假币残损币识别与处理培训

假币残损币识别与处理培训演讲人：日期:CATALOGUE目录01基础概念02识别技术要点03处理规范流程04设备应用管理05风险防控措施06实操培训体系01基础概念假币定义及法律界定法律定义根据《中华人民共和国人民币管理条例》，假币是指仿照真币的图案、形状、色彩等特征非法制作的货币，包括伪造币和变造币两种类型，其制作、持有、使用均属违法行为。01伪造币特征伪造币通常采用印刷、复印、拓印等非法手段制作，其纸张质地、水印、安全线等防伪特征与真币存在明显差异，需通过专业设备或经验进行鉴别。变造币特征变造币是在真币基础上通过挖补、拼凑、涂改等手段改变面额或票面信息的非法货币，其部分防伪特征可能保留，但整体票面存在异常。法律责任根据《刑法》第170-173条，伪造货币最高可判处无期徒刑，持有、使用假币数额较大者将面临三年以上十年以下有期徒刑。020304残损币分级标准说明全额兑换标准票面残留面积大于等于3/4，图案文字能按原样连接完整；或票面虽受损但防伪特征完整可辨的纸币，金融机构应予以全额兑换。特殊处理规范对于火灾、虫蛀、霉变等特殊原因造成的残损币，需经中国人民银行分支机构鉴定后，按专项规定处理。半额兑换标准票面残留面积在1/2至3/4之间，图案文字能按原样连接大部分主要特征的纸币，金融机构按原面额的一半予以兑换。不予兑换情形票面残留面积小于1/2；票面呈正十字形缺失1/4以上；票面被故意涂写且遮盖重要防伪特征；票面经化学处理导致材质改变的纸币不予兑换。采用特种棉浆纸，具有明显韧性；第五套人民币新增"花卉水印"和"白水印"双水印系统，透光观察可见层次分明的立体效果。使用光变油墨（如100元面额数字"100"的变色效果）、磁性油墨（可在特定仪器检测）和荧光油墨（紫外灯下显现特定图案）。采用凹版印刷技术，触摸有明显凹凸感；隐形面额数字需倾斜观察；对印图案透光检查呈现完整圆形方孔钱图案。全息磁性开窗安全线（部分裸露部分埋入）、微缩文字安全线（放大镜下可见连续文字）和动态光变安全线（晃动时颜色变化）。流通人民币防伪特征纸张防伪油墨防伪印刷防伪安全线技术02识别技术要点人工识别六步法真币采用特种棉浆纸，手感韧性强且挺括，抖动时声音清脆；假币多使用普通胶版纸或漂白纸，质地松软且易起毛边。观察纸张质感检查水印清晰度触摸凹印图文比对安全线特征验证光变油墨检测荧光反应真币水印层次分明，透光可见立体感强的图案；假币水印多为印刷油墨模拟，边缘模糊或过于生硬。真币采用凹版印刷技术，主景图案、行名、面额数字等部位有明显凹凸感；假币常为平版印刷，触感平滑无立体效果。真币安全线嵌入纸张内部，透光可见连续文字或全息效果；假币安全线多为表面印刷或粘贴，易剥离且透光断裂。真币光变油墨（如数字）随视角变化呈现颜色渐变；假币使用普通油墨印刷，颜色固定无动态效果。真币在紫外灯下显示特定颜色的荧光纤维和油墨标记；假币荧光图案可能缺失、颜色异常或分布不均匀。雕刻凹版印刷真币的主景图案（如人物肖像）由多线条交叉构成，放大镜下线条清晰连贯；假币线条粗糙或有网点状印刷痕迹。隐形面额数字真币在特定角度观察时可见隐藏的面额数字；假币因印刷工艺不足，隐形数字可能无法显示或位置偏移。胶印对印图案真币正背面图案透光观察时能精准重合；假币对印图案常存在错位、边缘不吻合现象。红外吸收特征真币特定区域在红外检测仪下呈现吸收或反射特性；假币因材质差异可能导致红外反应异常或缺失。重点防伪标识辨识变造币常见手法解析拼贴变造使用漂白剂消除真币部分图文后重新印刷高面额，需观察纸张化学损伤、颜色不均及印刷纹理不符原版特征。化学褪色挖补变造拓印复制将真币局部（如冠字号码、水印区域）切割后拼接假币部分，需注意接缝处厚度异常、图案错位或胶水痕迹。挖除真币局部（如光变油墨数字）替换为伪造部件，需通过透光检查挖补边缘的毛糙或粘贴痕迹。利用真币拓印图案制作假币，此类假币通常图案模糊、缺乏凹印手感且纸张无防伪特征。03处理规范流程柜面收缴操作规范向客户详细说明假币特征及收缴依据，填写《假币收缴凭证》并由客户签字确认，留存客户身份信息复印件备查。客户告知与签字确认加盖"假币"印章规范系统登记与入库管理收缴假币时需由两名柜员共同核验，使用专业鉴别仪器检测纸张、水印、安全线等防伪特征，确保判定准确性。在假币正反面加盖不可逆的"假币"字样印章，印章需清晰完整且覆盖票面关键区域，防止二次流通。当日将假币信息录入反假货币信息系统，按冠字号码分类封装后移交库房，实行双人双锁保管制度。双人复核确认流程可疑币上报机制初步鉴别与分级报送对难以判定的可疑币，柜员需立即上报业务主管，经集体研判后通过专用通道报送至当地人民银行货币金银处。02040301跨机构协查响应流程接到他行协查请求时，应在2个工作日内完成系统比对和实物复核，通过金融城域网反馈核查结果。电子化信息采集标准使用高分辨率扫描仪采集可疑币冠字号码、图案细节等数据，附检测报告及柜员说明形成电子档案包。重大案件应急处理发现伪造技术升级或批量可疑币时，立即启动应急预案，保留监控录像等证据，配合公安机关调查。残损币兑换标准面积判定分级兑换票面残留面积≥四分之三可全额兑换；二分之一至四分之三按半额兑换；＜二分之一不予兑换，特殊历史版本除外。防伪特征完整性核验即使面积达标，若缺失安全线、光变油墨等关键防伪要素，需提交至人行鉴定中心进行技术认定。特殊残损币处理对火烧、水浸、化学腐蚀等特殊损毁币，需使用专用封装袋隔离保存，单独提交至人行特殊处理车间。争议解决机制客户对兑换结果有异议时，可申请三级复核（网点-分行-人行），最终以人行货币鉴定中心出具书面报告为准。04设备应用管理严格按照设备说明书进行开关机、放钞、清点等操作，确保纸币平整放入进钞口，避免重叠或倾斜导致卡钞或计数错误。点验钞机操作要点规范操作流程根据不同纸币新旧程度和材质特性，调整机器的磁性、红外、紫外等多重传感器的灵敏度，以提高对不同版本假币的识别准确率。灵敏度调节使用标准测试券对点验钞机进行功能性校准，验证其鉴伪模块（如荧光反应、安全线识别）的可靠性，确保设备处于最佳工作状态。定期校准测试鉴别仪日常维护每日使用软布擦拭机器外壳及传感器窗口，防止灰尘堆积影响光学识别性能；每月拆开侧板清理内部碎屑，避免机械部件磨损。清洁保养规程确保设备在温湿度稳定的环境中运行（建议温度15-30℃，湿度30-70%），避免高温高湿导致电路老化或误报故障。环境适应性管理定期联网更新鉴伪算法数据库，及时覆盖新型假币特征；导出设备运行日志，分析频繁误报的纸币类型并针对性调整参数。软件升级与日志分析人工复核机制针对偶发性误判（如1-2次/千张）记录并观察，系统性故障（如同一批次连续误判）需联系厂家技术支持，提供误判样本以便优化算法。故障分级响应应急替代方案备用设备应独立存放且定期校验，主设备故障时快速切换；对于无法确认的残损币，按央行规定填写《特殊残缺污损人民币鉴定申请单》提交处理。当设备连续报警或误判时，立即暂停自动清点，通过放大镜、紫光灯等工具对可疑纸币进行人工复核，重点关注水印、凹凸感等关键防伪点。设备误判处理预案05风险防控措施收付环节风险点现金交接流程漏洞在现金收付过程中，需严格执行双人复核制度，避免因单人操作导致假币或残损币混入流通环节，重点关注大额现金交易的验钞环节。验钞设备维护不足定期检测点钞机、验钞仪等设备的灵敏度，确保其能准确识别新版假币特征，避免因设备老化或校准不当产生误判。员工识别能力薄弱加强一线人员对假币防伪特征（如水印、安全线、光变油墨）的专项培训，尤其需掌握不同币种的细微差异，降低人工查验失误率。遇到客户质疑假币时，应保持冷静态度，立即暂停交易并封存争议纸币，同时调取监控录像作为佐证，避免矛盾升级。情绪安抚与证据留存若双方无法达成一致，可引导客户前往当地人民银行或指定金融机构进行专业鉴定，并提供书面处理流程说明以增强公信力。第三方权威鉴定介入明确告知客户残损币兑换标准（如缺失面积比例要求），依据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》提供合理解决方案。补偿机制的透明化客户纠纷处理技巧机构合规义务故意持有、使用假币构成犯罪的，依据《刑法》可判处有期徒刑并处罚金；员工徇私舞弊协助假币流通的，需承担连带刑事责任。个人行为约束公众宣传教育责任银行网点需常态化开展反假货币普法活动，通过案例解析、宣传手册等形式提升公众识假辨假能力，减少社会面假币流通风险。金融机构须建立假币收缴登记台账，定期向人民银行报送数据，未履行报告义务将面临行政处罚，甚至吊销业务许可。反假货币法律责任06实操培训体系真伪对比实训通过放大镜、紫外灯等工具对比真币与假币的纸张质地、水印清晰度、安全线嵌入方式等物理特征，强化对凹版印刷、隐形图案等防伪技术的识别能力。多维度特征比对动态识别技巧训练高仿真假币案例分析模拟快速收付场景，培养通过触摸凹凸感、观察光变油墨变色效果等动态手段快速鉴别真伪的能力，提升实操效率。结合最新查获的伪造币样本，解析其仿制漏洞（如微缩文字断裂、全息贴膜反光异常等），建立典型假币特征数据库。残损拼接练习标准化拼接流程演练按照央行规定的残损币兑换标准，训练学员对撕裂、火烧、腐蚀等不同损伤类型的纸币进行碎片分类、边缘对齐及胶带固定操作。特殊材质处理技巧针对受潮粘连、油污覆盖的残损币，传授无水乙醇清洁、低温烘干等专业处理方法，避免二次损坏。关键防伪要素复原重点练习保留部分水印、安全线或冠字号码的残片拼接，确保拼接后仍能验证至少两项完整防伪特