4.22基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页4.22基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___日开始进行宣传推介。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

2.基金合同应当明确基金运作方式，其表述方式不包括___。

（A）封闭式

（B）开放式

（C）定期定额投资

（D）指数化

3.下列关于基金费用的说法中，错误的是___。

（A）基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例计提

（B）基金托管费由基金托管人收取，用于补偿其提供托管服务而发生的费用

（C）申购费和赎回费归基金管理人所有

（D）销售服务费主要面向C类基金份额投资者收取

4.下列不属于基金投资禁止行为的是___。

（A）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易

（B）基金资产运用的比例违反基金合同的约定

（C）不公平地对待基金份额持有人

（D）将基金财产用于向他人贷款

5.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

（A）基金招募说明书

（B）基金净值公告

（C）基金定期报告

（D）基金上市公告书

6.基金份额持有人大会的召集条件不包括___。

（A）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议

（B）基金管理人提议

（C）基金托管人提议

（D）中国证监会提议

7.下列关于基金托管人的职责说法中，错误的是___。

（A）安全保管基金财产

（B）对基金资产进行投资运作

（C）按照基金合同约定，及时办理基金份额的申购和赎回

（D）监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规及基金合同约定

8.基金估值的基本原则不包括___。

（A）公允性原则

（B）一致性原则

（C）及时性原则

（D）流动性原则

9.下列关于QDII基金的说法中，错误的是___。

（A）QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具

（B）QDII基金的投资范围限于中国证监会规定的投资种类

（C）QDII基金的投资需要遵循中国证监会的监管要求

（D）QDII基金的投资不受境外市场风险的影响

10.基金合同生效后，基金管理人应当在___日内向中国证监会提交备案申请。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

11.基金信息披露中，___是指基金管理人向中国证监会提交的关于基金募集、运作等事项的详细说明文件。

（A）基金净值公告

（B）基金招募说明书

（C）基金定期报告

（D）基金上市公告书

12.下列关于基金份额净值计算的说法中，错误的是___。

（A）基金份额净值是指某一时点上基金资产净值除以基金总份额

（B）基金份额净值是计算投资者申购、赎回价格的基础

（C）基金份额净值每日只计算一次

（D）基金份额净值计算结果需要经过中国证监会批准

13.基金合同中，关于基金运作方式的表述不包括___。

（A）基金的投资目标

（B）基金的投资策略

（C）基金的投资范围

（D）基金的投资收益分配方式

14.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是___。

（A）基金财产不得用于向他人贷款

（B）基金财产不得用于从事承担无限责任的投资

（C）基金财产可以用于向基金管理人或者基金托管人出资

（D）基金财产不得用于向基金份额持有人以外的第三人提供担保

15.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

（A）基金招募说明书

（B）基金净值公告

（C）基金定期报告

（D）基金上市公告书

16.基金份额持有人大会的召集条件不包括___。

（A）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议

（B）基金管理人提议

（C）基金托管人提议

（D）中国证监会提议

17.下列关于基金托管人的职责说法中，错误的是___。

（A）安全保管基金财产

（B）对基金资产进行投资运作

（C）按照基金合同约定，及时办理基金份额的申购和赎回

（D）监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规及基金合同约定

18.基金估值的基本原则不包括___。

（A）公允性原则

（B）一致性原则

（C）及时性原则

（D）流动性原则

19.下列关于QDII基金的说法中，错误的是___。

（A）QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具

（B）QDII基金的投资范围限于中国证监会规定的投资种类

（C）QDII基金的投资需要遵循中国证监会的监管要求

（D）QDII基金的投资不受境外市场风险的影响

20.基金合同生效后，基金管理人应当在___日向中国证监会提交备案申请。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同应当包括的内容包括___。

（A）基金运作方式

（B）基金的投资目标

（C）基金的投资策略

（D）基金的投资范围

（E）基金的运作费用

22.下列关于基金费用的说法中，正确的包括___。

（A）基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例计提

（B）基金托管费由基金托管人收取，用于补偿其提供托管服务而发生的费用

（C）申购费和赎回费归基金管理人所有

（D）销售服务费主要面向C类基金份额投资者收取

（E）基金管理费由基金托管人收取

23.基金投资禁止行为包括___。

（A）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易

（B）基金资产运用的比例违反基金合同的约定

（C）不公平地对待基金份额持有人

（D）将基金财产用于向他人贷款

（E）基金财产用于向基金管理人或者基金托管人出资

24.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

（A）基金招募说明书

（B）基金净值公告

（C）基金定期报告

（D）基金上市公告书

（E）基金临时报告

25.基金份额持有人大会的召集条件包括___。

（A）代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议

（B）基金管理人提议

（C）基金托管人提议

（D）中国证监会提议

（E）基金管理人或者基金托管人提议

26.下列关于基金托管人的职责说法中，正确的包括___。

（A）安全保管基金财产

（B）对基金资产进行投资运作

（C）按照基金合同约定，及时办理基金份额的申购和赎回

（D）监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规及基金合同约定

（E）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

27.基金估值的基本原则包括___。

（A）公允性原则

（B）一致性原则

（C）及时性原则

（D）流动性原则

（E）客观性原则

28.下列关于QDII基金的说法中，正确的包括___。

（A）QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具

（B）QDII基金的投资范围限于中国证监会规定的投资种类

（C）QDII基金的投资需要遵循中国证监会的监管要求

（D）QDII基金的投资不受境外市场风险的影响

（E）QDII基金的投资需要遵守境外市场的法律法规

29.基金合同生效后，基金管理人应当在___日内向中国证监会提交备案申请。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

（E）30

30.基金信息披露中，___是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

（A）基金招募说明书

（B）基金净值公告

（C）基金定期报告

（D）基金上市公告书

（E）基金临时报告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

（）

32.基金合同应当明确基金运作方式，其表述方式包括封闭式、开放式、定期定额投资。

（）

33.基金费用包括基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费和销售服务费。

（）

34.基金投资禁止行为包括利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易。

（）

35.基金信息披露中，基金定期报告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

（）

36.基金份额持有人大会的召集条件包括代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议。

（）

37.基金托管人的职责包括安全保管基金财产。

（）

38.基金估值的基本原则包括公允性原则。

（）

39.QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具。

（）

40.基金合同生效后，基金管理人应当在15日内向中国证监会提交备案申请。

（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日开始进行宣传推介。

42.基金合同应当明确基金运作方式，其表述方式包括______、______、______。

43.基金费用包括______、______、______、______和______。

44.基金投资禁止行为包括______、______、______。

45.基金信息披露中，______是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

46.基金份额持有人大会的召集条件包括______、______、______。

47.基金托管人的职责包括______、______、______。

48.基金估值的基本原则包括______、______、______。

49.QDII基金可以投资于______、______等金融工具。

50.基金合同生效后，基金管理人应当在______日内向中国证监会提交备案申请。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金合同的主要内容。

52.简述基金投资禁止行为的主要类型。

53.简述基金信息披露的基本原则。

54.简述基金估值的基本原则。

六、案例分析题（共25分）

某投资者张先生通过基金公司申购了一只股票型基金，基金合同中约定该基金的投资策略为“投资于股票市场的股票型基金”，但基金公司在宣传推介时声称“该基金将投资于债券市场，风险较低”。基金合同生效后，基金管理人未经基金份额持有人大会同意，将基金的投资范围扩展至房地产市场。

问题：

（1）分析该案例中基金公司和张先生的行为是否合规？

（2）简述基金合同变更的程序和要求。

（3）总结该案例中存在的问题及改进建议。

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

2.C

解析：基金运作方式包括封闭式和开放式，不包括定期定额投资。定期定额投资是一种投资方式，不是运作方式。

3.C

解析：申购费和赎回费归基金管理人所有的说法错误，这些费用归基金公司所有，用于基金公司的运营和盈利。

4.C

解析：基金财产可以用于向基金管理人或者基金托管人出资，不属于禁止行为。

5.C

解析：基金定期报告是基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

6.D

解析：基金份额持有人大会的召集条件不包括中国证监会提议。

7.B

解析：对基金资产进行投资运作是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。

8.D

解析：基金估值的基本原则包括公允性原则、一致性原则和及时性原则，不包括流动性原则。

9.D

解析：QDII基金的投资受境外市场风险的影响。

10.B

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交备案申请。

11.B

解析：基金招募说明书是基金管理人向中国证监会提交的关于基金募集、运作等事项的详细说明文件。

12.C

解析：基金份额净值每日计算多次，不是一次。

13.D

解析：基金运作方式的表述不包括基金的投资收益分配方式。

14.C

解析：基金财产可以用于向基金管理人或者基金托管人出资，不属于禁止行为。

15.C

解析：基金定期报告是基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

16.D

解析：基金份额持有人大会的召集条件不包括中国证监会提议。

17.B

解析：对基金资产进行投资运作是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。

18.D

解析：基金估值的基本原则包括公允性原则、一致性原则和及时性原则，不包括流动性原则。

19.D

解析：QDII基金的投资受境外市场风险的影响。

20.B

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交备案申请。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同应当包括基金运作方式、基金的投资目标、基金的投资策略和基金的投资范围等内容。

22.ABD

解析：基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例计提，基金托管费由基金托管人收取，用于补偿其提供托管服务而发生的费用，销售服务费主要面向C类基金份额投资者收取。申购费和赎回费归基金公司所有。

23.ABD

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易、将基金财产用于向他人贷款、基金财产用于向基金管理人或者基金托管人出资。

24.CE

解析：基金定期报告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。基金招募说明书、基金净值公告、基金上市公告书和基金临时报告不属于基金定期报告。

25.ABC

解析：基金份额持有人大会的召集条件包括代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议、基金管理人提议和基金托管人提议。

26.ACD

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照基金合同约定，及时办理基金份额的申购和赎回、监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规及基金合同约定。

27.ABC

解析：基金估值的基本原则包括公允性原则、一致性原则和及时性原则。

28.ABCE

解析：QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具，投资范围限于中国证监会规定的投资种类，投资需要遵循中国证监会的监管要求，投资需要遵守境外市场的法律法规。

29.ABC

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在5日、10日或15日内向中国证监会提交备案申请。

30.CE

解析：基金定期报告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。基金招募说明书、基金净值公告、基金上市公告书和基金临时报告不属于基金定期报告。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

32.×

解析：基金运作方式包括封闭式和开放式，不包括定期定额投资。定期定额投资是一种投资方式，不是运作方式。

33.√

解析：基金费用包括基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费和销售服务费。

34.√

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易。

35.√

解析：基金定期报告是指基金管理人定期披露的反映基金在一定时期内运作情况的报告。

36.√

解析：基金份额持有人大会的召集条件包括代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议。

37.√

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产。

38.√

解析：基金估值的基本原则包括公允性原则。

39.√

解析：QDII基金可以投资于境外股票、债券等金融工具。

40.×

解析：根据《证券投资基金法》第四十八条规定，基金合同生效后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交备案申请。

四、填空题

41.10

解析：根据《证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

42.封闭式开放式

43.基金管理费基金托管费申购费赎回费销售服务费

44.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人利益进行交易将基金财产用于向他人贷款基金财产用于向基金管理人或者基金托管人出资

45.基金定期报告

46.代表基金份额10%以上的基金份额持有人提议基金管理人提议基金托管人提议

47.安全保管基金财产按照基金合同约定，及时办理基金份额的申购和赎回监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规及基金合同约定

48.公允性原则一致性原则及时性原则

49.境外股票债券

50.10

五、简答题

51.基金合同的主要内容包括：基金运作方式、基金的投资目标、基金的投资策略、基金的投资范围、基金的运作费用、基金份额的认购、申购和赎回、基金份额持有人大会、基金份额持有人权利义务、基金资产净值的计算方法和公告方式、基金收益分配原则、基金费用的种类、计提标准和方式、基金收益分配方案、基金的会计核算原则、基金资产管理人的费用、基金托管人的费用、基金财产的保管、基金财产的运用、基金财产的清算、基金合同的生效条件、基金合同的变更、基金合同的终止、基金财产的清算方式、基金管理人、基金托管人的权利义务、基金份额持有人大会的议事规则和表决方式、基金合同争议的解决方式等。

52.