2025年证券从业《基金从业》真题卷

2025年证券从业《基金从业》真题卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）1.下列关于基金管理人、基金托管人的义务，表述错误的是（）。A.基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少15年B.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行C.基金管理人、基金托管人不得挪用基金财产D.基金管理人、基金托管人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益2.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的首要原则是（）。A.收入最大化原则B.客户利益优先原则C.流动性优先原则D.风险收益匹配原则3.下列不属于基金信息披露分类的是（）。A.基金募集信息披露B.基金运作信息披露C.基金产品信息披露D.基金临时信息披露4.基金份额持有人享有下列权利，但不包括（）。A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.对基金财产进行份额净值估算D.监督基金运作，获取基金财产运营情况5.下列关于基金费用的说法，错误的是（）。A.基金管理费是支付给基金管理人的费用，其计算基础通常是基金资产净值B.基金托管费是支付给基金托管人的费用，其计算基础通常是基金资产净值C.基金销售服务费通常按照基金销售规模的一定比例计提D.基金转换费是投资者在基金之间转换时支付的费用6.基金管理人应当在每个基金季度结束后的（）日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。A.5B.10C.15D.207.下列关于ETF基金的说法，错误的是（）。A.ETF是上市交易的投资基金B.ETF通常采用被动式管理策略C.ETF的申购和赎回通常以一篮子股票进行D.ETF的交易价格会持续波动，与基金份额净值完全一致8.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，在指定报刊和基金管理人网站上披露基金合同。A.5B.10C.15D.209.基金从业人员甲在任职期间，其配偶购买了其所在基金管理公司管理的某只基金，甲的行为（）。A.合法，无需披露B.合法，但需要向公司披露C.不合法，违反了利益冲突防范原则D.不合法，违反了信息禁止泄露原则10.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金的投资范围受到限制C.QDII基金的投资需要遵循中国证监会的相关规定D.QDII基金的投资不需要考虑汇率风险11.基金募集期间募集的资金属于（）。A.基金管理人的自有财产B.基金托管人的自有财产C.基金份额持有人的财产D.依法应当办理财产登记的财产12.基金份额持有人大会应当每年召开一次，如发生重大事项，基金管理人可以提议召开临时持有人大会，但需在公告之日起（）日内通知基金份额持有人，公告期不少于30日。A.10B.15C.20D.3013.基金投资交易中，禁止的行为不包括（）。A.利用内幕信息进行交易B.违规进行基金财产的运用C.从事损害基金份额持有人利益的投资活动D.在不同基金之间进行利益输送14.基金管理人应当在每个（）结束之日起4个月内，编制完成基金年度报告，并将年度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。A.月份B.季度C.半年度D.年度15.下列关于基金估值对象的表述，错误的是（）。A.基金拥有的股票、债券、权证等资产B.基金应收的申购费用C.基金应付的赎回费用D.基金代收的税费16.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得从事下列行为，但不包括（）。A.从事损害基金份额持有人利益的证券交易或者其他活动B.违规向他人提供基金未公开的信息C.违规挪用基金财产D.接受他人赠送的礼品17.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在法律、行政法规和中国证监会规定的期限内，将应当披露的信息披露给基金份额持有人和社会公众，不得（）。A.拖延披露B.事先告知监管机构C.未经批准进行披露D.披露内容进行概要说明18.下列关于基金投资禁止行为的说法，错误的是（）。A.禁止基金投资于有价证券期货B.禁止基金从事内幕交易C.禁止基金从事操纵证券交易价格及其他不正当竞争行为D.禁止基金投资于非上市流通的股票19.基金份额净值是计算基金份额交易价格的基础，也是反映基金投资业绩的指标之一。基金份额净值的计算公式为（）。A.（基金总资产-基金总负债）/基金总份额B.（基金总资产+基金总负债）/基金总份额C.基金总资产/基金总负债D.基金总负债/基金总资产20.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当将基金销售适用性意见形成书面文件，并留存（）年以上备查。A.1B.2C.3D.5二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）1.基金管理人应当建立健全的内部控制体系，内部控制制度应当包括（）等内容。A.基金财产保管的制度B.基金投资运作的流程C.基金信息披露的流程D.基金从业人员行为规范2.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。A.客户利益优先B.诚实守信C.专业审慎D.公开透明3.下列关于基金份额赎回的说法，正确的有（）。A.基金份额持有人可以申购基金份额B.基金份额持有人可以赎回基金份额C.基金份额持有人可以转换基金份额D.基金份额持有人可以修改基金份额持有人信息4.基金信息披露的内容包括（）等。A.基金招募说明书B.基金基金合同C.基金资产净值报告D.基金份额持有人大会决议5.基金从业人员的下列行为，违反了基金职业道德中“公平对待客户”原则的有（）。A.对不同身份的客户提供差异化的投资建议B.在销售过程中，优先推荐佣金较高的基金产品C.对所有客户一视同仁，提供同样的服务D.利用职务便利，为本人或者他人谋取不正当利益6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金招募说明书C.法律、行政法规D.中国证监会的规定7.基金合同是规定基金运作方式、明确基金管理人、基金托管人、基金份额持有人权利义务关系的法律文件。基金合同应当包括（）等内容。A.基金名称B.基金管理人、基金托管人C.基金运作方式D.基金份额持有人大会的议事规则8.基金投资禁止行为包括（）等。A.违规利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益B.从事内幕交易C.从事操纵证券交易价格及其他不正当竞争行为D.未经批准擅自改变基金运作方式9.基金销售机构对基金销售行为进行监督，可以通过（）等方式进行。A.建立销售行为规范管理制度B.对基金销售人员进行培训C.对基金销售过程进行监控D.定期对基金销售业绩进行评估10.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列行为（）。A.从事内幕交易B.违规利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定D.未经批准擅自改变基金运作方式三、判断题（请判断下列语句的正误）1.基金募集申请经中国证监会注册后，方可发售基金份额。（）2.基金管理人、基金托管人应当保证基金财产独立，不得将基金财产与固有财产混同。（）3.基金份额净值由基金管理人计算，并经基金托管人确认。（）4.基金从业人员不得收受或者索取任何不正当利益。（）5.基金销售机构在销售基金产品时，可以夸大基金的投资收益或者隐瞒基金的风险。（）6.基金投资于股票、债券等资产，应当按照相同的风险收益水平进行配置。（）7.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人不得擅自修改基金合同。（）8.基金信息披露义务人应当确保基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。（）9.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金财产净值报告等文件。（）10.基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，恪守职业道德，以专业的技能和诚实的信用，勤勉尽责地履行职责。（）---试卷答案一、单项选择题1.A解析：基金管理人应当保存基金财产管理业务活动的记录至少5年，而非15年。2.B解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则，这是其最基本的法律和道德要求。3.C解析：基金信息披露分类为基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露。4.C解析：基金份额持有人有权监督基金财产的估值，而非进行估值估算。5.D解析：基金转换费是投资者在基金之间转换时支付给销售机构的费用，而非基金管理费或托管费。6.C解析：基金管理人应当在每个基金季度结束后的15日内，编制完成基金季度报告。7.D解析：ETF的交易价格会围绕基金份额净值波动，并非完全一致。8.B解析：基金管理人应当在基金合同生效后10日内，在指定报刊和基金管理人网站上披露基金合同。9.C解析：基金从业人员及其配偶购买其所在基金管理公司管理的基金，属于利益冲突，需要按规定进行申报和披露，但本身行为构成利益冲突。10.A解析：QDII基金投资境外证券市场受到严格限制，并非完全开放。11.C解析：基金募集期间募集的资金属于基金份额持有人的财产。12.B解析：基金份额持有人大会每年召开一次，如发生重大事项，基金管理人可以提议召开临时持有人大会，但需在公告之日起15日内通知基金份额持有人。13.D解析：在不同基金之间进行利益输送是基金投资交易中的禁止行为。14.D解析：基金管理人应当在每个年度结束之日起4个月内，编制完成基金年度报告。15.B解析：基金估值对象不包括基金应收的申购费用，申购费用是在收到款项后扣除。16.D解析：基金从业人员不得接受他人赠送的礼品，这违反了廉洁从业的要求，属于禁止行为。17.A解析：“及时性”原则要求信息披露义务人不得拖延披露信息。18.A解析：基金可以投资于有价证券期货，但需符合相关规定。19.A解析：基金份额净值的计算公式为（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。20.C解析：基金销售机构应当将基金销售适用性意见形成书面文件，并留存3年以上备查。二、多项选择题1.ABCD解析：基金管理人内部控制制度应当包括基金财产保管、基金投资运作、基金信息披露、基金从业人员行为规范等内容。2.ABCD解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先、诚实守信、专业审慎、公开透明的原则。3.BCD解析：基金份额持有人可以赎回基金份额、转换基金份额、修改基金份额持有人信息。申购基金份额是基金募集阶段的行为。4.ABCD解析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金基金合同、基金资产净值报告、基金份额持有人大会决议等。5.AB解析：对不同身份的客户提供差异化投资建议、在销售过程中优先推荐佣金较高的基金产品，都违反了公平对待客户的原则。6.ACD解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同、法律、行政法规或中国证监会的规定，应当拒绝执行。7.ABCD解析：基金合同应当包括基金名称、基金管理人、基金托管人、基金运作方式、基金份额持有人大会的议事规则等内容。8.ABCD解析：基金投资禁止行为包括违规利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益、从事内幕交易、从事操纵证券交易价格及其他不正当竞争行为、未经批准擅自改变基金运作方式等。9.ACD解析：基金销售机构对基金销售行为进行监督，可以通过建立销售行为规范管理制度、对基金销售过程进行监控、定期对基金销售业绩进行评估等方式进行。对销售人员进行培训是控制风险的手段，而非监督方式本身。10.ABCD解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得从事内幕交易、违规利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定、未经批准擅自