个人融资融券合同范本

个人融资融券合同范本1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX先生/女士，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX。

甲方地址：XX省XX市XX区XX路XX号。

甲方作为自然人，因个人投资需求，拟通过乙方提供融资融券服务，以获取证券市场投资收益。甲方具备完全民事行为能力，能够独立承担民事责任，并已充分了解本合同项下融资融券业务的性质、风险及相关法律法规。甲方在签署本合同前已仔细阅读并完全理解合同条款，并自愿接受本合同项下的权利与义务。

甲方法定代表人/负责人：XX先生/女士（如适用）。如甲方为法人或其他，则需补充法定代表人/负责人的姓名及联系方式。

甲方联系方式：XX（如适用）。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX证券股份有限公司。

乙方地址：XX省XX市XX区XX路XX号。

乙方是一家经中国证券监督管理委员会批准设立并合法经营的证券公司，具备提供融资融券服务的资质。乙方作为融资融券服务的提供方，根据国家相关法律法规及监管要求，为甲方提供融资融券交易服务，帮助甲方实现证券投资目标。

乙方法定代表人/负责人：XX先生/女士。

乙方联系方式：XX（如适用）。

**合同简介：**

本合同由甲方与乙方于XXXX年XX月XX日签订，旨在明确双方在融资融券业务中的权利与义务。甲方基于对证券市场的判断及投资需求，选择通过乙方进行融资融券交易，乙方则根据甲方提供的信用资质及交易申请，为其提供资金或证券的融通服务。双方基于平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。

甲方通过乙方提供的融资融券服务，能够利用杠杆效应放大投资收益，但同时也需承担相应的信用风险和市场风险。乙方在提供融资融券服务时，将严格遵循“了解你的客户”原则，对甲方的信用资质进行评估，并根据评估结果确定授信额度及费率标准。双方在合同约定的期限内，共同遵守证券监管机构及本合同项下的各项规定，确保融资融券交易的合法合规。

本合同项下的融资融券业务涉及的资金划拨、证券交收、信用风险控制等环节，均由乙方负责具体执行。甲方需按照合同约定履行还款义务或证券交还义务，乙方则有权对甲方的履约行为进行监督和管理。双方均应遵守中国证券监督管理委员会、中国证券业协会及证券交易所发布的关于融资融券业务的监管规定，确保交易行为的合法性与规范性。

本合同范本所涉及的内容，包括但不限于当事人信息、合同简介、权利义务划分、违约责任、争议解决等条款，均基于双方真实意愿及市场惯例制定，具有法律约束力。双方在签署本合同前已充分了解各项条款内容，并自愿接受本合同项下的权利与义务。如有任何争议，双方应通过协商或法律途径解决，以维护自身合法权益。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于明确甲方作为融资融券业务的委托方与乙方作为服务提供方之间的权利义务关系，确保双方在融资融券交易中能够合法、合规、高效地完成资金与证券的融通。本合同涉及的范闱包括但不限于：融资融券业务的申请与审批、融资额度的确定与使用、融券券种的提供与归还、利息与费用的计算与支付、信用风险的监控与管理、违约行为的处理以及争议的解决方式等。具体而言，甲方通过乙方获取资金或证券进行投资，乙方则根据甲方的信用资质及市场情况提供相应的融资融券服务，双方在合同约定的期限内共同遵守相关法律法规及监管要求，确保交易行为的合法性与安全性。

第二条定义

为明确本合同项下的权利义务，特对以下关键术语进行定义：

1.融资：指甲方向乙方借款购买证券的行为，甲方需按合同约定支付利息并归还本金。

2.融券：指甲方向乙方借入证券进行卖出交易的行为，甲方需按合同约定买回同等数量及种类的证券并归还给乙方。

3.信用额度：指乙方根据甲方的信用资质评估结果授予的、可用于融资或融券的最大额度。

4.利息：指甲方因融资行为需向乙方支付的借款成本，按照合同约定的利率计算。

5.费用：指甲方因融券行为需向乙方支付的手续费或其他相关费用，按照合同约定的标准计算。

6.保证金：指甲方为保障履约义务而提供的担保物，包括现金、证券等。

7.维持担保比例：指甲方信用账户内资产价值与其负债总额的比率，用于衡量甲方的信用风险。

8.保证金比例：指甲方维持担保比例的最低要求，低于该比例甲方需追加保证金。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权在符合乙方授信要求的前提下，向乙方申请融资融券业务，并有权要求乙方提供相应的融资融券服务。

（2）甲方有权了解乙方的服务内容、收费标准及风险提示，并有权要求乙方提供相关业务的详细说明。

（3）甲方有权要求乙方按照合同约定提供资金或证券，并有权监督乙方的服务过程及风险控制措施。

（4）甲方有权要求乙方按照合同约定计算并支付利息或费用，并有权对乙方的收费行为提出异议。

（5）甲方有权在信用额度范围内，根据自身投资策略进行融资融券交易，但需遵守证券监管机构及证券交易所的有关规定。

（6）甲方有权要求乙方在发生违约行为时承担相应的法律责任，并有权要求乙方采取补救措施。

（7）甲方应按照合同约定足额缴纳保证金，并保持维持担保比例不低于合同约定的最低要求。

（8）甲方应按照合同约定按时支付利息或费用，并承担因逾期支付而产生的违约责任。

（9）甲方应按照合同约定及时归还融资本金或买回融券证券，并承担因逾期归还而产生的违约责任。

（10）甲方应妥善保管信用账户信息及交易密码，并对因泄露信息或密码而产生的损失承担相应责任。

（11）甲方应遵守证券监管机构及证券交易所的有关规定，不得从事任何违法违规的融资融券交易。

（12）甲方应配合乙方进行信用风险评估及风险监控，并提供真实、准确、完整的个人信息及交易数据。

（13）甲方应在发生信用风险事件时，按照合同约定采取补救措施，并及时通知乙方。

（14）甲方应承担因自身违约行为而产生的所有损失，包括但不限于资金损失、证券损失及诉讼费用等。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权对甲方的信用资质进行评估，并根据评估结果确定授信额度及费率标准。

（2）乙方有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息及交易数据，并有权对甲方的信用状况进行持续监控。

（3）乙方有权根据市场情况及监管要求，调整融资利率、融券费率及保证金比例等合同条款，但需提前通知甲方并符合相关规定。

（4）乙方有权要求甲方在信用额度范围内进行融资融券交易，并有权对甲方的交易行为进行监督和管理。

（5）乙方有权要求甲方按照合同约定足额缴纳保证金，并有权在维持担保比例低于合同约定时，要求甲方追加保证金或采取其他补救措施。

（6）乙方有权要求甲方按照合同约定按时支付利息或费用，并有权在甲方逾期支付时，按照合同约定收取滞纳金或采取其他补救措施。

（7）乙方有权在甲方发生违约行为时，按照合同约定采取追偿措施，包括但不限于冻结信用账户、强制平仓、提起诉讼等。

（8）乙方有权要求甲方在发生信用风险事件时，按照合同约定提供担保或采取其他补救措施，并有权对甲方的履约行为进行监督。

（9）乙方应按照合同约定提供资金或证券，并确保融券证券的来源合法合规。

（10）乙方应按照合同约定计算并支付利息或费用，并确保收费行为的合法合规。

（11）乙方应配合甲方进行融资融券交易，并提供必要的业务指导及风险提示。

（12）乙方应妥善保管甲方的信用账户信息及交易数据，并对因泄露信息而产生的损失承担相应责任。

（13）乙方应遵守证券监管机构及证券交易所的有关规定，确保融资融券业务的合法合规。

（14）乙方应在发生信用风险事件时，及时采取措施控制风险扩大，并按照合同约定通知甲方。

（15）乙方应承担因自身违约行为而产生的所有损失，包括但不限于资金损失、证券损失及诉讼费用等。

第四条价格与支付条件

1.融资利率：甲方融资利率采用浮动利率方式，以上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）为基准，上浮XX个百分点。具体利率水平以乙方公布的为准，并可根据市场情况及监管要求进行调整，调整周期为XXXX（如每月/每季），调整公告发布后XXXX日内生效。

2.融券费率：甲方融券费率采用固定费率方式，按融券卖出金额的XX‰计算，最低收费为XX元，最高收费为XX元。融券费在甲方买回融券证券时一次性支付。

3.利息支付：甲方应按照实际融资金额及适用利率计算利息，利息按XXXX（如每日/每月）计算，于每期对账单出具后XXXX日内支付至乙方指定账户。

4.费用支付：甲方应按照合同约定支付融券费及其他费用，支付方式为银行转账，支付时间为费用发生当期对账单出具后XXXX日内。

5.支付账户：甲方应将利息、费用等款项支付至乙方指定账户，账户信息如下：开户行：XX银行XX支行；账号：XXXXXXXX；收款人：XX证券股份有限公司。

6.乙方义务：乙方应按照合同约定及时向甲方支付利息，并确保收费行为的合法合规。

7.甲方义务：甲方应按照合同约定按时足额支付利息及费用，逾期支付需按日支付滞纳金，滞纳金利率为日利率的XX%。

第五条履行期限

1.合同有效期：本合同自双方签署之日起生效，有效期为XXXX年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。合同期满前XXXX日，如双方无异议，本合同可自动续期XXXX年，续期次数不限。

2.融资期限：甲方融资期限最长不超过XXXX年，具体期限由双方根据市场情况及甲方需求协商确定，但单笔融资期限最低为XX交易日。

3.融券期限：甲方融券期限最长不超过XXXX年，具体期限由双方根据市场情况及甲方需求协商确定，但单笔融券期限最低为XX交易日。

4.重置日：融资或融券重置日为每个XXXX（如月份/季度）的最后一天，重置日前未还清的融资或融券金额将在重置日按照新的利率或费率计算。

5.关键时间节点：甲方应于每个XXXX（如交易日）收盘前完成当日融资融券交易结算，乙方应于每个XXXX（如交易日）收盘后XXXX小时内完成信用账户资金划拨及证券交收。

6.通知期限：双方任何一方需要变更合同条款或解除合同时，应提前XXXX日书面通知对方，并协商处理后续事宜。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)逾期还款：甲方未按合同约定按时足额偿还融资本金及利息的，构成逾期还款。每逾期一日，甲方应按逾期金额的日利率XX%支付滞纳金。逾期超过XXXX日，乙方有权采取以下措施：①冻结甲方信用账户；②强制平仓甲方部分或全部证券；③向甲方追偿全部债务，包括本金、利息、滞纳金及律师费、诉讼费等；④解除本合同，并列入证券市场黑名单，限制甲方未来融资融券交易资格。

(2)逾期交券：甲方未按合同约定按时足额买回融券证券的，构成逾期交券。每逾期一日，甲方应按逾期证券价值的日利率XX%支付滞纳金。逾期超过XXXX日，乙方有权采取以下措施：①冻结甲方信用账户；②在二级市场强制卖出甲方部分或全部融券证券；③向甲方追偿全部债务，包括证券价值、利息、滞纳金及律师费、诉讼费等；④解除本合同，并列入证券市场黑名单，限制甲方未来融资融券交易资格。

(3)维持担保比例不足：甲方信用账户内资产价值与其负债总额的比率（维持担保比例）低于合同约定的最低维持担保比例时，甲方应在收到乙方通知后XXXX日内追加保证金至最低维持担保比例以上。逾期未追加的，乙方有权采取以下措施：①冻结甲方信用账户部分或全部资产；②强制平仓甲方部分或全部证券；③解除本合同，并按逾期期间的实际损失向甲方追偿。

(4)提供虚假信息：甲方在申请融资融券业务时提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金损失、证券损失、诉讼费、律师费等。乙方有权解除本合同，并列入证券市场黑名单，限制甲方未来融资融券交易资格。

(5)违规交易：甲方从事本合同约定以外的融资融券交易，或从事其他违法违规证券交易行为的，乙方有权立即解除本合同，并采取必要措施控制风险，包括强制平仓、冻结资产等。甲方应承担由此产生的所有损失，并承担相应的法律责任。

(6)保证金不足：甲方信用账户内保证金不足，未能在乙方要求的期限内补足的，乙方有权立即解除本合同，并采取必要措施控制风险，包括强制平仓、冻结资产等。甲方应承担由此产生的所有损失，并承担相应的法律责任。

(7)泄露信息：甲方泄露信用账户信息或交易密码，造成乙方或第三方损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金损失、证券损失、诉讼费、律师费等。

2.乙方违约责任：

(1)逾期放款：乙方未按合同约定按时足额向甲方发放融资款项的，每逾期一日，乙方应按逾期金额的日利率XX%支付滞纳金。逾期超过XXXX日，甲方有权解除本合同，并要求乙方赔偿由此造成的损失，包括但不限于资金损失、机会损失、利息损失等。

(2)逾期供券：乙方未按合同约定按时足额向甲方提供融券证券的，每逾期一日，乙方应按逾期证券价值的日利率XX%支付滞纳金。逾期超过XXXX日，甲方有权解除本合同，并要求乙方赔偿由此造成的损失，包括但不限于证券价值损失、利息损失等。

(3)利率/费率调整不当：乙方未按合同约定或监管要求调整利率/费率，或调整幅度超出约定范围的，甲方有权要求乙方纠正，并赔偿由此造成的损失。乙方因调整利率/费率不当导致甲方损失的，应承担全部赔偿责任。

(4)信息披露不及时：乙方未按合同约定或监管要求向甲方披露融资融券业务相关的风险信息、费用信息等，导致甲方遭受损失的，乙方应承担部分或全部赔偿责任。

(5)系统故障：因乙方系统故障、操作失误等原因，导致甲方资金划拨、证券交收错误的，乙方应承担全部赔偿责任，包括但不限于资金损失、证券损失、利息损失等。乙方应采取补救措施，并赔偿由此造成的损失。

(6)违规操作：乙方在提供融资融券服务过程中存在违规操作，违反相关法律法规或监管要求的，应承担相应的法律责任，并赔偿由此造成的损失。甲方有权解除本合同，并要求乙方赔偿全部损失。

3.违约金：除本合同另有约定外，任何一方违约，应向守约方支付违约金，违约金金额为违约金额的XX%。违约金不足以弥补守约方损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。

4.不可抗力：因不可抗力导致本合同无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，双方应继续履行本合同。

5.争议解决：因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条不可抗力

1.定义：本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、暴雪等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规的修订或政策的调整）、社会事件（如罢工、骚乱等）、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障等。不可抗力事件应导致或可能导致合同一方或双方无法履行本合同项下的全部或部分义务。

2.通知义务：任何一方因不可抗力事件而无法履行本合同项下义务的，应在不可抗力事件发生之日起XXXX日内书面通知对方，并提供相关证明材料。通知内容应包括不可抗力事件的发生时间、性质、影响范围以及预计持续期限等。

3.协助义务：双方在不可抗力事件发生后，应相互协助，采取合理措施减轻不可抗力事件造成的损失。除不可抗力事件的影响外，双方应继续履行本合同项下的其他义务。

4.责任免除：因不可抗力事件导致本合同无法履行的，根据不可抗力事件的影响，部分或全部免除违约方的违约责任。不可抗力事件持续期间，双方均不承担违约责任。

5.合同解除：因不可抗力事件导致本合同目的无法实现的，双方均有权解除本合同。合同解除后，双方应按照实际情况返还已收取的款项，并互相返还财产。因解除合同给对方造成损失的，除不可抗力造成的损失外，双方应互相赔偿。

6.不可抗力证明：发生不可抗力事件的，双方应妥善保存相关证明材料，并在争议解决或诉讼过程中提交。不可抗力证明材料包括但不限于：政府公告、新闻报道、公证文书、专家鉴定意见等。

7.不可抗力持续：如果不可抗力事件持续超过XXXX日，双方应重新协商本合同的履行事宜。协商不成的，可以解除本合同。不可抗力事件消除后，双方应按照本合同约定继续履行。

第八条争议解决

1.协商：凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应在公平、合理、互谅互让的原则下进行，并应尽力达成书面协议。

2.调解：如果双方在协商过程中未能达成一致意见，可以共同委托第三方进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解结果经双方书面确认后具有约束力。

3.仲裁：如果双方在协商或调解过程中未能达成一致意见，任何一方均有权将争议提交至XX仲裁委员会（或双方约定的其他仲裁机构）按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市。仲裁语言为中文。

4.诉讼：如果双方选择诉讼方式解决争议，应向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应遵守法院的审判程序，并承担相应的诉讼费用。法院的判决是终局的，对双方均有约束力。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应本着诚实信用原则，提供真实、完整、有效的证据材料，并积极配合争议解决机构的工作。双方应尊重争议解决机构的权威，并自觉履行争议解决结果。

6.争议专属：本合同项下的任何争议，应首先通过协商、调解或仲裁方式解决。未经上述程序解决的，任何一方不得向人民法院提起诉讼。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本合同项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式进行，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先约定的其他方式进行。通知应在营业时间内送达，或在工作日之外，在下一个工作日送达。以电子邮件方式发送的通知，发送成功时视为送达；以传真方式发送的通知，发送成功且接收方确认收到时视为送达。本合同项下的所有通信应以本合同首页载明的地址为准。

2.合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方能生效。任何一方未经对方书面同意，不得单方面修改本合同。

3.合同附件：本合同的附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。附件包括但不限于：融资融券信用额度申请表、风险揭示书、投资者适当性问卷、保证金比例表、融资利率与费率表等。双方应确保附件内容真实、准确、完整。

4.合同解除：除本合同另有约定外，发生以下情况之一，本合同可解除：①双方协商一致同意解除本合同；②因不可抗力导致本合同目的无法实现；③一方严重违约，导致本合同无法履行或履行失去意义；④被宣告破产、解散或进入破