2026年个人理财投资顾问服务协议

2026年个人理财投资顾问服务协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《期货交易管理条例》等有关规定，就乙方向甲方提供个人理财投资顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人理财投资顾问服务，包括但不限于：

1、了解甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验，进行全面的财务分析；

2、制定个性化的投资建议方案，包括资产配置建议、投资产品推荐、投资组合管理建议等；

3、提供市场动态分析、投资策略解读、投资风险评估等服务；

4、根据市场变化和甲方需求，定期调整投资建议方案；

5、在甲方进行投资决策时提供专业咨询，协助甲方理解投资产品的风险和收益；

6、乙方确保具备提供个人理财投资顾问服务的资质，并向甲方提供营业执照等副本复印件，同时提供从业人员资格证书复印件。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供个人理财投资顾问服务的地点：__________________。

2、具体服务范围包括：投资需求分析、投资方案制定、投资产品推荐、投资组合管理、市场咨询等。

3、服务方式：乙方可以通过面谈、电话、邮件等方式为甲方提供服务，并确保每周至少与甲方进行一次沟通，了解甲方的投资情况及需求变化。

4、乙方承诺为甲方提供专业的投资顾问服务，并确保服务质量符合行业标准和甲方预期。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应真实、完整地向乙方提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验等信息，并保证信息的真实性、准确性及完整性；

2、甲方应积极配合乙方进行投资需求分析，及时反馈投资情况及需求变化；

3、甲方有权对乙方提供的服务进行监督、检查、提出改进意见；

4、如甲方对乙方的服务不满意，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施；

5、甲方应按照乙方提供的投资建议方案进行投资，并承担相应的投资风险。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人理财投资顾问业务的合法资质，并确保从业人员具备相应的专业资格；

2、乙方提供的所有投资顾问服务均应是基于甲方实际情况和需求的专业建议，并确保建议的合理性和可行性；

3、乙方应严格遵守法律法规，不得利用甲方的信息进行不正当竞争或损害甲方利益；

4、乙方的投资顾问工作人员应尽职尽责，保持职业道德，不得从事任何损害甲方利益的行为；

5、乙方在提供服务过程中应严格遵守保密协议，不得泄露甲方的个人信息和投资情况；

6、乙方如发现投资市场存在重大风险或机会，应以书面形式向甲方提示，并协助甲方进行应对。

四、服务费用及支付方式

1、个人理财投资顾问服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款；

2、个人理财投资顾问服务费含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费；

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付个人理财投资顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同；

3、因乙方的故意或过失行为导致甲方或任何第三方财产损失或人身损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼；

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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