基金从业考试模拟题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试模拟题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___日开始进行宣传推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

2.下列关于基金合同内容的表述，错误的是？

A.基金运作方式

B.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

C.基金资产净值的计算方法

D.基金管理人、托管人的报酬提取、支付方式，并不涉及基金费用

___

3.基金信息披露中，___通常在基金合同中详细约定，明确基金运作的目标、策略、投资范围等。

A.临时性信息披露

B.基本信息披露

C.重大事项信息披露

D.定期信息披露

4.基金投资顾问业务中，投资顾问不得___直接或者间接向基金管理人支付咨询费。

A.从基金资产中提取

B.从基金管理人的管理费中获取

C.要求基金管理人支付

D.以上均不得

5.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？

A.基金合同通过报刊、网站等公开渠道发行

B.基金份额持有人累计不得超过200人

C.基金合同采用封闭式运作方式

D.基金管理人向中国证监会备案

6.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循___原则。

A.收入最大化

B.客户利益优先

C.批量销售优先

D.销售规模优先

7.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在___方面。

A.对基金投资组合进行监督

B.对基金资产进行估值

C.保管基金财产

D.制定基金投资策略

8.下列关于基金份额赎回的表述，错误的是？

A.基金份额持有人可以采用非交易方式赎回基金份额

B.基金管理人应当建立完善的赎回业务流程

C.基金份额持有人赎回基金份额时，应当提交赎回申请

D.基金份额赎回价格由基金管理人决定，不受市场影响

9.基金管理人聘请基金投资顾问，应当遵循___原则。

A.成本最低

B.投资收益最高

C.合法合规

D.客户数量最多

10.下列哪种行为不属于基金从业人员的禁止性行为？

A.泄露基金份额持有人的个人信息

B.利用基金财产进行利益输送

C.从事损害基金份额持有人利益的证券交易

D.接受他人提供的证券投资咨询服务

11.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当___。

A.简洁明了

B.完整准确

C.视觉美观

D.及时高效

12.基金估值的对象是___。

A.基金资产净值

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金负债

13.基金合同终止后，基金管理人应当___基金财产。

A.继续保管

B.依法清算

C.重新募集

D.交由基金托管人

14.基金销售费用通常包括___。

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.以上均包括

15.基金投资顾问业务中，投资顾问对基金投资运作的监督主要通过___实现。

A.提供投资建议

B.对基金投资组合进行定期评估

C.参与基金投资决策

D.向基金管理人收取咨询费

16.下列关于基金信息披露的表述，正确的是？

A.基金净值信息属于临时性信息披露

B.基金招募说明书属于基本信息披露

C.基金定期报告属于重大事项信息披露

D.基金临时报告不属于定期信息披露的范畴

17.基金管理人聘请基金托管人，应当签订___。

A.基金销售协议

B.基金托管协议

C.基金投资顾问协议

D.基金合同

18.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过___方式行使表决权。

A.举手

B.书面委托

C.电子投票

D.以上均可以

19.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括___。

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的估值方法

D.基金的分红方式

20.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立___制度。

A.销售费用管理制度

B.销售风险管理制度

C.销售人员培训制度

D.以上均应当建立

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同的主要内容包括___。

A.基金运作方式

B.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

C.基金资产净值的计算方法

D.基金管理人的权利义务

22.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循___原则。

A.客户利益优先

B.合法合规

C.公开透明

D.收入最大化

23.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在___方面。

A.保管基金财产

B.对基金资产进行估值

C.对基金投资组合进行监督

D.基金份额的登记

24.基金份额持有人大会的表决方式包括___。

A.举手表决

B.书面委托表决

C.电子投票表决

D.摇号表决

25.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当___。

A.完整准确

B.简洁明了

C.及时高效

D.视觉美观

26.基金投资顾问业务中，投资顾问对基金投资运作的监督主要通过___实现。

A.提供投资建议

B.对基金投资组合进行定期评估

C.参与基金投资决策

D.向基金管理人收取咨询费

27.基金销售费用通常包括___。

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.托管费

28.基金合同终止后，基金管理人应当___基金财产。

A.依法清算

B.继续保管

C.重新募集

D.交由基金托管人

29.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过___方式行使表决权。

A.举手

B.书面委托

C.电子投票

D.抽签

30.基金管理人聘请基金托管人，应当签订___。

A.基金销售协议

B.基金托管协议

C.基金投资顾问协议

D.基金合同

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

___

32.基金合同中，关于基金运作方式的约定不包括基金的投资策略。

___

33.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过电子投票方式行使表决权。

___

34.基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议。

___

35.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当简洁明了。

___

36.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

___

37.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在对基金资产进行估值。

___

38.基金合同终止后，基金管理人应当依法清算基金财产。

___

39.基金份额持有人大会的表决方式包括书面委托表决。

___

40.基金管理人聘请基金投资顾问，应当遵循合法合规原则。

___

四、填空题（共10空，每空1分）

41.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日开始进行宣传推介。

42.基金合同中，关于基金运作方式的约定包括______和______。

43.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在______方面。

44.基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过______方式行使表决权。

45.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当______。

46.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循______原则。

47.基金管理人聘请基金托管人，应当签订______。

48.基金份额持有人大会的表决方式包括______和______。

49.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当______。

50.基金管理人聘请基金投资顾问，应当遵循______原则。

五、简答题（共25分）

51.简述基金合同的主要内容。

______

52.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循哪些原则？

______

53.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在哪些方面？

______

54.基金份额持有人大会的表决方式有哪些？

______

55.基金信息披露的“实质性原则”要求披露内容应当具备哪些特征？

______

六、案例分析题（共20分）

56.某基金管理人在基金募集期间，通过电视广告宣传其新发行的基金产品，广告中声称该基金过去三年收益率达到20%，且风险较低。然而，该基金管理人并未提供相关业绩数据的详细来源和计算方法，也未披露该基金的运作风险。

问题：

（1）该基金管理人的行为是否合规？为什么？

（2）如果该基金管理人的行为不合规，可能存在哪些法律风险？

（3）基金管理人应当如何规范其宣传推介行为？

______

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

2.D

解析：基金费用应当明确约定在基金合同中，包括管理费、托管费、销售服务费等，并非不涉及基金费用。

3.B

解析：基本信息披露通常在基金合同中详细约定，明确基金运作的目标、策略、投资范围等。

4.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十五条规定，投资顾问不得从基金资产中提取咨询费。

5.B

解析：非公开募集基金是指基金份额持有人累计不得超过200人，且基金合同通过非公开方式募集。

6.B

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

7.C

解析：基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在保管基金财产方面。

8.D

解析：基金份额赎回价格由基金管理人根据基金资产净值确定，受市场影响。

9.C

解析：基金管理人聘请基金投资顾问，应当遵循合法合规原则。

10.D

解析：接受他人提供的证券投资咨询服务属于基金从业人员的禁止性行为。

11.B

解析：实质性原则要求披露内容应当完整准确。

12.B

解析：基金估值的对象是基金份额净值。

13.B

解析：基金合同终止后，基金管理人应当依法清算基金财产。

14.D

解析：基金销售费用通常包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。

15.B

解析：投资顾问对基金投资运作的监督主要通过对基金投资组合进行定期评估实现。

16.B

解析：基金招募说明书属于基本信息披露。

17.B

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议。

18.B

解析：基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过书面委托方式行使表决权。

19.C

解析：基金运作方式的约定不包括基金的估值方法。

20.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立销售费用管理制度、销售风险管理制度、销售人员培训制度等。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金份额的发售、交易、申购和赎回方式、基金资产净值的计算方法、基金管理人的权利义务等。

22.ABC

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先、合法合规、公开透明原则。

23.AD

解析：基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在保管基金财产和基金份额的登记方面。

24.ABC

解析：基金份额持有人大会的表决方式包括举手表决、书面委托表决、电子投票表决。

25.AC

解析：实质性原则要求披露内容应当完整准确、及时高效。

26.AB

解析：投资顾问对基金投资运作的监督主要通过提供投资建议和对基金投资组合进行定期评估实现。

27.AB

解析：基金销售费用通常包括申购费、赎回费。

28.AB

解析：基金合同终止后，基金管理人应当依法清算基金财产或继续保管基金财产。

29.AB

解析：基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过举手或书面委托方式行使表决权。

30.BD

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议或基金合同。

三、判断题

31.√

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

32.×

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标、投资策略等。

33.×

解析：基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过举手、书面委托或电子投票方式行使表决权。

34.√

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议。

35.√

解析：实质性原则要求披露内容应当简洁明了。

36.√

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

37.×

解析：基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在保管基金财产方面。

38.√

解析：基金合同终止后，基金管理人应当依法清算基金财产。

39.√

解析：基金份额持有人大会的表决方式包括书面委托表决。

40.√

解析：基金管理人聘请基金投资顾问，应当遵循合法合规原则。

四、填空题

41.10

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日开始进行宣传推介。

42.基金的投资目标、基金的投资策略

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定包括基金的投资目标和基金的投资策略。

43.保管基金财产

解析：基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在保管基金财产方面。

44.举手、书面委托、电子投票

解析：基金份额持有人大会应当由基金份额持有人通过举手、书面委托或电子投票方式行使表决权。

45.完整准确

解析：实质性原则要求披露内容应当完整准确。

46.客户利益优先

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当遵循客户利益优先原则。

47.基金托管协议

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当签订基金托管协议。

48.举手、书面委托

解析：基金份额持有人大会的表决方式包括举手和书面委托。

49.完整准确

解析：实质性原则要求披露内容应当完整准确。

50.合法合规