中国邮政储蓄银行账户业务及员工违规处理知识试卷

中国邮政储蓄银行账户业务及员工违规处理知识试卷您的姓名：[填空题]*_________________________________请输入您的手机号码：[填空题]*_________________________________1.违反司法查询管理规定，推诿、拒绝有权机关查询、冻结、扣划要求的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误2.建立录音录像系统应急响应机制，当录音录像系统发生故障时，技术部门须在2小时内作出响应;每年须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误3.账户久悬后，开户行应根据久悬户清单通知单位办理销户手续。自发出通知之日起满90日未办理销户手续的，视同自愿销户，开户行可主动办理久悬账户销户。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)4.客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定、预留手机号更改、账户启用、账户升级、账户核实登记、强制销户、非柜面业务限制解除、涉案账户客户重新核实、联系电话核实登记、批量销户申请等业务，应核对客户的有效身份证件，并留存其有效身份证件的复印件或影印件。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误5.筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应提供“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”一式三联。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误6.变更存款人名称等须在账户管理系统中同步变更的信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户是否存在久悬户，若存在久悬户应告知客户将久悬账户撤销后方可办理信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误7.更非基本存款账户的账户信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户在账户管理系统中是否已经完成基本户的信息变更，若尚未变更，应告知客户先完成基本存款账户的信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误8.只收不付、不收不付的账户若办理销户资金转出而需变更收付标志的，客户可按照销户手续提供资料，无需再提供账户信息变更资料.[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误9.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，复查机构应自受理之日起20个工作日内作出复查决定;复查时，原则上原调查人员不得参与。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)10.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，存在发生监管机构认定的重大案件或重大违法违规行为，或对一年内发生的两起以上案件负有责任，应给予相关责任人从重或加重处理。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)11.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，二人及以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理;对其他员工，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理;对多人共同故意违规无法确定轻重的，按统一标准给予违规人员从重处理。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案:B2.违反司法查询管理规定，推诿、拒绝有权机关查询、冻结、扣划要求的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。C.正确D.错误2.建立录音录像系统应急响应机制，当录音录像系统发生故障时，技术部门须在2小时内作出响应;每年须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误3.账户久悬后，开户行应根据久悬户清单通知单位办理销户手续。自发出通知之日起满90日未办理销户手续的，视同自愿销户，开户行可主动办理久悬账户销户。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)13.筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应提供“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”一式三联。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误14.变更存款人名称等须在账户管理系统中同步变更的信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户是否存在久悬户，若存在久悬户应告知客户将久悬账户撤销后方可办理信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误15.更非基本存款账户的账户信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户在账户管理系统中是否已经完成基本户的信息变更，若尚未变更，应告知客户先完成基本存款账户的信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误16.只收不付、不收不付的账户若办理销户资金转出而需变更收付标志的，客户可按照销户手续提供资料，无需再提供账户信息变更资料.[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误17.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，复查机构应自受理之日起20个工作日内作出复查决定;复查时，原则上原调查人员不得参与。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)18.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，存在发生监管机构认定的重大案件或重大违法违规行为，或对一年内发生的两起以上案件负有责任，应给予相关责任人从重或加重处理。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)19.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，二人及以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理;对其他员工，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理;对多人共同故意违规无法确定轻重的，按统一标准给予违规人员从重处理。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案:B3.违反司法查询管理规定，推诿、拒绝有权机关查询、冻结、扣划要求的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。E.正确F.错误2.建立录音录像系统应急响应机制，当录音录像系统发生故障时，技术部门须在2小时内作出响应;每年须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误3.账户久悬后，开户行应根据久悬户清单通知单位办理销户手续。自发出通知之日起满90日未办理销户手续的，视同自愿销户，开户行可主动办理久悬账户销户。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)21.筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应提供“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”一式三联。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误22.变更存款人名称等须在账户管理系统中同步变更的信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户是否存在久悬户，若存在久悬户应告知客户将久悬账户撤销后方可办理信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误23.更非基本存款账户的账户信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户在账户管理系统中是否已经完成基本户的信息变更，若尚未变更，应告知客户先完成基本存款账户的信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误24.只收不付、不收不付的账户若办理销户资金转出而需变更收付标志的，客户可按照销户手续提供资料，无需再提供账户信息变更资料.[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误25.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，复查机构应自受理之日起20个工作日内作出复查决定;复查时，原则上原调查人员不得参与。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)26.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，存在发生监管机构认定的重大案件或重大违法违规行为，或对一年内发生的两起以上案件负有责任，应给予相关责任人从重或加重处理。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)27.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，二人及以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人从重处理;对其他员工，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理;对多人共同故意违规无法确定轻重的，按统一标准给予违规人员从重处理。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误答案:B4.违反司法查询管理规定，推诿、拒绝有权机关查询、冻结、扣划要求的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。G.正确H.错误2.建立录音录像系统应急响应机制，当录音录像系统发生故障时，技术部门须在2小时内作出响应;每年须对录音录像系统进行全面技术评估，梳理和排查各类风险隐患，并定期对系统实行巡检。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误3.账户久悬后，开户行应根据久悬户清单通知单位办理销户手续。自发出通知之日起满90日未办理销户手续的，视同自愿销户，开户行可主动办理久悬账户销户。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)29.筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，还应提供“建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”一式三联。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误30.变更存款人名称等须在账户管理系统中同步变更的信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户是否存在久悬户，若存在久悬户应告知客户将久悬账户撤销后方可办理信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误31.更非基本存款账户的账户信息时，应根据客户的基本户开户许可证核准号或基本存款账户编号查询客户在账户管理系统中是否已经完成基本户的信息变更，若尚未变更，应告知客户先完成基本存款账户的信息变更。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误32.只收不付、不收不付的账户若办理销户资金转出而需变更收付标志的，客户可按照销户手续提供资料，无需再提供账户信息变更资料.[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误33.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，复查机构应自受理之日起20个工作日内作出复查决定;复查时，原则上原调查人员不得参与。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)34.根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定，存在发生监