2025年证券从业资格《基金业务》历年真题

2025年证券从业资格《基金业务》历年真题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确选项字母填在答题卡相应位置。）1.证券投资基金是指通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来，由基金管理人进行专业化投资管理，基金份额持有人共享投资收益、共担投资风险的（）。A.金融机构B.投资基金C.财务公司D.保险公司2.下列关于证券投资基金特征的表述中，错误的是（）。A.集合投资B.专业管理C.共享收益、共担风险D.投资风险零3.在中国，证券投资基金的主要监管机构是（）。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国基金业协会4.基金管理人、托管人应当按照基金合同的约定，为基金份额持有人利益行使权利，并承担相应的义务，这体现了基金运作的（）原则。A.独立运作B.投资适当性C.格式化销售D.履约尽责5.下列不属于基金投资风险的是（）。A.市场风险B.经营风险C.信用风险D.货币政策风险6.基金合同是规范基金运作的（）。A.最高法律文件B.参考性文件C.建议性文件D.协议性文件7.基金份额的申购和赎回业务通常由（）办理。A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.中国证监会8.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循（）原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.收入优先B.成本最低C.投资适当性D.公开透明9.基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金资产B.基金管理人的财产C.基金托管人的财产D.基金份额持有人的财产10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报请中国证监会批准后执行11.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A.基金负债B.基金管理费C.基金托管费D.基金销售服务费12.基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础，其计算公式为（）。A.基金资产总值/基金总份额B.（基金资产总值-基金负债）/基金总份额C.基金负债/基金总份额D.基金管理费/基金总份额13.某基金当日基金资产总值为10亿元，基金负债为1亿元，当日基金总份额为1亿份，则该基金的基金份额净值约为（）元。A.0.10B.0.90C.1.00D.10.0014.基金信息披露是指基金信息披露义务人以（）等形式，将基金的信息向基金投资者进行披露的行为。A.书面B.口头C.书面或口头D.书面、口头或其他15.基金信息披露的基本原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.随意性原则16.下列关于基金信息披露分类的表述中，错误的是（）。A.按照披露对象不同，可分为面向公众的披露和面向特定对象的披露B.按照披露时间不同，可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露C.按照披露内容不同，可分为基金招募说明书、基金合同、基金净值公告等D.按照披露媒介不同，可分为公告披露和网站披露17.基金招募说明书是基金投资者了解基金的重要文件，其主要披露内容包括（）。A.基金管理人、托管人的基本情况B.基金的投资目标、投资策略、投资范围C.基金的费用结构、税收政策D.以上所有内容18.基金合同是规定基金运作方式、明确基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务关系的（）。A.指导性文件B.协议性文件C.参考性文件D.法规性文件19.基金净值公告通常包含基金前一日的（）等信息。A.基金份额总额B.基金资产净值C.基金份额净值D.以上所有信息20.下列关于基金份额持有人权利的表述中，错误的是（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.对基金财产进行投资D.监督基金管理人和托管人21.基金管理人职责中，最重要的职责是（）。A.基金财产保管B.基金投资管理C.基金份额登记D.基金信息披露22.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时（）。A.向基金份额持有人公告B.向中国证监会报告C.向中国证券投资基金业协会报告D.向基金托管人董事会报告23.下列关于基金管理人内部控制制度的表述中，错误的是（）。A.应当覆盖基金运作的各个方面B.应当明确各部门、各岗位的职责权限C.应当建立有效的风险防范机制D.可以不定期进行内部检查24.QDII基金是指（）。A.在中国境内募集资金，投资于中国境内的基金B.在中国境内募集资金，投资于中国境外的基金C.在中国境外募集资金，投资于中国境内的基金D.在中国境外募集资金，投资于中国境外的基金25.下列关于ETF的表述中，错误的是（）。A.是一种在交易所上市交易的基金B.实行一级市场买卖和二级市场买卖相结合的交易方式C.基金份额可以在交易所申购、赎回D.基金份额的申购、赎回通常以现金进行26.某投资者申购一只前端收费的基金，申购金额为10万元，申购费率为1.2%，则该投资者实际获得的基金份额约为（）万份。（假设基金份额净值为1元）A.9.88B.10.00C.10.12D.11.2027.基金赎回费通常（）收取。A.一次性B.分期C.按年D.按季28.基金管理费通常按照（）的比例从基金资产中提取。A.基金净值B.基金资产总值C.基金净资产D.基金申购金额29.基金托管费通常按照（）的比例从基金资产中提取。A.基金净值B.基金资产总值C.基金净资产D.基金赎回金额30.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）。A.违反基金合同约定使用基金财产B.从事内幕交易C.从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动D.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保31.基金管理人应当建立健全（），明确基金投资运作的基本原则和投资策略。A.投资决策委员会制度B.风险管理制度的C.内部控制制度D.以上所有制度32.基金投资顾问是指为基金管理人、基金托管人提供（）等服务的机构。A.投资建议B.信息咨询C.财务顾问D.以上所有服务33.基金销售机构从事基金销售活动，应当向中国证监会办理（）。A.基金募集申请B.基金产品注册C.基金销售业务资格注册D.基金管理人资格认定34.基金投资者适当性管理是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据（）的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.风险匹配B.收入优先C.成本最低D.公开透明35.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息或者披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当承担相应的（）。A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上所有责任36.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内，将基金合同报送中国证监会备案。A.5B.10C.15D.2037.基金托管人职责终止的，基金托管人应当妥善保管基金财产，做好（）的交接工作。A.基金会计账册B.基金资产C.基金份额登记资料D.以上所有资料38.基金投资股票，其投资比例通常（）。A.不得超过基金资产净值的80%B.不得超过基金资产净值的70%C.不得超过基金资产净值的60%D.不得超过基金资产净值的50%39.基金投资同一股票，其市值通常（）。A.不得超过基金资产净值的10%B.不得超过基金资产净值的15%C.不得超过基金资产净值的20%D.不得超过基金资产净值的25%40.基金投资关联交易的，应当遵守基金合同约定，符合（）等要求。A.公平公正B.公开透明C.事先审批D.以上所有要求41.基金管理人应当建立科学合理的（），对基金投资运作风险进行识别、评估和应对。A.风险管理制度B.内部控制制度C.投资决策制度D.信息披露制度42.基金运作信息披露的法定期限由（）规定。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会43.基金临时信息披露主要指（）等信息。A.基金份额持有人大会B.基金管理人变更C.基金托管人变更D.以上所有信息44.基金合同是基金运作的（）。A.基本法律文件B.参考性文件C.协议性文件D.指导性文件45.基金招募说明书中的风险揭示部分，应当充分揭示（）等风险。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.以上所有风险46.基金净值公告应当在（）披露。A.基金份额登记日B.基金会计期末C.每个交易日结束后D.每个交易日开市前47.基金份额持有人大会是基金份额持有人的（）。A.唯一权利机构B.最高权利机构C.常设机构D.临时机构48.基金管理人、托管人应当妥善保管基金财产，保证基金财产的（）。A.安全B.完整C.独立D.以上所有49.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循（）原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.收入优先B.成本最低C.投资适当性D.公开透明50.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息或者披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当承担相应的（）。A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上所有责任51.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内，将基金合同报送中国证监会备案。A.5B.10C.15D.2052.基金托管人职责终止的，基金托管人应当妥善保管基金财产，做好（）的交接工作。A.基金会计账册B.基金资产C.基金份额登记资料D.以上所有资料53.基金投资股票，其投资比例通常（）。A.不得超过基金资产净值的80%B.不得超过基金资产净值的70%C.不得超过基金资产净值的60%D.不得超过基金资产净值的50%54.基金投资同一股票，其市值通常（）。A.不得超过基金资产净值的10%B.不得超过基金资产净值的15%C.不得超过基金资产净值的20%D.不得超过基金资产净值的25%55.基金投资关联交易的，应当遵守基金合同约定，符合（）等要求。A.公平公正B.公开透明C.事先审批D.以上所有要求56.基金管理人应当建立科学合理的（），对基金投资运作风险进行识别、评估和应对。A.风险管理制度B.内部控制制度C.投资决策制度D.信息披露制度57.基金运作信息披露的法定期限由（）规定。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会58.基金临时信息披露主要指（）等信息。A.基金份额持有人大会B.基金管理人变更C.基金托管人变更D.以上所有信息59.QDII基金投资于境外市场的，应当遵守（）的相关法律法规。A.中国B.境外C.中国和境外D.以上都不是60.基金管理人、托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事（）的行为。A.从事内幕交易B.从事操纵证券交易价格C.泄露因职务便利获取的未公开信息D.以上所有行为二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分。在每小题列出的五个选项中，有两个或两个以上是符合题目要求的，请将正确选项字母填在答题卡相应位置。多选、少选或错选均不得分。）61.证券投资基金的特征包括（）。A.集合投资B.专业管理C.共享收益、共担风险D.高风险、高收益E.投资分散62.基金运作遵循的基本原则包括（）。A.独立运作原则B.投资适当性原则C.履约尽责原则D.公开透明原则E.自我约束原则63.基金份额持有人享有的权利包括（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.监督基金管理人和托管人D.申领基金份额E.转让或者质押基金份额64.基金管理人的主要职责包括（）。A.基金投资管理B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金信息披露E.基金财产保管65.基金托管人的主要职责包括（）。A.基金财产保管B.基金资金清算C.基金估值核算D.监督基金管理人的投资运作E.基金投资管理66.基金信息披露的原则包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则E.随机性原则67.基金募集信息披露文件包括（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金净值公告D.基金份额持有人大会决议E.基金投资报告68.基金运作信息披露文件包括（）。A.基金季报B.基金中期报告C.基金年度报告D.基金净值公告E.基金份额持有人大会通知69.基金投资禁止行为包括（）。A.违反基金合同约定使用基金财产B.从事内幕交易C.从事操纵证券交易价格D.将基金财产用于向他人贷款或者提供担保E.将基金财产用于投资自身或者他人经营管理的账户70.基金投资限制包括（）。A.投资范围限制B.投资比例限制C.关联交易限制D.基金财产保本限制E.基金份额持有人人数限制71.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）原则。A.投资适当性B.公开透明C.公平公正D.价格优先E.效率优先72.基金投资者适当性管理的主要内容包括（）。A.基金产品的风险等级划分B.基金投资人的风险承受能力评估C.基金产品与基金投资人的风险匹配D.基金销售信息的披露E.基金销售行为的规范73.基金风险包括（）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险E.法律风险74.基金风险管理的主要措施包括（）。A.建立健全风险管理制度B.加强对投资运作的监督C.定期进行风险识别和评估D.采取风险缓释措施E.加强信息披露75.ETF的特点包括（）。A.在交易所上市交易B.实行一级市场买卖和二级市场买卖相结合的交易方式C.基金份额可以在交易所申购、赎回D.基金份额的申购、赎回通常以现金进行E.基金投资策略灵活76.QDII基金的特点包括（）。A.在中国境内募集资金B.投资于中国境内的基金C.投资于中国境外的基金D.在中国境外募集资金E.投资于中国境内和境外的基金77.基金费用的种类包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金申购费E.基金赎回费78.基金合同的主要内容包括（）。A.基金基本信息B.基金运作方式C.基金当事人的权利义务D.基金持有人大会E.基金终止79.基金信息披露的禁止行为包括（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.滥用虚假信息E.披露不及时80.基金监管机构的主要职责包括（）。A.依法审批基金产品的募集B.监督基金管理人和托管人的运作C.处理基金份额持有人的投诉D.对违法违规行为进行查处E.制定基金行业的政策法规三、判断题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。请判断下列各题的表述是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。）81.基金管理人应当建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全完整。（）82.基金投资者可以随时申购和赎回基金份额。（）83.基金净值公告应当在每个交易日结束后披露。（）84.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权利机构。（）85.基金管理人、托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事内幕交易。（）86.基金投资于股票，其投资比例不得超过基金资产净值的70%。（）87.基金投资同一股票，其市值不得超过基金资产净值的20%。（）88.基金管理人应当建立科学合理的风险管理制度，对基金投资运作风险进行识别、评估和应对。（）89.基金运作信息披露的法定期限由中国证券投资基金业协会规定。（）90.基金临时信息披露主要指基金份额持有人大会的信息披露。（）91.QDII基金投资于境外市场的，应当遵守中国的相关法律法规。（）92.基金管理人、托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得泄露因职务便利获取的未公开信息。（）93.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循收入优先原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。（）94.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息或者披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当承担相应的行政责任和民事责任。（）95.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内，将基金合同报送中国证监会备案。（）96.基金托管人职责终止的，基金托管人应当妥善保管基金财产，做好基金会计账册的交接工作。（）97.基金投资股票，其投资比例通常不得超过基金资产净值的50%。（）98.基金投资关联交易的，应当遵守基金合同约定，符合公平公正、事先审批等要求。（）99.基金管理人应当建立科学合理的内部控制制度，对基金投资运作风险进行识别、评估和应对。（）100.基金运作信息披露的法定期限由中国证监会规定。（）---试卷答案一、单项选择题1.B解析：根据《证券投资基金法》第二条规定，证券投资基金是指通过发行基金份额，将众多投资者的资金汇集起来，由基金管理人进行专业化投资管理，基金份额持有人共享投资收益、共担投资风险的（）。A.金融机构B.投资基金C.财务公司D.保险公司解析思路：题干定义了证券投资基金，选项中只有“投资基金”符合这一定义。2.D解析：A、B、C、E选项均为证券投资基金的特征。证券投资基金是一种风险与收益并存的金融工具，并非投资风险零。解析思路：排除法，选项D明显与金融工具的普遍特征相悖。3.A解析：中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，负责对证券市场进行监督管理，包括基金市场。解析思路：考察中国证券市场的监管机构。4.D解析：履约尽责原则是指基金管理人、托管人应当按照基金合同的约定，为基金份额持有人利益行使权利，并承担相应的义务。解析思路：考察基金运作的基本原则。5.D解析：A、B、C均为基金投资风险。货币政策风险属于宏观经济风险，通常归为市场风险的一种。解析思路：排除法，货币政策风险属于市场风险范畴。6.A解析：基金合同是规范基金运作的（）。A.最高法律文件B.参考性文件C.建议性文件D.协议性文件解析思路：基金合同具有法律效力，是基金运作的最高法律文件。7.C解析：基金销售机构是专门从事基金份额销售业务的机构。解析思路：考察基金业务流程中的相关机构。8.C解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循（）原则，将合适的产品销售给合适的基金投资者。A.收入优先B.成本最低C.投资适当性D.公开透明解析思路：考察基金销售的基本原则。9.A解析：根据《证券投资基金法》第五十八条规定，基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金资产B.基金管理人的财产C.基金托管人的财产D.基金份额持有人的财产解析思路：考察基金财产的归属。10.B解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.拒绝执行C.与基金管理人协商后执行D.报请中国证监会批准后执行解析思路：考察基金托管人的权利和义务。11.A解析：基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A.基金负债B.基金管理费C.基金托管费D.基金销售服务费解析思路：考察基金资产净值的计算公式。12.B解析：基金份额净值是计算基金投资者申购、赎回价格的基础，其计算公式为（）。A.基金资产总值/基金总份额B.（基金资产总值-基金负债）/基金总份额C.基金负债/基金总份额D.基金管理费/基金总份额解析思路：考察基金份额净值的计算公式。13.C解析：计算过程为：（10-1）/1=9元。解析思路：根据公式计算基金份额净值。14.D解析：基金信息披露是指基金信息披露义务人以（）等形式，将基金的信息向基金投资者进行披露的行为。A.书面B.口头C.书面或口头D.书面、口头或其他解析思路：考察基金信息披露的形式。15.D解析：A、B、C均为基金信息披露的基本原则。随意性原则不属于基本原则。解析思路：排除法，选项D明显不属于基本原则。16.C解析：A、B、D均为基金信息披露的分类。按照披露内容不同，可分为基金招募说明书、基金合同、基金净值公告等。解析思路：考察基金信息披露的分类。17.D解析：考察基金招募说明书的主要内容。解析思路：基金招募说明书应包含所有选项内容。18.B解析：考察基金合同的法律性质。解析思路：基金合同是基金运作的协议性文件。19.D解析：考察基金净值公告的内容。解析思路：基金净值公告应包含所有选项内容。20.C解析：考察基金份额持有人的权利。解析思路：选项C不属于基金份额持有人的权利。21.B解析：考察基金管理人最重要的职责。解析思路：基金管理人最重要的职责是基金投资管理。22.B解析：考察基金托管人的义务。解析思路：基金托管人发现违规指令应向中国证监会报告。23.D解析：考察基金管理人内部控制制度的要求。解析思路：基金管理人内部控制制度应定期进行内部检查。24.B解析：考察QDII基金的定义。解析思路：QDII基金是在中国境内募集资金，投资于中国境外的基金。25.D解析：考察ETF的交易方式。解析思路：ETF的申购、赎回通常以一篮子股票或债券进行。26.A解析：计算过程为：10/(1+1.2%)=9.88万份。解析思路：根据公式计算实际获得的基金份额。27.A解析：考察基金赎回费的计算方式。解析思路：基金赎回费通常一次性收取。28.B解析：考察基金管理费的计算方式。解析思路：基金管理费通常按照基金资产总值的比例提取。29.C解析：考察基金托管费的计算方式。解析思路：基金托管费通常按照基金净资产的比例提取。30.D解析：考察基金投资禁止行为。解析思路：选项D不属于基金投资禁止行为。31.A解析：考察基金管理人投资决策的原则。解析思路：投资决策委员会制度是基金管理人进行投资决策的重要制度。32.D解析：考察基金投资顾问的定义。解析思路：基金投资顾问提供多种服务，包括投资建议、信息咨询、财务顾问等。33.C解析：考察基金销售机构的要求。解析思路：基金销售机构需要向中国证监会办理基金销售业务资格注册。34.A解析：考察基金投资者适当性管理的原则。解析思路：基金投资者适当性管理应遵循风险匹配原则。35.D解析：考察基金信息披露义务人的责任。解析思路：基金信息披露义务人应承担所有相关责任。36.B解析：考察基金合同报送中国证监会的期限。解析思路：根据法规规定，基金合同生效后10日内报送。37.D解析：考察基金托管人职责终止时的要求。解析思路：基金托管人应妥善保管所有相关资料。38.A解析：考察基金投资股票的比例限制。解析思路：根据法规规定，基金投资股票的比例不得超过基金资产净值的80%。39.A解析：考察基金投资同一股票的市值限制。解析思路：根据法规规定，基金投资同一股票的市值不得超过基金资产净值的10%。40.D解析：考察基金投资关联交易的要求。解析思路：基金投资关联交易应遵守所有选项要求。41.A解析：考察基金管理人风险管理的制度。解析思路：风险管理制度是基金管理人进行风险管理的重要制度。42.C解析：考察基金运作信息披露的法定期限规定机构。解析思路：基金运作信息披露的法定期限由中国证监会规定。43.D解析：考察基金临时信息披露的内容。解析思路：选项D均属于基金临时信息披露的内容。44.A解析：考察基金合同的法律地位。解析思路：基金合同是基金运作的基本法律文件。45.D解析：考察基金招募说明书中的风险揭示内容。解析思路：风险揭示部分应包含所有选项内容。46.B解析：考察基金净值公告的披露时间。解析思路：基金净值公告通常在每个交易日结束后披露。47.B解析：考察基金份额持有人大会的地位。解析思路：基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权利机构。48.D解析：考察基金财产的管理要求。解析思路：基金管理人、托管人应保证基金财产的安全、完整、独立。49.C解析：考察基金销售机构的原则。解析思路：基金销售机构应遵循投资适当性原则。50.D解析：考察基金信息披露义务人的责任。解析思路：基金信息披露义务人应承担所有相关责任。51.B解析：考察基金合同报送中国证监会的期限。解析思路：根据法规规定，基金合同生效后10日内报送。52.D解析：考察基金托管人职责终止时的要求。解析思路：基金托管人应妥善保管所有相关资料。53.A解析：考察基金投资股票的比例限制。解析思路：根据法规规定，基金投资股票的比例不得超过基金资产净值的80%。54.A解析：考察基金投资同一股票的市值限制。解析思路：根据法规规定，基金投资同一股票的市值不得超过基金资产净值的10%。55.D解析：考察基金投资关联交易的要求。解析思路：基金投资关联交易应遵守所有选项要求。56.A解析：考察基金管理人风险管理的制度。解析思路：风险管理制度是基金管理人进行风险管理的重要制度。57.C解析：考察基金运作信息披露的法定期限规定机构。解析思路：基金运作信息披露的法定期限由中国证监会规定。58.D解析：考察基金临时信息披露的内容。解析思路：选项D均属于基金临时信息披露的内容。59.B解析：考察QDII基金投资境外市场的法律适用。解析思路：QDII基金投资于境外市场，应遵守境外相关法律法规。60.D解析：考察基金管理人、托管人及其相关人员禁止的行为。解析思路：选项D均属于基金投资禁止行为。二、多项选择题61.ABCE解析：根据《证券投资基金法》及相关法规，证券投资基金的特征包括：集合投资、专业管理、共享收益、共担风险、投资分散。解析思路：分析题干选项，排除法，选项D属于市场风险特征，不是基金本身的特征。62.ABCD解析：基金运作遵循的基本原则包括：独立运作原则、投资适当性原则、履约尽责原则、公开透明原则。解析思路：考察基金运作的基本原则。63.ABCDE解析：基金份额持有人享有的权利包括：参与分配基金财产、参与基金份额持有人大会、监督基金管理人和托管人、申领基金份额、转让或者质押基金份额。解析思路：考察基金份额持有人的权利。64.ABCDE解析：基金管理人的主要职责包括：基金投资管理、基金份额登记、基金估值核算、基金信息披露、基金财产保管。解析思路：考察基金管理人的主要职责。65.ABCD解析：基金托管人的主要职责包括：基金财产保管、基金资金清算、基金估值核算、监督基金管理人的投资运作。解析思路：考察基金托管人的主要职责。66.ABCD解析：基金信息披露的原则包括：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则。解析思路：考察基金信息披露的原则。67.ABCDE解析：基金募集信息披露文件包括：基金招募说明书、基金合同、基金净值公告（通常属于运作信息披露）、基金份额持有人大会决议（通常属于临时信息披露）、基金投资报告（通常属于运作信息披露）。解析思路：考察基金募集信息披露文件。68.ABCDE解析：基金运作信息披露文件包括：基金季报、基金中期报告、基金年度报告、基金净值公告、基金份额持有人大会通知。解析思路：考察基金运作信息披露文件。69.ABCDE解析：基金投资禁止行为包括：违反基金合同约定使用基金财产、从事内幕交易、从事操纵证券交易价格、将基金财产用于向他人贷款或者提供担保、将基金财产用于投资自身或者他人经营管理的账户。解析思路：考察基金投资的禁止行为。70.ABCDE解析：基金投资限制包括：投资范围限制、投资比例限制、关联交易限制、基金财产保本限制（通常不存在）、基金份额持有人人数限制（通常不存在）。解析思路：考察基金投资的限制。71.ABC解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循：投资适当性原则、公开透明原则、公平公正原则。解析思路：考察基金销售机构应遵循的原则。72.ABCD解析：基金投资者适当性管理的主要内容包括：基金产品的风险等级划分、基金投资人的风险承受能力评估、基金产品与基金投资人的风险匹配、基金销售信息的披露、基金销售行为的规范。解析思路：考察基金投资者适当性管理的主要内容。73.ABCDE解析：基金风险包括：市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险、法律风险。解析思路：考察基金风险的分类。74.ABCDE解析：基金风险管理的主要措施包括：建立健全风险管理制度、加强对投资运作的监督、定期进行风险识别和评估、采取风险缓释措施、加强信息披露。解析思路：考察基金风险管理的措施。75.ABCD解析：ETF的特点包括：在交易所上市交易、实行一级市场买卖和二级市场买卖相结合的交易方式、基金份额可以在交易所申购、赎回、基金份额的申购、赎回通常以现金进行。解析思路：考察ETF的特点。76.ACD解析：QDII基金的特点包括：在中国境内募集资金、投资于中国境外的基金、在中国境外募集资金、投资于中国境内和境外的基金（通常指在中国境内募集资金，投资于境外市场）。解析思路：考察QDII基金的特点。77.AB