2025年基金从业考试真题解析

2025年基金从业考试真题解析考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（每题只有一个正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1分，共60分）1.下列关于基金管理人职责的表述中，错误的是？A.负责基金财产的投资管理B.负责基金份额的注册登记C.负责基金资产净值计算D.负责基金募集的资金募集2.基金募集期间募集的资金，在基金募集行为结束前，应当存放在哪个机构的独立账户中？A.基金托管机构B.基金管理人C.中国证监会D.证券登记结算机构3.下列关于基金份额验资的表述中，正确的是？A.由基金管理人负责办理基金份额持有人名册的建立B.验资完成后，基金份额持有人名册需报送中国证监会C.验资报告应由基金管理人出具D.验资是基金合同生效的必要条件4.基金合同应当约定基金运作方式，下列不属于基金运作方式的是？A.封闭式B.开放式C.混合式D.期货式5.下列关于基金份额申购和赎回的表述中，错误的是？A.申购基金份额的价格通常称为申购价格B.赎回基金份额的价格通常称为赎回价格C.申购和赎回价格是在基金合同中约定的D.申购和赎回价格每日只公布一次6.基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供哪些信息？A.基金招募说明书B.基金合同C.基金产品资料概要D.以上都是7.投资者适当性管理的核心原则是？A.公平原则B.公开原则C.合理原则D.匹配原则8.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是？A.基金信息披露分为募集期信息披露和运作期信息披露B.基金募集期信息披露的主要文件是基金合同和招募说明书C.基金运作期信息披露的主要文件是基金季度报告和基金年报D.基金信息披露义务人是基金管理人9.基金信息披露的“实质性原则”是指？A.准确性原则B.及时性原则C.完整性原则D.公开性原则10.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内对基金财产进行首次估值？A.5B.10C.15D.2011.下列关于基金资产估值的表述中，错误的是？A.估值方法的选怪应当保持一致性B.估值结果的计算应当准确无误C.估值程序应当符合法律法规的要求D.估值对象包括基金所拥有的所有资产和负债12.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为时，应当？A.直接予以纠正B.通知基金管理人并报告中国证监会C.忽略该行为D.通知中国证监会并要求基金管理人改正13.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是？A.不得利用基金财产进行利益输送B.不得不公平地对待基金份额持有人C.不得挪用基金财产D.不得从事内幕交易14.基金投资组合比例限制的规定适用于？A.所有基金B.仅限于股票型基金C.仅限于债券型基金D.仅限于货币市场基金15.下列关于基金业绩评价的表述中，错误的是？A.基金业绩评价应考虑风险调整后的收益B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略和投资范围C.基金业绩评价应以短期收益为主要指标D.基金业绩评价应独立、客观、公正16.基金管理人聘用、解聘投资顾问，应当报哪个机构备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.基金托管人D.证券登记结算机构17.基金投资顾问为基金提供投资建议，应当遵循？A.基金利益优先原则B.客户利益优先原则C.收入优先原则D.速度优先原则18.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是？A.基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费B.申购费可以在基金申购时一次性支付，也可以在持有期分段支付C.赎回费由基金管理人收取D.销售服务费由基金托管人收取19.基金销售机构对基金销售人员提出申请，应当向哪个机构备案？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.基金管理人D.基金托管人20.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全哪些制度？A.销售人员培训制度B.销售过程记录制度C.投资者适当性管理制度D.以上都是21.基金销售机构在向投资者提供基金产品资料概要时，应当披露哪些信息？A.基金基本信息B.基金投资目标、投资策略、投资范围C.基金风险等级D.以上都是22.投资者签署风险揭示书，表明其？A.已了解基金的风险B.已具备相应的风险承受能力C.已签署基金合同D.已完成基金认购23.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期限不得少于？A.5年B.10年C.15年D.20年24.基金管理人应当建立并实施基金份额持有人信息管理制度，保障基金份额持有人信息的？A.安全性B.完整性C.真实性D.以上都是25.下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是？A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.基金份额持有人大会应当定期召开C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过D.基金份额持有人大会是基金份额持有人行使权利的重要方式26.基金托管人发现基金管理人的行为违反了基金合同约定时，应当？A.通知基金管理人B.要求基金管理人限期改正C.向中国证监会报告D.以上都是27.下列关于基金信息披露禁止行为的表述中，错误的是？A.不得虚假记载B.不得误导性陈述C.不得重大遗漏D.不得提前披露28.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内开始办理基金份额的申购？A.5B.10C.15D.2029.基金托管人应当对基金管理人的投资指令进行复核，复核结果应当？A.由基金托管人签署确认B.由基金管理人签署确认C.报告中国证监会D.通知基金份额持有人30.基金投资于一家上市公司的股票，该股票被实施风险警示（ST），基金管理人应当？A.立即卖出该股票B.在规定期限内卖出该股票C.可以继续持有该股票D.报告中国证监会31.基金投资于其他基金（基金中基金），应当遵守的规定不包括？A.按规定进行投资运作B.投资比例符合法规要求C.公开披露相关信息D.限制投资管理人32.下列关于基金估值对象的说法中，错误的是？A.包括基金所拥有的股票、债券、货币市场工具等B.包括基金应收的申购款C.包括基金应付的赎回款D.包括基金管理人应收取的管理费33.基金合同应当明确基金财产的独立运作原则，下列表述错误的是？A.基金财产不独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得归入基金管理人、基金托管人C.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消D.不同基金财产之间，不得相互转换34.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的？A.真实性B.准确性C.完整性D.以上都是35.基金销售机构在开展基金销售业务前，应当向哪个机构申请基金销售业务资格？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.基金管理人D.基金托管人36.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在多少日内发售基金份额？A.5B.10C.15D.2037.基金投资于证券衍生品，应当遵循的原则不包括？A.公开透明原则B.风险可控原则C.客户利益优先原则D.利益共享原则38.基金份额持有人大会的日常机构是？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人大会秘书处D.中国证监会39.基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，不得从事的行为不包括？A.泄露因职务便利获取的未公开信息B.利用因职务便利获取的未公开信息买卖证券C.违规使用基金财产D.接受他人赠送的与履职无关的礼品40.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括？A.基金基础知识B.基金销售规范C.投资者适当性管理D.以上都是41.基金管理人应当在每个交易日结束后多少日内，编制完成当日基金净值公告？A.2B.3C.4D.542.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的是？A.基金可以投资于未上市企业发行的股票B.基金可以挪用基金财产C.基金可以违反规定使用基金资产进行担保D.基金可以投资于与基金管理人有利害关系的公司发行的证券43.基金销售机构对基金销售行为进行记录，记录内容应当包括？A.销售人员信息B.投资者风险承受能力评估结果C.销售过程关键信息D.以上都是44.基金合同生效后，基金管理人应当在多少日内对基金财产进行首次估值？A.1B.3C.5D.1045.基金信息披露的“及时性原则”是指？A.披露的信息应当真实、准确、完整B.披露的信息应当公平对待所有投资者C.披露的信息应当在法定或约定的期限内进行D.披露的信息应当易于投资者理解46.基金投资于股票等权益类资产的比例，应当符合基金合同和招募说明书的规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起多少日内使基金的投资比例符合要求？A.10B.15C.20D.3047.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先原则B.公开透明原则C.公平原则D.收益最大化原则48.下列关于基金份额持有人大会的表述中，正确的是？A.基金份额持有人大会只能由基金管理人召集B.基金份额持有人大会的议事规则由基金管理人制定C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过D.基金份额持有人大会的日常机构是基金托管人49.基金管理人应当在每个交易日结束后多少小时内，将当日基金份额净值结果报基金托管人？A.1B.2C.3D.450.基金销售机构在向投资者宣传基金时，应当遵守的规定不包括？A.不得夸大宣传B.不得虚假宣传C.不得误导投资者D.可以承诺收益51.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得从事的行为不包括？A.违规使用基金财产B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.利用因职务便利获取的未公开信息买卖证券D.在基金份额持有人中收取不正当费用52.基金投资于其他基金（基金中基金），其投资比例受到的限制不包括？A.不得投资于自身管理的基金B.投资比例不得超过基金资产净值的20%C.应当进行充分的信息披露D.投资管理人应当具有相应的资质53.基金合同应当明确基金运作方式，下列不属于基金运作方式的是？A.封闭式B.开放式C.混合式D.主动型54.基金销售机构在开展基金销售业务前，应当向哪个机构申请基金销售业务资格？A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.基金管理人D.基金托管人55.基金管理人应当在每个交易日结束后多少日内，编制完成当日基金净值公告，并报中国证监会备案？A.1B.2C.3D.456.基金信息披露的“公平性原则”是指？A.披露的信息应当真实、准确、完整B.披露的信息应当在法定或约定的期限内进行C.披露的信息应当公平对待所有投资者D.披露的信息应当易于投资者理解57.基金投资于证券衍生品，应当遵守的规定不包括？A.按规定进行投资运作B.投资比例符合法规要求C.公开披露相关信息D.限制投资管理人58.基金管理人应当在每个交易日结束后多少小时内，将当日基金份额净值结果报基金托管人？A.2B.3C.4D.559.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先原则B.公开透明原则C.公平原则D.收益最大化原则60.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得从事的行为不包括？A.违规使用基金财产B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.利用因职务便利获取的未公开信息买卖证券D.在基金份额持有人中收取不正当费用二、多项选择题（每题有两个或两个以上正确选项，请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。每题1.5分，共30分）1.基金管理人应当履行的职责包括？A.保存基金财产B.编制基金财务会计报告C.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项D.负责基金份额的登记2.基金托管人应当履行的职责包括？A.负责基金财产的保管B.对基金管理人的投资运作进行监督C.编制基金资产净值公告D.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项3.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括？A.客户利益优先原则B.公开透明原则C.公平原则D.收益最大化原则4.基金信息披露的实质性原则包括？A.准确性原则B.及时性原则C.完整性原则D.公开性原则5.基金投资禁止行为包括？A.违规利用基金财产进行利益输送B.违规从事内幕交易C.违规对外担保D.违规使用基金资产进行担保6.基金投资于其他基金（基金中基金），应当遵守的规定包括？A.按规定进行投资运作B.投资比例符合法规要求C.公开披露相关信息D.投资管理人应当具有相应的资质7.基金销售机构在向投资者宣传基金时，应当遵守的规定包括？A.不得夸大宣传B.不得虚假宣传C.不得误导投资者D.可以承诺收益8.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得从事的行为包括？A.违规使用基金财产B.泄露因职务便利获取的未公开信息C.利用因职务便利获取的未公开信息买卖证券D.在基金份额持有人中收取不正当费用9.基金合同应当明确的内容包括？A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金投资范围D.基金资产托管方式10.基金销售机构对基金销售人员进行管理，应当包括？A.建立健全销售人员管理制度B.对销售人员进行不少于15小时的培训C.对销售人员的销售行为进行监督D.对销售人员的绩效考核11.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的？A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性12.基金投资于证券衍生品，应当遵循的原则包括？A.公开透明原则B.风险可控原则C.客户利益优先原则D.利益共享原则13.基金份额持有人大会的议事规则应当包括？A.召集事由与程序B.议题的确定C.表决方式D.议题通过的标准14.基金管理人应当在每个交易日结束后多少日内，编制完成当日基金净值公告？A.1B.2C.3D.415.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先原则B.公开透明原则C.公平原则D.收益最大化原则三、判断题（请判断下列说法的正误，正确的请填写“√”，错误的请填写“×”。每题0.5分，共10分）1.基金募集申请经中国证监会注册后，即表明中国证监会同意该基金发行。（）2.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内开始办理基金份额的申购。（）3.基金托管人发现基金管理人的行为违反了基金合同约定时，应当立即要求基金管理人限期改正。（）4.基金投资于股票等权益类资产的比例，应当符合基金合同和招募说明书的规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起20日内使基金的投资比例符合要求。（）5.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以承诺收益。（）6.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得在基金份额持有人中收取不正当费用。（）7.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括封闭式、开放式和混合式。（）8.基金信息披露的“及时性原则”是指披露的信息应当在法定或约定的期限内进行。（）9.基金投资于证券衍生品，应当遵守的规定包括按规定进行投资运作、投资比例符合法规要求、公开披露相关信息。（）10.基金管理人应当在每个交易日结束后多少小时内，将当日基金份额净值结果报基金托管人？（）---试卷答案一、单项选择题1.D解析：基金募集的资金在基金募集行为结束前，应当存放在基金托管机构的独立账户中，由基金管理人负责募集，但资金保管由托管人负责。2.A解析：基金募集期间募集的资金，在基金募集行为结束前，应当存放在基金托管机构的独立账户中。3.A解析：由基金管理人负责办理基金份额持有人名册的建立，验资报告应由基金管理人出具，验资完成后，基金份额持有人名册需报送中国证监会，验资是基金合同生效的条件之一。4.D解析：基金运作方式包括封闭式、开放式和混合式。5.D解析：申购和赎回价格每日只公布一次，但具体公布时间可能因基金而异。6.D解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息。7.D解析：投资者适当性管理的核心原则是匹配原则，即基金产品或者服务与投资者的风险承受能力相适应。8.D解析：基金信息披露义务人是基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人。9.C解析：基金信息披露的“实质性原则”是指完整性原则、准确性原则、及时性原则和公平性原则。10.B解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内对基金财产进行首次估值。11.B解析：估值结果的计算应当准确无误，估值方法的选择应当保持一致性，估值程序应当符合法律法规的要求，估值对象包括基金所拥有的所有资产和负债。12.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为时，应当通知基金管理人并报告中国证监会。13.B解析：不得不公平地对待基金份额持有人，这是基金运作原则之一。14.A解析：基金投资组合比例限制的规定适用于所有基金。15.C解析：基金业绩评价应以长期收益为主要指标，而非短期收益。16.A解析：基金管理人聘用、解聘投资顾问，应当报中国证监会备案。17.B解析：投资顾问为基金提供投资建议，应当遵循客户利益优先原则。18.D解析：销售服务费由基金管理人收取。19.B解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证券投资基金业协会备案。20.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全销售人员培训制度、销售过程记录制度、投资者适当性管理制度等。21.D解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品资料概要时，应当披露基金基本信息、基金投资目标、投资策略、投资范围、基金风险等级等信息。22.A解析：投资者签署风险揭示书，表明其已了解基金的风险。23.B解析：基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期限不得少于10年。24.D解析：基金管理人应当建立并实施基金份额持有人信息管理制度，保障基金份额持有人信息的安全性、完整性和真实性。25.B解析：基金份额持有人大会应当定期召开，而非由基金管理人召集。26.D解析：基金托管人发现基金管理人的行为违反了基金合同约定时，应当通知基金管理人、要求基金管理人限期改正，并向中国证监会报告。27.D解析：不得提前披露，基金信息披露的实质性原则包括准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。28.B解析：基金合同生效后，基金管理人应当在10日内开始办理基金份额的申购。29.A解析：基金托管人应当对基金管理人的投资指令进行复核，复核结果应当由基金托管人签署确认。30.B解析：基金管理人应当在规定期限内卖出该股票，具体期限由相关法规规定。31.D解析：基金投资于其他基金（基金中基金），其投资管理人应当具有相应的资质，但不限制投资管理人。32.B解析：估值对象包括基金所拥有的所有资产和负债，但不包括基金应收的申购款。33.A解析：基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。34.D解析：基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性和及时性。35.A解析：基金销售机构在开展基金销售业务前，应当向中国证监会申请基金销售业务资格。36.B解析：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内发售基金份额。37.D解析：基金投资于证券衍生品，应当遵循公开透明原则、风险可控原则和客户利益优先原则，但不一定是利益共享原则。38.C解析：基金份额持有人大会的日常机构是基金份额持有人大会秘书处。39.C解析：违规使用基金财产属于基金投资禁止行为。40.D解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售规范、投资者适当性管理等。41.B解析：基金管理人应当在每个交易日结束后3日内，编制完成当日基金净值公告。42.B解析：基金可以挪用基金财产属于基金投资禁止行为。43.D解析：基金销售机构对基金销售行为进行记录，记录内容应当包括销售人员信息、投资者风险承受能力评估结果、销售过程关键信息等。44.B解析：基金合同生效后，基金管理人应当在3日内对基金财产进行首次估值。45.C解析：基金信息披露的“及时性原则”是指披露的信息应当在法定或约定的期限内进行。46.B解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起15日内使基金的投资比例符合要求。47.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括收益最大化原则。48.C解析：基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过。49.B解析：基金管理人应当在每个交易日结束后2小时内，将当日基金份额净值结果报基金托管人。50.D解析：基金销售机构在向投资者宣传基金时，不可以承诺收益。51.C解析：泄露因职务便利获取的未公开信息属于基金投资禁止行为。52.B解析：基金投资于其他基金（基金中基金），其投资比例受到的限制包括不得投资于自身管理的基金、投资比例符合法规要求、应当进行充分的信息披露。53.D解析：基金运作方式包括封闭式、开放式和混合式，不包括主动型。54.A解析：基金销售机构在开展基金销售业务前，应当向中国证监会申请基金销售业务资格。55.B解析：基金管理人应当在每个交易日结束后2日内，编制完成当日基金净值公告，并报中国证监会备案。56.C解析：基金信息披露的“公平性原则”是指披露的信息应当公平对待所有投资者。57.D解析：基金投资于证券衍生品，应当遵守的规定包括按规定进行投资运作、投资比例符合法规要求、公开披露相关信息。58.B解析：基金管理人应当在每个交易日结束后2小时内，将当日基金份额净值结果报基金托管人。59.D解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则不包括收益最大化原则。60.C解析：利用因职务便利获取的未公开信息买卖证券属于基金投资禁止行为。二、多项选择题1.ABC解析：基金管理人应当履行的职责包括保存基金财产、编制基金财务会计报告、办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项。2.AB解析：基金托管人应当履行的职责包括负责基金财产的保管、对基金管理人的投资运作进行监督。3.ABC解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括客户利益优先原则、公开透明原则、公平原则。4.ABCD解析：基金信息披露的实质性原则包括准确性原则、及时性原则、完整性原则和公开性原则。5.