重庆的证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页重庆的证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

1.根据《证券法》（2019年修订）第118条，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理业务的资产规模不得超过其净资本的（）倍。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项不属于必须审查的材料？（）

A.客户的有效身份证明文件

B.客户的风险承受能力评估结果

C.客户的信用交易申请表

D.客户的过往投资业绩证明

3.证券公司客户信用交易担保品管理，以下哪种情况不属于可接受的担保品类型？（）

A.上市公司的股票

B.交易所上市的债券

C.非上市公司的股权

D.可转换债券

4.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例不得低于（）。（根据《证券公司融资融券业务管理办法》第39条）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

5.证券公司向客户融资融券时，融资利率和融券费率的计算基准日是（）。（根据行业惯例）

A.每年1月1日

B.每季度末

C.融资融券初始交易日的交易日的证券登记结算机构公告的相应利率

D.融资融券合同约定的日期

6.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的（）。（根据《证券公司监督管理条例》第53条）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

7.证券公司证券自营业务中，禁止利用内幕信息进行交易，以下哪种行为可能构成内幕交易？（）

A.通过匿名方式获取内幕信息并卖出相关证券

B.基于公开信息进行基本面分析后交易

C.接到客户指令进行交易，但未获知内幕信息

D.通过合法渠道获取行业研究报告后交易

8.证券公司资产管理业务中，下列哪项不属于管理人应当履行的职责？（）

A.制定投资策略

B.办理资金募集

C.从事投资运作

D.负责资产清算

9.证券公司私募基金业务中，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于（）万元人民币。（根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第12条）

A.100

B.200

C.300

D.500

10.证券公司债券承销业务中，承销团的牵头主承销商不得与其他主承销商协商确定（）。（根据《证券发行与承销管理办法》第22条）

A.承销费用

B.承销数量

C.承销方式

D.发行价格

11.证券公司债券承销过程中，如果出现市场波动导致承销难度加大，主承销商可以（）。（根据行业实践）

A.单方面减少承销量

B.提高发行价格

C.请求中国证监会延期发行

D.向其他中介机构通报情况

12.证券公司债券发行过程中，发行人提供的财务报表应当经（）审计。（根据《证券法》第22条）

A.中国证监会认可的会计师事务所

B.任意会计师事务所

C.发行人自行聘请的会计师事务所

D.证券公司指定的会计师事务所

13.证券公司债券上市交易后，如果出现重大事项可能影响投资者决策，发行人应当（）。（根据《证券法》第66条）

A.临时停牌

B.立即公告

C.暂缓披露

D.由主承销商决定是否披露

14.证券公司债券交易过程中，投资者通过（）方式申报买卖指令。（根据《上海证券交易所交易规则》第3.1条）

A.现场喊价

B.电子化交易

C.人工撮合

D.口头委托

15.证券公司债券交易中，以下哪种情况属于禁止行为？（）

A.利用资金优势连续买卖

B.与他人串通操纵交易价格

C.对抗市场操纵行为

D.通过合法手段获取信息

16.证券公司债券交易过程中，如果出现交易异常，交易所应当（）。（根据《证券法》第69条）

A.立即暂停交易

B.调查后决定是否暂停交易

C.通知发行人停牌

D.由证监会决定是否暂停交易

17.证券公司债券交易中，投资者卖出债券时，其持有期限不得少于（）天。（根据《上海证券交易所交易规则》第4.2条）

A.1

B.3

C.7

D.30

18.证券公司债券交易过程中，如果出现投资者违约，证券公司应当（）。（根据《证券公司债券交易管理办法》第35条）

A.追究投资者法律责任

B.采取风险控制措施

C.立即终止交易

D.由交易所决定处理方式

19.证券公司债券交易中，以下哪种情况属于正常市场行为？（）

A.通过虚假申报影响交易价格

B.基于公开信息进行交易

C.与他人联手操纵市场

D.利用内幕信息进行交易

20.证券公司债券交易过程中，如果出现技术故障，交易所应当（）。（根据《上海证券交易所交易规则》第5.1条）

A.立即恢复交易

B.调查后决定是否恢复交易

C.通知发行人暂停交易

D.由证监会决定是否恢复交易

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

21.证券公司从事资产管理业务时，以下哪些属于禁止行为？（）

A.侵占客户资产

B.违规承诺收益

C.利用信息优势谋取利益

D.超越授权范围操作

22.证券公司融资融券业务中，客户信用账户不得用于（）。（根据《证券公司融资融券业务管理办法》第18条）

A.买卖证券

B.从事融资融券交易

C.存放担保品

D.提取现金

23.证券公司证券自营业务中，以下哪些属于自营业务的禁止行为？（）

A.利用内幕信息交易

B.与他人操纵市场

C.超出规定比例投资

D.违规使用银行借款

24.证券公司私募基金业务中，合格投资者应当具备（）条件。（根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第10条）

A.净资产不低于一定标准的单位

B.金融资产不低于一定标准的个人

C.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

D.通过合格投资者登记备案

25.证券公司债券承销过程中，主承销商应当履行（）职责。（根据《证券发行与承销管理办法》第15条）

A.组织发行人披露信息

B.确保发行价格公允

C.承销团成员的协调

D.证券的合法发行

三、判断题（共10分，每题1分）

（请将正确选项的符号填入括号内，√表示正确，×表示错误）

26.证券公司从事资产管理业务时，管理人可以承诺保本保息。（×）

27.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例不得低于130%。（√）

28.证券公司证券自营业务中，自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的30%。（√）

29.证券公司私募基金业务中，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元人民币。（×）

30.证券公司债券承销过程中，主承销商可以单独决定承销费用。（×）

31.证券公司债券上市交易后，发行人可以暂缓披露重大事项。（×）

32.证券公司债券交易过程中，投资者可以通过现场喊价方式申报买卖指令。（×）

33.证券公司债券交易中，如果出现交易异常，交易所应当立即暂停交易。（√）

34.证券公司债券交易中，投资者卖出债券时，其持有期限不得少于3天。（√）

35.证券公司债券交易过程中，如果出现技术故障，交易所应当调查后决定是否恢复交易。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

（请将答案填入横线内）

36.根据《证券法》，证券公司从事证券资产管理业务时，其资产管理业务的资产规模不得超过其净资本的______倍。

37.证券公司客户信用交易担保品管理中，担保品的维持担保比例不得低于______%。

38.证券公司融资融券业务中，融资利率和融券费率的计算基准日是______。

39.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的______%。

40.证券公司私募基金业务中，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于______万元人民币。

41.证券公司债券承销过程中，主承销商应当履行______职责。

42.证券公司债券上市交易后，发行人应当______重大事项。

43.证券公司债券交易过程中，投资者可以通过______方式申报买卖指令。

44.证券公司债券交易中，如果出现交易异常，交易所应当______交易。

45.证券公司债券交易过程中，如果出现技术故障，交易所应当______交易。

五、简答题（共30分，每题6分）

46.简述证券公司从事资产管理业务时，管理人应当履行的职责。

47.简述证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例及其意义。

48.简述证券公司证券自营业务中，自营业务的禁止行为。

49.简述证券公司私募基金业务中，合格投资者的条件。

50.简述证券公司债券承销过程中，主承销商应当履行的职责。

六、案例分析题（共15分）

某证券公司A在2023年5月承销某上市公司B的新发行债券，承销团由A公司牵头，C、D证券公司参与。发行过程中，市场出现波动，导致债券承销难度加大。A公司决定将承销费用提高5%，并要求C、D公司分摊部分费用。同时，A公司在未充分披露的情况下，向部分关系较好的客户推荐该债券，但未告知其内幕信息。

问题：

1.分析A公司在债券承销过程中存在的违规行为。

2.如果你是C公司的代表，应当如何应对A公司的要求？

3.总结A公司在本次债券承销过程中应当吸取的教训。

参考答案及解析

一、单选题

1.A

2.D

3.C

4.C

5.C

6.B

7.A

8.D

9.D

10.A

11.D

12.A

13.B

14.B

15.B

16.B

17.B

18.B

19.B

20.B

解析

1.根据《证券法》（2019年修订）第118条，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理业务的资产规模不得超过其净资本的5倍，因此正确答案为A。

2.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须审查客户的有效身份证明文件、风险承受能力评估结果、信用交易申请表，但不需审查客户的过往投资业绩证明，因此正确答案为D。

3.证券公司客户信用交易担保品管理中，可接受的担保品类型包括上市公司的股票、交易所上市的债券、可转换债券，但非上市公司的股权不属于可接受的担保品类型，因此正确答案为C。

4.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例不得低于130%，因此正确答案为C。

5.证券公司向客户融资融券时，融资利率和融券费率的计算基准日是融资融券初始交易日的交易日的证券登记结算机构公告的相应利率，因此正确答案为C。

6.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的30%，因此正确答案为B。

7.证券公司证券自营业务中，禁止利用内幕信息进行交易，如果通过匿名方式获取内幕信息并卖出相关证券，可能构成内幕交易，因此正确答案为A。

8.证券公司资产管理业务中，管理人应当履行的职责包括制定投资策略、从事投资运作、负责资产清算，但不包括办理资金募集，因此正确答案为D。

9.证券公司私募基金业务中，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于500万元人民币，因此正确答案为D。

10.证券公司债券承销业务中，承销团的牵头主承销商不得与其他主承销商协商确定承销费用，因此正确答案为A。

11.证券公司债券承销过程中，如果出现市场波动导致承销难度加大，主承销商可以向其他中介机构通报情况，但不得单方面减少承销量、提高发行价格或请求中国证监会延期发行，因此正确答案为D。

12.证券公司债券发行过程中，发行人提供的财务报表应当经中国证监会认可的会计师事务所审计，因此正确答案为A。

13.证券公司债券上市交易后，如果出现重大事项可能影响投资者决策，发行人应当立即公告，因此正确答案为B。

14.证券公司债券交易过程中，投资者通过电子化交易方式申报买卖指令，因此正确答案为B。

15.证券公司债券交易中，禁止利用资金优势连续买卖、与他人串通操纵交易价格，但对抗市场操纵行为属于正常行为，因此正确答案为B。

16.证券公司债券交易过程中，如果出现交易异常，交易所应当调查后决定是否暂停交易，因此正确答案为B。

17.证券公司债券交易中，投资者卖出债券时，其持有期限不得少于3天，因此正确答案为B。

18.证券公司债券交易过程中，如果出现投资者违约，证券公司应当采取风险控制措施，因此正确答案为B。

19.证券公司债券交易中，基于公开信息进行交易属于正常市场行为，因此正确答案为B。

20.证券公司债券交易过程中，如果出现技术故障，交易所应当调查后决定是否恢复交易，因此正确答案为B。

二、多选题

21.ABC

22.D

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

解析

21.证券公司从事资产管理业务时，禁止侵占客户资产、违规承诺收益、利用信息优势谋取利益、超越授权范围操作，因此正确答案为ABCD。

22.证券公司融资融券业务中，客户信用账户不得用于提取现金，但可以用于买卖证券、从事融资融券交易、存放担保品，因此正确答案为D。

23.证券公司证券自营业务中，禁止利用内幕信息交易、与他人操纵市场、超出规定比例投资、违规使用银行借款，因此正确答案为ABCD。

24.证券公司私募基金业务中，合格投资者应当具备净资产不低于一定标准的单位、金融资产不低于一定标准的个人、具备相应的风险识别能力和风险承担能力、通过合格投资者登记备案，因此正确答案为ABCD。

25.证券公司债券承销过程中，主承销商应当履行组织发行人披露信息、确保发行价格公允、承销团成员的协调、证券的合法发行职责，因此正确答案为ABCD。

三、判断题

26.×

27.√

28.√

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

解析

26.证券公司从事资产管理业务时，管理人不得承诺保本保息，因此本题说法错误。

27.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例不得低于130%，因此本题说法正确。

28.证券公司证券自营业务中，自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的30%，因此本题说法正确。

29.证券公司私募基金业务中，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于500万元人民币，因此本题说法错误。

30.证券公司债券承销过程中，主承销商不得单独决定承销费用，因此本题说法错误。

31.证券公司债券上市交易后，发行人应当立即披露重大事项，因此本题说法错误。

32.证券公司债券交易过程中，投资者通过电子化交易方式申报买卖指令，因此本题说法错误。

33.证券公司债券交易过程中，如果出现交易异常，交易所应当立即暂停交易，因此本题说法正确。

34.证券公司债券交易中，投资者卖出债券时，其持有期限不得少于3天，因此本题说法正确。

35.证券公司债券交易过程中，如果出现技术故障，交易所应当调查后决定是否恢复交易，因此本题说法正确。

四、填空题

36.5

37.130

38.融资融券初始交易日的交易日的证券登记结算机构公告的相应利率

39.30

40.500

41.组织发行人披露信息、确保发行价格公允、承销团成员的协调、证券的合法发行

42.立即

43.电子化

44.暂停

45.调查后决定是否

五、简答题

46.证券公司从事资产管理业务时，管理人应当履行的职责包括：

①制定投资策略；

②办理资金募集；

③从事投资运作；

④负责资产清算；

⑤建立健全风险管理制度；

⑥保护客户利益等。

47.证券公司融资融券业务中，客户信用账户的维持担保比例是指客户信用账户中的担保品价值与其所欠债务总额的比例