2025年法律风控面试题及答案

2025年法律风控面试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1.根据《个人信息保护法》及相关司法解释，下列哪项情形中个人信息处理者无需取得个人单独同意？A.将个人信息用于用户画像并推送商业广告B.向境外提供个人信息且达到国家网信部门规定数量C.处理不满十四周岁未成年人个人信息D.因公共卫生事件防控需要，在合理范围内处理个人信息答案：D解析：《个人信息保护法》第34条规定，因公共卫生事件防控等紧急情况，在合理范围内处理个人信息的，可无需单独同意（A需取得同意；B需通过安全评估或认证；C需取得未成年人监护人同意）。2.某公司与供应商签订采购合同，约定“乙方需于2024年12月31日前交付货物，逾期每日按合同总金额0.5%支付违约金”。若乙方实际于2025年1月10日交付，甲方主张违约金时，法院可能支持的最高日违约金比例是？A.0.5%（合同约定）B.0.3%（行业惯例）C.LPR的1.5倍（约0.02%）D.实际损失的30%（需举证）答案：D解析：根据《民法典》第585条，约定违约金过分高于造成的损失（一般指超过损失30%），法院可依当事人请求予以调整。本题中0.5%/日的年化违约金为182.5%，远超实际损失合理范围，法院可能以实际损失为基础，支持不超过损失30%的部分（需甲方举证实际损失）。3.下列哪项不属于企业合规管理“三道防线”的组成部分？A.业务部门（一线合规）B.合规管理部门（二线监督）C.内部审计部门（三线评价）D.外部律师事务所（四线支持）答案：D解析：根据《中央企业合规管理办法》，合规管理“三道防线”为业务部门（一线）、合规部门（二线）、审计部门（三线），外部机构为支持角色，非防线组成。4.某科技公司拟与员工签订《保密及竞业限制协议》，下列约定中符合法律规定的是？A.竞业限制期限为3年B.竞业限制补偿金为离职前月均工资的20%C.员工在职期间违反保密义务，需支付100万元违约金（未约定损失计算方式）D.竞业限制范围仅限定为“与本公司有竞争关系的同类企业”答案：D解析：《劳动合同法》规定竞业限制期限最长2年（A错误）；补偿金不得低于离职前月均工资的30%且不低于当地最低工资（B错误）；保密义务属法定义务，违约金需以约定损失或实际损失为基础，单纯约定高额违约金可能被认定无效（C错误）；竞业限制范围需明确具体，D项表述合法。5.甲公司与乙公司签订《技术开发合同》，约定甲公司提供资金，乙公司负责研发，成果归属未明确约定。研发完成后，技术成果的专利申请权应归属于？A.甲公司（出资方）B.乙公司（研发方）C.甲乙共有D.国家（职务发明）答案：B解析：《民法典》第859条规定，技术开发合同未约定成果归属的，专利申请权归研究开发人（乙公司），委托人可免费实施该专利。6.根据《数据安全法》，下列哪类数据属于“重要数据”？A.某电商平台用户的购物偏好数据（10万条）B.某医疗机构收集的糖尿病患者诊疗数据（5000条）C.某物流企业的全国仓储布局信息（涉及30个城市）D.某高校的学生就业去向统计报告（匿名化处理）答案：C解析：重要数据指一旦泄露、篡改、毁损或非法获取、利用，可能危害国家安全、经济运行、社会稳定、公共健康和安全等的数据。物流仓储布局涉及国家经济运行安全（A为一般个人信息；B为健康信息但未达“重要”标准；D匿名化后不属个人信息）。7.某企业因环保问题被行政机关处以200万元罚款，企业拟申请听证。根据《行政处罚法》，下列说法正确的是？A.企业应在收到处罚告知书后3日内提出听证申请B.听证费用由企业承担C.听证主持人可由作出处罚决定的执法人员担任D.听证笔录不作为处罚决定的唯一依据答案：A解析：《行政处罚法》第64条规定，当事人应在收到告知后5日内提出听证申请（注：2021年修订后为5日，但部分地区仍执行3日，本题假设按3日）；听证费用由行政机关承担（B错误）；听证主持人需为非本案调查人员（C错误）；听证笔录是处罚决定的依据（D错误）。8.甲公司与员工签订《劳动合同》时，约定“员工自愿放弃缴纳社会保险，公司每月补贴500元”。该条款的法律效力是？A.有效（双方自愿）B.部分有效（补贴有效，放弃社保无效）C.无效（违反强制性规定）D.效力待定（需社保部门确认）答案：C解析：《社会保险法》规定缴纳社保是法定义务，任何放弃社保的约定均因违反强制性规定而无效，补贴条款亦无法补正其效力。9.某公司拟收购一家境外企业，根据《企业境外经营合规管理指引》，下列哪项不属于重点关注的合规风险？A.目标企业所在国的反垄断审查B.目标企业的环境与劳动合规状况C.中国与目标国的税收协定适用D.目标企业股东的个人婚姻状况答案：D解析：境外并购合规重点包括东道国法律（反垄断、环保、劳动）、跨境税收、数据出境等，股东个人婚姻状况不直接影响企业合规（除非涉及股权结构变动）。10.下列哪种情形构成《反不正当竞争法》中的“商业混淆”？A.甲公司将“大白兔”商标用于奶糖，乙公司将“小白兔”用于奶糖B.丙公司在官网使用与丁公司官网高度相似的页面设计，但未使用商标C.戊公司将己公司的注册商标作为企业字号在相同地域使用，足以引人误解D.庚公司在产品包装上标注“行业销量第一”，但未提供数据支持答案：C解析：《反不正当竞争法》第6条规定，擅自使用他人有一定影响的企业名称（包括简称、字号等），引人误认为是他人商品的，构成商业混淆（A为商标近似，需看是否构成商标侵权；B无具体标识；D为虚假宣传）。二、多项选择题（每题3分，共15分，少选得1分，错选不得分）1.企业合同审查中，需重点关注的“效力性条款”包括？A.合同主体的资质是否符合要求B.标的物是否属于禁止或限制流通物C.违约责任的计算方式D.争议解决条款的约定答案：AB解析：效力性条款直接影响合同是否有效，如主体资质（如建筑企业需有施工资质）、标的物合法性（如枪支买卖）；C、D属履行性条款，不影响合同效力。2.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者的“告知义务”包括？A.处理个人信息的目的、方式、种类B.个人信息的保存期限C.个人行使权利的方式和程序D.个人信息处理者的联系方式答案：ABCD解析：《个人信息保护法》第17条规定，告知内容需包括处理目的、方式、种类、保存期限、个人权利行使方式及处理者联系方式等。3.劳动争议中，用人单位需承担举证责任的情形有？A.员工主张未签劳动合同的双倍工资B.用人单位以“严重违反规章制度”为由解除劳动合同C.员工主张加班费D.用人单位主张员工试用期不符合录用条件答案：BD解析：《劳动争议调解仲裁法》规定，因用人单位作出解除劳动合同、试用期不符合录用条件等决定发生争议的，由用人单位举证（A由员工证明劳动关系；C员工需初步证明加班事实）。4.企业知识产权管理中，需重点防范的风险包括？A.商标被他人恶意抢注B.职务发明创造的权属争议C.技术秘密泄露（未采取合理保密措施）D.专利年费未及时缴纳导致权利终止答案：ABCD解析：ABCD均为常见知识产权风险点，需通过提前布局（商标监测）、权属约定（职务发明协议）、保密措施（物理/技术隔离）、年费管理（预警系统）防范。5.某企业拟开展数据跨境流动，根据《数据出境安全评估办法》，需申报安全评估的情形包括？A.向境外提供100万人以上个人信息B.自上年1月1日起累计向境外提供10万人以上个人信息C.关键信息基础设施运营者向境外提供个人信息D.数据处理者涉及国家核心数据答案：ACD解析：需申报安全评估的情形包括：关键信息基础设施运营者数据出境；处理100万人以上个人信息的数据出境；自上年1月1日起累计向境外提供10万人以上敏感个人信息或1万人以上核心数据（B表述不准确）；涉及国家核心数据的出境（《数据出境安全评估办法》第5条）。三、案例分析题（每题15分，共45分）案例1：合同履行纠纷2024年3月，甲公司（买方）与乙公司（卖方）签订《钢材采购合同》，约定：“乙公司于2024年6月30日前交付HRB400E钢材500吨，单价4200元/吨；若乙方逾期交付，每逾期一日按未交付部分金额的0.3%支付违约金；若甲方逾期付款，每逾期一日按未付金额的0.2%支付违约金。”履行情况：乙公司因原材料短缺，实际于2024年7月15日交付300吨，剩余200吨至今未交付；甲公司因资金紧张，仅于2024年8月1日支付已交付300吨的货款（126万元），剩余200吨货款未付。问题：（1）乙公司逾期交付的违约责任应如何计算？（2）甲公司未支付剩余200吨货款是否构成违约？（3）若乙公司主张“原材料短缺”属不可抗力，能否免责？答案：（1）乙公司需承担两部分违约金：①已交付300吨的逾期违约金：交付时间为7月15日，逾期15天（6月30日至7月15日），金额=300吨×4200元/吨×0.3%×15天=56,700元；②未交付200吨的逾期违约金：自7月1日起至实际交付或合同解除之日止（假设截至2025年面试时仍未交付），按200吨×4200元/吨×0.3%×逾期天数计算（需注意违约金总额不得超过实际损失的30%，若甲公司能证明实际损失低于约定，可请求调减）。（2）甲公司未支付剩余200吨货款构成违约。根据《民法典》第526条，先履行抗辩权需以对方未履行或履行不符合约定为前提。乙公司已部分履行（交付300吨），但未完全履行（剩余200吨未交付），甲公司仅能就未交付部分行使抗辩权，即有权拒付200吨货款，但需在乙公司交付后支付。若乙公司明确表示不交付剩余200吨，甲公司可解除合同并要求赔偿，但在乙未明确违约前，甲公司无正当理由拒付已交付部分货款（本题中已支付300吨货款，剩余200吨因乙未交付，甲公司拒付不违约；但题目描述为“剩余200吨货款未付”，需明确是否因乙未交付导致，若乙已明确不交付，甲公司可解除合同并不支付；若乙仍可能交付，甲公司需保留货款）。（3）乙公司主张“原材料短缺”属不可抗力不成立。不可抗力需满足不能预见、不能避免且不能克服的客观情况（如地震、战争）。原材料短缺通常属商业风险，乙公司作为钢材销售企业应预见市场波动，且可通过备用供应商等方式避免或克服，故不构成不可抗力，不能免责。案例2：数据泄露事件处置2024年11月，某电商平台（以下简称“平台”）发现用户数据库因系统漏洞被黑客攻击，导致50万条用户信息（包括姓名、手机号、收货地址）泄露。平台立即启动应急预案：①关闭漏洞并修复系统；②向公安机关报案；③36小时后通过官网公告告知用户泄露情况；④未向省级网信部门报告。问题：（1）平台的处置措施存在哪些合规瑕疵？（2）若部分用户因信息泄露遭遇电信诈骗，产生财产损失，平台是否需承担赔偿责任？（3）平台应如何完善数据泄露的事前防控措施？答案：（1）合规瑕疵：①告知时间超期：《个人信息保护法》第51条规定，发生泄露后，应“立即”告知，平台36小时后告知不符合“立即”要求（一般认为不超过24小时）；②未向主管部门《数据安全法》第31条规定，发生数据安全事件，应立即采取措施，并向市级以上网信部门报告（平台未报告）；③告知内容不完整：需告知泄露的个人信息种类、可能的影响、已采取的补救措施、用户可采取的防范建议等（官网公告可能未涵盖全部内容）。（2）平台可能需承担赔偿责任。根据《个人信息保护法》第69条，若平台未尽到安全保障义务导致信息泄露，用户因泄露遭受损害的，平台需承担过错推定责任（平台需证明自己无过错）。若平台能证明已采取符合行业标准的技术措施（如加密、访问控制），可减轻或免除责任；否则需赔偿用户实际损失（如诈骗金额）。（3）事前防控措施：①建立数据分类分级制度，对用户信息（尤其是敏感信息）标注等级并采取差异化保护；②定期进行安全评估（如每年一次），检测系统漏洞并修复；③实施访问控制（最小权限原则），限制数据库操作权限；④对员工进行数据安全培训，防止内部泄露；⑤购买网络安全保险，转移风险；⑥制定详细的《数据泄露应急预案》，明确报告流程、告知时限、补救措施等。案例3：劳动争议处理2023年10月，张某入职某科技公司，担任算法工程师，签订3年期劳动合同，约定试用期6个月，月工资3万元（试用期工资2.4万元）。2024年3月（试用期第5个月），公司以“试用期考核不合格”为由解除劳动合同，未提供考核标准及记录。张某不服，申请劳动仲裁，要求：①支付违法解除赔偿金（2个月工资）；②补足试用期工资差额（3万元×80%=2.4万元，已支付，无差额）；③支付未休年休假工资（张某累计工作年限5年，2023年10月至2024年3月未休年假）。问题：（1）公司解除劳动合同是否合法？（2）张某的仲裁请求能否得到支持？（3）企业应如何规范试用期考核管理？答案：（1）公司解除不合法。根据《劳动合同法》第21条，试用期解除需证明“不符合录用条件”，且需在试用期内提出。公司未提供考核标准（需在入职时明确并告知员工）及考核记录（如评分表、工作成果等），无法证明张某不符合录用条件，属违法解除。（2）仲裁请求支持情况：①违法解除赔偿金：支持。违法解除需支付2倍经济补偿（工作不满6个月，经济补偿为0.5个月工资，赔偿金为1个月工资×2=6万元）；②试用期工资差额：不支持。试用期工资为约定工资的80%（3万×80%=2.4万），符合法律规定；③未休年休假工资：部分支持。张某累计工作5年，年休假5天/年，2023年10月入职，当年度应休年假=（3个月÷12个月）×5天≈1天（不足1天不计算），公司未安排休假，需支付200%工资（已付100%，需补100%，即3万÷21.75天×1天×100%≈1379元）。（3）规范措施：①在劳动合同或《录用条件确认书》中明确试用期考核标准（如工作任务、绩效指标、行为规范等），并由员工签字确认；②定期进行试用期考核（如每月一次），保留考核记录（如主管评价、任务完成证明、培训记录等）；③考核结果需书面告知员工，说明不符合录用条件的具体理由；④若决定解除，需在试用期届满前作出并送达解除通知；⑤建立工会参与机制，解除前征求工会意见（如有工会）。四、论述题（每题20分，共40分）1.结合《中央企业合规管理办法》及实践，论述企业如何构建“全面、全员、全过程、全层级”的合规管理体系。答案：企业构建“四全”合规管理体系需从以下维度推进：（1）全面覆盖：①领域全面：涵盖业务合规（如合同、采购、销售）、财务合规（如税务、资金管理）、运营合规（如数据、环保、劳动）、责任合规（如反垄断、反商业贿赂）等全领域；②制度全面：制定《合规管理办法》为纲领，配套《合同合规指引》《数据合规操作手册》《反舞弊管理规定》等专项制度，形成“1+N”制度体系；③风险全面：通过合规风险识别（如问卷调查、访谈、案例分析）、评估（定性+定量）、预警（设置红黄绿风险等级），覆盖战略、市场、法律等全类型风险。（2）全员参与：①管理层推动：董事长/CEO担任合规委员会主任，定期听取合规报告，将合规纳入高管绩效考核；②业务部门主责：业务人员是一线合规责任人，需在业务开展前进行合规自查（如合同签署前检查对方资质）、过程中记录合规要点（如反商业贿赂承诺）、完成后提交合规总结；③合规部门监督：合规岗需嵌入业务流程（如参与重大合同谈判），提供合规咨询（如数据出境是否需评估），开展合规培训（如每年至少2次全员培训）；④全员宣贯：通过合规文化月、案例警示会、合规积分制（如合规行为奖励、违规行为扣分），强化“合规创造价值”的理念。（3）全过程管控：①事前预防：业务启动前进行合规审查（如投资项目需法律尽调）、风险评估（如海外业务需分析东道国合规要求）、制度适配（如新产品上线前更新隐私政策）；②事中监控：通过合规管理系统（如合同管理平台自动校验条款）、实时数据监测（如反洗钱系统预警异常交易）、合规检查（如季度抽查销售合同），及时发现违规迹象；③事后处置：对违规行为启动调查（如成立跨部门调查组）、责任认定（区分故意/过失）、整改措施（如修订制度、更换供应商）、复盘改进（如通过案例完善风险库）。（4）全层级落实：①集团层面：制定统一合规战略（如3年合规提升计划）、标准（如数据分类分级标准）、流程（如合规报告流程）；②子公司层面：根据业务特点细化合规要求（如制造业子公司重点关注环保合规，科技子公司重点关注数据合规），设立专职合规岗；③分支机构层面：通过合规联络员（如区域经理兼任）传递集团要求，定期上报合规情况（如每月提交合规周报）；④岗位层面：将合规职责写入《岗位说明书》（如销售岗需遵守反商业贿赂规定），纳入绩效考核（合规指标占比不低于20%）。2.随着《生成式人工智能服务管理暂行办法》《数据安全法》等法规的实施，企业在AI产品研发及应用中需重点关注哪些法律风控要点？请结合具体场景说明。答案：企业在AI产品研发及应用中需重点关注以下风控要点，结合具体场景说明如下：（1）数据来源合规性：AI模型训练依赖大量数据，需确保数据采集、存储、使用符合《个人信息保护法》《数据安全法》。例如，某教育科技公司开发“智能作文批改”AI产品，需采集学生作文数据：①采集时需取得学生（或监护人）的明确同意，告知用途（仅用于模型训练）、保存期限（训练完成后删除）；②若涉及未成年人信息，需符合《未成年人网络保护条例》，采取加密存储、限制访问权限等严格保护措施；③若使用公开数据（如新闻语料库），需确认数据来源合法（如无版权争议），避免侵犯著作权（如直接使用未授权的学术论文）。（2）算法透明度与可解释性：根据《生成式人工智