2025年银行客户经理黑名单合同

2025年银行客户经理黑名单合同鉴于甲方（银行）为规范客户经理行为、控制业务风险、维护银行声誉及保障员工合法权益，根据《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律法规规定，结合银行内部管理需要，与乙方（客户经理）经友好协商（或依据银行内部规章制度及乙方岗位职责），特制定本协议，以资共同遵守。第一条定义1.1本协议所称“黑名单”是指甲方根据内部规章制度，将存在严重违规违纪行为、重大风险事件或持续不达标情形的客户经理，暂时或永久限制其部分或全部业务权限，并采取相应管理措施的名单。1.2“黑名单”的设立旨在识别、评估和控制客户经理相关的操作风险、信用风险、合规风险及声誉风险。1.3名单类型可能包括但不限于警示性名单、限制性名单和永久性名单，不同类型的名单对应不同的管理措施和期限。第二条列入“黑名单”的情形2.1乙方存在以下一种或多种情形时，甲方可启动相关程序，考虑将其列入“黑名单”：(1)违反国家法律法规、监管规定，涉及刑事犯罪或被监管机构处以重大行政处罚；(2)严重违反银行业内控合规规定，如违规办理业务、伪造记录、篡改数据、泄露商业秘密或客户信息；(3)因个人不当行为导致银行遭受重大经济损失、声誉严重受损或引发重大群体性事件；(4)挪用、侵占客户资金或银行资产；(5)利用职务之便谋取不正当利益，进行利益输送或与客户存在不正当利益往来；(6)持续不达标：无法完成经甲方认可的业绩指标且经多次辅导改进无效，或持续表现出不合规、不专业的行为，经评估对银行风险控制构成威胁；(7)伪造、隐瞒重要信息，或提供虚假材料以获取业绩奖励或职务晋升；(8)其他经甲方认定的严重损害银行利益、风险声誉或违背职业道德的行为。第三条列入“黑名单”的程序3.1甲方相关部门（如风险管理部、合规部、运营管理部或人力资源部）在接到举报、发现线索或通过内部检查、审计等途径发现乙方可能符合列入“黑名单”情形时，应启动调查程序。3.2调查应遵循合法、公正、客观的原则，可采取谈话、查阅资料、函证等方式，并应制作调查笔录，收集相关证据。调查过程应确保必要程度的保密。3.3调查结束后，形成调查报告，并提交至具有相应审批权限的内部机构或人员（如部门负责人、分管行领导或银行规定的专门委员会）进行审核认定。3.4审核认定机构应依据调查报告、相关证据以及本协议第一条和第二条的规定，作出是否将乙方列入“黑名单”及其类型（警示性、限制性、永久性）的最终决定。3.5甲方应在作出最终决定后[]个工作日内，以书面形式正式通知乙方。通知应载明列入名单的原因、依据、所认定的情形、名单类型、采取的管理措施以及乙方的权利救济途径等。第四条“黑名单”客户经理的权利与义务4.1乙方的权利：(1)有权在收到列入“黑名单”通知之日起[]日内，向甲方指定的部门（如人力资源部或专门委员会）提交书面申辩意见，并提供相关证明材料；(2)有权要求与作出决定的相关负责人进行面谈，了解具体情况；(3)对甲方最终作出的处理决定不服，可按照甲方内部申诉渠道或依法向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，或向人民法院提起诉讼。4.2乙方的义务：(1)有义务配合甲方的调查工作，如实说明情况，提供相关资料；(2)有义务遵守甲方因列入“黑名单”而采取的管理措施，包括但不限于业务权限限制、岗位调整、降职降薪等；(3)有义务加强学习，改进工作方法，提升合规意识和专业能力，争取早日符合解除名单条件；(4)对因被列入“黑名单”而知悉的甲方内部信息承担保密义务。第五条“黑名单”客户经理的后果与措施5.1根据乙方被列入的“黑名单”类型及具体情形，甲方可采取以下一种或多种管理措施：(1)口头或书面警告；(2)暂停部分或全部业务权限，如暂停贷款审批权、客户拓展权等；(3)降职或调离原岗位，安排至非业务一线或辅助性岗位；(4)降低薪酬福利或绩效奖金；(5)暂停晋升、评优资格；(6)进行强制合规培训或行为纠正；(7)解除劳动合同。对于情节严重、构成犯罪或多次违规且无悔改表现者，甲方可依法单方解除劳动合同，并保留追究相关责任的权利。5.2采取上述措施的具体方式、程度和期限由甲方根据乙方违规行为的性质、后果、认定的名单类型以及内部规章制度确定。第六条名单的管理与更新6.1甲方对“黑名单”实施动态管理。对于被列入警示性或限制性名单，且在规定期限内表现良好、有效改进的乙方，甲方可根据评估结果决定将其移出名单或降低名单等级。6.2移出名单的程序与列入名单的程序类似，需经调查、审核及书面通知。6.3“黑名单”及其相关信息属于甲方内部管理信息，未经授权不得对外泄露。6.4甲方有权根据业务发展、风险管理需要及法律法规变化，适时修订本协议相关内容，修订后的内容对双方具有约束力。第七条争议解决7.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。7.2协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条生效8.1本协议自[签署日期或发布日期]起生效，并在2025年内持续有效。甲方内部相关规定与本协议内容有冲突的，以本协议为准。第九条其他9.1本协议是甲方内部管理制度的一部分，与乙方的劳动合同共同构成对乙方行为的管理规范。9.2本协议未尽事宜，依照国家法律法规及甲方其他相关规章制度执行。甲方（盖章）：________________________授权代表