基金从业资格考试3都考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试3都考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到中国证监会规定的最低要求，该最低要求是（）万。

A.200

B.500

C.1000

D.2000

2.下列关于基金合同生效条件的说法中，正确的是（）。

A.基金合同自中国证监会书面认可之日起生效

B.基金合同自基金份额发售之日起生效

C.基金合同自基金管理人正式受理认购申请之日起生效

D.基金合同自基金托管人签署之日起生效

3.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金净值公告

D.基金份额上市交易公告书

4.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金不得违反基金合同约定的投资范围

C.基金不得从事内幕交易

D.基金不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益服务

5.基金运作信息披露中，通常在基金合同生效后每（）日进行基金净值公告。

A.1

B.3

C.7

D.15

6.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告

B.基金份额持有人有权要求基金管理人召开基金份额持有人大会

C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产的运用情况

D.基金份额持有人有权直接要求基金管理人提前终止基金合同

7.基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于（）学时。

A.10

B.20

C.30

D.40

8.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。

A.基金管理费由基金资产承担

B.基金托管费由基金资产承担

C.基金销售服务费由基金份额持有人承担

D.基金交易费由基金管理人承担

9.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金合同生效公告

B.基金年度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金招募说明书

10.下列关于基金管理人信息披露责任的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性

B.基金管理人应当保证基金信息披露的及时性、公平性

C.基金管理人应当保证基金信息披露的易理解性

D.基金管理人应当保证基金信息披露的免费性

11.基金合同中，关于基金运作方式的说法，错误的是（）。

A.基金运作方式分为封闭式和开放式

B.封闭式基金份额总额固定，在封闭期内不得申购或者赎回

C.开放式基金份额总额不固定，基金份额可以在交易场所申购或者赎回

D.基金运作方式分为契约型、公司型、合伙型

12.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）天，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

13.基金信息披露中，关于基金投资组合报告的披露要求，错误的是（）。

A.基金投资组合报告应当包括基金资产组合、投资组合报告附注等内容

B.基金投资组合报告应当至少披露上一季度末基金资产组合情况

C.基金投资组合报告应当披露基金投资组合的详细信息，包括投资明细

D.基金投资组合报告应当每月披露一次

14.基金份额持有人大会应当有（）以上基金份额持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.1/4

D.1/5

15.基金信息披露中，属于非公开披露的是（）。

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金投资组合报告

D.基金份额持有人大会决议

16.基金运作信息披露中，通常在基金合同生效后每（）日进行基金份额净值公告。

A.1

B.3

C.7

D.15

17.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金不得违反基金合同约定的投资范围

C.基金不得从事内幕交易

D.基金不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益服务

18.基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于（）学时。

A.10

B.20

C.30

D.40

19.下列关于基金费用的说法中，错误的是（）。

A.基金管理费由基金资产承担

B.基金托管费由基金资产承担

C.基金销售服务费由基金份额持有人承担

D.基金交易费由基金管理人承担

20.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金合同生效公告

B.基金年度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金招募说明书

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同应当包括哪些内容？（）

A.基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.基金运作方式

C.基金份额持有人权利义务

D.基金财产的运用

E.基金份额的发售和交易

22.下列关于基金信息披露的说法中，正确的有（）。

A.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平

B.基金信息披露应当易理解

C.基金信息披露应当经中国证监会批准

D.基金信息披露应当经基金管理人批准

E.基金信息披露应当经基金托管人批准

23.基金投资禁止行为包括哪些？（）

A.违反基金合同约定的投资范围

B.从事内幕交易

C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益服务

D.投资于其他基金

E.投资于股票

24.基金运作信息披露中，通常包括哪些内容？（）

A.基金净值公告

B.基金定期报告

C.基金临时信息披露

D.基金份额持有人大会决议

E.基金投资组合报告

25.基金份额持有人大会的决议包括哪些内容？（）

A.基金扩募或者合并

B.基金延长基金合同期限

C.基金转换运作方式

D.基金提前终止基金合同

E.基金更换基金管理人或者基金托管人

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金合同自基金份额发售之日起生效。

27.基金管理人应当保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。

28.基金份额持有人有权要求基金管理人召开基金份额持有人大会。

29.基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于20学时。

30.基金管理费由基金份额持有人承担。

31.基金信息披露中，属于定期报告的是基金净值公告。

32.基金份额持有人大会应当有1/2以上基金份额持有人参加，方可召开。

33.基金投资组合报告应当每月披露一次。

34.基金管理人应当保证基金信息披露的易理解性。

35.基金交易费由基金管理人承担。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______天，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

37.基金合同应当包括______、______、______等内容。

38.基金信息披露应当真实、准确、完整、______、______。

39.基金投资组合报告应当至少披露______末基金资产组合情况。

40.基金份额持有人大会应当有______以上基金份额持有人参加，方可召开。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金合同的主要内容。

42.简述基金信息披露的基本原则。

43.简述基金投资禁止行为。

44.简述基金份额持有人大会的决议内容。

六、案例分析题（共25分）

某基金管理人A公司发行了一只新的开放式基金，基金合同生效后，基金管理人B公司负责基金的具体运作。在基金运作过程中，基金管理人B公司发现基金投资组合中存在一些不符合基金合同约定的情况，同时基金份额持有人也对基金运作提出了疑问。

问题：

（1）请分析基金管理人B公司发现的问题可能是什么？

（2）基金管理人B公司应当如何解决这些问题？

（3）基金份额持有人对基金运作提出疑问时，基金管理人B公司应当如何处理？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.B

2.A

3.B

4.A

5.C

6.D

7.C

8.A

9.C

10.D

11.D

12.C

13.D

14.A

15.B

16.C

17.A

18.C

19.D

20.C

二、多选题

21.ABCDE

22.AB

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判断题

26.√

27.√

28.√

29.√

30.×

31.×

32.√

33.×

34.√

35.×

四、填空题

36.5

37.基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；基金份额持有人权利义务

38.及时；公平

39.上一个季度

40.1/2

五、简答题

41.答：①基金管理人、基金托管人的名称和住所；②基金运作方式；③基金份额持有人权利义务；④基金财产的运用；⑤基金份额的发售和交易；⑥基金费用的种类和计提标准；⑦基金收益分配原则、执行方式；⑧基金分配方式；⑨基金的终止条件；⑩基金清算办法等。

42.答：①真实性；②准确性；③完整性；④及时性；⑤公平性；⑥易理解性。

43.答：①违反基金合同约定的投资范围；②从事内幕交易；③利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益服务；④投资于其他基金；⑤投资于股票等。

44.答：①基金扩募或者合并；②基金延长基金合同期限；③基金转换运作方式；④基金提前终止基金合同；⑤基金更换基金管理人或者基金托管人。

六、案例分析题

（1）答：基金管理人B公司发现的问题可能包括：①基金投资组合中存在不符合基金合同约定的情况，如投资范围、投资比例等；②基金运作过程中存在信息披露不及时或不完整的情况；③基金份额持有人对基金运作提出疑问，如基金收益分配、基金费用等。

（2）答：基金管理人B公司应当：①立即纠正不符合基金合同约定的情况，确保基金运作符合法律法规和基金合同的要求；②及时、准确地披露基金信息，确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性；③积极与基金份额持有人沟通，解答基金份额持有人的疑问，提升基金份额持有人的满意度。

（3）答：基金管理人B公司应当：①建立畅通的沟通渠道，确保基金份额持有人能够及时、准确地反映问题；②认真听取基金份额持有人的意见和建议，及时解答基金份额持有人的疑问；③对于基金份额持有人的合理诉求，应当积极采取措施予以解决；④对于基金份额持有人的不合理诉求，应当耐心解释，避免矛盾激化。

解析

一、单选题

1.B解析：根据《证券投资基金法》第43条规定，基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人人数达到500万。

2.A解析：根据《证券投资基金法》第44条规定，基金合同自中国证监会书面认可之日起生效。

3.B解析：基金季度报告属于定期报告，其他选项属于临时信息披露。

4.A解析：基金可以投资于其他基金，但需符合法律法规和基金合同约定。

5.C解析：基金净值公告通常在基金合同生效后每7日进行。

6.D解析：基金份额持有人无权直接要求基金管理人提前终止基金合同。

7.C解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第32条规定，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于30学时。

8.A解析：基金管理费由基金份额持有人承担。

9.C解析：基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。

10.D解析：基金信息披露可以收费，但需符合法律法规和基金合同约定。

11.D解析：基金运作方式分为契约型和公司型。

12.C解析：根据《证券投资基金法》第48条规定，基金份额发售前7天，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

13.D解析：基金投资组合报告应当每季度披露一次。

14.A解析：根据《证券投资基金法》第52条规定，基金份额持有人大会应当有1/2以上基金份额持有人参加，方可召开。

15.B解析：基金招募说明书属于非公开披露。

16.C解析：基金净值公告通常在基金合同生效后每7日进行。

17.A解析：基金可以投资于其他基金，但需符合法律法规和基金合同约定。

18.C解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第32条规定，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于30学时。

19.A解析：基金管理费由基金份额持有人承担。

20.C解析：基金份额持有人大会决议属于临时信息披露。

二、多选题

21.ABCDE解析：根据《证券投资基金法》第39条规定，基金合同应当包括基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；基金份额持有人权利义务；基金财产的运用；基金份额的发售和交易等内容。

22.AB解析：根据《证券投资基金法》第45条规定，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，并应当易理解。

23.ABCD解析：根据《证券投资基金法》第46条规定，基金投资禁止行为包括违反基金合同约定的投资范围；从事内幕交易；利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益服务；投资于其他基金等。

24.ABCDE解析：基金运作信息披露中，通常包括基金净值公告、基金定期报告、基金临时信息披露、基金份额持有人大会决议、基金投资组合报告等内容。

25.ABCDE解析：根据《证券投资基金法》第53条规定，基金份额持有人大会的决议包括基金扩募或者合并；基金延长基金合同期限；基金转换运作方式；基金提前终止基金合同；基金更换基金管理人或者基金托管人等。

三、判断题

26.√解析：根据《证券投资基金法》第44条规定，基金合同自基金份额发售之日起生效。

27.√解析：根据《证券投资基金法》第45条规定，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，并应当易理解。

28.√解析：根据《证券投资基金法》第51条规定，基金份额持有人有权要求基金管理人召开基金份额持有人大会。

29.√解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第32条规定，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于20学时。

30.×解析：基金管理费由基金份额持有人承担。

31.×解析：基金净值公告属于临时信息披露。

32.√解析：根据《证券投资基金法》第52条规定，基金份额持有人大会应当有1/2以上基金份额持有人参加，方可召开。

33.×解析：基金投资组合报告应当每季度披露一次。

34.√解析：根据《证券投资基金法》第45条规定，基金信息披露应当易理解。

35.×解析：基金交易费由基金份额持有人承担。

四、填空题

36.5解析：根据《证券投资基金法》第48条规定，基金份额发售前5天，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

37.基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；基金份额持有人权利义务解析：根据《证券投资基金法》第39条规定，基金合同应当包括基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；基金份额持有人权利义务等内容。

38.及时；公平解析：根据《证券投资基金法》第45条规定，基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平，并应当易理解。

39.上一个季度解析：基金投资组合报告应当至少披露上一个季度末基金资产组合情况。

40.1/2解析：根据《证券投资基金法》第52条规定，基金份额持有人大会应当有1/2以上基金份额持有人参加，方可召开。