证券从业资格考试贵阳及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试贵阳及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立证券账户时，以下哪项不是必须提供的资料？（）

A.身份证明文件原件及复印件

B.证券交易委托代理协议

C.资金证明材料

D.开户申请表

2.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.下列哪种金融工具属于衍生金融工具？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

4.投资者张某通过证券公司进行融资融券交易，其信用额度一般不得超过其保证金总额的多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在什么情况下立即公告召开临时股东大会？（）

A.公司注册资本发生10%以上的变化

B.公司董事人数低于法定最低人数

C.公司发生重大亏损或重大损失

D.以上都是

6.某证券公司从业人员李某，在离职后一年内，不得直接或间接从事与其原任职机构相竞争的证券业务，这一规定依据的是我国哪项法规？（）

A.《证券法》

B.《证券从业人员资格管理办法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《证券公司内部控制指引》

7.证券公司申请保荐机构资格，应当具备下列条件，以下哪项不属于？（）

A.具有良好的保荐业务管理制度

B.取得证券承销与保荐业务资格已满3年

C.最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.具有20名以上注册证券分析师

8.某投资者在2019年1月1日以10元/股的价格买入某股票，2020年12月31日以15元/股卖出，期间获得现金红利0.5元/股，不考虑其他费用，该投资者的持有期收益率是多少？（）

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

9.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与负债的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.下列哪种情况属于内幕信息？（）

A.公司经营方针发生重大变化

B.公司订立重要合同可能对财务状况产生重大影响

C.公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动

D.以上都是

11.证券公司为客户开立信用证券账户，应当遵循的原则是？（）

A.实名制原则

B.有偿使用原则

C.优先满足原则

D.自愿申请原则

12.某股票的当前价格为20元，看涨期权执行价格为22元，期权费为2元，若到期时该股票价格为25元，该投资者的最大收益是多少？（）

A.3元

B.5元

C.7元

D.9元

13.证券公司为客户提供的融资融券服务，其融资年利率不得高于多少？（）

A.5%

B.8%

C.10%

D.12%

14.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立健全的内部控制体系，以下哪项不属于内部控制要素？（）

A.风险管理

B.信息披露

C.内部审计

D.职工培训

15.某上市公司公告称，因重大投资失败导致公司2019年度净利润亏损50%，根据我国《上市公司信息披露管理办法》，该公司应当在何时披露年度报告？（）

A.2019年3月31日前

B.2019年4月30日前

C.2019年5月31日前

D.2019年6月30日前

16.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于多少？（）

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

17.某投资者通过证券公司进行债券买卖交易，其交易委托指令中未注明交易价格，以下哪种情况属于有效委托？（）

A.市价委托

B.限价委托

C.止损委托

D.以上都是

18.证券公司从业人员在离职后，不得违反规定从事竞业禁止行为的期限是？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

19.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的保证金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

20.某投资者在2019年1月1日以100万元买入某基金，2020年12月31日以120万元卖出，期间获得基金分红10万元，该投资者的持有期收益率是多少？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件，哪些属于？（）

A.净资本不低于12亿元人民币

B.具有健全的融资融券业务管理制度

C.取得证券业务许可证已满2年

D.最近2年未因重大违法违规行为受到行政处罚

22.下列哪些属于内幕信息的知情人？（）

A.公司的董事、监事

B.公司的经理、副经理

C.持有公司5%以上股份的股东

D.证券公司的工作人员

23.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，以下哪些行为属于禁止性行为？（）

A.利用职务便利获取不正当利益

B.泄露客户资料

C.未经批准自营业务

D.接受客户财物

24.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司风险覆盖率不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

25.证券公司为客户提供的资产管理服务，其投资范围包括哪些？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

26.证券公司从业人员在离职后，不得违反规定从事竞业禁止行为，以下哪些情况属于竞业禁止行为？（）

A.直接或间接投资与其原任职机构相竞争的证券业务

B.为其原任职机构提供咨询服务

C.利用原任职机构信息谋取利益

D.以上都是

27.证券公司申请保荐机构资格，应当具备下列条件，哪些属于？（）

A.具有良好的保荐业务管理制度

B.取得证券承销与保荐业务资格已满3年

C.最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.具有20名以上注册证券分析师

28.证券公司为客户提供的融资融券服务，其融资利率和融券费率由以下哪些因素决定？（）

A.市场利率

B.证券公司风险状况

C.客户信用状况

D.融资融券期限

29.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，以下哪些行为属于合规行为？（）

A.按照规定程序办理业务

B.遵守公司内部管理制度

C.未经批准自营业务

D.接受客户财物

30.证券公司申请资产管理业务资格，应当具备下列条件，哪些属于？（）

A.净资本不低于10亿元人民币

B.具有健全的资产管理业务管理制度

C.取得证券业务许可证已满2年

D.最近2年未因重大违法违规行为受到行政处罚

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从业人员在离职后，不得直接或间接从事与其原任职机构相竞争的证券业务。（）

32.证券公司申请保荐机构资格，应当具备20名以上注册证券分析师。（）

33.证券公司为客户提供的融资融券服务，其融资年利率不得高于10%。（）

34.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，可以接受客户财物。（）

35.证券公司申请资产管理业务资格，应当具备净资本不低于10亿元人民币。（）

36.证券公司从业人员在离职后，可以为其原任职机构提供咨询服务。（）

37.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备净资本不低于12亿元人民币。（）

38.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，必须遵守公司内部管理制度。（）

39.证券公司申请保荐机构资格，应当取得证券承销与保荐业务资格已满3年。（）

40.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，可以泄露客户资料。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从业人员在离职后，不得直接或间接从事与其原任职机构相竞争的证券业务，这一规定依据的是我国《________》第________条。

42.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于________亿元人民币。

43.证券公司为客户提供的融资融券服务，其融资年利率不得高于________%。

44.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，必须遵守________原则。

45.证券公司申请资产管理业务资格，其资产管理计划的规模不得低于________万元。

46.证券公司从业人员在离职后，不得违反规定从事竞业禁止行为的期限是________年。

47.证券公司申请保荐机构资格，应当具备________名以上注册证券分析师。

48.证券公司为客户提供的融资融券服务，其保证金比例不得低于________%。

49.证券公司从业人员在从事证券业务过程中，不得泄露________。

50.证券公司申请资产管理业务资格，应当具备取得证券业务许可证已满________年。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述证券公司申请融资融券业务资格应当具备哪些条件。

52.简述证券公司从业人员在从事证券业务过程中，禁止性行为有哪些。

53.简述证券公司申请资产管理业务资格应当具备哪些条件。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某上市公司公告称，因重大投资失败导致公司2019年度净利润亏损50%，公司董事会决定暂停发放2019年度股利。公司证券部工作人员张某在得知该消息后，立即在社交媒体上发布该公司股票将大幅下跌的言论，并建议客户卖出该股票。请问：

（1）张某的行为是否合规？为什么？

（2）若张某的行为违反了相关规定，可能面临哪些法律责任？

（3）若该公司未及时披露该重大投资失败信息，可能面临哪些法律责任？

（4）请结合案例，简述证券公司从业人员应如何遵守相关法律法规。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司为客户开立证券账户，应当要求客户提供身份证明文件原件及复印件、证券交易委托代理协议、开户申请表等资料。B选项不属于必须提供的资料。

2.B

解析：根据《证券法》第108条，证券公司从事证券自营业务，其自营规模不得超过其净资本的30%。

3.C

解析：衍生金融工具是指其价值依赖于基础金融工具的金融工具，期货合约属于典型的衍生金融工具。

4.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，投资者信用额度一般不得超过其保证金总额的50%。

5.D

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第25条，上市公司应当在公司注册资本发生10%以上的变化、公司董事人数低于法定最低人数、公司发生重大亏损或重大损失等情况下立即公告召开临时股东大会。

6.B

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第20条，证券公司从业人员在离职后一年内，不得直接或间接从事与其原任职机构相竞争的证券业务。

7.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司申请保荐机构资格，应当具备20名以上注册会计师、10名以上具有3年以上从业经历的投资银行业务专业人员等条件，D选项不属于保荐机构资格的条件。

8.C

解析：持有期收益率=（15-10+0.5）/10=35%。

9.C

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第4条，证券公司净资本与负债的比例不得低于12%。

10.D

解析：根据《证券法》第74条，内幕信息包括公司经营方针发生重大变化、订立重要合同可能对财务状况产生重大影响、董事、1/3以上监事或者经理发生变动等情况。

11.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当遵循实名制原则。

12.B

解析：该投资者的最大收益=（25-22-2）=3元。

13.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司为客户提供的融资年利率不得高于10%。

14.D

解析：根据《证券公司内部控制指引》，证券公司内部控制要素包括风险管理、信息披露、内部审计等，D选项不属于内部控制要素。

15.B

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第28条，上市公司应当在2019年4月30日前披露年度报告。

16.B

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第4条，证券公司资产管理计划的规模不得低于2000万元。

17.A

解析：市价委托是指按照市场当前价格执行的委托，未注明交易价格的情况下，默认为市价委托。

18.C

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第20条，证券公司从业人员在离职后，不得违反规定从事竞业禁止行为的期限是3年。

19.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户提供的保证金比例不得低于150%。

20.B

解析：持有期收益率=（120-100+10）/100=30%。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第4条，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备净资本不低于12亿元人民币、具有健全的融资融券业务管理制度、取得证券业务许可证已满2年等条件。D选项不属于申请条件。

22.ABCD

解析：根据《证券法》第74条，内幕信息的知情人包括公司的董事、监事、经理、持有公司5%以上股份的股东等。

23.ABCD

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第21条，证券公司从业人员在从事证券业务过程中，禁止利用职务便利获取不正当利益、泄露客户资料、未经批准自营业务、接受客户财物等行为。

24.ABC

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第4条，证券公司风险覆盖率不得低于100%、150%、200%。D选项不属于风险覆盖率。

25.ABCD

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第3条，证券公司为客户提供的资产管理服务，其投资范围包括股票、债券、期货、期权等。

26.ABCD

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第20条，证券公司从业人员在离职后，不得直接或间接从事与其原任职机构相竞争的证券业务、为其原任职机构提供咨询服务、利用原任职机构信息谋取利益等。

27.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司申请保荐机构资格，应当具备良好的保荐业务管理制度、取得证券承销与保荐业务资格已满3年、最近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚、具有20名以上注册证券分析师等条件。

28.ABCD

解析：证券公司为客户提供的融资融券服务，其融资利率和融券费率由市场利率、证券公司风险状况、客户信用状况、融资融券期限等因素决定。

29.AB

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第21条，证券公司从业人员在从事证券业务过程中，必须按照规定程序办理业务、遵守公司内部管理制度。C、D选项不属于合规行为。

30.ABCD

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第4条，证券公司申请资产管理业务资格，应当具备净资本不低于10亿元人民币、具有健全的资产管理业务管理制度、取得证券业务许可证已满2年、最近2年未因重大违法违规行为受到行政处罚等条件。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.《证券法》第74条

42.12

43.10

44.客户利益优先

45.2000

46.3

47.20

48.150

49.客户资料

50.2

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.证券公司申请融资融券业务资格应当具备以下