证券从业培训课后考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业培训课后考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应遵循的原则是（）。

A.客户自愿原则

B.强制开户原则

C.审慎原则

D.免费开户原则

2.下列关于证券公司融资融券业务风险揭示书的说法中，错误的是（）。

A.应在客户签署风险揭示书后留存

B.应包含市场风险、信用风险等内容

C.客户只需口头确认即可生效

D.应以清晰、易懂的语言表述风险

3.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应具备的条件不包括（）。

A.具备相应的投资经验

B.具备良好的职业道德

C.具备较强的风险控制能力

D.具备固定的营业场所

4.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.应覆盖公司所有业务环节

B.应定期进行评估和修订

C.应由高级管理人员直接负责

D.可根据业务发展临时调整

5.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应遵循的原则是（）。

A.集体决策原则

B.个人决策原则

C.民主集中制原则

D.分散管理原则

6.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应遵循的原则是（）。

A.招标原则

B.挂牌原则

C.指定原则

D.招标或协商原则

7.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应具备的条件不包括（）。

A.具备相应的学历背景

B.具备一定的证券市场经验

C.具备良好的沟通能力

D.具备固定的办公场所

8.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应存放在（）。

A.证券公司自有账户

B.客户个人账户

C.第三方托管机构

D.证券公司自营账户

9.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循的原则是（）。

A.风险优先原则

B.利润优先原则

C.合规优先原则

D.效率优先原则

10.证券公司从事证券承销业务，其承销期限的确定应考虑的因素不包括（）。

A.证券发行规模

B.证券市场状况

C.证券公司承销能力

D.客户投资需求

二、多选题（共25分，多选、错选不得分）

11.证券公司从事融资融券业务，其风险控制措施包括（）。

A.设定信用额度

B.实行保证金比例管理

C.建立风险预警机制

D.实行客户身份识别制度

12.证券公司从事资产管理业务，其投资范围包括（）。

A.上市股票

B.债券

C.期货

D.未上市企业股权

13.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵守的规定包括（）。

A.不得违规使用客户资产

B.不得违反规定对外担保

C.不得从事内幕交易

D.不得挪用公司资金

14.证券公司从事证券承销业务，其承销团的职责包括（）。

A.组织证券发行

B.担保证券发行

C.指导投资者认购

D.承销证券

15.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询内容包括（）。

A.证券市场行情分析

B.证券投资建议

C.证券投资风险提示

D.证券投资决策

三、判断题（共15分，每题0.5分）

16.证券公司为客户开立信用证券账户，应客户提供本人有效身份证明文件。（）

17.证券公司从事融资融券业务，应向客户充分揭示风险。（）

18.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应独立于公司自有资产。（）

19.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵守法律法规和监管规定。（）

20.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应遵循公开、公平、公正原则。（）

21.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应具备相应的从业资格。（）

22.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应具备相应的投资经验。（）

23.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循风险优先原则。（）

24.证券公司从事证券承销业务，其承销期限的确定应考虑证券发行规模和市场状况。（）

25.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询内容应以客户利益为中心。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

26.证券公司从事融资融券业务，应向客户_________风险揭示书。

27.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应存放在_________机构。

28.证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循_________原则。

29.证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应遵循_________原则。

30.证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应具备_________资格。

五、简答题（共20分）

31.简述证券公司从事融资融券业务的风险控制措施。

32.简述证券公司从事资产管理业务的流程。

33.简述证券公司从事证券自营业务的合规要求。

34.简述证券公司从事证券承销业务的职责。

六、案例分析题（共30分）

35.案例背景：某证券公司A的客户B通过信用证券账户融资买入股票，后因市场下跌导致其保证金比例低于维持担保比例，证券公司A采取了强制平仓措施。客户B对此提出异议，认为证券公司A违规操作。

问题：

（1）分析证券公司A采取强制平仓措施的依据。

（2）提出证券公司A应如何改进其风险控制措施。

（3）总结证券公司从事融资融券业务时应注意的问题。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户开立信用证券账户，应遵循客户自愿原则，因此正确答案为A。B选项错误，因为融资融券业务属于自愿原则，而非强制开户原则；C选项错误，因为虽然应审慎操作，但并非原则性要求；D选项错误，因为开户并非免费。

2.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第16条，证券公司应向客户充分揭示融资融券业务的风险，并在客户签署风险揭示书后留存，因此C选项错误。A、B、D选项均符合风险揭示书的要求。

3.D

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第12条，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应具备相应的投资经验、良好的职业道德和较强的风险控制能力，但并未要求具备固定的营业场所，因此D选项错误。

4.D

解析：根据《证券公司内部控制指引》第5条，证券公司内部控制制度应覆盖公司所有业务环节，应定期进行评估和修订，应由高级管理人员直接负责，但不可根据业务发展临时调整，因此D选项错误。

5.A

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第9条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机制应遵循集体决策原则，因此正确答案为A。B、C、D选项均不符合自营投资决策机制的要求。

6.D

解析：根据《证券公司证券承销业务管理办法》第8条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的组建应遵循招标或协商原则，因此正确答案为D。A、B、C选项均不符合承销团组建原则。

7.D

解析：根据《证券公司证券投资咨询业务管理办法》第10条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询人员应具备相应的学历背景、一定的证券市场经验和良好的沟通能力，但并未要求具备固定的办公场所，因此D选项错误。

8.C

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第14条，证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应存放在第三方托管机构，因此正确答案为C。A、B、D选项均不符合客户资产存放的要求。

9.C

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第7条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循合规优先原则，因此正确答案为C。A、B、D选项均不符合自营投资原则。

10.D

解析：根据《证券公司证券承销业务管理办法》第6条，证券公司从事证券承销业务，其承销期限的确定应考虑证券发行规模、证券市场状况和证券公司承销能力，但并未考虑客户投资需求，因此D选项错误。

二、多选题（共25分，多选、错选不得分）

11.ABC

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，证券公司从事融资融券业务，其风险控制措施包括设定信用额度、实行保证金比例管理和建立风险预警机制，因此正确答案为ABC。D选项错误，因为客户身份识别制度属于反洗钱措施，而非融资融券业务的风险控制措施。

12.ABC

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第11条，证券公司从事资产管理业务，其投资范围包括上市股票、债券和期货，但未包括未上市企业股权，因此正确答案为ABC。

13.ABCD

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第10条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵守的规定包括不得违规使用客户资产、不得违反规定对外担保、不得从事内幕交易和不得挪用公司资金，因此正确答案为ABCD。

14.ACD

解析：根据《证券公司证券承销业务管理办法》第9条，证券公司从事证券承销业务，其承销团的职责包括组织证券发行、指导投资者认购和承销证券，但并未包括担保证券发行，因此正确答案为ACD。B选项错误，因为担保证券发行并非承销团的职责。

15.ABCD

解析：根据《证券公司证券投资咨询业务管理办法》第12条，证券公司从事证券投资咨询业务，其投资咨询内容包括证券市场行情分析、证券投资建议、证券投资风险提示和证券投资决策，因此正确答案为ABCD。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

16.√

17.√

18.√

19.√

20.√

21.√

22.√

23.×

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第7条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资应遵循合规优先原则，而非风险优先原则。

24.√

25.√

四、填空题（共10分，每空1分）

26.签署

27.第三方

28.合规

29.公开、公平、公正

30.从业

五、简答题（共20分）

31.答：

①设定信用额度。证券公司应根据客户的风险承受能力和信用状况，设定合理的信用额度，防止客户过度融资。

②实行保证金比例管理。证券公司应实行保证金比例管理，确保客户保证金比例维持在安全水平，防止客户因保证金比例过低而被强制平仓。

③建立风险预警机制。证券公司应建立风险预警机制，及时发现和处置风险，防止风险扩大。

④加强客户教育。证券公司应加强对客户的教育，提高客户的风险意识和风险识别能力。

解析：本题考查证券公司从事融资融券业务的风险控制措施。答案要点来自《证券公司融资融券业务管理办法》的相关规定。

32.答：

①客户资产募集。证券公司应向客户募集资产管理业务所需的资产。

②资产管理计划制定。证券公司应根据客户的需求和市场状况，制定资产管理计划。

③资产管理计划执行。证券公司应按照资产管理计划执行投资，管理客户资产。

④资产管理计划评估。证券公司应定期评估资产管理计划的执行情况，并向客户报告。

解析：本题考查证券公司从事资产管理业务的流程。答案要点来自《证券公司资产管理业务管理办法》的相关规定。

33.答：

①遵守法律法规和监管规定。证券公司从事证券自营业务，应遵守法律法规和监管规定，确保自营投资的合规性。

②建立健全内部控制制度。证券公司应建立健全内部控制制度，确保自营投资的风险可控。

③加强自营投资管理。证券公司应加强自营投资管理，确保自营投资的效益性。

④定期进行合规检查。证券公司应定期进行合规检查，及时发现和纠正违规行为。

解析：本题考查证券公司从事证券自营业务的合规要求。答案要点来自《证券公司证券自营业务管理办法》的相关规定。

34.答：

①组织证券发行。证券公司应组织证券发行，确保证券发行的顺利进行。

②指导投资者认购。证券公司应指导投资者认购证券，确保投资者了解证券发行的相关信息。

③承销证券。证券公司应承销证券，确保证券发行的成功。

④维护证券市场秩序。证券公司应维护证券市场秩序，确保证券市场的稳定运行。

解析：本题考查证券公司从事证券承销业务的职责。答案要点来自《证券公司证券承销业务管理办法》的相关规定。

六、案例分析题（共30分）

35.答：

（1）证券公司A采取强制平仓措施的依据：

①根据《证券公司融资融券业务管理办法》第19条，当客户保证金比例低于维持担保比例时，证券公司应采取强制平仓措施，以控制风险。

②证券公司A采取强制平仓措施是为了控制风险，防止风险扩大，符合法律法规的要求。

（2）证券公司A应如何改进其风险控制措施：

①加强客户教育。证券公司A应加强对客户的教育，提高客户的风险意识和风险识别能力，防止客户因盲目投资导致保证金比例过低。

②完善风险预警机制。证券公司A应完善风险预警机制，及时发现和处置风险，防止风险扩大。

③建立客户信用评估体系。证券公司A应建立客户信用评估体系，根据客户的风险承受能力和信用状况，设定合理的信用额度，防止客户过度融资。

（3）证券公司从事融资融券业务时应注意的问题