2025年个人投资理财管理协议

2025年个人投资理财管理协议鉴于：（一）委托人希望将其合法拥有的资产交由管理人进行专业投资管理，以实现财富的保值增值；（二）管理人具备相应的投资管理能力和资质，愿意接受委托人的委托，按照本协议约定的条款和条件提供投资理财管理服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规及监管规定，经甲乙双方在平等自愿、诚实信用的基础上充分协商，达成以下协议，以资共同遵守。第一条当事人信息甲方（委托人）：[委托人姓名或公司名称]身份证号/统一社会信用代码：[委托人证件号码]联系地址：[委托人地址]联系方式：[委托人电话、邮箱]乙方（管理人）：[管理人公司全称]统一社会信用代码：[管理人证件号码]注册地址：[管理人注册地址]联系地址：[管理人业务联系地址]联系方式：[管理人电话、传真、邮箱]法定代表人/授权代表：[姓名及职务]第二条定义与解释除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：（一）“资产”：指委托人存入乙方用于投资管理的全部本金及产生的收益；（二）“投资管理费”：指乙方为管理委托人资产而收取的费用；（三）“托管费”：指乙方管理资产若委托给托管机构，按约定向托管机构支付的费用；（四）“业绩报酬”：指乙方根据本协议约定，在实现特定业绩目标时额外从委托人收益中取得的报酬；（五）“净值”：指投资组合的价值，通常以单位净值（NAV）表示；（六）“投资决策”：指乙方根据投资策略和市场判断，对投资品种、时机、金额等作出的决定；（七）“风险揭示”：指乙方向委托人告知投资风险的过程和结果；（八）“冷静期”：指法律或本协议规定的需给予委托人考虑时间的期间。第三条服务内容与期限（一）服务内容：1.根据本协议约定，对委托人委托管理的资产进行投资运作；2.定期向委托人提供投资组合报告、市场分析、业绩表现等信息披露；3.对投资组合进行持续监控，并根据市场变化和投资策略需要，适时调整投资组合；4.保存完整的投资管理记录，并按照法律法规和监管要求履行信息报送义务；5.[根据实际情况，可增加其他服务内容，如财务规划建议、资产配置方案等]。（二）服务期限：1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。2.协议期满前[]个月，若双方无书面异议，本协议自动续期[]年。任何一方提前终止，应提前[]个月书面通知对方，并按本协议约定处理后续事宜。第四条投资管理方式与策略（一）投资范围：乙方可投资于境内外依法发行的各类资产，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、证券投资基金（含公募基金、私募基金）、信托计划、保险产品、衍生品（如期权、期货等）、以及其他经中国证监会及相关监管机构批准或备案的金融产品。乙方可根据市场情况及投资策略，在符合本协议约定的前提下，选择具体投资标的。（二）投资比例限制：乙方在投资组合中对单一证券、单一行业、单一市场或某一类资产的投资比例将遵守本协议约定及中国证监会等相关监管机构的规定，具体限制如下：[列明各项具体比例限制，如：单一股票不超过投资组合净值的X%，单一行业不超过Y%等]。（三）投资决策：乙方将建立科学的投资决策机制，由[简述决策机制，如：投资决策委员会]负责决策，确保投资决策的独立性和专业性，并遵循风险控制原则。第五条费用与收益分配（一）费用：1.投资管理费：乙方按[]方式收取投资管理费。即：若本协议管理资产规模不超过人民币[]万元（含），费率为[]%；超过人民币[]万元至人民币[]万元（含）部分，费率为[]%；超过人民币[]万元部分，费率为[]%。管理费按[年/季]度收取，在每[年/季]度结束后的[]个工作日内，根据当期实际管理资产规模计算并通知委托人，委托人应在收到通知后[]个工作日内支付。2.托管费：本协议项下资产若委托[托管银行名称]进行托管，乙方需按该托管协议的约定向托管银行支付托管费，该费用由委托人承担。费率及支付方式为[列明具体条款]。3.其他费用：因投资管理产生的其他合理费用，如证券交易佣金、印花税、咨询费等，由[委托人/乙方承担]，具体承担方式为[列明具体条款]。（二）收益分配：1.在扣除本协议约定的各项费用后，若投资组合产生收益，该收益将按[]方式在扣除[]%业绩报酬（若适用）后，由乙方在每[年/季]度结束后的[]个工作日内分配给委托人。2.收益分配以人民币支付至本协议约定的委托人指定账户。3.业绩报酬：[若约定业绩报酬，则详细列明计算方式、提取条件、支付时间等；若无则写“本协议不约定业绩报酬”]。第六条风险揭示与告知（一）乙方应向委托人充分揭示投资可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、政策风险、法律合规风险以及其他不可预见的风险因素。（二）乙方应了解并评估委托人的风险承受能力，确保提供的投资管理服务与委托人的风险承受能力相匹配。乙方应向委托人提供风险承受能力评估问卷，并要求委托人确认其风险承受能力等级为[]级。（三）委托人应确认已阅读并充分理解本协议全部条款及风险揭示内容，知悉投资可能存在的风险，并保证其风险承受能力与投资管理服务相匹配。委托人签署确认文件，表明其自愿参与投资管理，并已知悉并愿意承担相应的投资风险。第七条委托人的权利与义务（一）委托人的权利：1.有权要求乙方按照本协议约定提供投资管理服务；2.有权查阅乙方提供的投资管理报告、市场分析等信息披露文件（非涉及商业秘密或法律法规规定需保密的信息）；3.有权要求乙方就投资管理中的重要事项进行说明和解释；4.在符合本协议约定的前提下，有权对投资组合的某些方面进行限制或提出要求（如设定预警线、止损线等，具体约定）；5.有权按本协议约定终止本协议。（二）委托人的义务：1.如实、完整地向乙方提供个人财务状况、投资偏好、风险承受能力等真实信息；2.按时足额向乙方支付本协议约定的各项费用；3.遵守国家有关法律法规及监管规定；4.对其提供的个人信息及在合作过程中了解的乙方信息承担保密义务；5.接受乙方的投资管理。第八条管理人的权利与义务（一）管理人的权利：1.有权按照本协议约定收取投资管理费及其他应得费用；2.有权根据本协议约定的投资策略和限制进行投资决策和执行；3.有权要求委托人提供履行本协议所必需的真实、完整的资料；4.在出现市场极端风险或为保护委托人资产安全时，有权采取必要的应急措施；5.有权按本协议约定终止本协议。（二）管理人的义务：1.遵守国家有关法律法规、金融监管规定及行业规范，审慎、尽责地履行本协议约定的投资管理职责；2.遵循本协议约定的投资策略和投资比例限制进行投资；3.确保委托人资产的安全、独立运作，建立完善的内部控制和风险管理制度；4.进行充分的风险揭示，并采取有效措施保护委托人利益；5.定期向委托人提供本协议约定的投资管理报告和其他信息披露；6.维护委托人的利益，避免利益冲突；若存在或可能存在利益冲突，应立即告知委托人并采取消除或减轻措施；7.依法合规地保存完整的投资管理记录，并按照监管要求履行信息报送义务。第九条信息保密双方对于在本协议订立、履行及终止过程中所获知的对方的商业秘密、技术信息、财务信息、投资策略、客户信息等非公开信息，无论以何种形式存在，均负有保密义务。未经对方书面同意或法律规定，任何一方不得向任何第三方泄露。本保密义务在本协议终止后[]年内仍然有效。第十条违约责任（一）若一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任，赔偿因其违约行为给对方造成的直接经济损失。（二）若乙方未能按本协议约定履行投资管理职责，导致委托人资产损失，乙方应在[]日内进行核实，并根据核实结果及过错程度承担赔偿责任。但乙方在勤勉尽责、遵循既定投资策略的前提下，对投资损失不承担责任。（三）若委托人未能按本协议约定支付费用，每逾期一日，应按逾期金额的[]%向乙方支付违约金。逾期超过[]日的，乙方有权暂停投资操作或解除本协议，并要求委托人支付全部应付费用及违约金。第十一条法律适用与争议解决（一）本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。（二）因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[乙方所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼。第十二条通知与送达双方在本协议首部列明的地址为正式通知地址。任何书面通知按该地址邮寄（以挂号信或快递方式）或电子邮件发送（至协议首部列明的邮箱地址）即视为有效送达。一方变更联系方式或地址，应提前[]日书面通知对方。第十三条协议的变更与解除（一）对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。（二）除本协议另有约定外，任何一方单方解除本协议，应提前[]日书面通知对方，并承担相应的违约责任（若适用）。第十四条其他条款（一）本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定。（二）若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。（三）本协议未尽事宜，由双方另行协商签订补充协议。补充协议与本协议具