反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案

填空题1.客户身份识别制度是反洗钱工作的（）。2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。3.金融机构应当设立（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。以上描述出自（）。5.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。6.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。7.金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。8.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。10.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，提高（）反洗钱工作的能力。单项选择题1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列选项中，不属于客户身份识别制度内容的是（）。A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.了解客户的交易目的和交易性质C.定期回访客户D.登记客户身份基本信息2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.153.金融机构应当设立（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构B.反洗钱领导小组C.反洗钱办公室D.反洗钱专员4.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。下列选项中，属于大额交易的是（）。A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.安全、准确、完整、保密B.真实、准确、完整、保密C.安全、及时、完整、保密D.安全、准确、及时、保密6.金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A.客户身份识别B.客户身份登记C.客户身份验证D.客户身份核查7.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.代理人或被代理人8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A.中国人民银行B.公安机关C.中国反洗钱监测分析中心D.中国银行业监督管理委员会9.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，提高（）反洗钱工作的能力。A.全体员工B.管理人员C.一线员工D.高级管理人员10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。以上描述出自（）。A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》多项选择题1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。下列选项中，属于客户身份识别制度内容的有（）。A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.了解客户的交易目的和交易性质C.登记客户身份基本信息D.留存客户身份证件复印件E.识别客户身份，并了解客户的资金来源和用途2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15E.203.金融机构应当设立（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构B.反洗钱领导小组C.反洗钱办公室D.反洗钱专员E.反洗钱工作岗位4.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。下列选项中，属于大额交易的有（）。A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易E.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.安全B.准确C.完整D.保密E.及时6.金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A.客户身份识别B.客户身份登记C.客户身份验证D.客户身份核查E.客户身份确认7.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.代理人或被代理人E.与代理人和被代理人有关的其他人8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A.中国人民银行B.公安机关C.中国反洗钱监测分析中心D.中国银行业监督管理委员会E.中国证券监督管理委员会9.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，提高（）反洗钱工作的能力。A.全体员工B.管理人员C.一线员工D.高级管理人员E.反洗钱工作人员10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为E.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的判断题1.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户身份证件复印件或影印件。（）2.金融机