B27.集中度风险管理应坚持上下统一原则，目的是什么？A、仅集团层面管理B、使管理要求贯穿集团内各家成员公司，与集团战略协同C、仅成员公司自行管理D、仅与风险管理目标一致参考答案：B28.集中度风险管理信息系统应实现什么？A、仅识别和计量B、识别、计量、监测、预警、报告等系统化管理C、仅报告功能D、仅监测功能参考答案：B29.集中度风险管理情况纳入什么报告？A、季度报告B、年度并表管理报告C、临时报告D、信息披露报告参考答案：B30.集中度风险管理内部审计至少每年开展几次？A、一次B、两次C、三次D、四次参考答案：A31.集中度风险报告至少每多久向董事会报告一次？A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案：C32.根据审慎性原则，保险集团公司应按照什么原则对集中度风险进行管理？A、形式重于实质B、实质重于形式和穿透原则C、仅穿透原则D、仅实质重于形式参考答案：B33.根据《保险集团集中度风险监管指引》，制定本指引的主要依据不包括以下哪项？A、《中华人民共和国保险法》B、《保险集团公司监督管理办法》C、《中华人民共和国公司法》D、相关监管规定参考答案：C34.高级管理层在集中度风险管理中的主要责任是什么？A、承担最终责任B、承担实施责任C、仅负责报告D、仅负责审计参考答案：B35.高级管理层审批什么？A、风险偏好B、各类集中度风险指标及限额C、信息披露内容D、内部审计报告参考答案：B36.风险识别应涵盖什么？A、仅风险类型B、所有风险类型、业务条线和实体C、仅业务条线D、仅实体参考答案：B37.风险评估结果用于什么？A、仅报告B、经营决策和持续改进C、仅持续改进D、仅信息披露参考答案：B38.风险计量基于什么角度？A、仅财务损失B、财务损失、投资收益、经营稳定性等C、仅投资收益D、仅经营稳定性参考答案：B39.董事会审阅集中度风险报告后，可提出什么管理建议？A、仅调整业务结构B、调整业务结构、业务发展速度、补充资本等C、仅补充资本D、仅调整业务发展速度参考答案：B40.成员公司需报备什么？A、集团风险限额B、自身管理架构和制度C、董事会决议D、审计报告参考答案：B41.超限额情况应如何处理？A、仅报告B、报告或审批，并采取风险分散措施C、仅审批D、忽略参考答案：B42.本指引自何时起施行？A、发布之日B、2024年1月1日C、2025年1月1日D、未规定参考答案：A43.本指引由哪个机构解释？A、国务院B、国家金融监督管理总局C、中国人民银行D、保险行业协会参考答案：B44.本指引所称保险集团集中度风险是指什么？A、单个成员公司的风险B、保险集团并表成员公司单个风险或风险组合在集团层面聚合后可能造成重大影响的风险C、仅指信用风险D、仅指市场风险参考答案：B45.本指引适用于以下哪种机构？A、所有保险公司B、在中华人民共和国境内依法设立的保险集团公司C、所有金融机构D、仅国有保险集团参考答案：B46.本指引解释权归谁？A、国家金融监督管理总局B、国务院C、中国人民银行D、保险行业协会参考答案：A47.保险集团主要成员公司的职责不包括哪项？A、明确自身管理架构B、制定自身制度并报备C、审批集团风险限额D、协助信息披露参考答案：C48.保险集团集中度风险管理遵循的原则不包括哪项？A、审慎性原则B、匹配性原则C、统一性原则D、静态性原则参考答案：D49.保险集团公司应将集中度风险管理纳入什么体系？A、全面风险管理体系B、仅财务管理系统C、仅合规管理体系D、仅内部控制体系参考答案：A50.保险集团公司应对集中度指标设立什么值？A、限额值B、预警值C、目标值D、静态值参考答案：B51.保险集团公司应避免过度依赖什么？A、仅特定资产B、仅特定交易对手C、特定的资产、交易对手、客户、地域或市场D、仅特定客户参考答案：C52.保险集团公司集中度风险管理的最终责任由谁承担？A、高级管理层B、董事会C、牵头部门D、成员公司参考答案：B多选题1.指标统计表报送频率是？A、季度B、纳入并表管理季度报表C、每月D、每年参考答案：AC2.预警机制触发后应进行哪些工作？A、排查管控B、报告C、忽略D、调整投资参考答案：AC3.预警机制包括哪些要素？A、职责分工B、触发标准C、排查管控D、报告路径参考答案：ACCD4.应急与缓释管理机制要求保险集团持有哪些缓冲？A、资本缓冲B、流动性缓冲C、技术缓冲D、人力缓冲参考答案：AC5.应急管理方案在哪些情况下执行？A、风险已发生B、风险预计发生C、对集团产生重大冲击D、仅日常演练参考答案：ACC6.压力测试优化哪些内容？A、风险管理机制B、风险识别C、风险计量D、仅报告参考答案：ACC7.压力测试用于评估哪些影响？A、集中度风险影响B、集中度风险与其他风险的相互作用C、仅其他风险影响D、极端情况下的不利影响参考答案：ACD8.信息系统应实现哪些功能？A、风险识别B、风险计量C、风险监测D、风险预警和报告参考答案：ACCD9.信息系统建设强化哪些管理？A、风险识别B、风险计量C、风险监测D、风险报告参考答案：ACCD10.信息披露时间要求是？A、每年6月15日前B、在官方网站披露C、每月披露D、仅向监管报送参考答案：AC11.信息披露内容包括哪些？A、管理组织体系B、管理策略及执行情况C、风险状况D、重大风险事件参考答案：ACCD12.限额管理规范包括哪些？A、分级限额传导机制B、分层管控机制C、限额占用规则D、仅集团层面限额参考答案：ACC13.统一性原则要求集中度风险管理如何？A、上下统一B、与集团战略协同C、与全面风险管理目标一致D、仅集团层面统一参考答案：ACC14.统一性原则要求管理如何？A、上下统一B、贯穿成员公司C、与战略协同D、与全面风险管理一致参考答案：ACCD15.数据治理机制明确哪些内容？A、数据统计口径B、信息来源C、报送标准D、时效规范参考答案：ACCD16.数据治理机制保障数据哪些方面？A、质量B、来源C、时效D、仅数量参考答案：ACC17.审慎性原则要求按照哪些原则管理？A、实质重于形式B、穿透原则C、仅形式原则D、仅实质原则参考答案：AC18.牵头部门监测哪些内容？A、集中度风险变动B、管理情况C、限额执行情况D、风险事件参考答案：ACCD19.牵头部门的职责包括哪些？A、组织相关部门落实管理职责B、制定、修订集中度风险管理制度C、制定并更新风险指标及限额体系D、推动信息系统建设参考答案：ACCD20.匹配性原则要求根据哪些因素建立策略？A、管理模式B、业务复杂程度C、资本水平D、风险承受能力参考答案：ACCD21.年度并表管理报告包括哪些内容？A、集中度风险管理基本情况B、限额和管理政策执行情况C、集中度风险状况D、员工绩效参考答案：ACC22.年度报告包括哪些执行情况？A、风险限额B、管理政策程序C、风险状况D、员工考勤参考答案：ACC23.内部审计评价哪些方面？A、制度执行B、运行效果C、数据质量D、风险限额参考答案：AC24.内部审计监督集中度风险管理的哪些方面？A、制度执行B、运行效果C、数据质量D、风险状况参考答案：AC25.监测机制要求持续监测哪些内容？A、限额执行情况B、集中度风险事件C、潜在影响D、仅历史数据参考答案：ACC26.集中度风险指标统计表报送要求是什么？A、纳入并表管理季度报表B、向国家金融监督管理总局报送C、每月报送D、仅年度报送参考答案：AC27.集中度风险识别应覆盖哪些内容？A、资产负债表内项目B、担保等表外项目C、所有风险类型D、所有业务条线和实体参考答案：ACCD28.集中度风险评估可采用哪些方法？A、定量方法B、定性方法C、仅定量方法D、综合运用定量和定性方法参考答案：ACD29.集中度风险监测机制应明确哪些内容？A、监测职责分工B、报告路径C、限额执行情况D、风险事件监测参考答案：ACCD30.集中度风险计量可采用哪些方法？A、模型方法B、非模型方法C、仅定性方法D、综合运用模型或非模型方法参考答案：ACD31.集中度风险管理制度内容至少包括哪些？A、管理架构与职责分工B、管理方法与工作流程C、风险类别与计量方法D、风险限额与管控措施参考答案：ACCD32.集中度风险报告机制要求哪些内容？A、报告路径B、频率要求C、至少每半年向董事会报告D、及时报告重大事件参考答案：ACCD33.高级管理层审核哪些内容？A、风险偏好与风险容忍度B、超限额处置流程C、信息披露内容D、风险指标及限额参考答案：ACC34.高级管理层履行以下哪些职责？A、审核集中度风险管理制度B、审核风险偏好与风险容忍度C、审批各类集中度风险指标及限额D、推动相关部门落实制度参考答案：ACCD35.风险指标体系设定限额时考虑哪些因素？A、风险偏好B、风险状况C、管理水平D、资本实力参考答案：ACCD36.风险识别机制应明确哪些内容？A、识别方法B、管理要求C、管理维度和颗粒度D、仅表内项目参考答案：ACC37.风险评估内容包括哪些？A、管理机制有效性B、风险状况C、风险管理水平D、管理优化措施参考答案：ACCD38.风险计量基于哪些适用性角度？A、财务损失B、投资收益C、经营稳定性D、仅财务损失参考答案：ACC39.动态性原则要求建立什么机制？A、回溯更新机制B、静态机制C、调整策略D、仅限额调整参考答案：AC40.动态性原则要求根据哪些情况调整策略？A、监管政策法规B、公司经营C、风险偏好D、内外部环境变化参考答案：ACCD41.董事会履行以下哪些职责？A、审批集中度风险管理制度B、审批风险偏好与风险容忍度C、监督高级管理层D、审批集中度风险信息披露内容参考答案：ACCD42.董事会监督高级管理层哪些方面？A、对集中度风险实施有效管理B、制度执行情况C、风险状况D、不限内容参考答案：ACC43.成员公司协助集团公司哪些工作？A、落实信息披露B、参与信息系统建设C、制定集团风险限额D、审批集团制度参考答案：AC44.超限额管理机制包括哪些？A、报告或审批B、风险分析C、风险分散措施D、风险化解和处置参考答案：ACCD45.报告机制中，董事会需掌握哪些信息？A、风险变动B、管理情况C、风险状况D、发展趋势参考答案：ACCD46.保险集团主要成员公司的职责包括哪些？A、明确自身管理架构B、制定、修订自身制度并报备C、落实集团管理和限额要求D、参与信息系统建设参考答案：ACCD47.保险集团集中度风险管理遵循的原则包括哪些？A、审慎性原则B、匹配性原则C、统一性原则D、动态性原则参考答案：ACCD48.保险集团公司应避免过度依赖哪些方面？A、特定资产B、特定交易对手C、特定客户D、特定地域或市场参考答案：ACCD判断题1.重大风险事件无需及时报告董事会。A、正确B、错误参考答案：B2.指标统计表需按月报送。A、正确B、错误参考答案：B3.指标统计表无需向监管报送。A、正确B、错误参考答案：B4.预警机制需设立预警值。A、正确B、错误参考答案：A5.预警机制无需明确触发标准。A、正确B、错误参考答案：B6.应急管理仅需在风险发生时制定方案。A、正确B、错误参考答案：B7.应急管理仅需持有资本缓冲。A、正确B、错误参考答案：B8.压力测试仅用于评估集中度风险。A、正确B、错误参考答案：B9.压力测试结果无需用于优化管理。A、正确B、错误参考答案：B10.信息系统无需实现风险预警功能。A、正确B、错误参考答案：B11.信息系统建设非必需。A、正确B、错误参考答案：B12.信息披露需在每年6月15日前完成。A、正确B、错误参考答案：A13.信息披露可在任意时间进行。A、正确B、错误参考答案：B14.限额管理无需明确分级传导机制。A、正确B、错误参考答案：B15.统一性原则要求仅集团层面统一管理。A、正确B、错误参考答案：B16.数据治理无需保障数据质量。A、正确B、错误参考答案：B17.数据治理机制仅需明确数据来源。A、正确B、错误参考答案：B18.审慎性原则要求按照形式重于实质原则管理。A、正确B、错误参考答案：B19.牵头部门拟定超限额处置流程。A、正确B、错误参考答案：A20.牵头部门负责制定集中度风险指标及限额体系。A、正确B、错误参考答案：A21.匹配性原则要求策略与业务复杂程度匹配。A、正确B、错误参考答案：A22.年度报告仅包括基本情况。A、正确B、错误参考答案：B23.年度报告不包括风险状况。A、正确B、错误参考答案：B24.内部审计至少每年开展一次。A、正确B、错误参考答案：A25.内部审计无需监督制度执行。A、正确B、错误参考答案：B26.监测机制无需前瞻性分析。A、正确B、错误参考答案：B27.监测机制仅需明确监测职责。A、正确B、错误参考答案：B28.集中度风险是指成员公司单独风险。A、正确B、错误参考答案：B29.集中度风险识别仅覆盖资产负债表内项目。A、正确B、错误参考答案：B30.集中度风险管理应遵循动态性原则，根据情况动态调整管控策略。A、正确B、错误参考答案：A31.集中度风险管理无需纳入全面风险管理体系。A、正确B、错误参考答案：B32.集中度风险报告至少每季度向董事会报告。A、正确B、错误参考答案：B33.高级管理层推动相关部门落实制度。A、正确B、错误参考答案：A34.高级管理层审批集中度风险管理制度。A、正确B、错误参考答案：B35.风险识别无需覆盖表外项目。A、正确B、错误参考答案：B36.风险评估至少每年开展一次。A、正确B、错误参考答案：B37.风险评估仅采用定量方法。A、正确B、错误参考答案：B38.风险计量仅基于财务损失角度。A、正确B、错误参考答案：B39.风险计量仅采用模型方法。A、正确B、错误参考答案：B40.动态性原则要求建立回溯更新机制。A、正确B、错误参考答案：A41.董事会审批风险偏好与风险容忍度。A、正确B、错误参考答案：A42.董事会承担集中度风险管理的实施责任。A、正确B、错误参考答案：B43.成员公司无需参与信息系统建设。A、正确B、错误参考答案：B44.成员公司无需报备自身管理架构。A、正确B、错误参考答案：B45.超限额情况无需报告。A、正确B、错误参考答案：B46.本指引自2024年1月1日起施行。A、正确B、错误参考答案：B47.本指引由国务院解释。A、正确B、错误参考答案：B48.本指引适用于所有在中华人民共和国境内依法设立的保险公司。A、正确B、错误参考答案：B49.本指引不适用于外国保险集团。A、正确B、错误参考答案：A50.保险集团公司可过度依赖特定交易对手。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.指标统计表需向国家（）报送。答：金融监督管理总局2.预警机制需明确各类集中度风险预警职责分工、（）标准等。答：触发3.应急管理机制需明确风险（）工具等规范。答：缓释4.压力测试用于评估集中度风险与其他风险的（）与共同影响。答：相互作用5.压力测试需评估（）情况下可能对公司经营带来的不利影响。答：极端6.信息系统应实现集中度风险的识别、计量、监测、预警和（）等系统化管理。答：报告7.信息系统建设需通过（）强化集中度风险管理。答：信息系统8.信息披露需在每年（）前在官方网站披露。答：6月15日9.信息披露内容包括集中度风险管理组织体系、管理（）及执行情况等。答：策略10.统一性原则要求集中度风险管理（）统一。答：上下11.数据治理机制需明确数据统计口径、信息来源、报送标准和（）规范。答：时效12.数据治理机制需保障集中度风险（）质量。答：数据13.审慎性原则要求按照（）重于形式和穿透原则管理。答：实质14.牵头部门负责制定、修订集中度风险（）制度。答：管理15.匹配性原则要求根据集团管理模式、业务复杂程度等建立（）的策略及体系。答：适应匹配16.年度并表管理报告包括集中度风险管理基本情况、限额执行情况和（）等。答：风险状况17.年度报告内容需包括集中度风险管理政策程序（）情况。答：执行18.内部审计至少（）开展一次集中度风险管理审计。答：每年19.内部审计需评价集中度风险管理（）情况和效果。答：运行20.监测机制需持续监测集中度风险（）执行情况。答：限额21.集中度风险指标统计表应纳入（）管理季度报表。答：并表22.集中度风险应急管理要求保险集团针对风险持有足量的（）和流动性缓冲。答：资本23.集中度风险识别应覆盖资产负债表各类相关项目及（）、承诺等表外项目。答：担保24.集