中大基金从业资格考试题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页中大基金从业资格考试题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试的科目设置包括（）。

A.基金法律法规与职业道德、证券市场基础知识两科

B.基金法律法规与职业道德、证券投资基金两科

C.证券市场基础知识、证券投资基金两科

D.基金法律法规与职业道德、基金投资分析两科

___

2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则不包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.守信勤勉原则

D.收入最大化原则

___

3.下列关于基金份额净值计价的表述，错误的是（）。

A.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算结果保留到小数点后两位

D.基金份额净值是基金投资业绩的最终体现

___

4.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会通知

D.基金净值公告

___

5.下列关于基金管理人职责的表述，错误的是（）。

A.基金管理人负责基金财产的投资管理

B.基金管理人负责基金份额的登记托管

C.基金管理人负责基金资产的估值核算

D.基金管理人负责基金的销售业务

___

6.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（），将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报中国证监会备案。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

___

7.基金投资中，属于私募基金投资对象的是（）。

A.公开上市的股票、债券

B.未公开交易的股权

C.货币市场工具

D.上市交易的商品期货合约

___

8.下列关于基金投资禁止行为的表述，正确的是（）。

A.基金管理人可以违反基金合同约定的投资范围进行投资

B.基金托管人可以利用基金财产为本人或者他人牟取利益

C.基金投资人不可以从事内幕交易

D.基金管理人可以擅自更改基金运作方式

___

9.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括（）。

A.指数基金

B.开放式基金

C.闭锁式基金

D.以上都是

___

10.基金份额持有人大会的表决机制中，下列表述错误的是（）。

A.日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过

B.重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过

C.基金份额持有人大会不得委托代理人出席

D.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同规定

___

11.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金净值公告

D.基金合同生效公告

___

12.下列关于基金托管人职责的表述，错误的是（）。

A.基金托管人负责基金财产的保管

B.基金托管人负责基金资产的估值核算

C.基金托管人负责基金的投资决策

D.基金托管人负责监督基金管理人的投资行为

___

13.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

___

14.基金管理人应当自基金合同生效之日起（），对基金财产进行估值核算。

A.5日内

B.10日内

C.15日内

D.20日内

___

15.下列关于基金投资禁止行为的表述，正确的是（）。

A.基金管理人可以违反基金合同约定的投资范围进行投资

B.基金托管人可以利用基金财产为本人或者他人牟取利益

C.基金投资人不可以从事内幕交易

D.基金管理人可以擅自更改基金运作方式

___

16.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括（）。

A.指数基金

B.开放式基金

C.闭锁式基金

D.以上都是

___

17.基金份额持有人大会的表决机制中，下列表述错误的是（）。

A.日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过

B.重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过

C.基金份额持有人大会不得委托代理人出席

D.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同规定

___

18.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金净值公告

D.基金合同生效公告

___

19.下列关于基金托管人职责的表述，错误的是（）。

A.基金托管人负责基金财产的保管

B.基金托管人负责基金资产的估值核算

C.基金托管人负责基金的投资决策

D.基金托管人负责监督基金管理人的投资行为

___

20.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

___

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的基本原则包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.守信勤勉原则

D.收入最大化原则

___

22.下列关于基金份额净值计价的表述，正确的包括（）。

A.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值计算结果保留到小数点后两位

D.基金份额净值是基金投资业绩的最终体现

___

23.基金信息披露中，属于定期信息披露的有（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会通知

D.基金净值公告

___

24.下列关于基金管理人职责的表述，正确的包括（）。

A.基金管理人负责基金财产的投资管理

B.基金管理人负责基金份额的登记托管

C.基金管理人负责基金资产的估值核算

D.基金管理人负责基金的销售业务

___

25.基金投资中，属于私募基金投资对象的有（）。

A.公开上市的股票、债券

B.未公开交易的股权

C.货币市场工具

D.上市交易的商品期货合约

___

26.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括（）。

A.指数基金

B.开放式基金

C.闭锁式基金

D.以上都是

___

27.基金份额持有人大会的表决机制中，下列表述正确的包括（）。

A.日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过

B.重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过

C.基金份额持有人大会可以委托代理人出席

D.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同规定

___

28.基金信息披露中，属于临时信息披露的有（）。

A.基金招募说明书

B.基金定期报告

C.基金净值公告

D.基金合同生效公告

___

29.下列关于基金托管人职责的表述，正确的包括（）。

A.基金托管人负责基金财产的保管

B.基金托管人负责基金资产的估值核算

C.基金托管人负责基金的投资决策

D.基金托管人负责监督基金管理人的投资行为

___

30.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。

A.30日

B.60日

C.90日

D.180日

___

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试的科目设置包括基金法律法规与职业道德、证券市场基础知识两科。

___

32.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则。

___

33.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额。

___

34.基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金净值公告。

___

35.基金管理人负责基金份额的登记托管。

___

36.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报中国证监会备案。

___

37.基金投资中，属于私募基金投资对象的是未公开交易的股权。

___

38.基金托管人可以利用基金财产为本人或者他人牟取利益。

___

39.基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括指数基金、开放式基金、闭锁式基金。

___

40.基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过。

___

41.基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金合同生效公告。

___

42.基金托管人负责基金财产的保管。

___

43.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90日。

___

44.基金管理人应当自基金合同生效之日起10日内，对基金财产进行估值核算。

___

45.基金投资人不可以从事内幕交易。

___

四、填空题（共10空，每空1分）

46.基金从业资格考试的科目设置包括________和________两科。

47.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循________原则。

48.基金份额净值是指________除以________。

49.基金信息披露中，属于定期信息披露的是________。

50.基金管理人负责________。

51.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前________，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报中国证监会备案。

52.基金投资中，属于私募基金投资对象的是________。

53.基金合同应当明确________，基金运作方式包括________。

54.基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项须经________通过。

55.基金信息披露中，属于临时信息披露的是________。

五、简答题（共20分，每题5分）

56.简述基金销售机构从事基金销售活动应当遵循的基本原则。

___

57.简述基金份额净值的计算方法及其意义。

___

58.简述基金合同的主要内容。

___

59.简述基金份额持有人大会的表决机制。

___

六、案例分析题（共25分）

60.某基金管理人在基金募集期间，未在基金份额发售前15日将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报中国证监会备案，而是提前发售基金份额。同时，该基金管理人还擅自更改基金运作方式，将原本的开放式基金改为闭锁式基金。此外，该基金托管人利用基金财产为本人谋取利益。

（1）分析该基金管理人、基金托管人的行为是否合规？

___

（2）简述基金管理人、基金托管人应当履行的职责。

___

（3）总结该案例的启示。

___

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券投资基金法》第10条，基金从业资格考试的科目设置包括基金法律法规与职业道德、证券市场基础知识两科。

2.D

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、守信勤勉原则，收入最大化原则不属于基本原则。

3.D

解析：基金份额净值是基金投资业绩的重要指标，但不是最终体现，最终体现还需结合基金业绩、风险等因素综合判断。

4.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告等，基金净值公告属于临时信息披露。

5.B

解析：基金管理人负责基金份额的登记托管的是基金托管人，基金管理人负责基金份额的登记托管的是基金托管人。

6.C

解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日，将基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报中国证监会备案。

7.B

解析：私募基金投资对象包括未公开交易的股权、未上市交易的债权等，公开上市的股票、债券属于公募基金投资对象。

8.C

解析：基金投资人不可以从事内幕交易，属于基金投资禁止行为。

9.D

解析：基金合同应当明确基金运作方式，基金运作方式包括指数基金、开放式基金、闭锁式基金。

10.C

解析：基金份额持有人大会可以委托代理人出席，不属于不得委托代理人出席的情况。

11.D

解析：基金合同生效公告属于临时信息披露，不属于定期信息披露。

12.C

解析：基金托管人负责基金的投资决策的是基金管理人，基金托管人负责监督基金管理人的投资行为。

13.C

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90日。

14.B

解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起10日内，对基金财产进行估值核算。

15.C

解析：基金投资人不可以从事内幕交易，属于基金投资禁止行为。

16.D

解析：基金运作方式包括指数基金、开放式基金、闭锁式基金。

17.C

解析：基金份额持有人大会可以委托代理人出席，不属于不得委托代理人出席的情况。

18.D

解析：基金合同生效公告属于临时信息披露。

19.C

解析：基金托管人负责基金的投资决策的是基金管理人，基金托管人负责监督基金管理人的投资行为。

20.C

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90日。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、守信勤勉原则。

22.ABC

解析：基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额，每日只计算一次，计算结果保留到小数点后两位。

23.BD

解析：基金信息披露中，定期信息披露包括基金季度报告、基金净值公告。

24.AC

解析：基金管理人负责基金财产的投资管理、基金资产的估值核算，基金份额的登记托管的是基金托管人，基金的销售业务的是基金销售机构。

25.BCD

解析：私募基金投资对象包括未公开交易的股权、货币市场工具、上市交易的商品期货合约等。

26.D

解析：基金运作方式包括指数基金、开放式基金、闭锁式基金。

27.ABD

解析：基金份额持有人大会可以委托代理人出席，日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过，重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同规定。

28.CD

解析：基金信息披露中，临时信息披露包括基金合同生效公告、基金份额持有人大会通知等。

29.AD

解析：基金托管人负责基金财产的保管、监督基金管理人的投资行为。

30.BC

解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过60日、90日。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空题（共10空，每空1分）

46.基金法律法规与职业道德、证券市场基础知识

47.客户适当性

48.基金资产净值、基金总份额

49.基金净值公告

50.基金财产的投资管理

51.15日

52.未公开交易的股权

53.基金运作方式、指数基金、开放式基金、闭锁式基金

54.代表基金份额总数1/2以上

55.基金合同生效公告

五、简答题（共20分，每题5分）

56.简述基金销售机构从事基金销售活动应当遵循的基本原则。

答：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户适当性原则、公开透明原则、守信勤勉原则。

解析：客户适当性原则要求基金销售机构根据基金投资人的风险承受能力销售合适的基金产品；公开透明原则要求基金销售机构公开披露基金产品的相关信息；守信勤勉原则要求基金销售机构忠实勤勉地履行基金销售职责。

57.简述基金份额净值的计算方法及其意义。

答：基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额。基金份额净值是基金投资业绩的重要指标，反映了基金的投资收益水平。

解析：基金份额净值计算方法为基金资产净值除以基金总份额，基金份额净值是基金投资业绩的重要指标，反映了基金的投资收益水平，是基金投资人的重要参考依据。

58.简述基金合同的主要内容。

答：基金合同应当明确基金运作方式、基金投资目标、基金投资范围、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购、赎回方式、基金份额持有人大会的议事规则、基金管理人和基金托管人的权利义务、基金管理人和基金托管人的更换条件、基金财产的清算方式等内容。

解析：基金合同是基金运作的基础文件，应当明确基金运作方式、基金投资目标、基金投资范围、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购、赎回方式、基金份额持有人大会的议事规则、基金管理人和基金托管人的权利义务、基金管理人和基金托管人的更换条件、基金财产的清算方式等内容，是基金投资人的重要参考依据。

59.简述基金份额持有人大会的表决机制。

答：基金份额持有人大会的表决机制中，日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过，重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过。

解析：基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，其表决机制中，日常事项须经代表基金份额总数1/2以上通过，重大事项须经代表基金份额总数2/3以上通过，确保基金份额持有人的权益得到充分保障。

六、案例分析题（共25分）

60.某基金管理人在基金募集期间，未在基金份额发售前15日将基金招募说明书、基金合同、基金托管协