前海开源基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页前海开源基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金合同，基金管理人应当至少每年对基金进行一次全面的投资业绩评估，评估报告应当至少包含哪些内容？（）

A.基金投资组合分析、基金业绩比较及基准比较、投资策略回顾

B.基金费用构成、投资人结构变化、市场环境分析

C.基金风险控制措施、合规性检查结果、管理人内部治理情况

D.基金未来投资计划、行业发展趋势预测、宏观经济政策解读

2.下列哪种情形不属于基金信息披露的禁止行为？（）

A.在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传基金产品

B.在基金运作期间，定期披露基金净值和份额净值

C.在基金合同中承诺最低收益或最低收益率的条款

D.对基金过往业绩进行夸大或虚假的陈述

3.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始办理基金份额的认购，认购期限不得少于（）天。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

4.基金管理人应当在每个（）日内，编制完成基金净值公告，并将基金净值公告报送中国证监会和基金上市的证券交易所。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

5.下列哪种基金类型属于私募基金？（）

A.公募股票型基金

B.货币市场基金

C.私募股权投资基金

D.混合型基金

6.基金投资顾问业务，是指基金管理人委托基金投资顾问机构提供（）等服务的行为。（）

A.基金投资管理

B.基金业绩评估

C.基金投资建议

D.基金份额登记

7.基金管理人的高级管理人员，自基金管理人成立之日起（）年内，不得转让其持有的基金管理人的股权。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

8.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

9.下列哪种情形不属于基金管理人内部控制的要素？（）

A.信息披露制度

B.投资决策流程

C.风险管理措施

D.员工薪酬体系

10.基金合同应当明确基金投资运作遵循的原则，以下哪项不属于基金投资运作应遵循的原则？（）

A.风险控制原则

B.投资组合原则

C.信息披露原则

D.利润最大化原则

11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当（）。（）

A.拒绝执行该投资指令

B.执行该投资指令

C.向基金管理人建议修改该投资指令

D.向中国证监会报告该投资指令

12.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括（）。（）

A.基金销售业务流程、基金销售信息管理、基金销售费用管理

B.基金投资策略、基金风险控制、基金业绩评估

C.基金份额登记、基金估值核算、基金信息披露

D.基金投资管理、基金托管、基金分配

13.基金运作期间，基金管理人应当每（）个月对基金资产进行估值。（）

A.1

B.2

C.3

D.6

14.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件，基金合同应当（）。（）

A.经中国证监会批准

B.经基金托管人同意

C.在基金份额发售前3日开始公告

D.在基金份额发售前5日开始公告

15.基金管理人应当在每个（）日内，编制完成基金季度报告，并将基金季度报告报送中国证监会。（）

A.15

B.30

C.45

D.60

16.下列哪种情形不属于基金信息披露的禁止行为？（）

A.在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传基金产品

B.在基金运作期间，定期披露基金净值和份额净值

C.在基金合同中承诺最低收益或最低收益率的条款

D.对基金过往业绩进行夸大或虚假的陈述

17.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证监会申请（）。（）

A.基金募集牌照

B.基金销售牌照

C.基金投资顾问业务资格

D.基金托管牌照

18.基金管理人的（）对基金财产的损失承担赔偿责任。（）

A.董事长

B.监事长

C.总经理

D.高级管理人员

19.基金份额持有人大会应当每年召开一次，审议基金合同约定的（）事项。（）

A.基金投资策略调整

B.基金资产净值

C.基金分红方案

D.基金终止

20.基金管理人应当在每个（）日内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告报送中国证监会。（）

A.30

B.60

C.90

D.120

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金信息披露的禁止行为包括哪些？（）

A.在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传基金产品

B.在基金运作期间，定期披露基金净值和份额净值

C.在基金合同中承诺最低收益或最低收益率的条款

D.对基金过往业绩进行夸大或虚假的陈述

E.对基金投资组合进行详细披露

22.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容？（）

A.信息披露制度

B.投资决策流程

C.风险管理措施

D.员工薪酬体系

E.资产保护制度

23.基金合同应当明确基金投资运作遵循的原则，以下哪些属于基金投资运作应遵循的原则？（）

A.风险控制原则

B.投资组合原则

C.信息披露原则

D.利润最大化原则

E.分散投资原则

24.基金托管人的职责包括哪些？（）

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.监督基金管理人的投资运作

D.处理基金财产的清算、交割事宜

E.定期编制基金资产净值报告

25.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循哪些原则？（）

A.客户利益优先原则

B.公平、公正、公开原则

C.投资适当性原则

D.诚实守信原则

E.专业审慎原则

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始办理基金份额的认购，认购期限不得少于5天。（）

27.基金管理人应当在每个2日内，编制完成基金净值公告，并将基金净值公告报送中国证监会和基金上市的证券交易所。（）

28.私募基金是指面向不特定对象公开发行的基金。（）

29.基金投资顾问业务，是指基金管理人委托基金投资顾问机构提供基金投资管理等服务的行为。（）

30.基金管理人的高级管理人员，自基金管理人成立之日起3年内，不得转让其持有的基金管理人的股权。（）

31.基金合同应当明确基金投资运作遵循的原则，投资组合原则属于基金投资运作应遵循的原则。（）

32.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当执行该投资指令。（）

33.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括基金销售业务流程、基金销售信息管理、基金销售费用管理等。（）

34.基金运作期间，基金管理人应当每3个月对基金资产进行估值。（）

35.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件，基金合同应当在基金份额发售前5日开始公告。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

37.基金管理人应当在每个______日内，编制完成基金净值公告，并将基金净值公告报送中国证监会和基金上市的证券交易所。

38.基金管理人应当在每个______个月内，对基金资产进行估值。

39.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向______申请。

40.基金份额持有人大会应当每年召开一次，审议基金合同约定的______事项。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金信息披露的禁止行为有哪些？

42.简述基金管理人的内部控制制度应当包括哪些内容？

43.简述基金投资运作应遵循的原则有哪些？

44.简述基金托管人的职责有哪些？

六、案例分析题（共25分）

45.某基金管理人在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传其即将发行的基金产品，宣传材料中夸大了基金的过往业绩，并承诺最低收益率为10%。基金发行后，该基金管理人未能按照承诺的最低收益率进行分配，导致部分投资人投诉。请分析该基金管理人存在哪些违规行为，并说明相应的法律后果。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.A

2.B

3.B

4.C

5.C

6.C

7.D

8.C

9.D

10.D

11.A

12.A

13.B

14.C

15.B

16.B

17.C

18.A

19.C

20.C

二、多选题

21.C,D

22.A,B,C,E

23.A,B,C,E

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D,E

三、判断题

26.√

27.×

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

四、填空题

36.3

37.2

38.3

39.中国证监会

40.基金分红方案

五、简答题

41.基金信息披露的禁止行为包括：在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传基金产品；在基金运作期间，定期披露基金净值和份额净值；在基金合同中承诺最低收益或最低收益率的条款；对基金过往业绩进行夸大或虚假的陈述。

42.基金管理人的内部控制制度应当包括：信息披露制度、投资决策流程、风险管理措施、资产保护制度。

43.基金投资运作应遵循的原则包括：风险控制原则、投资组合原则、信息披露原则、分散投资原则。

44.基金托管人的职责包括：安全保管基金财产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资运作、处理基金财产的清算、交割事宜。

六、案例分析题

45.该基金管理人存在以下违规行为：

-在基金募集期间，通过非公开渠道向特定对象宣传基金产品，违反了《证券投资基金法》的规定。

-宣传材料中夸大了基金的过往业绩，违反了《证券投资基金法》的规定。

-承诺最低收益率为10%，违反了《证券投资基金法》的规定。

法律后果包括：中国证监会可以责令其改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；情节严重的，可以责令其暂停基金募集或者责令其停止基金财产的管理，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以罚款。

解析

一、单选题

1.A解析：根据《证券投资基金法》第38条，基金管理人应当至少每年对基金进行一次全面的投资业绩评估，评估报告应当至少包含基金投资组合分析、基金业绩比较及基准比较、投资策略回顾等内容。

B选项错误，因为基金费用构成、投资人结构变化、市场环境分析不属于基金投资业绩评估报告的内容。

C选项错误，因为基金风险控制措施、合规性检查结果、管理人内部治理情况属于基金内部管理的内容，不属于投资业绩评估报告的内容。

D选项错误，因为基金未来投资计划、行业发展趋势预测、宏观经济政策解读属于基金投资策略的内容，不属于投资业绩评估报告的内容。

2.B解析：根据《证券投资基金法》第19条，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当依法披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A,C,D选项均属于基金信息披露的禁止行为。

3.B解析：根据《证券投资基金法》第38条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日开始办理基金份额的认购，认购期限不得少于7天。

4.C解析：根据《证券投资基金法》第39条，基金管理人应当在每个3日内，编制完成基金净值公告，并将基金净值公告报送中国证监会和基金上市的证券交易所。

5.C解析：根据《证券投资基金法》第2条，私募基金是指面向不特定对象公开发行的基金。

6.C解析：根据《证券投资基金法》第5条，基金投资顾问业务，是指基金管理人委托基金投资顾问机构提供基金投资建议等服务的行为。

7.D解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金管理人的高级管理人员，自基金管理人成立之日起5年内，不得转让其持有的基金管理人的股权。

8.C解析：根据《证券投资基金法》第37条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

9.D解析：基金管理人的内部控制制度应当包括信息披露制度、投资决策流程、风险管理措施、资产保护制度等，员工薪酬体系不属于内部控制制度的要素。

10.D解析：基金投资运作应遵循的原则包括风险控制原则、投资组合原则、信息披露原则、分散投资原则，利润最大化原则不属于基金投资运作应遵循的原则。

11.A解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当拒绝执行该投资指令。

12.A解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括基金销售业务流程、基金销售信息管理、基金销售费用管理等。

13.B解析：根据《证券投资基金法》第40条，基金运作期间，基金管理人应当每2个月对基金资产进行估值。

14.C解析：根据《证券投资基金法》第36条，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件，基金合同应当在基金份额发售前3日开始公告。

15.B解析：根据《证券投资基金法》第41条，基金管理人应当在每个2日内，编制完成基金季度报告，并将基金季度报告报送中国证监会。

16.B解析：在基金运作期间，定期披露基金净值和份额净值不属于基金信息披露的禁止行为。

17.C解析：根据《证券投资基金法》第55条，基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证监会申请基金投资顾问业务资格。

18.A解析：根据《证券投资基金法》第34条，基金管理人的董事长对基金财产的损失承担赔偿责任。

19.C解析：基金份额持有人大会应当每年召开一次，审议基金合同约定的基金分红方案事项。

20.C解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金管理人应当在每个3个月内，编制完成基金年度报告，并将基金年度报告报送中国证监会。

二、多选题

21.C,D解析：根据《证券投资基金法》第19条，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当依法披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

C,D选项均属于基金信息披露的禁止行为。

22.A,B,C,E解析：基金管理人的内部控制制度应当包括信息披露制度、投资决策流程、风险管理措施、资产保护制度等。

23.A,B,C,E解析：基金投资运作应遵循的原则包括风险控制原则、投资组合原则、信息披露原则、分散投资原则。

24.A,B,C,D解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人的投资指令、监督基金管理人的投资运作、处理基金财产的清算、交割事宜。

25.A,B,C,D,E解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先原则、公平、公正、公开原则、投资适当性原则、诚实守信原则、专业审慎原则。

三、判断题

26.√解析：根据《证券投资基金法》第38条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日开始办理基金份额的认购，认购期限不得少于5天。

27.×解析：根据《证券投资基金法》第39条，基金管理人应当在每个3日内，编制完成基金净值公告，并将基金净值公告报送中国证监会和基金上市的证券交易所。

28.×解析：私募基金是指面向不特定对象公开发行的基金。

29.×解析：基金投资顾问业务，是指基金管理人委托基金投资顾问机构提供基金投资建议等服务的行为。

30.×解析：根据《证券投资基金法》第33条，基金管理人的高级管理人员，自基金管理人成立之日起5年内，不得转让其持有的基金管理人的股权。

31.√解析：基金合同应当明确基金投资运作遵循的原则，投资组合原则属于基金投资运作应遵循的原则。

32.×解析：根据《证券投资基金法》第42条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，应当拒绝执行该投资指令。

33.√解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括基金销售业务流程、基金销售信息管理、基金销售费用管理等。

34.√解析：根据《证券投资基金法》第40条，基金运作期间，基金管理人应当每3个月对基金资产进行估值。

35.×解析：根据《证券投资基金法》第36条，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件，基金合同应当在基金份额发售前3日开始公告。

四、填空题

36.3解析：根据《证券投资基金法》第37条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日，在指定报刊