金融产品设计合同范本

金融产品设计合同范本甲方（委托方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（受托方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲方有金融产品设计的需求，乙方具备提供相关服务的专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行金融产品设计事宜达成如下协议：一、标的物或服务具体描述1.金融产品设计内容乙方负责根据甲方的要求和市场情况，设计一款[具体金融产品名称]。该金融产品应具备以下特点和功能：产品类型：[明确产品类型，如理财产品、基金产品、保险产品等]投资标的：详细说明投资标的的范围，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、衍生品等，并对各类投资标的的占比或投资策略进行初步规划。收益结构：设计合理的收益计算方式和分配机制，明确预期收益水平、收益支付方式（如定期付息、到期还本付息等）以及收益的稳定性或波动性特点。风险特征：对产品可能面临的各类风险进行识别、评估和分析，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并提出相应的风险管理措施和建议。产品期限：确定产品的存续期限，包括起始日期和到期日期，以及可能的提前终止或延期条款。其他特殊设计要求：根据甲方的具体需求，如特定的投资领域偏好（如绿色金融、科技金融等）、面向特定客户群体（如高净值客户、中小企业等）等，满足相应的特殊设计要求。2.交付成果产品设计方案：乙方应在本合同约定的时间内，向甲方提交详细的金融产品设计方案，包括产品说明书、风险揭示书、投资组合报告、收益测算报告等书面文件，明确阐述产品的设计理念、结构特点、运作方式、风险收益特征等内容。相关技术支持和培训：在产品设计过程中及交付设计方案后，乙方应根据甲方的要求，为甲方提供必要的技术支持和培训服务，确保甲方能够理解和运用产品设计方案中的各项内容。培训内容包括但不限于产品的运作流程、风险管理要点、销售要点等，培训方式可根据实际情况选择现场培训、线上培训或提供培训资料等。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权对乙方的金融产品设计工作进行监督和检查，提出合理的意见和建议。有权要求乙方按照本合同约定的时间、质量和要求交付金融产品设计方案及相关服务。在乙方交付设计方案后，有权对方案进行审核，并根据审核结果要求乙方进行修改和完善。2.义务向乙方提供开展金融产品设计工作所需的相关资料和信息，包括但不限于甲方的业务情况、财务状况、市场目标、客户需求等，并确保所提供资料的真实性、准确性和完整性。按照本合同约定的方式和时间向乙方支付设计费用。协助乙方开展与金融产品设计相关的调研、沟通等工作，为乙方提供必要的便利条件。（二）乙方权利义务1.权利有权要求甲方按照本合同约定提供相关资料和信息，并对甲方提供资料的真实性、准确性和完整性进行合理审查。根据本合同约定及甲方提供的资料和信息，自主开展金融产品设计工作，有权按照专业知识和经验提出合理的设计思路和建议。在甲方未按照本合同约定履行义务时，有权暂停工作，并要求甲方承担相应的违约责任。2.义务按照国家法律法规、金融监管要求以及行业规范，运用专业知识和技能，为甲方设计符合要求的金融产品。对甲方提供的资料和信息予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。在设计过程中，及时与甲方沟通交流，根据甲方的意见和建议对设计方案进行修改和完善，确保设计方案满足甲方的需求。按照本合同约定的时间、质量和要求向甲方交付金融产品设计方案及相关服务，并对交付成果的合法性、合规性和合理性负责。在交付设计方案后，按照甲方要求提供后续的技术支持和培训服务，确保甲方能够顺利使用和推广该金融产品。三、费用及支付方式1.设计费用双方经协商确定，甲方应向乙方支付的金融产品设计费用为人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）。该费用为固定总价，不因任何因素调整，但本合同另有约定的除外。2.支付方式合同签订后[X]个工作日内，甲方向乙方支付设计费用的[X]%作为预付款，即人民币[预付款金额]元（大写：[大写预付款金额]）。乙方提交初步设计方案并经甲方审核通过后[X]个工作日内，甲方向乙方支付设计费用的[X]%，即人民币[中期付款金额]元（大写：[大写中期付款金额]）。乙方交付最终金融产品设计方案及相关服务，并经甲方验收合格后[X]个工作日内，甲方向乙方支付剩余设计费用，即人民币[尾款金额]元（大写：[大写尾款金额]）。乙方应在每次收款前向甲方提供合法有效的发票，否则甲方有权拒绝付款且不承担任何违约责任。四、知识产权归属1.乙方为履行本合同而创作的金融产品设计方案及相关成果的知识产权归甲方所有。乙方应确保其交付的设计方案及成果不存在任何知识产权纠纷，如因乙方原因导致甲方遭受第三方知识产权侵权索赔等损失的，乙方应承担全部赔偿责任。2.未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下的设计方案及相关成果用于任何其他目的或向任何第三方披露、使用。五、保密条款1.双方应对在本合同履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、客户信息等予以保密。保密期限为本合同生效之日起[X]年。2.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息。但法律法规另有规定或经对方书面同意的除外。3.如一方违反保密条款，应向对方支付违约金人民币[违约金金额]元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。六、违约责任1.若甲方未按照本合同约定的时间和方式支付设计费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停工作，并要求甲方支付已完成工作对应的费用及违约金，同时甲方应承担乙方因此遭受的全部损失。2.若乙方未按照本合同约定的时间、质量和要求交付金融产品设计方案及相关服务，每逾期一日，应按照设计费用的[X%]向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权解除本合同，并要求乙方返还已收取的费用，同时乙方应按照设计费用的[X%]向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。若乙方交付的设计方案及相关服务不符合本合同约定的质量要求，乙方应负责无偿修改完善，直至符合要求为止。如因乙方原因导致甲方无法按时使用或推广该金融产品，乙方应承担相应的赔偿责任。3.若一方违反本合同的保密条款，应按照本合同约定承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如因违约行为给对方造成重大损失或影响恶劣的，受损方有权追究违约方的法律责任。4.任何一方违反本合同约定的其他义务，应承担因此给对方造成的全部损失，并按照本合同约定或法律法规规定承担相应的违约责任。七、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本合同自双方签字