基金从业资考试讲义及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资考试讲义及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的表述中，正确的是（）。

A.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额，再除以基金总份额

B.基金份额净值每日只计算一次，通常在交易日下午3点公布

C.基金份额净值的高低直接决定基金的投资收益，净值越高收益越好

D.基金份额净值由基金管理人根据市场情况每日自主调整，不受监管机构限制

2.在基金募集期间，投资者通过基金销售机构认购基金份额，通常需要满足的条件不包括（）。

A.投资者必须具有中华人民共和国国籍

B.投资者需具备相应的风险承受能力，并进行风险测评

C.投资者需在销售机构开立基金账户并签署风险揭示书

D.投资者认购金额最低不少于1000万元的现金

3.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》，下列基金类型中，属于股票型基金的是（）。

A.混合型基金

B.货币市场基金

C.指数型基金

D.积极型股票基金

4.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会通知

D.基金合同生效公告

5.基金管理人内部控制制度中，负责监督、检查和评价内部控制体系有效性的部门是（）。

A.投资部

B.风险管理部

C.内部控制部

D.财务部

6.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是（）。

A.基金销售费用是指基金销售机构为销售基金而收取的费用

B.基金销售费用在基金合同中约定，不得低于中国证监会的规定标准

C.基金销售费用通常在基金申购时一次性收取，或按日计提后在赎回时扣除

D.基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费等类型

7.基金投资组合管理中，采用“自上而下”策略的基金管理人，通常首先关注的是（）。

A.个别股票的估值水平

B.宏观经济环境和行业趋势

C.基金合同约定的投资比例限制

D.市场短期价格波动

8.基金风险中，与基金净值波动性直接相关的是（）。

A.流动性风险

B.运营风险

C.市场风险

D.信用风险

9.根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人登记后，在开展私募基金业务前，还需取得（）。

A.中国证监会的批准

B.中国证券投资基金业协会的备案

C.中国银保监会的许可

D.中国证监会的备案

10.基金合同中，关于基金运作方式、投资范围、投资策略等内容的约定属于（）。

A.基金费用条款

B.基金信息披露条款

C.基金终止条款

D.基金基本条款

11.基金估值时，对于股票投资，通常采用（）作为估值方法。

A.成本法

B.市价法

C.现金流量折现法

D.可变现净值法

12.基金管理人聘请外部服务机构提供基金托管、投资咨询等服务时，应当签订（）。

A.基金份额持有人协议

B.基金管理人聘用合同

C.基金服务协议

D.基金托管协议

13.基金投资者在赎回基金份额时，通常需要承担的费用是（）。

A.申购费

B.销售服务费

C.资产管理费

D.基金转换费

14.根据基金合同约定，基金财产不得用于（）。

A.投资于公开发行的股票、债券、期货、期权等金融工具

B.从事基金财产保管

C.向基金管理人出资

D.从事内幕交易或操纵证券交易价格的活动

15.基金管理人制定的投资策略中，强调在风险可控的前提下，追求超越市场基准的投资回报的是（）。

A.保守型投资策略

B.积极型投资策略

C.量化型投资策略

D.被动型投资策略

16.基金信息披露中，关于基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构等基本信息，属于（）。

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金定期报告

D.基金投资组合公告

17.基金投资者在投资前，应当了解基金的风险等级，并根据自身的（）选择合适的基金产品。

A.财务状况

B.风险承受能力

C.投资经验

D.投资偏好

18.基金管理人进行基金投资运作时，应当遵守（）。

A.基金合同约定

B.基金招募说明书约定

C.基金净值公告约定

D.基金定期报告约定

19.基金份额持有人大会，应当由基金份额持有人大会的召集人负责召集，并自召集之日起（）日内就有关事项进行表决。

A.15

B.30

C.60

D.90

20.基金投资中，对于未上市企业股权的投资，通常采用（）作为估值方法。

A.市价法

B.成本法

C.现金流量折现法

D.可变现净值法

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金募集条件的表述中，正确的有（）。

A.基金募集期限为2个月以上6个月以下

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.基金管理人必须在中国境内设立

D.基金托管人必须是中国境内商业银行

E.基金合同生效后，基金财产应当独立于基金管理人的固有财产

22.基金合同中，关于基金运作方式、投资范围、投资策略等内容的约定，主要涉及（）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资比例限制

C.基金的投资限制

D.基金的业绩比较基准

E.基金的费用标准

23.基金信息披露中，属于基金招募说明书重要内容的有（）。

A.基金募集期限

B.基金投资策略

C.基金风险提示

D.基金管理人、托管人的名称和住所

E.基金资产的会计核算原则

24.基金管理人内部控制制度中，通常包括（）。

A.投资风险控制制度

B.信息披露制度

C.资产保护制度

D.内部审计制度

E.信息技术系统管理制度

25.基金投资者在投资前，应当了解的内容包括（）。

A.基金的风险等级

B.基金的投资策略

C.基金的业绩表现

D.基金的费用标准

E.基金的投资经理

26.基金投资组合管理中，采用“自下而上”策略的基金管理人，通常首先关注的是（）。

A.宏观经济环境和行业趋势

B.个别股票的估值水平

C.基金合同约定的投资比例限制

D.市场短期价格波动

E.基金净值波动性

27.基金风险中，属于市场风险的有（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.股价波动风险

D.运营风险

E.信用风险

28.基金销售机构在销售基金时，应当遵循的原则包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.合规销售原则

D.收益最大化原则

E.风险揭示原则

29.基金合同中，关于基金终止的事由包括（）。

A.基金合同期限届满且基金份额持有人大会决定不续期

B.基金份额持有人大会决定提前终止基金

C.基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

E.基金发生重大违法行为，基金管理人、基金托管人无法继续履行职责

30.基金估值时，对于货币市场工具，通常采用（）作为估值方法。

A.成本法

B.市价法

C.现金流量折现法

D.可变现净值法

E.市场利率法

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金份额净值是衡量基金投资业绩的重要指标。（）

32.基金募集期间，投资者通过基金销售机构认购基金份额，通常需要缴纳申购费。（）

33.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的投资比例不低于80%。（）

34.基金季度报告通常在每个季度结束后15日内编制完成并披露。（）

35.基金管理人内部控制制度中，投资部的职责是负责基金的投资决策。（）

36.基金销售费用通常在基金赎回时一次性收取。（）

37.基金投资组合管理中，采用“自上而下”策略的基金管理人，通常首先关注个别股票的估值水平。（）

38.基金风险中，与基金净值波动性直接相关的是流动性风险。（）

39.根据中国证券投资基金业协会《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人登记后，在开展私募基金业务前，还需取得中国证监会的批准。（）

40.基金合同中，关于基金运作方式、投资范围、投资策略等内容的约定属于基金费用条款。（）

41.基金估值时，对于股票投资，通常采用市价法作为估值方法。（）

42.基金管理人聘请外部服务机构提供基金托管、投资咨询等服务时，应当签订基金服务协议。（）

43.基金投资者在赎回基金份额时，通常需要承担的费用是销售服务费。（）

44.根据基金合同约定，基金财产可以用于向基金管理人出资。（）

45.基金管理人制定的投资策略中，强调在风险可控的前提下，追求超越市场基准的投资回报的是保守型投资策略。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额，再除以________。

47.基金募集期间，投资者通过基金销售机构认购基金份额，通常需要满足相应的________。

48.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的投资比例不低于________。

49.基金信息披露中，关于基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构等基本信息，属于________。

50.基金管理人内部控制制度中，负责监督、检查和评价内部控制体系有效性的部门是________。

51.基金风险中，与基金净值波动性直接相关的是________。

52.基金投资组合管理中，采用“自上而下”策略的基金管理人，通常首先关注的是________。

53.基金合同中，关于基金运作方式、投资范围、投资策略等内容的约定属于________。

54.基金估值时，对于股票投资，通常采用________作为估值方法。

55.基金投资者在投资前，应当了解基金的风险等级，并根据自身的________选择合适的基金产品。

五、简答题（共30分，第56题10分，第57题10分，第58题10分）

56.简述基金募集的条件和程序。

57.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。

58.简述基金投资者在选择基金产品时应考虑的因素。

六、案例分析题（共15分）

59.某投资者张先生通过基金销售机构购买了一只股票型基金，基金合同约定该基金的投资策略是“在严格控制风险的前提下，追求超越市场基准的投资回报”。在投资期间，该基金净值波动较大，张先生对此表示担忧。请结合基金投资组合管理、基金风险等方面的知识，分析张先生担忧的原因，并提出建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.D

3.D

4.B

5.C

6.B

7.B

8.C

9.B

10.D

11.B

12.C

13.B

14.D

15.B

16.B

17.B

18.A

19.B

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A,B,C,E

22.A,B,C,D,E

23.A,B,C,D,E

24.A,B,C,D,E

25.A,B,D,E

26.B,C,D

27.A,B,C

28.A,B,C,E

29.A,B,C,D,E

30.B,C,E

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

41.×

42.√

43.×

44.×

45.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.基金总份额

47.风险承受能力

48.80%

49.基金招募说明书

50.内部控制部

51.市场风险

52.宏观经济环境和行业趋势

53.基金基本条款

54.市价法

55.风险承受能力

五、简答题（共30分）

56.答：

①基金募集的条件包括：基金管理人必须在中国境内设立，基金托管人必须是中国境内商业银行；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金募集期限为2个月以上6个月以下；基金合同生效后，基金财产应当独立于基金管理人的固有财产等。

②基金募集的程序包括：基金管理人向中国证监会提交募集申请文件；中国证监会审查批准；基金管理人公告基金募集说明书、基金合同等法律文件；基金管理人按照基金合同约定募集基金份额；基金募集期限届满，基金份额持有人大会决定终止基金募集；基金管理人向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续等。

57.答：

①投资风险控制制度：规范基金投资行为，控制投资风险。

②信息披露制度：确保基金信息披露的及时性、准确性和完整性。

③资产保护制度：保护基金财产的安全完整。

④内部审计制度：监督、检查和评价内部控制体系的有效性。

⑤信息技术系统管理制度：确保信息技术系统的安全稳定运行。

58.答：

①基金的风险等级：了解基金的风险类型和程度。

②基金的投资策略：了解基金的投资目标和策略。

③基金的业绩表现：了解基金的历史业绩和风险调整后收益。

④基金的费用标准：了解基金的各项费用标准。

⑤基金的投资经理：了解基金的投资经理的背景和经验。

六、案例分析题（共15分）

案例背景分