证券从业资格金融市场知识试题及答案

证券从业资格金融市场知识试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.金融市场的首要功能是（）A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性2.以下属于资本市场的是（）A.票据市场B.短期国债市场C.股票市场D.同业拆借市场3.股票的内在价值是（）A.每股净资产B.未来收益的现值C.股票的票面价值D.股票的清算价值4.证券发行市场又被称为（）A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场5.下列关于债券票面利率的说法，正确的是（）A.票面利率又称实际利率B.票面利率越高，债券价格越低C.票面利率与市场利率无关D.票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率6.我国证券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.报价驱动C.指令驱动D.协议转让7.以下不属于证券中介机构的是（）A.证券公司B.证券登记结算机构C.证券交易所D.证券服务机构8.股票价格指数的编制方法不包括（）A.算术平均法B.几何平均法C.加权平均法D.移动平均法9.可转换债券的转换价格是指（）A.债券转换时的市场价格B.可转换债券转换为每股普通股所支付的价格C.可转换债券的票面价格D.可转换债券转换为普通股的数量10.以下属于货币政策工具的是（）A.税收政策B.财政补贴C.公开市场业务D.政府购买答案1.A2.C3.B4.A5.D6.C7.C8.D9.B10.C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.金融市场的构成要素包括（）A.市场参与者B.金融工具C.交易价格D.交易的组织方式2.股票的特征包括（）A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性3.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是所有权凭证4.证券发行制度有（）A.注册制B.核准制C.审批制D.备案制5.证券交易所的职能包括（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.组织、监督证券交易D.对会员进行监管6.以下属于金融衍生工具的有（）A.期货B.期权C.互换D.远期7.影响债券利率的因素有（）A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.宏观经济状况8.证券市场监管的原则包括（）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.三公原则D.监督与自律相结合原则9.证券服务机构包括（）A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券投资咨询机构10.以下属于我国场内市场的有（）A.主板市场B.创业板市场C.新三板市场D.区域性股权交易市场答案1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.金融市场是创造和交易金融资产的市场。（）2.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上比普通股股东享有优先权。（）3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）4.证券交易市场又称二级市场或次级市场。（）5.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。（）6.证券公司可以接受客户的全权委托买卖证券。（）7.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的指标。（）8.可转换债券在转换前是一种公司债券，具备债券的一切特征。（）9.货币政策的目标包括稳定物价、充分就业、促进经济增长等。（）10.证券市场监管的目标之一是降低系统性风险。（）答案1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.√10.√四、简答题（每题5分，共4题）1.简述金融市场的功能。答：金融市场具有资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本等功能，能有效配置资源，促进经济发展。2.简述股票与债券的区别。答：股票是所有权凭证，股东享有公司经营参与权，收益不确定；债券是债权凭证，收益相对固定，到期收回本金和利息。二者性质、收益稳定性和权利等方面不同。3.简述证券发行市场的作用。答：证券发行市场为资金需求者提供筹集资金渠道，为资金供给者提供投资机会，能实现资本的合理配置，促进经济增长和企业发展。4.简述证券市场监管的意义。答：有利于保障广大投资者合法权益，维护市场良好秩序，增强市场透明度，防止市场过度投机和操纵，促进证券市场健康稳定发展。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论注册制和核准制的优缺点。答：注册制优点是效率高、市场作用充分，缺点是对投资者要求高，易出现市场混乱；核准制优点是能筛选优质企业，保护投资者，缺点是行政干预多，效率低，可能抑制创新。2.谈谈金融衍生工具对金融市场的影响。答：积极影响是提供风险管理手段、增强市场流动性、促进金融创新；消极影响是具有高风险性，可能引发市场波动，若监管不力，会带来系统性风险。3.讨论证券投资咨询机构在证券市场中的作用。答：为投资者提供投资分析、预测和建议，帮助投资者做出决策；传播证券市场信息，促进