基金从业考试模考题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试模考题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，下列哪项不属于基金份额持有人享有的权利？（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的处分

C.依法转让其持有的基金份额

D.对基金财产进行强制执行

2.根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当（）。

A.立即执行该指令

B.提出书面异议，拒绝执行

C.与基金管理人协商修改后执行

D.视情况选择是否执行

3.下列哪种基金类型属于集合投资计划，但风险和收益特征与股票型基金显著不同？（）

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.交易型开放式指数基金

4.基金信息披露中，关于“风险揭示书”的要求，以下表述错误的是？（）

A.应在基金合同中载明

B.应包含基金的风险等级

C.应以显著方式提示投资者风险

D.可由基金销售机构代为签署

5.基金估值过程中，对于交易不活跃的证券，通常采用哪种方法确定其公允价值？（）

A.市场法

B.收益法

C.成本法

D.推余成本法

6.基金销售机构对基金销售行为进行记录保存，下列哪项不属于其应当保存的记录？（）

A.基金销售协议

B.投资者风险承受能力评估记录

C.基金份额持有人大会会议记录

D.基金销售费用支付凭证

7.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议，下列哪种行为可能违反《证券投资基金法》的规定？（）

A.基金投资顾问按照基金管理人提供的投资策略执行操作

B.基金投资顾问向基金管理人收取合理的报酬

C.基金投资顾问参与基金财产的投资决策

D.基金投资顾问对基金的投资业绩进行评价

8.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项不属于常见的运作方式？（）

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.主动式运作

9.基金管理人聘请基金管理人进行投资顾问服务，应当（）。

A.向中国证监会报告

B.在基金合同中载明

C.事先取得基金份额持有人大会的同意

D.无需特别说明

10.基金信息披露中，关于“基金招募说明书”的内容，以下哪项不属于其应当载明的事项？（）

A.基金运作方式

B.基金投资策略

C.基金管理人的高级管理人员名单

D.基金托管人的收费水平

11.基金管理人内部控制制度中，关于“不相容职务分离”的要求，以下表述错误的是？（）

A.基金投资决策与基金投资执行职务应当分离

B.基金会计核算与基金资金清算职务应当分离

C.基金信息披露与基金份额持有人服务职务可以兼任

D.基金资产保管与基金资金清算职务应当分离

12.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是？（）

A.责令改正，处以罚款

B.暂停基金募集

C.责令更换基金管理人

D.以上都是

13.基金投资中，关于“禁止行为”的规定，以下哪项不属于《证券投资基金法》禁止的行为？（）

A.利用基金财产进行利益输送

B.违反规定挪用基金财产

C.基金管理人违规向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.基金托管人未按规定履行职责

14.基金合同中，关于基金份额的转让，以下哪项表述错误的是？（）

A.基金份额持有人可以依法转让其持有的基金份额

B.基金份额持有人大会可以决定基金份额的转让规则

C.基金管理人可以拒绝基金份额持有人的转让请求

D.基金份额的转让需要经过基金托管人的同意

15.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，以下哪项不属于其应当披露的信息？（）

A.基金管理人报告

B.基金财务会计报告

C.基金投资组合报告

D.基金管理人内部控制评价报告

16.基金投资中，关于“私募基金”的规定，以下表述正确的是？（）

A.私募基金可以公开募集

B.私募基金的投资对象限于非公开交易的证券

C.私募基金的投资期限可以低于1年

D.私募基金可以无限制地增加基金规模

17.基金管理人聘请基金管理人进行投资顾问服务，应当（）。

A.向中国证监会报告

B.在基金合同中载明

C.事先取得基金份额持有人大会的同意

D.无需特别说明

18.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项不属于常见的运作方式？（）

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.主动式运作

19.基金管理人内部控制制度中，关于“不相容职务分离”的要求，以下表述错误的是？（）

A.基金投资决策与基金投资执行职务应当分离

B.基金会计核算与基金资金清算职务应当分离

C.基金信息披露与基金份额持有人服务职务可以兼任

D.基金资产保管与基金资金清算职务应当分离

20.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是？（）

A.责令改正，处以罚款

B.暂停基金募集

C.责令更换基金管理人

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金信息披露中，关于“基金合同”的内容，以下哪些事项应当载明？（）

A.基金运作方式

B.基金投资目标

C.基金管理人及基金托管人的权利义务

D.基金份额的申购和赎回方式

22.基金投资中，关于“基金管理人”的职责，以下哪些属于其职责？（）

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金财务会计报告

C.保存基金财产

D.办理基金份额的申购和赎回

23.基金募集期间，基金管理人应当（）。

A.公告基金招募说明书等法律文件

B.向中国证监会报告基金募集情况

C.保存基金募集过程中的相关记录

D.对基金份额持有人进行风险揭示

24.基金投资中，关于“基金托管人”的职责，以下哪些属于其职责？（）

A.保管基金财产

B.审核基金管理人编制的基金财务会计报告

C.办理基金份额的申购和赎回

D.对基金财产进行投资管理

25.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，以下哪些属于其应当披露的信息？（）

A.基金管理人报告

B.基金财务会计报告

C.基金投资组合报告

D.基金管理人内部控制评价报告

26.基金投资中，关于“私募基金”的规定，以下哪些表述正确？（）

A.私募基金的投资对象限于非公开交易的证券

B.私募基金的投资期限可以低于1年

C.私募基金可以无限制地增加基金规模

D.私募基金的投资范围不受限制

27.基金管理人内部控制制度中，关于“风险评估”的要求，以下哪些属于其内容？（）

A.识别基金运作中可能存在的风险

B.评估风险发生的可能性和影响程度

C.制定风险应对措施

D.定期审查风险评估结果

28.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是？（）

A.责令改正，处以罚款

B.暂停基金募集

C.责令更换基金管理人

D.以上都是

29.基金投资中，关于“基金管理人”的职责，以下哪些属于其职责？（）

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金财务会计报告

C.保存基金财产

D.办理基金份额的申购和赎回

30.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，以下哪些属于其应当披露的信息？（）

A.基金管理人报告

B.基金财务会计报告

C.基金投资组合报告

D.基金管理人内部控制评价报告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人可以未向中国证监会报告，直接开始基金募集。（）

32.基金信息披露中，关于“基金合同”的内容，应当包括基金运作方式。（）

33.基金投资中，关于“基金管理人”的职责，包括组织基金财产的投资管理。（）

34.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是责令改正，处以罚款。（）

35.基金投资中，关于“基金托管人”的职责，包括保管基金财产。（）

36.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当包括基金管理人报告。（）

37.基金投资中，关于“私募基金”的规定，私募基金的投资对象限于非公开交易的证券。（）

38.基金管理人内部控制制度中，关于“风险评估”的要求，包括识别基金运作中可能存在的风险。（）

39.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是暂停基金募集。（）

40.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当包括基金财务会计报告。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应当向________披露基金募集信息。

42.基金信息披露中，关于“基金合同”的内容，应当包括基金________。

43.基金投资中，关于“基金管理人”的职责，包括组织基金财产的________。

44.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是________。

45.基金投资中，关于“基金托管人”的职责，包括保管基金________。

46.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当包括基金________。

47.基金投资中，关于“私募基金”的规定，私募基金的投资对象限于________。

48.基金管理人内部控制制度中，关于“风险评估”的要求，包括识别基金运作中可能存在的________。

49.基金募集期间，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是________。

50.基金信息披露中，关于“定期报告”的内容，应当包括基金________。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性。

52.简述基金管理人内部控制制度中“不相容职务分离”的要求及其意义。

53.简述基金募集期间，基金管理人应当履行的职责。

54.简述基金投资中，关于“私募基金”的规定及其特点。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人A在基金募集期间，未按规定公告基金招募说明书等法律文件，导致部分投资者投诉。请分析该基金管理人A可能面临的法律后果，并提出改进建议。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金份额持有人享有参与分配基金财产、依法转让其持有的基金份额等权利，但参与基金财产的处分不属于基金份额持有人的权利。

2.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当提出书面异议，拒绝执行。

3.A

解析：货币市场基金属于集合投资计划，但风险和收益特征与股票型基金显著不同。

4.D

解析：根据《证券投资基金法》，风险揭示书应由基金管理人签署，而非基金销售机构。

5.C

解析：对于交易不活跃的证券，通常采用成本法确定其公允价值。

6.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金销售机构应当保存投资者风险承受能力评估记录等记录，但基金份额持有人大会会议记录不属于其应当保存的记录。

7.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金投资顾问参与基金财产的投资决策可能违反规定。

8.D

解析：常见的基金运作方式包括封闭式运作、开放式运作、混合式运作，但不包括主动式运作。

9.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人聘请基金管理人进行投资顾问服务，应当在基金合同中载明。

10.D

解析：根据《证券投资基金法》，基金招募说明书应当载明基金运作方式、投资策略等内容，但不包括基金托管人的收费水平。

11.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金信息披露与基金份额持有人服务职务应当分离，不得兼任。

12.D

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果包括责令改正、处以罚款、暂停基金募集、责令更换基金管理人等。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》，禁止行为包括利用基金财产进行利益输送、违反规定挪用基金财产、违规承诺收益或者承担损失等，但基金托管人未按规定履行职责不属于禁止行为。

14.C

解析：基金份额持有人可以依法转让其持有的基金份额，基金管理人不得拒绝。

15.D

解析：定期报告中应当披露基金管理人报告、基金财务会计报告、基金投资组合报告等内容，但不包括基金管理人内部控制评价报告。

16.B

解析：根据《证券投资基金法》，私募基金的投资对象限于非公开交易的证券。

17.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人聘请基金管理人进行投资顾问服务，应当在基金合同中载明。

18.D

解析：常见的基金运作方式包括封闭式运作、开放式运作、混合式运作，但不包括主动式运作。

19.C

解析：根据《证券投资基金法》，基金信息披露与基金份额持有人服务职务应当分离，不得兼任。

20.D

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果包括责令改正、处以罚款、暂停基金募集、责令更换基金管理人等。

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，基金合同应当载明基金运作方式、基金投资目标、基金管理人及基金托管人的权利义务、基金份额的申购和赎回方式等内容。

22.ABC

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责包括组织基金财产的投资管理、编制基金财务会计报告、保存基金财产等，但不包括办理基金份额的申购和赎回。

23.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期间，基金管理人应当公告基金招募说明书等法律文件、向中国证监会报告基金募集情况、保存基金募集过程中的相关记录、对基金份额持有人进行风险揭示。

24.AB

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责包括保管基金财产、审核基金管理人编制的基金财务会计报告等，但不包括办理基金份额的申购和赎回、对基金财产进行投资管理。

25.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，定期报告中应当披露基金管理人报告、基金财务会计报告、基金投资组合报告、基金管理人内部控制评价报告等内容。

26.AB

解析：根据《证券投资基金法》，私募基金的投资对象限于非公开交易的证券，投资期限可以低于1年，但可以无限制地增加基金规模，投资范围受限制。

27.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，风险评估包括识别基金运作中可能存在的风险、评估风险发生的可能性和影响程度、制定风险应对措施、定期审查风险评估结果。

28.D

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果包括责令改正、处以罚款、暂停基金募集、责令更换基金管理人等。

29.ABC

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责包括组织基金财产的投资管理、编制基金财务会计报告、保存基金财产等，但不包括办理基金份额的申购和赎回。

30.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》，定期报告中应当披露基金管理人报告、基金财务会计报告、基金投资组合报告、基金管理人内部控制评价报告等内容。

31.×

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期间，基金管理人应当向中国证监会报告，未报告不得开始基金募集。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金合同应当载明基金运作方式。

33.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责包括组织基金财产的投资管理。

34.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是责令改正，处以罚款。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责包括保管基金财产。

36.√

解析：根据《证券投资基金法》，定期报告中应当披露基金管理人报告。

37.√

解析：根据《证券投资基金法》，私募基金的投资对象限于非公开交易的证券。

38.√

解析：根据《证券投资基金法》，风险评估包括识别基金运作中可能存在的风险。

39.√

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是暂停基金募集。

40.√

解析：根据《证券投资基金法》，定期报告中应当披露基金财务会计报告。

41.中国证监会

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期间，基金管理人应当向中国证监会披露基金募集信息。

42.运作方式

解析：根据《证券投资基金法》，基金合同应当载明基金运作方式。

43.投资管理

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责包括组织基金财产的投资管理。

44.责令改正，处以罚款

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人未按规定公告基金招募说明书等法律文件，可能导致的法律后果是责令改正，处以罚款。

45.财产

解析：根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责包括保管基金财产。

46.管理人报告

解析：根据《证券投资基金法》，定期报告中应当披露基金管理人报告。

47.非公开交易的证券

解析：根据《证券投资