证券一般从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券一般从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示风险，并以书面形式与客户签订（）。

A.信用交易协议

B.证券交易委托协议

C.证券账户开户协议

D.证券投资咨询协议

2.下列关于证券公司客户信用交易担保证券账户的表述，正确的是（）。

A.该账户用于记载客户信用证券账户的担保物

B.该账户的证券数量不得低于客户信用交易担保物市值的一定比例

C.该账户的证券可以用于融资买入

D.该账户的证券可以随意划转至其他证券账户

3.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户融资买入证券的，客户维持担保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

4.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立（）的投资决策机制。

A.分级授权

B.集权管理

C.责任到人

D.风险共担

5.下列关于证券公司资产管理业务的表述，正确的是（）。

A.基金管理公司可以接受单一客户委托进行资产管理

B.证券公司可以设立专门从事资产管理业务的部门

C.资产管理计划的投资者人数不得超过200人

D.资产管理计划的投资者人数不得超过500人

6.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中（）。

A.承诺收益

B.诋毁其他证券公司

C.宣传过往业绩

D.提供投资建议

7.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的，网下投资者报价应当剔除（）的最高报价。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

8.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用（）方式。

A.代销或者包销

B.竞销或者代销

C.公开招标或者邀请招标

D.挂牌交易或者集中竞价

9.下列关于证券登记结算机构职责的表述，正确的是（）。

A.负责证券账户的设立和管理

B.负责证券的发行和交易

C.负责证券的保管和清算

D.负责证券的登记和过户

10.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的资产应当与其自有资产（）。

A.相互独立

B.共同管理

C.混合使用

D.互相占用

11.证券公司从事证券承销业务，应当依照《证券法》的规定采用（）方式。

A.代销或者包销

B.竞销或者代销

C.公开招标或者邀请招标

D.挂牌交易或者集中竞价

12.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立（）的投资决策机制。

A.分级授权

B.集权管理

C.责任到人

D.风险共担

13.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中（）。

A.承诺收益

B.诋毁其他证券公司

C.宣传过往业绩

D.提供投资建议

14.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的，网下投资者报价应当剔除（）的最高报价。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

15.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用（）方式。

A.代销或者包销

B.竞销或者代销

C.公开招标或者邀请招标

D.挂牌交易或者集中竞价

16.下列关于证券登记结算机构职责的表述，正确的是（）。

A.负责证券账户的设立和管理

B.负责证券的发行和交易

C.负责证券的保管和清算

D.负责证券的登记和过户

17.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的资产应当与其自有资产（）。

A.相互独立

B.共同管理

C.混合使用

D.互相占用

18.证券公司从事证券承销业务，应当依照《证券法》的规定采用（）方式。

A.代销或者包销

B.竞销或者代销

C.公开招标或者邀请招标

D.挂牌交易或者集中竞价

19.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立（）的投资决策机制。

A.分级授权

B.集权管理

C.责任到人

D.风险共担

20.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中（）。

A.承诺收益

B.诋毁其他证券公司

C.宣传过往业绩

D.提供投资建议

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务，应当符合下列哪些条件？（）

A.自有资本充足

B.风险控制制度健全

C.具有合格的高级管理人员

D.具有足够的证券投资经验

22.证券公司从事资产管理业务，应当遵循的原则包括？（）

A.自愿原则

B.公平原则

C.公开原则

D.利益冲突回避原则

23.证券公司办理经纪业务，应当向客户充分披露哪些信息？（）

A.交易规则

B.交易费用

C.交易风险

D.交易收益

24.证券公司承销证券，应当履行哪些职责？（）

A.真实、准确、完整地披露信息

B.按照公平、公正的原则进行承销

C.依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式

D.保证承销的证券质量

25.证券登记结算机构应当履行的职责包括？（）

A.证券账户的设立和管理

B.证券的登记和过户

C.证券的保管和清算

D.证券的发行和交易

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构可以由公司章程规定的人员组成。（）

27.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数不得超过200人。（）

28.证券公司办理经纪业务，可以承诺为客户保本保息。（）

29.证券公司承销证券，可以采用包销或者代销方式。（）

30.证券登记结算机构负责证券的发行和交易。（）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立分级授权的投资决策机制。（）

32.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的资产应当与其自有资产相互独立。（）

33.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中承诺收益。（）

34.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用代销或者包销方式。（）

35.证券登记结算机构负责证券的登记和过户。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立______的投资决策机制。

37.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数不得超过______人。

38.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中______。

39.证券公司承销证券，应当依照《证券法》的规定采用______或者包销方式。

40.证券登记结算机构负责证券的______和过户。

五、简答题（共30分，共3题）

41.简述证券公司从事证券自营业务应当符合的条件。

42.简述证券公司从事资产管理业务应当遵循的原则。

43.简述证券公司办理经纪业务应当向客户充分披露的信息。

六、案例分析题（共25分，共1题）

44.某证券公司A部门员工小明，在为客户进行投资顾问服务时，向客户承诺：“我保证你的投资收益不低于10%，否则我承担全部损失。”小明还向客户推荐了一只刚发行的股票，并声称该股票未来会大幅上涨，但并未告知客户该股票存在的风险。请问：

（1）小明的行为是否符合证券公司投资顾问业务规范？为什么？

（2）如果客户因为小明推荐该股票而遭受损失，小明需要承担什么责任？

（3）该证券公司A部门在内部管理方面存在哪些问题？应该如何改进？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.A

3.B

4.A

5.B

6.A

7.B

8.A

9.C

10.A

11.A

12.A

13.A

14.B

15.A

16.C

17.A

18.A

19.A

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABC

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.√

27.√

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.分级授权

37.200

38.承诺收益

39.代销

40.登记

五、简答题（共30分，共3题）

41.答：

①自有资本充足；

②风险控制制度健全；

③具有合格的高级管理人员；

④具有足够的证券投资经验；

⑤其他法律法规规定的条件。

42.答：

①自愿原则；

②公平原则；

③公开原则；

④利益冲突回避原则；

⑤风险揭示原则。

43.答：

①交易规则；

②交易费用；

③交易风险；

④交易信息。

六、案例分析题（共25分，共1题）

44.答：

（1）小明的行为不符合证券公司投资顾问业务规范。根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问不得承诺收益，也不得虚假宣传。小明向客户承诺收益，属于违规行为。

（2）如果客户因为小明推荐该股票而遭受损失，小明需要承担相应的民事赔偿责任。根据《证券法》，投资顾问对客户的损失承担赔偿责任。

（3）该证券公司A部门在内部管理方面存在的问题包括：对员工培训不到位，导致员工缺乏合规意识；内部监督机制不健全，未能及时发现和纠正员工的违规行为。改进措施包括：加强对员工的合规培训，提高员工的合规意识；建立健全内部监督机制，及时发现和纠正员工的违规行为。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示风险，并以书面形式与客户签订信用交易协议。因此，正确答案为A。

2.解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，信用证券账户用于记载客户信用证券账户的担保物。因此，正确答案为A。

3.解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户维持担保比例不得低于150%。因此，正确答案为B。

4.解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立分级授权的投资决策机制。因此，正确答案为A。

5.解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，基金管理公司不得接受单一客户委托进行资产管理。证券公司可以设立专门从事资产管理业务的部门。资产管理计划的投资者人数不得超过200人。因此，正确答案为B。

6.解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务推广或者客户招揽活动中承诺收益。因此，正确答案为A。

7.解析：根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的，网下投资者报价应当剔除最高报价的30%。因此，正确答案为B。

8.解析：根据《证券法》，证券公司承销证券，应当依照规定采用代销或者包销方式。因此，正确答案为A。

9.解析：证券登记结算机构负责证券的保管和清算。因此，正确答案为C。

10.解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的资产应当与其自有资产相互独立。因此，正确答案为A。

11.解析：同第8题。因此，正确答案为A。

12.解析：同第4题。因此，正确答案为A。

13.解析：同第6题。因此，正确答案为A。

14.解析：同第7题。因此，正确答案为B。

15.解析：同第8题。因此，正确答案为A。

16.解析：证券登记结算机构负责证券的保管和清算。因此，正确答案为C。

17.解析：同第10题。因此，正确答案为A。

18.解析：同第8题。因此，正确答案为A。

19.解析：同第4题。因此，正确答案为A。

20.解析：同第6题。因此，正确答案为A。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司从事证券自营业务，应当符合下列条件：自有资本充足、风险控制制度健全、具有合格的高级管理人员、具有足够的证券投资经验。因此，正确答案为ABCD。

22.解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司从事资产管理业务，应当遵循自愿原则、公平原则、公开原则、利益冲突回避原则、风险揭示原则。因此，正确答案为ABCD。

23.解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司办理经纪业务，应当向客户充分披露交易规则、交易费用、交易风险。因此，正确答案为ABC。

24.解析：根据《证券法》，证券公司承销证券，应当履行真实、准确、完整地披露信息、按照公平、公正的原则进行承销、依照《证券法》的规定采用包销或者代销方式、保证承销的证券质量等职责。因此，正确答案为ABCD。

25.解析：证券登记结算机构应当履行的职责包括：证券账户的设立和管理、证券的登记和过户、证券的保管和清算。因此，正确答案为ABC。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司自营投资决策机构应当根据公司章程规定，建立分级授权的投资决策机制。因此，本题说法正确。

27.解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，资产管理计划的投资者人数不得超过200人。因此，本题说法正确。

28.解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司办理经纪业务，不得承诺为客户保本保息。因此，本题说法错误。

29.解析：同第8题。因此，本题说法正确。

30.解析：证券登记结算机构负责证券的登记和过户，不负责证券的发行和交易。因此，本题说法错误。

31.解析：同第4题。因此，本题说法正确。

32.解析：同第10题。因此，本题说法正确。

33.解析：同第6题。因此，本题说法正确。

34.解析：同第8题。因此，本题说法正确。

35.解析：同第16题。因此，本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.解析：同第4题。答案对应的知识点是证券公司自营投资决策机构的职责。

37.解析：同第5题。答案对应的知识点是资产管理计划的投资者人数限制。

38.解析：同第6题。答案对应的知识点是证