基金资格考试模拟试题及答案

基金资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题，20分）1.以下不属于基金与股票差异的是（）A.反映的经济关系不同B.收益风险特征不同C.都具有永久性D.所筹资金投向不同答案：C2.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金答案：B3.以下哪类基金不是根据投资对象分类的（）A.股票基金B.债券基金C.增长型基金D.货币市场基金答案：C4.基金份额持有人大会不可以由（）召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.监管机构答案：D5.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）A.申购B.认购C.赎回D.交易答案：A6.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管答案：D7.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券C.期限在1年以内（含1年）的债券回购D.期限在1年以内（含1年）的可转换债券答案：D8.下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理答案：D9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会答案：D10.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）1.基金与银行储蓄存款的差异包括（）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.期限不同答案：ABC2.证券投资基金的特点有（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD3.下列属于基金后台管理服务的有（）A.基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.会计核算D.信息披露答案：ABCD4.基金管理人的职责包括（）A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告答案：ABCD5.以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）A.封闭式基金一般有固定的存续期限B.开放式基金一般没有固定的存续期限C.封闭式基金的基金份额是固定的D.开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请答案：ABCD6.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD7.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形包括（）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD8.基金托管人的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD9.基金信息披露的作用主要体现在（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止信息滥用答案：ABCD10.下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法和公告方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.基金投资基本要素答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题，20分）1.契约型基金依据基金合同设立，基金投资者是基金的股东。（）答案：错误2.股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）答案：正确3.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：正确4.基金管理人可以根据需要委托基金服务机构提供相关基金服务业务，但基金管理人依法应当承担的责任不因委托而免除。（）答案：正确5.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于10年。（）答案：错误6.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。（）答案：正确7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。（）答案：正确8.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（）答案：正确9.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：错误10.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共4题，20分）1.简述证券投资基金与股票、债券的区别。答案：一是反映经济关系不同，股票是所有权关系，债券是债权债务关系，基金是信托关系；二是收益风险特征不同，股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险相对适中；三是所筹资金投向不同，股票债券主要投向实业，基金主要投向有价证券。2.开放式基金与封闭式基金有哪些不同？答案：存续期限上，封闭式有固定期限，开放式无固定期限；份额限制上，封闭式份额固定，开放式不固定；交易方式上，封闭式在证券交易所交易，开放式向基金管理人申购、赎回；价格形成机制上，封闭式受供求影响，开放式以净值为基础。3.基金销售适用性应遵循哪些原则？答案：遵循投资人利益优先原则，把投资人利益放首位；全面性原则，对基金和投资者全面了解；客观性原则，以客观事实为依据；及时性原则，及时更新信息和调整销售策略。4.简述基金托管人的职责。答案：安全保管基金财产；按规定开设账户；对不同基金财产分别设账；保存托管业务记录等资料；按照基金合同约定，根据管理人指令，办理清算、交割事宜；复核、审查基金资产净值等。五、讨论题（每题5分，共4题，20分）1.讨论基金信息披露的重要性。答案：基金信息披露很重要。对投资者，利于其做出价值判断；从市场角度，提高证券市场效率，使资源合理配置；能防止利益冲突与输送，保障投资者权益；还能有效防止信息滥用，维护市场公平公正，增强投资者信心。2.分析基金管理人在基金运作中的作用。答案：基金管理人在基金运作中起核心作用。依法募集资金，发售登记份额。对不同基金财产分别管理投资，确定收益分配方案。进行会计核算与编制财务报告，通过专业管理，实现基金资产保值增值，引导资金合理流动，促进市场发展。3.探讨如何选择适合自己的基金产品。答案：首先要明确投资目标与风险承受能力，保守型选货币、债券基金，激进型可选股票基金。其次关注基金业绩表现，看长