《证券从业资格》综合测试试卷含答案

《证券从业资格》综合测试试卷含答案

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、公开募集基金的基金管理人员不得从事的活动不包括O0

A、向基金份额持有人违规承诺收益

B、编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告

C、不公平地对待其管理的不同基金财产

D、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

【参考答案】：B

【解析】B项描述的是基金管理人的义务，其他三项都是公开募集

基金的基金管理人员不得从事的活动。

2、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权

分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通

股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通

股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过()，

在24个月内不得超过()o

A、5%,8%

B、10%,20%

C、5%,10%

D、15%,25%

【参考答案】：C

【解析】改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自

股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非

流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非

流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过

5%,在24个月内不得超过10%。

3、证券公司可以授权其分公司经营的业务范围有()o

I.管理证券公司一定区域内的证券营业部

II.经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务

in.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

W.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理

业务

A、I.III.IV

B、i.n.m.w

c、I.II.Ill

D、ii.m.w

【参考答案】：B

【解析】略

4、证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为包格

()O

I.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

H.与委托人约定分享投资收益

HL代理委托人从事证券投资

IV.利用传播媒介传播虚假或者误导投资者的信息

A、I、II、HI、IV

B、I、H、IV

C、I、III.IV

D、I、H、III

【参考答案】：A

【解析】题干选项均为证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性

禁止性行为。

5、()可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行

及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

I.证券公司

IL信托投资公司

HL保险公司

IV.商业银行

A、I、II.III.IV

B、I、IEIII

c、n、in

D、I、III

【参考答案】：B

【解析】证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债

券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接

承销记账式国债。

6、使用中国证券登记结算有限责任公司网络投票系统进行投票的

具体流程包括OO

I.登录中国证券登记结算有限责任公司网站注册，取得用户名和

身份确认码

II.向结算公司提交网络申请

in.到身份验证机构办理身份验证，激活网上用户名

IV.使用用户名、密码及附加码登录网站并进行投票

A、II.Ill

B、I、山、IV

c、I、n、m、iv

D、I、in

【参考答案】：B

【解析】根据操作流程，投资者办理股东大会网络投票等网络服务

业务，需首先登录中国结算公司网站注册，然后到证券公司营业部

(“身份脸证机构”)办理身份验证。投资者办理身份脸证，须遵循“先

注册、后激活”的程序。投资者办理身份验证并激活网上用户名后，即

可参加今后各有关上市公司股东大会网络投票。流程如下：登录网站。

Chinaclearocn;输入网上用户名、密码及附加码；点击“投票表决”

下的“网上行权”；浏览股东大会列表，选择具体的投票参与方式；进

行投票。

7、证券公司申请融资融券业务，应当具备的条件有()o

I.具有证券经纪业务资格

II.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务

经营风险和内部管理风险

III.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定

IV.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施,

客户资料完整真实

A、LILIILTV

B.III.IV

C、I.II

D、II.IV

【参考答案】：A

【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：①

具有证券经纪业务资格；②公司治理健全。内部控制有效，能有效识别、

控制和防范业务经营风险和内部管理风险；③公司最近2年内不存在因

涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；④财务

状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资

本符合增加融资融券业务后的规定；⑤客户资产安全、完整，客户交易

结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；⑥已建立完善的客

户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；⑦已建立符

合监管规定和自律要

8、发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本

充足率不得低于(),其他商业银行核心资本充足率不得低于()o

A、7%/5%

B、10%5%

C、7%/3%

D、10%3%

【参考答案】：A

【解析】发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心

资本充足率不得低于7%,其他商业银行核心资本充足率不得低于5%o

9、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A、中国人民银行

银监会

C、证监会

D、基金行业协会

【参考答案】：D

【解析】据《证券投资基金法》第94条的规定，非公开募集基金

募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或

者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金.基金行业协会应当向国

务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资。包括买

卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额.以及国务院证券监

督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

10、证券公司如欲经营证券承销与保荐业务.注册资本最低限额为

人民币()元。

A、5亿

B、2亿

C、1亿

D、5000万

【参考答案】：C

【解析】经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人

民币1亿元；经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、

其他证券业务中一项以上的.注册资本最低限额为人民币5亿元。

“、中证规模指数包括OO

I.中证100指数H.中证300指数川.中证500指数IV.中证

600指数

A、III

B、IIII

C.IIIIV

D、I11IIIIV

【参考答案】：B

【解析】中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证

500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与

沪深300指数共同构成中证规模指数体系。

12、证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有()o

I.挪用客户资产

II.利用客户委招资产进行内幕交易、操纵证券价格

III.自营业务先于资产管理业务进行交易

IV.对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺

A、I、III.IV

B、I、II、HI、TV

C、I、II、III

D、IEIV

【参考答案】：B

【解析】题干所述均正确。

13、下列关于洗钱的说法中，不正确的是()。

A、银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B、金融机构是洗钱的唯一渠道

C、是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其

来源和性质，使其在形式上合法化的行为

D、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑

交易报告，受法律保护

【参考答案】：B

【解析】作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金

融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，

随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。

14、下列具有法人资格的有()o

I.子公司n.分公司ni.企业财务部门tv.母公司

A.III.IV

B、I.II

C、II.W

D、I.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第14条的规定，公司可以设立分公司。

设立分公司，应当向公司登记机关申请登记?领取营业执照。分公司不

具有法人资格，其民事责任由公司承担。公司可以设立子公司，子公司

具有法人资格，依法独立承担民事责任。

15、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后,

其偿付的优先顺序依次是()o

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

【解析】债权人先于股东受偿，优先股股东限于普通股股东受偿。

16、()的建立标志着现代金融市场的初步形成。

A、英格兰银行

B、阿姆斯特丹银行

C、英格兰证券交易所

D、阿姆斯特丹证券交易所

【参考答案】：D

【解析】1609年成立于荷兰的阿姆斯特丹证券交易所，标志着现

代金融市场的初步形成。

17、下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是()o

A、基金财产的债权，可以与基金管理人同有财产的债务相抵销

B、基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销

C、不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

D、非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

【参考答案】：D

【解析】根掂《证券投资基金法》第6条的规定，基金财产的债权,

不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产

的债权债务，不得相互抵销。根据第7条的规定，非因基金财产本身承

担的债务，不得对基金财产强制执行。

18、金融市场的主要参与者不包括()o

A、政府部门

B、金融机构

C、公益组织

D、个人

【参考答案】：C

【解析】金融市场的参与者即金融体系的参与者，是指参与金融市

场的交易活动而形成证券买卖双方的单位包括：(1)政府部门。(2)

工商企业。(3)金融机构。(4)个人。(5)中央银行。

19、任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚

假价格、虚假交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，应没收违法所

得，并处以违法所得()的罚款。

A、1倍以上3倍以下

B、1倍以上5倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、5倍以上10倍以下

【参考答案】：B

【解析】任何人违反规定，操纵证券交易价格，或者制造证券交易

的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，应没收

违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

20、下列表述正确的有()o

I.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会减少

II.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会增加

Ill.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往呈现盘整格局

IV.当大多数投资者对股市持观望态度时,股价往往呈现上涨趋势

A、I.III

B、II.III

C、I.IV

D、II.IV

【参考答案】：A

【解析】A

21、证券公司建立独立的实时监控系统时，风险监控部门要能正常

履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对()

进行有效监控。

I.证券持仓

II.盈亏状况

III.风险状况

IV.交易活动

A、I、III

B、I、II、HI、IV

C、I、H、IV

D、II、IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司建立独立的实时监控系统时，风险监控部门要能

正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对

证券持仓、盈亏状况、风险状况、交易活动进行有效监控。

22、国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构哈作的

组织。

A、中央银行

B、清算机构

C、银行业协会

D、证券交易所

【参考答案】：A

［解析］国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机

构合作的国际组织

23、.下列属于股份有限公司发行记名股票应当记载在股东名册上

的事项有()O

I.股东的姓名

II.各股东所持股份数

III.各股东取得股份的日期

IV.各股东所持股票的编号

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、II.IV

D、i.ii.in.N

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第130条的规定，公司发行记名股票的，

应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所；各股

东所持股份数；各股东所持股票的编号；各股东取得股份的日期。

24、针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出有别

于主板市场的特别安排有()O

I.改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场

透明度，遏制市场操行为

II.完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值

等监控指标

III.完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及

时揭示市场风险？减少息披露滞后或提前泄露的影响

IV.证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不

是公开竞价，而是买双方协商议价

A、I.II

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出

有别于主板市场的特别安排：一是改进开盘集合竞价制度和收盘价的确

定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为；二是完善交易信

息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标，并将异

常波动股票纳入信息披露范围，按主要成交席位分别披露买卖情况，提

高信息披露的有效性；三是完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量

异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄露的影

响。

25、下列关于无记名股票和记名股票的差别，说法正确的是（）。

I.二者的差别主要体现在股东权利等方面

II.无记名股票转让相对简单，而记名股票转让相对复杂或受限制

IIL无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

IV.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资，而记名股票可分

i次或多次缴纳出资

A、I.II.III.

B、I.II.III.IV

c、i.m.w

D、ii.in.iv

【参考答案】：D

【解析】不记名股票也称“无记名股票”，与记名股票的差别不是

在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。

26、上市公司最近()年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其

股票上市交易。

A、2

B、3

C、5

D、6

【参考答案】：B

【解析】公司最近三年连续亏损时，证券交易所可以决定暂停其股

票上市交易。

27、股票最基本的特征是()o

A、流动性

B、期限性

C、风险性

D、收益性

【参考答案】：D

【解析】收益性是股票最基本的特性，持有股票的目的在于获取收

益。

28、基金一般反映的是0。

A、债权债务关系

B、信托关系

C、借贷关系

D、所有权关系

【参考答案】：B

【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，

而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

29、上市公司所属企业申请境外上市时，董事会应当表决的事项有

（）O

I.境外上市是否符合中国证监会规定

II.境外上市方案

III.境外上市计划

IV.上市公司维持独立上市地位承诺及持续盈利能力的说明与前景

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】境内上市公司所属企业到境外上市。其董事会应当就以下

事项作出决议并提请股东大会批准：（1）境外上市是否符合中国证监会

的规定；（2）境外上市方案；（3）上市公司维持独立上市地位承诺及持续

盈利能力的说明与前景。

30、有甲、乙、丙、丁投资者4人，均申报卖出A股票，申报价格

和申报时间分别为：甲的卖出价1。.70元，时间13：35；乙的卖出价格

10.4。元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出

价10.40元，时间是13：38o那么这四位投资者交易的优先顺序为()o

A、丁、乙、甲、丙

B、乙、丁、甲、丙

C、甲、丁、乙、丙

D、丙、甲、丁、乙

【参考答案】：A

【解析】买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者；较高

价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高

价格卖出申报。

31、证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的

适当性，包括()。

I.客户的身份

H.客户的财产和收入状况

in.客户的金融知识

M客户的投资目标

A、it.in.iv

B、I.II.Ill

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：C

【解析】证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财

产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,

评估其购买金融产品的适当性。

32、2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在（）设

立中小企业板块。

A、深圳证券交易所主板市场内部

B、深圳证券交易所主板市场之外

C、上海证券交易所主板市场内部

［）、上海证券交易所主板市场之外

【参考答案】：A

【解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在深

圳证券交易所主板市场内部设立中小企业板块。

33、对于个人以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或

者期货交易量的，没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处（）

万元以上（）万元以下的罚款；构成罪的，依法追完刑事责任。

A、3；30

B、10；20

C、20；50

D、20；100

【参考答案】：D

【解析】对于个人以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价

格或者期货交易量的，没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处

20万元以上100万元以下的罚款；构成犯菲的，依法追完刑事责任。

34、用于回购交易的债券包括（）o

I.国债H.中央银行票据

III.政策性金融债券IV.企业中期票据

A、II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易

品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债

券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

35、下列选项中，说法正确的有()o

I.虚报注册资本取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对

虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款

II.提交虚假材料取得公司登记的，处以5万元以上50万元以下

的罚款

III.采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，处以5万元

以上50万元以下的第款

IV.一律撤销公司登记或者吊销营业执照

A、I.II.III

B、I.IV

C、II.III.IV

D.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第198条的规定，违反本法规定，虚报注

册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登

记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注

册资本金额5%以上15%以下的罚款；对提交虚假材料或者采取其他欺诈

手段隐瞒重要事实的公司，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节

严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。

36、保险公司次级债务的清偿顺序位于()之前。

A、保单责任

B、公司普通债券

C、向银行贷款

D、公司股票

【参考答案】：D

【解析】保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任

和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

37、关于新股申购资金的冻结、验资及配号，下列说法正确的有

()。

I.申购日后的第一个交易日的下午4点前,申购资金须全部到位

II.申购日后的第一个交易日的下午4点后.发行人及其主承销商

会同中国证券登记结算有限责任公司和会计事务所对申购资金的到位情

况进行核查

in.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时.投资者按

其有效申购量认购股票

氏.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确

定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股

A、I.II.III

B、i.n.in.N

c、I.II.IV

D、II.in.IV

【参考答案】：B

【解析】四项内容均符合《证券发行与承销管理办法》对申购资金

冻结、险资及配号的规定。

38、远期利率协议的参考利率应为经()授权的全国银行间同业拆

借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。

A、中国人民银行

B、国家开发银行

C、交通银行

D、建设银行

【参考答案】：A

【解析】远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国

银行问同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率

或中国人民银行公布的基准利率，具体由交易双方共同约定。

39、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对

基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管

理，对违法行为进行查处.在基金的运作过程中起着重要的作用。

A、份额持有人

B、监管机构

C、结算机构

D、注册登记机构

【参考答案】：B

【解析】通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金

管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，

对违法行为进行查处，是基金监管机构的职责。

40、财务风险的特征不包括()。

A、客观性

B、不确定性

C、全面性

D、隐藏性

【参考答案】：D

【解析】财务风险的主要特征有：（1）客观性。（2）全面性。（3）不

确定性。（4）收益与损失共存性。

41、下列不属于财务顾问出具财务意见承诺内容的是（）o

A、已对委托人披露的文件进行核查，确信披露文件的内容与格式

符合要求

B、有关本次并购重组事项的财务顾问专业意见已提交内部核查机

构审查，并同意出具此专业意见

C、已按照规定履行尽职调查义务，有充分理由确信所发表的专业

意见与委托人披露的文件内容不存在实质性差异

D、指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国

证监会提出的反馈意见作出回复

【参考答案】：D

【解析】

A、

B、C三项属于财务顾问出具财务意见的承诺内容；D项属于财务顾

问应当配合中国证监会工作的内容。

42、（）基金管理费率最高。

A、证券衍生工具基金

B、股票基金

C、债券基金

D、货币市场基金

【参考答案】：A

【解析】从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股

票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。

43、有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的（）o

A、0.2

B、0.1

C、0.5

D、1.0

【参考答案】：A

【解析】有限责任公司公司全体股东的首次出资额不得低于注册资

本的百分之二十，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股

东自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。

44、下列对基金托管人与管理人之间的关系认识正确的是()o

A、是委托人、受益人与受托人的关系

B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受

益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资

金进行具体的投资决策和日常管理

C、是所有者和经营者之间的关系

D、是相互制衡的关系

【参考答案】：D

【解析】基金托管人与管理人之间是相互制衡的关系。

45、下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述,

不正确的是OO

A、如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人

必须补充提供

B、预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

C、募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则

D、股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公亘股票

均价和前1个交易日的均价

【参考答案】：D

【解析】公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说

明书日前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。募集说明

书应当事先约定交换价格及其调整、修正原则。若调整或修正交换价

格,将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换

股所需股票的.公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等

股票设定担保。办理相关登记手续。

46、对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资

顾问人员，下列说法错误的是()O

A、证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份

证号码录入中国证券业执业证书管理系统

B、系统将自动生成系统编码和密码

C、申请人的初始密码是随机无规律

D、申请人初始密码第一、三、五位为字母，第二四、六位为数字

【参考答案】：C

【解析】申请人的初始密码有特定规律，第一、三、五位为字母，

第二四、六位为数字。

47、导致金融危机的金融因素有()o

I.金融结构失衡

II.金融机构经营管理不当

III.金融市场的过度投机

IV.金融监管缺失或不到位

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

48、证券公司成立后，无正当理由超过（）个月未开始营业的，由

公司登记机关吊销其公司营业执照。

A、1

B、3

C、5

D、6

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第217条的规定，证券公司成立后，无正

当理由超过3个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续3个月以上

的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

49、（）几乎与银行的活期储蓄同样便利。

A、货币市场基金

B、债券型基金

C、开放式基金

D、收入型基金

【参考答案】：A

【解析】货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相

对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几

乎与银行的活期储蓄同样便利。

50、中国结算上海分公司对于债券买断式回购交易的资金交收程序

为（）。

I.T+1日.在结算参与人完成证券交收义务后.中国结算上海分

公司将应收净额由资金集中交收账户划入其资金交收账户

II.日.中国结算上海分公司将结算参与人应付净额划转至资

金集中交收账户

III.T+0预交收资金不足时.结算参与人必须在T+1日交收截止时

点前补入

IV.T日.进行T+0资金预交收

A、I.II.III

B、i.n.w

c、II.III.IV

D、i.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】资金方面，T日，中国结算公司上海分公司完成T-1日

所有证券交易、有效认购的资金交收后.进行T+0资金预交收。结算参

与人的资金交收账户内可用资金小于当日清算应付净额的，或当日清算

应收净额不足抵补历史透支的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额

为待交付金额，必须在T+1日交收截止时点前补入其资金交收账户内。

T+1日，中国结算公司上海分公司进行资金交收时，将结算参与人应付

净额由其资金交收账户划拨至中国结算公司上海分公司资金集中交收账

户，在结算参与人已完成证券交收义务的前提下.将应收净额由资金集

中交收账户划

51、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。

A、上海证券交易所或深圳证券交易所

B、中国证券业协会

C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D、证券经纪商

【参考答案】：D

【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易

所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需

要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

52、我国的期货交易必须在()内进行。

A、期货交易所

B、商品交易市场

C、商品产地

D、买卖双方约定的场所

【参考答案】：A

【解析】我国的期货交易必须在期货交易所内进行。

53、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向()投资者。

A、企业

B、银行和非银行金融机构

C、个人

D、国外机构

【参考答案】：B

【解析】记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券

市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场

发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的

记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构

等机构投资者。

54、债券票面的基本要素有()o

L债券发行者名称

H.债券的票面利率

HL债券到期期限

IV.债券承销者名称

A、I、II、HI、IV

B、I、IEIII

C、II、III

D、H、IV

【参考答案】：B

【解析】通常，债券票面上有4个基本要素：①债券的票面价值；

②债券的到期期限；③债券的票面利率；④债券发行者名称。

55、证券公司不得动用客户交易结算资金或者委托资金的情形是

（）O

A、客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款

B、客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款

C、证券公司借用客户资金，30日内还清

D、法律规定的其他情形

【参考答案】：C

【解析】除下列情形外，证券公司不得动用客户的交易结算资金或

委托资金：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。

②客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。（3）法律规定的

其他情形。

56、中央银行实施货币政策的“三大法宝”是指（）。

I.存款准备金

H.再贴现

HL窗口指导

IV.公开市场业务

A、I、H、IV

B、I、IV

C、I、II、III.IV

D、H、in、IV

【参考答案】：A

【解析】一般性货币政策工具主要包括法定存款准备金政策、再贴

现及公开市场业务。即中央银行的三大传统法宝”。

57、证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，由协会责令改正；拒

不改正的，给予纪律处分；情节严重的，中国证监会可以暂停其执业()

个月。

A、2?6

B、3?12

C、6?12

D、12?24

【参考答案】：B

【解析】证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，由协会责令改正；

拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，中国证监会可以暂停其执业

3~12个月。

58、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，

金融风险可以得到有效的预测和控制。这

说明金融风险具有0。

A、扩散性

B、加速性

C、可管理性

D、不确定性

【参考答案】：C

【解析】金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的

规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

59、目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用()方式。

A、书面报价

B、电脑报价

C、口头报价

D、传真报价

【参考答案】：B

【解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报

价方式。

60、合格境外机构投资者可以参与()o

I.新股发行n.可转换债券发行

III.股票增发W.配股的申购

A、I.III.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】合格境外投资者(简称“QFII”)可以参与新股发行、可转

换债券发行、股票增发和配股的申购。

61、在集合资产管理计划中.客户主要享有的权利有()o

I.除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比

例分享投资收益

H.根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划

III.按合同约定承担投资风险

IV.知情的权利

A、I.n.w

B、i.ni.w

c、i.II.m

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】在集合资产管理计划中.客户主要享有如下权利：①除合

同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收

益；②根据集合资产管理合同的约定.参与和退出集合资产管理计划；

③知情的权利。按合同约定承担投资风险是客户主要承担的义务之一。

62、基金性质的机构投资者包括()o

I.证券投资基金H.社保基金ni.企业年金iv.社会公益基金

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企

业年金和社会公益基金。

63、目前，凭证式国债发行完全采用()的发行方式。

A、包销

B、承购包销

C、代销

D、公开招标

【参考答案】：B

【解析】目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，储蓄国债

发行可采用包销或代销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。

64、基金托管人未对基金财产实行分别管理的，对直接负责的主管

人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处

()万元以上()万元以下罚款。

A、3；30

B、5；30

C、3；50

D、5；50

【参考答案】：A

【解析】基金托管人未对基金财产实行分别管理的，对直接负责的

主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，

并处3万元以上30万元以下罚款

65、预计价格上涨的投机者会建立期货()o

A、空头

B、多头

C、对冲

D、交割

【参考答案】：B

【解析】与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用

对未来期货价格走势的预期进行投机交易。预计价格上涨的投机者会建

立期货多头，反之则建立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重

大意义，当然。过度的投机必须受到限制。

66、下列选项中，可以动用客户的交易结算资金的情形有()o

I.客户进行证券的申购

II.客户提款

III.客户支付与证券交易有关的佣金

IV.客户支付企业所得税款

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第60条的规定，除下列

情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：①客户进行证券

的申购、证券交易的结算或者客户提款；②客户支付与证券交易有关的

佣金、费用或者税款；③法律规定的其他情形。

67、我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新

技术或新兴经济企业的证券市场是()O

A、中小企业板市场

B、创业板市场

C、主板市场

D、代办股份转让市场

【参考答案】：B

【解析】B

68、证券公司开展资产管理业务应遵循的基本原则有()o

I.公平公正

II.守法合规

III.资格管理

IV.风险控制

A、I、III、IV

B、I、II.HI、IV

C、I、H、III

D、H、IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司开展资产管理业务应遵循的基本原则有守法合规、

公平公正、资格管理、约定运作、集中管理、风险控制。

69、加权股价指数包括()0

I.简单算术加权股价指数H.基期加权股价指数

III.计算期加权股价指数IV.几何加权股价指数

A、III

B、Inm

c、Iniv

D、niniv

【参考答案】：D

【解析】加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计

算，又有基期力口权、计算期加权和几何加权之分。

70、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期

票据偿还余额不得超过企业净资产的()O

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【参考答案】：C

【解析】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，

企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得

超过企业净资产的40%o

71、证券公司融资融券的业务决策机构的职责有（）o

I.负责制定融资融券业务操作流程

II.选择可从事融资融券业务的分支机构

III.确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利

率

IV.确定客户可融资买人和融券卖出的证券种类

A、II.in.iv

B、I.III.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.III.W

【参考答案】：D

【解析】证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及

部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融

券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券

的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金

的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种