证券从业资格考试不取证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试不取证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

（请将答案填写在括号内）

1.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情况不属于客户可从事的证券交易活动？（）

A.使用自有资金购买股票

B.使用融资额度买入债券

C.使用融券额度卖出未持有股票

D.使用自有资金购买基金产品

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币多少？（）

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

3.某投资者持有A股票1000股，成本价10元/股，当日A股票收盘价为12元/股，若该股票当日不实行可转换债券转股，则该投资者拥有的市值为多少？（）

A.10000元

B.12000元

C.11000元

D.13000元

4.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于对经纪业务的控制内容？（）

A.客户信用资金账户的管理

B.交易指令的审核与执行

C.证券自营业务的合规检查

D.交易风险监控系统的维护

5.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项资料不属于必须提供的？（）

A.客户的有效身份证明文件

B.客户的证券交易结算资金账户信息

C.客户的风险评估问卷结果

D.客户的信用额度申请表

7.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为50万元，已使用额度为20万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例达到150%，则证券公司可采取以下哪种措施？（）

A.立即解除信用账户

B.要求投资者追加担保物

C.限制投资者信用额度使用

D.允许投资者继续使用全部信用额度

8.证券公司办理融资融券业务时，以下哪种情形属于客户信用风险监控的重点关注对象？（）

A.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%

B.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续高于200%

C.客户信用账户中的担保物市值持续低于维持担保比例

D.客户信用账户中的担保物市值持续高于维持担保比例

9.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对客户的信用风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于多少？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

10.某投资者在证券公司开立信用账户，信用额度为30万元，已使用额度为10万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为100%，则该投资者的维持担保比例是多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

11.证券公司办理证券经纪业务时，以下哪项不属于对客户交易行为的合规监控内容？（）

A.客户交易指令的合规性审核

B.客户交易行为的异常监测

C.客户信用账户的风险控制

D.客户资金账户的实名认证

12.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，注册资本不得低于人民币多少？（）

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

13.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪种情形不属于可接受的担保物？（）

A.在证券交易所上市交易的股票

B.在证券交易所上市交易的债券

C.证券公司自营的证券

D.客户的自有房产

14.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者应当报价剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

15.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于对自营业务的控制内容？（）

A.自营业务决策机构的独立性

B.自营业务的风险隔离措施

C.客户交易行为的合规监控

D.自营业务的会计核算与信息披露

16.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为40万元，已使用额度为15万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为120%，则证券公司可采取以下哪种措施？（）

A.立即解除信用账户

B.要求投资者追加担保物

C.限制投资者信用额度使用

D.允许投资者继续使用全部信用额度

17.证券公司办理融资融券业务时，以下哪种情形不属于客户信用风险监控的重点关注对象？（）

A.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%

B.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续高于200%

C.客户信用账户中的担保物市值持续低于维持担保比例

D.客户信用账户中的担保物市值持续高于维持担保比例

18.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币多少？（）

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

19.某投资者在证券公司开立信用账户，信用额度为50万元，已使用额度为20万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为100%，则该投资者的维持担保比例是多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

20.证券公司办理证券经纪业务时，以下哪项不属于对客户交易行为的合规监控内容？（）

A.客户交易指令的合规性审核

B.客户交易行为的异常监测

C.客户信用账户的风险控制

D.客户资金账户的实名认证

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

（请将答案填写在括号内）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些内容属于对经纪业务的控制？（）

A.客户信用资金账户的管理

B.交易指令的审核与执行

C.证券自营业务的合规检查

D.交易风险监控系统的维护

22.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营哪些业务时，注册资本不得低于人民币5亿元？（）

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.证券资产管理业务

D.证券自营业务

23.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些情形属于客户信用风险监控的重点关注对象？（）

A.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%

B.客户信用账户资产占其信用负债的比例持续高于200%

C.客户信用账户中的担保物市值持续低于维持担保比例

D.客户信用账户中的担保物市值持续高于维持担保比例

24.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

25.证券公司内部控制制度中，以下哪些内容属于对自营业务的控制？（）

A.自营业务决策机构的独立性

B.自营业务的风险隔离措施

C.客户交易行为的合规监控

D.自营业务的会计核算与信息披露

三、判断题（共10分，每题0.5分，请将答案填写在括号内，√表示正确，×表示错误）

26.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户的信用额度使用不得超过其信用账户中持有的证券市值。（）

27.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元。（）

28.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为30万元，已使用额度为10万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为100%，则该投资者的维持担保比例是100%。（）

29.证券公司内部控制制度中，对经纪业务的控制不包括对客户交易行为的合规监控。（）

30.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于30%。（）

31.证券公司为客户开立信用证券账户时，客户的信用额度使用不得超过其信用账户中持有的证券市值。（）

32.证券公司内部控制制度中，对自营业务的控制不包括对自营业务的会计核算与信息披露。（）

33.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元。（）

34.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为40万元，已使用额度为15万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为120%，则证券公司可要求投资者追加担保物。（）

35.证券公司内部控制制度中，对经纪业务的控制不包括对客户信用资金账户的管理。（）

四、填空题（共10空，每空1分，请将答案填写在横线上）

36.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户的信用额度使用不得超过其信用账户中持有的证券市值占其信用负债的________比例。

37.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币________元。

38.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为50万元，已使用额度为20万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为100%，则该投资者的维持担保比例是________。

39.证券公司内部控制制度中，对经纪业务的控制包括对客户交易行为的________监控。

40.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于________。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述证券公司内部控制制度中对经纪业务的控制内容。

42.简述证券公司内部控制制度中对自营业务的控制内容。

43.简述证券公司办理融资融券业务时，客户信用风险监控的主要内容。

44.简述证券公司办理证券经纪业务时，对客户交易行为的合规监控内容。

六、案例分析题（共25分）

45.某投资者在证券公司开设信用账户，信用额度为60万元，已使用额度为25万元，若该投资者在信用账户中持有的证券市值占其信用资产的比例为130%，则证券公司可采取哪些措施？请结合《证券公司融资融券业务管理办法》的相关规定进行分析。

一、单选题（共20分）

1.D

解析：选项A、B、C均属于客户可从事的证券交易活动，而选项D中的基金产品不属于证券交易范畴，因此D选项不属于客户可从事的证券交易活动。

2.C

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币5亿元。因此，正确答案为C。

3.B

解析：该投资者的市值为1000股×12元/股=12000元，因此正确答案为B。

4.C

解析：选项A、B、D均属于对经纪业务的控制内容，而选项C中的证券自营业务属于自营业务范畴，因此C选项不属于对经纪业务的控制内容。

5.B

解析：根据我国《证券发行与承销管理办法》第二十条规定，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于30%。因此，正确答案为B。

6.C

解析：选项A、B、D均属于必须提供的资料，而选项C中的风险评估问卷结果属于客户风险评估的内容，不属于开立信用账户时必须提供的资料。

7.B

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第二十四条规定，客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%的，证券公司应当要求客户追加担保物。因此，正确答案为B。

8.C

解析：选项C属于客户信用风险监控的重点关注对象，而选项A、B、D均不属于重点关注对象。

9.C

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第五条规定，证券公司对客户的信用风险控制指标中，净资本与净资产的比例不得低于50%。因此，正确答案为C。

10.B

解析：该投资者的维持担保比例为信用资产/信用负债=信用额度/已使用额度=30万元/10万元=100%。因此，正确答案为B。

11.D

解析：选项A、B、C均属于对客户交易行为的合规监控内容，而选项D中的客户资金账户的实名认证属于开户环节的内容，不属于交易行为的合规监控内容。

12.D

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司从事证券资产管理业务的，注册资本不得低于人民币10亿元。因此，正确答案为D。

13.D

解析：选项A、B、C均属于可接受的担保物，而选项D中的自有房产不属于可接受的担保物。

14.B

解析：根据我国《证券发行与承销管理办法》第二十条规定，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于30%。因此，正确答案为B。

15.C

解析：选项A、B、D均属于对自营业务的控制内容，而选项C中的客户交易行为的合规监控属于经纪业务范畴，因此C选项不属于对自营业务的控制内容。

16.B

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第二十四条规定，客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%的，证券公司应当要求客户追加担保物。因此，正确答案为B。

17.A

解析：选项B、C、D均属于客户信用风险监控的重点关注对象，而选项A不属于重点关注对象。

18.C

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币5亿元。因此，正确答案为C。

19.B

解析：该投资者的维持担保比例为信用资产/信用负债=信用额度/已使用额度=50万元/20万元=100%。因此，正确答案为B。

20.D

解析：选项A、B、C均属于对客户交易行为的合规监控内容，而选项D中的客户资金账户的实名认证属于开户环节的内容，不属于交易行为的合规监控内容。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.A、B、D

解析：选项A、B、D均属于对经纪业务的控制内容，而选项C中的证券自营业务的合规检查属于自营业务范畴，因此C选项不属于对经纪业务的控制内容。

22.A、C、D

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证券承销与保荐业务、证券资产管理业务、证券自营业务的，注册资本不得低于人民币5亿元。因此，正确答案为A、C、D。

23.A、B、C

解析：选项A、B、C均属于客户信用风险监控的重点关注对象，而选项D不属于重点关注对象。

24.A、B

解析：根据我国《证券发行与承销管理办法》第二十条规定，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于20%或30%。因此，正确答案为A、B。

25.A、B、D

解析：选项A、B、D均属于对自营业务的控制内容，而选项C中的客户交易行为的合规监控属于经纪业务范畴，因此C选项不属于对自营业务的控制内容。

三、判断题（共10分，每题0.5分，√表示正确，×表示错误）

26.×

解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，客户的信用额度使用不得超过其信用额度，而并非信用账户中持有的证券市值。

27.√

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本不得低于人民币1亿元。

28.√

解析：该投资者的维持担保比例为信用资产/信用负债=信用额度/已使用额度=30万元/10万元=100%。因此，正确答案为√。

29.×

解析：证券公司内部控制制度中，对经纪业务的控制包括对客户交易行为的合规监控。

30.√

解析：根据我国《证券发行与承销管理办法》第二十条规定，首次公开发行股票的网下投资者报价应当剔除最高报价和最低报价后的有效报价的平均值，该平均值与有效报价的中位数之差不得大于30%。

31.×

解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，客户的信用额度使用不得超过其信用额度，而并非信用账户中持有的证券市值。

32.×

解析：证券公司内部控制制度中，对自营业务的控制包括对自营业务的会计核算与信息披露。

33.×

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证券经纪业务的，注册资本不得低于人民币5000万元。

34.√

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第二十四条规定，客户信用账户资产占其信用负债的比例持续低于150%的，证券公司应当要求客户追加担保物。因此，正确答案为√。

35.×

解析：证券公司内部控制制度中，对经纪业务的控制包括对客户信用资金账户的管理。

四、填空题（共10空，每空1分）

36.150%

解析：证券公司为客户办理融资融券业务时，客户的信用额度使用不得超过其信用账户中持有的证券市值占其信用负债的150%比例。

37.5亿元

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》第六条规定，证券公司经营证