《金融机构消费者权益保护监管评价办法》测试考试练习题库（附答案）

《金融机构消费者权益保护监管评价办法》测试考试练习题库（附答案）单选题1.在评价结果中，数值越大表示（）。A、机构工作越好B、机构需要越高程度的监管关注C、机构规模越大D、客户满意度越高参考答案：B2.以下哪类机构不作为消保监管评价对象？（）A、国有大型商业银行B、政策性银行C、城市商业银行D、民营银行参考答案：B3.信用卡中心等持牌专营机构参照（）进行消保监管评价。A、法人机构B、一级分支机构C、二级分支机构D、不参与评价参考答案：B4.消保监管评价周期为一年，评价期间是（）。A、评价年度1月1日至12月31日B、上一年度7月1日至本年6月30日C、评价年度开始至评价工作结束D、由监管机构自行确定参考答案：A5.消保监管评价应遵循的原则不包括（）。A、依法依规B、区别对待C、客观公正D、科学规范参考答案：B6.消保监管评价要素共有（）项。A、5B、6C、7D、8参考答案：C7.消保监管评价是指（）及其派出机构对金融机构消费者权益保护工作开展情况和整体状况作出年度综合评价的监管过程。A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、中国证监会D、国务院参考答案：B8.消保监管评价是金融消费者权益保护监管体系的重要工作环节，应充分体现（）的特点和要求。A、机构监管B、行为监管C、审慎监管D、功能监管参考答案：B9.消保监管评价结果为1级，对应的分数区间是（）。A、80分（含）至100分B、85分（含）至100分C、90分（含）至100分D、95分（含）至100分参考答案：C10.消保监管评价结果是制定金融消费者权益保护监管政策与工作规划的（）。A、唯一依据B、重要依据C、参考信息之一D、非必要信息参考答案：B11.消保监管评价的最小计分单位为（）。A、1分B、0.5分C、0.1分D、0.01分参考答案：C12.消保监管评价的实施程序不包括（）。A、机构自评B、信息收集C、初评D、公开听证参考答案：D13.消保监管评价的审核工作应当通过（）的形式开展。A、个人审批B、集体审议C、机构确认D、外部评审参考答案：B14.消保监管评价的复评工作应当通过（）的形式开展。A、个人决定B、监管会谈C、集体研究D、机构答辩参考答案：C15.审核工作应当通过（）的形式开展。A、个人审批B、集体审议C、机构确认D、外部评审参考答案：B16.如遇重大突发事件影响正常评价工作，（）可决定调整评价的时间安排及方式。A、金融机构自身B、金融监管总局C、派出机构D、行业协会参考答案：B17.评价要素的得分是该要素下不同评价指标（）。A、得分的平均值B、得分之和C、最高分D、最低分参考答案：B18.评价结果为75分（含）至80分的档次是（）。A、2AB、2BC、2CD、3A参考答案：C19.评价结果为60分（含）至65分的档次是（）。A、3AB、3BC、3CD、4级参考答案：C20.评价结果为3级及以下的金融机构，应于收到评价结果后（）日内向相关监管机构提交整改情况进展报告。A、30B、60C、90D、120参考答案：C21.评价结果为3级，表明机构金融消费者权益保护工作在行业内处于（）水平。A、领先B、中等C、偏下D、落后参考答案：C22.评价结果为2B级的分数区间是（）。A、75分（含）至80分B、80分（含）至85分C、85分（含）至90分D、70分（含）至75分参考答案：B23.评价结果为（）级的机构，其金融消费者权益保护工作组织架构建设和各项工作机制运行存在严重问题。A、1B、2C、3D、4参考答案：D24.评价结果为（）级，表明机构金融消费者权益保护工作在行业内处于领先水平。A、1B、2AC、3AD、4参考答案：A25.评价工作结束后，发现金融机构在评价年度内存在重大违法违规问题，严重侵害金融消费者合法权益的，监管机构可以（）。A、维持原评价结果B、对评价结果进行调级调档C、重新启动评价程序D、仅作内部记录参考答案：B26.派出机构在复评基础上，对金融机构消费者权益保护工作整体情况进行（）。A、初评B、复评C、审核D、终审参考答案：C27.年度消保监管评价工作原则上应于下一年度（）前完成。A、1月底B、3月中旬C、6月底D、12月底参考答案：B28.金融监管总局推动消保监管评价积极利用（）。A、人工判断B、第三方评估C、信息化手段D、客户投票参考答案：C29.金融监管总局派出机构应将一级分支机构的评价结果和同类机构排名报送至（）。A、法人机构本身B、法人机构所属监管机构金融消费者权益保护职能部门C、当地政府D、行业协会参考答案：B30.金融监管总局派出机构应及时将辖内金融机构的消保监管评价结果（）报送上级监管机构。A、选择性B、逐级C、越级D、无需参考答案：B31.金融监管总局派出机构可根据工作需要，成立（），对本级派出机构的消保监管评价工作进行指导和监督。A、消保监管评价工作委员会B、金融消费者权益保护中心C、应急处置小组D、专项检查组参考答案：A32.金融监管总局及其派出机构应当做好消保监管评价信息和资料的（）工作。A、公开B、宣传C、保密D、销毁参考答案：C33.金融监管总局及其派出机构其他相关部门应当配合金融消费者权益保护职能部门，根据（）依法对金融机构采取后续监管措施。A、个人判断B、消保监管评价结果C、机构诉求D、公众舆论参考答案：B34.金融监管总局及其派出机构其他相关部门应当（）金融消费者权益保护职能部门开展评价工作。A、阻挠B、独立于C、配合D、领导参考答案：C35.金融监管总局（）可根据最新要求和实践需要，对评价要素权重及指标进行动态调整。A、每月B、每季度C、每年D、每两年参考答案：C36.金融监管总局（）对消保监管评价要素权重及下设的具体评价指标进行动态调整。A、每月B、每季度C、每年D、根据需要参考答案：C37.金融机构在短期内难以完成的整改工作，应当（）。A、不予理会B、等待监管下一步指示C、制定阶段性整改台账D、直接申请豁免参考答案：C38.金融机构消保监管评价的自评结果和证明材料应报送至（）。A、中国人民银行B、行业协会C、相关监管机构D、上级主管部门参考答案：C39.金融机构提交虚假材料进行自评的，监管机构将（）。A、仅作口头警告B、直接评为5级C、按照相关法律法规进行严肃处理D、不予评价参考答案：C40.金融机构收到评价结果后，应及时向（）报告。A、董事会和高级管理层B、全体员工C、主要客户D、社会公众参考答案：A41.金融机构评价总体得分是法人评价得分和一级分支机构平均得分的加权平均，权重分别为（）。A、40%和60%B、60%和40%C、50%和50%D、70%和30%参考答案：C42.金融机构（）为广告、宣传、营销等商业目的将消保监管评价结果对外披露。A、可以B、经批准后可以C、不得D、在特定条件下可以参考答案：C43.截至评价年度末，开业不满（）的金融机构不作为消保监管评价对象。A、三个月B、六个月C、一个完整会计年度D、两年参考答案：C44.负责牵头开展消保监管评价工作的部门是金融监管总局及其派出机构的（）。A、稽查部门B、机构监管部门C、金融消费者权益保护职能部门D、政策研究部门参考答案：C45.对于评价结果为5级的机构，监管机构可以依法责令对（）进行责任追究。A、所有员工B、直接负责的高级管理人员C、董事会全体成员D、金融消费者参考答案：B46.对于评价结果为1级、2A级的金融机构，监管机构可适当（）与金融消费者权益保护相关的现场检查频率。A、增加B、降低C、维持D、随机确定参考答案：B47.对于评价结果为（）的机构，监管机构必须立即采取有效措施重新构建金融消费者权益保护组织架构。A、2级B、3级C、4级D、5级参考答案：D48.对于农村中小银行，金融监管总局派出机构原则上应（）年全覆盖对其进行消保监管评价。A、3B、5C、1D、2参考答案：B49.对评价结果为4级的机构，监管机构可在（）方面采取监管措施。A、开办新业务B、给予政策试点优先权C、降低内部考核权重D、减少检查频率参考答案：A50.对评价结果为3级的机构，除可采取对2级机构的监管措施外，还可视情形采取（）。A、责令暂停相关业务B、下发风险提示函C、降低现场检查频率D、给予正向激励参考答案：B51.对评价结果为2级的机构，监管机构不可采取以下哪种措施？（）A、窗口指导B、现场通报C、监管谈话D、责令暂停相关业务参考答案：D52.参与消保监管评价的工作人员不得泄露评价过程中获悉的（）。A、任何信息B、国家秘密、商业秘密、敏感信息和个人信息C、仅金融机构的商业秘密D、仅个人金融信息参考答案：B53.本办法自（）起施行。A、发布之日B、公布之日C、2024年1月1日D、下一年度1月1日参考答案：B54.本办法的解释权归（）所有。A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、国务院D、司法部参考答案：B55.《金融机构消费者权益保护监管评价办法》的制定依据不包括以下哪部法律？（）A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：B56.“消费者服务”要素的权重为（），“个人信息保护”要素的权重为（）。A、不低于10%B、5%C、不低于5%D、10%参考答案：B57.“体制机制”要素的权重不低于（）。A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B58.“金融教育”要素的权重不低于（）。A、5%B、10%C、15%D、20%参考答案：B多选题1.制定《金融机构消费者权益保护监管评价办法》的依据包括（）。A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：ACD2.在消保监管评价要素中，权重最高的是（）。A、体制机制B、营销行为管理C、纠纷化解D、适当性管理参考答案：BC3.与初评或复评结果不一致时，监管机构应（）。A、口头说明B、书面记录C、阐明理由D、不予理会参考答案：BC4.以下属于消保监管评价要素的有（）。A、体制机制B、适当性管理C、营销行为管理D、纠纷化解E、金融教育参考答案：ABCDE5.以下机构中，明确不作为消保监管评价对象的有（）。A、农村商业银行B、政策性银行C、金融资产管理公司D、保险专业中介机构参考答案：BCD6.以下关于消保监管评价对象的说法，正确的有（）。A、开业不满一个完整会计年度的金融机构不作为评价对象B、政策性银行不作为评价对象C、信用卡中心参照一级分支机构进行评价D、所有保险公司都必须接受评价参考答案：ABC7.消保监管评价遵循的原则包括（）。A、依法依规B、客观公正C、科学规范D、突出重点参考答案：ABCD8.消保监管评价结果分为1-5级，其中（）进一步细分为三个档次。A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：BC9.消保监管评价的复评工作主要考虑（）。A、各指标得分是否符合评价标准B、各要素得分是否与实际情况相符C、评价结果是否与实际情况相符D、金融机构的规模大小参考答案：ABC10.消保监管评价的程序包括（）。A、方案制定B、机构自评C、评价实施D、结果反馈E、档案归集参考答案：ABCDE11.权重不低于10%的评价要素有（）。A、体制机制B、适当性管理C、金融教育D、消费者服务参考答案：ABC12.评价结果为5级的机构，其金融消费者权益保护工作存在（）。A、一般性问题B、重大缺失C、隐患D、领先经验参考答案：BC13.评价结果为2级的机构，其金融消费者权益保护工作（）。A、在行业内处于中等水平B、组织架构比较合理C、各项工作机制基本能够保障落实要求D、工作存在一定不足，需予以改进参考答案：ABCD14.评价工作结束后，发现被评价金融机构在评价年度内存在（）情况，监管机构可视情形对评价结果进行调级调档。A、存在重大违法违规问题，严重侵害金融消费者合法权益B、报送监管的数据以及相关材料严重不实C、发生一般性操作失误D、监管机构认定对评价产生实质性影响的其他重大事件参考答案：ABD15.派出机构可在金融监管总局授权范围内，根据（）等情况对辖内金融机构合理调整评价指标。A、金融机构类型B、业务模式和规模C、客户受众面D、机构盈利水平参考答案：ABC16.金融监管总局推动消保监管评价积极利用信息化手段，可以（）。A、集中统一开展数据收集B、进行指标统计和数据分析C、增强规范性和准确性D、替代监管人员的所有判断参考答案：ABC17.金融监管总局派出机构负责对（）开展消保监管评价。A、属地监管的金融机构法人机构B、辖内一级分支机构C、所有全国性法人机构D、证券公司和基金公司参考答案：AB18.金融监管总局派出机构成立消保监管评价工作委员会的作用是（）。A、指导评价工作B、监督评价工作C、替代职能部门工作D、决定最终评价结果参考答案：AB19.金融监管总局每年制定年度消保监管评价方案，明确（）等内容。A、评价要素权重B、具体指标C、评分细则D、时间安排和工作要求参考答案：ABCD20.金融监管总局及其派出机构在评价实施环节，可以通过（）等方式进一步掌握情况。A、现场调查B、抽查C、监管会谈D、公开谴责参考答案：ABC21.金融监管总局及其派出机构应当将消保监管评价结果作为（）的重要依据或参考。A、制定金融消费者权益保护监管政策B、制定工作规划C、配置监管资源D、采取监管措施参考答案：ABCD22.金融监管总局及其派出机构金融消费者权益保护职能部门在评价工作中的职责包括（）。A、组织实施具体工作B、向参评金融机构反馈评价结果C、整理评价档案D、根据评价结果采取后续监管措施参考答案：ABCD23.金融监管总局及其派出机构的（）应就消保监管评价工作提供有关信息、资料和建议。A、金融消费者权益保护职能部门B、其他相关部门C、办公室D、纪检监察部门参考答案：AB24.金融机构在自评时，应当（）地提供消保监管评价所需数据以及相关材料。A、真实B、准确C、完整D、美化参考答案：ABC25.金融机构在自评时，需要报送的材料包括（）。A、自评结果B、每项评价指标自评所依据的证明材料C、下一年度的商业计划D、主要竞争对手信息参考答案：AB26.金融机构收到评价结果后，若结果为（），应于90日内向监管机构提交整改情况进展报告。A、1级B、3级C、4级D、5级参考答案：BCD27.金融机构评价总体得分的计算，涉及（）的得分。A、金融机构法人B、各一级分支机构C、二级分支机构D、所有营业网点参考答案：AB28.金融机构的整改计划应向（）报告。A、董事会B、高级管理层C、全体员工D、主要客户参考答案：AB29.监管机构向参评金融机构通报评价结果的方式包括（）。A、监管会谈B、监管意见书C、监管通报D、新闻发布会参考答案：ABC30.监管机构收集的与消保监管评价相关的信息包括（）。A、非现场监管信息B、现场检查信息C、信访及消费投诉处理情况D、相关问题整改情况参考答案：ABCD31.监管机构对评价结果为1级的机构，可给予的激励包括（）。A、降低现场检查频率B、优先选择参加政策试点C、推荐参加政策试点D、免除所有监管要求参考答案：ABC32.关于消保监管评价方法，以下说法正确的有（）。A、总体得分是各评价要素得分加总之和B、金融机构评价总体得分是法人得分和分支机构得分的加权平均C、最小计分单位为0.1分D、评价结果根据总体得分确定级别和档次参考答案：BCD33.关于评价结果的含义，以下描述正确的有（）。A、1级代表领先水平B、3级代表偏下水平C、4级代表落后水平D、5级代表严重落后水平参考答案：ABCD34.对于评价结果为3级及以下的金融机构，金融监管总局及其派出机构可以（）。A、增加现场检查频率B、要求提高金融消费者权益保护内部考核权重C、给予政策试点优先权D、责令暂停相关业务参考答案：AB35.对于评价结果为（）的金融机构，监管机构可适当降低与金融消费者权益保护相关的现场检查频率。A、1级B、2A级C、3A级D、4级参考答案：AB36.对于农村中小银行，金融监管总局派出机构每年可（）对法人机构开展消保监管评价。A、必须全部B、仅对部分C、自行确定覆盖范围D、无需对参考答案：BC37.对评价结果为4级的机构，监管机构可在（）等方面采取相关监管措施。A、开办新业务B、增设分支机构C、给予正向激励D、降低检查频率参考答案：AB38.对评价结果为3级的机构，监管机构依法可以采取的措施包括（）。A、窗口指导B、下发风险提示函C、责令限期整改D、责令内部问责E、公开披露其不当行为参考答案：ABCDE39.参与消保监管评价的工作人员不得泄露的信息包括（）。A、国家秘密B、商业秘密C、敏感信息D、个人信息参考答案：ABCD40.不开展个人业务或者个人业务占比较小的金融机构，（）。A、必须接受评价B、可不作为评价对象C、由监管机构决定是否评价D、需提交情况说明参考答案：BC41.本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立、向消费者提供金融产品和服务的机构，且由（）依法监管。A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、中国人民银行D、中国证监会参考答案：AB42.本办法的实施日期是（）。A、公布之日B、2024年X月X日（以实际公布日期为准）C、下一年度1月1日D、由派出机构决定参考答案：AB判断题1.政策性银行需要接受消保监管评价。（）A、正确B、错误参考答案：B2.信用卡中心参照一级分支机构进行消保监管评价。（）A、正确B、错误参考答案：A3.信息收集是评价实施的一个环节。（）A、正确B、错误参考答案：A4.消保监管评价只需关注金融机构的具体操作执行，无需关注体制机制建设。（）A、正确B、错误参考答案：B5.消保监管评价要素共有6项。（）A、正确B、错误参考答案：B6.消保监管评价信息和资料需要严格保密。（）A、正确B、错误参考答案：A7.消保监管评价结果仅是参考信息，不作为配置监管资源的依据。（）A、正确B、错误参考答案：B8.消保监管评价结果会纳入金融机构监管评级。（）A、正确B、错误参考答案：A9.消保监管评价的最小计分单位为1分。（）A、正确B、错误参考答案：B10.消保监管评价的对象包括所有在中国境内设立的金融机构。（）A、正确B、错误参考答案：B11.相互保险组织是消保监管评价对象。（）A、正确B、错误参考答案：B12.所有评价等级的机构都必须在90日内提交整改报告。（）A、正确B、错误参考答案：B13.审核工作应当通过集体审议的形式开展。（）A、正确B、错误参考答案：A14.如遇重大突发事件，金融监管总局可决定调整评价工作安排。（）A、正确B、错误参考答案：A15.评价总体得分是100分制。（）A、正确B、错误参考答案：A16.评价周期为一年，评价期间是评价年度1月1日至12月31日。（）A、正确B、错误参考答案：A17.评价要素的权重是固定不变的。（）A、正确B、错误参考答案：B18.评价结果为85分，属于2A级。（）A、正确B、错误参考答案：A19.评价结果为75分（含）至80分为2C级。（）A、正确B、错误参考答案：A20.评价结果为65分，属于3B级。（）A、正确B、错误参考答案：A21.评价结果为4级，表明机构必须立即全面检视问题并整改。（）A、正确B、错误参考答案：A22.评价结果为1级的机构，监管机构应增加其现场检查频率。（）A、正确B、错误参考答案：B23.评价结果为1级，表明机构工作处于行业领先水平。（）A、正确B、错误参考答案：A24.评价工作结束后，即使发现重大违法违规问题，也不能调整评价结果。（）A、正确B、错误参考答案：B25.派出机构无权调整辖内金融机构的评价指标。（）A、正确B、错误参考答案：B26.年度评价工作原则上应于下一年度6月底前完成。（）A、正确B、错误参考答案：B27.开业不满一个完整会计年度的金融机构，不作为消保监管评价对象。（）A、正确B、错误参考答案：A28.金融资产管理公司是消保监管评价对象。（）A、正确B、错误参考答案：B29.金融消费者权益保护职能部门负责牵头开展消保监管评价工作。（）A、正确B、错误参考答案：A30.金融监管总局其他部门无需配合消保监管评价工作。（）A、正确B、错误参考答案：B31.金融监管总局派出机构必须成立消保监管评价工作委员会。（）A、正确B、错误参考答案：B32.金融监管总局负责对直接监管的金融机构法人机构开展评价。（）A、正确B、错误参考答案：A33.金融监管总局不能对评价要素权重进行动态调整。（）A、正确B、错误参考答案：B34.金融机构无需进行自评，直接由监管机构评价。（）A、正确B、错误参考答案：B35.金融机构提交虚假自评材料不会被处理。（）A、正确B、错误参考答案：B36.金融机构评价总体得分等于各评价要素得分之和。（）A、正确B、错误参考答案：B37.金融机构可以为了宣传需要，适度披露良好的评价结果。（）A、正确B、错误参考答案：B38.金融机构可将评价结果作为营销宣传的材料。（）A、正确B、错误参考答案：B39.金融机构的整改计划只需向董事会报告。（）A、正确B、错误参考答案：B40.监管机构只能通过监管意见书一种方式反馈评价结果。（）A、正确B、错误参考答案：B41.监管机构不能要求评价结果为3级的机构提高内部考核权重。（）A、正确B、错误参考答案：B42.复评工作可以通过个人决定的形式开展。（）A、正确B、错误参考答案：B43.对于评价结果为5级的机构，监管机构可以追究高级管理人员的责任。（）A、正确B、错误参考答案：A44.对评价结果为4级的机构，监管机构可依法责令暂停其相关业务。（）A、正确B、错误参考答案：A45.对评价结果为3级的机构，监管机构可依法责令其内部问责。（）A、正确B、错误参考答案：A46.对评价结果为2级的机构，监管机构可采取监管谈话等措施。（）A、正确B、错误参考答案：A47.本办法自公布之日起施行。（）A、正确B、错误参考答案：A48.本办法由中国人民银行负责解释。（）A、正确B、错误参考答案：B49.“营销行为管理”和“纠纷化解”是权重最高的两项要素。（）A、正确B、错误参考答案：A50.“体制机制”要素的权重可以低于10%。（）A、正确B、错误参考答案：B填空题1.制定本办法的依据包括《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《（）》等法律法规。答：中华人民共和国保险法2.政策性银行、（）公司、金融资产管理公司等不作为消保监管评价对象。答：农村资金互助社（或其他明确列出的机构，如再保险）3.与初评或复评结果不一致时，应（）记录并阐明理由。答：书面4.信用卡中心等持牌专营机构参照（）进行消保监管评价。答：一级分支机构5.消保监管评价最小计分单位为（）分。答：0.16.消保监管评价总分值为（）分。答：1007.消保监管评价周期为一年，评价期间为评价年度（）至12月31日。答：1月1日8.消保监管评价应遵循依法依规、客观公正、科学规范、（）的原则。答：突出重点9.消保监管评价要素包括“体制机制”、“（）”、“营销行为管理”、“纠纷化解”等7项。答：适当性管理10.消保监管评价是金融消费者权益保护（）体系的重要工作环节。答：监管11.消保监管评价结果是制定金融消费者权益保护监管政策与工作规划的（）。答：重要依据12.消保监管评价对象为在中华人民共和国境内依法设立、由（）及其派出机构依法监管的向消费者提供金融产品和服务的金融机构。答：国家金融监督管理总局（或金融监管总局）13.数值越大的评价结果，表示机构需要越（）程度的监管关注。答：高14.审核工作应当通过（）的形式开展。答：集体审议15.如遇重大突发事件影响正常评价工作，（）可根据影响情况决定调整评价工作。答：金融监管总局16.牵头开展消保监管评价工作的部门是（）职能部门。答：金融消费者权益保护17.评价实施包括信息收集、（）、复评、审核等环节。答：初评18.评价结果为90分（含）至100分为（）级。答：119.评价结果为75分（含）至80分为（）档。答：2C20.评价结果为65分（含）至70分为（）级（）档。答：3，B（或3B）21.评价结果为3级及以下的金融机构，应于收到评价结果后（）日内向监管机构提交整改情况进展报告。答：9022.评价结果为（）级，表明机构金融消费者权益保护工作存在重大缺失和隐患。答：523.评价工作结束后，发现金融机构存在（）问题，严重侵害金融消费者合法权益的，可视情形调级调档。答：重大违法违规2