2025年秋陕西农信网校《反洗钱与案防知识测试》题库

1.【单选题】8.金融机构各分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。正确答案：我的答案：2.【单选题】6.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在()日内进行处理，并将结果答复当事人。正确答案：我的答案：3.【单选题】47.职务侵占罪"数额较大"的起点是()。:.10万元：.3万元：.6万元：.1万元正确答案：我的答案：4.【单选题】36.员工替客户归还贷款本息，属于()。:.违规行为：.客户自愿行为：.合规行为：.鼓励行为正确答案：我的答案：5.【单选题】27.涉案金额在100万元以下的，对机构负责人应给予()处分。:.记大过：.警告：.降级：.记过正确答案：我的答案：6.【单选题】20.发现员工涉嫌违法犯罪线索，应当()。:.仅记录在案：.内部处理：.移送公安机关：.暂不处理正确答案：我的答案：7.【单选题】1.()是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。:.中国反洗钱信息监测中心：.中国人民银行：.国家金融监管总局：.公正确答案：我的答案：8.【单选题】3.在反洗钱客户身份识别(以下简称客户身份识别)工作中，应遵循以下基本原则():.审慎均衡原则：.风险为本原则：.勤勉尽责原则：.以上都是正确答案：我的答案：9.【单选题】46.挪用资金罪中，用于非法活动的立案数额标准是()以上。:.10万元：.6万元：.3万元：.20万元正确答案：我的答案：10.【单选题】48.下列哪项属于职务侵占罪的表现形式?:.合法领取奖金：.按规定发放贷款：.按规定报销：.虚报费用骗取单位财物正确答案：我的答案：11.【单选题】32.员工异常行为排查对象包括()。:.仅前台人员：.所有从业人员：.仅管理人员：.仅正式员工正确答案：我的答案：12.【单选题】35.员工利用个人账户进行揽储，属于()。:.合规行为：.鼓励行为：.违规行为：.无明确规定正确答案：我的答案：13.【单选题】10.新《反洗钱法》规定金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，可给予()。:.20万元-200万元罚款：.20万元以下罚款：.限制或者禁止其开展相关业务：.20万元-50万元罚款正确答案：我的答案：14.【单选题】21.案防"四个一"活动不包括()。:.每年一次全员体检：.每年参观一次警示教育基地：.每周一次案防集中学习：.每月一次"案防事关你我他"活动正确答案：我的答案：15.【单选题】41.员工介绍客户办理贷款用于归还私人借款，属于()。:.合规行为：.违规行为：.无明确规定：.客户自愿行为正确答案：我的答案：16.【单选题】15."全链条"案件风险防控体系不包括以下哪个环节?:.外部广告宣传：.风险排查：.从业人员行为管理：.追责问责正确答案：我的答案：17.【单选题】26."一案四问责"不包括对()的问责。:.领导责任人：.直接责任人：.间接责任人：.外部客户正确答案：我的答案：18.【单选题】12.下列哪项属于案件风险事件?:.内部审计发现问题：.已立案的刑事案件：.金融机构向公安机关报案但尚未立案：.客户投诉未处理正确答案：我的答案：19.【单选题】23.自查发现案件且挽回全部损失的，问责措施可下调()。:.不予问责：.一级：.二级：.三级正确答案：我的答案：20.【单选题】38.员工为自己亲属办理业务，应当()。:.优先办理：.隐瞒关系：.主动回避：.不予处理正确答案：我的答案：21.【单选题】17.案件风险排查的重点领域不包括()。:.信贷业务：.员工食堂管理：.柜面业务：.网络和信息安全正确答案：我的答案：22.【单选题】24.案件管理工作原则不包括()。:.机构为主：.属地监管：.外部主导：.分级负责正确答案：我的答案：23.【单选题】22.自查发现案件是指通过()发现的案件。:.监管检查：.内部途径：.舆情监测：.外部审计正确答案：我的答案：24.【单选题】50.案件问责时，对已调离岗位的人员()。:.仍需问责：.不再问责：.仅记录在案：.由新单位问责正确答案：我的答案：25.【单选题】9.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有():.属于金融机构内部保密信息：.不需要对客户保密：.直接关系到客户洗钱风险分类：.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施正确答案：我的答案：26.【单选题】28.下列哪种情形可以从轻或减轻问责?():.隐瞒案件事实：.多次迟报案件：.管理严重失职：.自查发现案件正确答案：我的答案：27.【单选题】13.重大案件的涉案业务余额标准是()。:.5000万元以上：.1000万元以上：.1亿元以上：.500万元以上正确答案：我的答案：28.【单选题】29.员工异常行为排查的核心目的是()。:.防范风险：.提升员工福利：.增加工作量：.提高业绩正确答案：我的答案：29.【单选题】33.员工异常行为处置原则是()。:.公开曝光：.仅记录不处理：.事后处理为主：.早发现、早处置正确答案：我的答案：30.【单选题】34.员工异常行为风险化解后，应当()。:.永不解除：.留观察期后再解除：.立即解除台账：.仅口头警告正确答案：我的答案：31.【单选题】4.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布?():.人民银行：.中国银行业协会：.中国金融学会：.银监会正确答案：我的答案：32.【单选题】45.吸收客户资金不入账罪的立案标准之一是造成直接经济损失()以上。:.10万元：.100万元：.50万元：.30万元正确答案：我的答案：33.【单选题】39.员工代客户签字摁指印，属于()。:.违规行为：.客户自愿行为：.无明确规定：.合规行为正确答案：我的答案：34.【单选题】11.根据《金融机构涉刑案件管理办法》,案件是指金融机构从业人员在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，且已由()立案查处的刑事案件。:.金融监管总局：.内部审计部门：.金融机构：.公安、司法、监察等机关正确答案：我的答案：35.【单选题】5.下列哪种大额交易，银行可以不报告?():.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金：.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换：.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保：.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符正确答案：我的答案：36.【单选题】43.违法发放贷款罪的立案标准之一是违法发放贷款数额在()以上。:.100万元：.200万元：.500万元：.50万元正确答案：我的答案：37.【单选题】16.案件风险排查实行的工作机制是()。:.排查-提示-整改-奖励：.排查-整改-问责-总结：.排查-问责-整改-总结：.排查-提示-整改-问责-提升正确答案：我的答案：38.【单选题】18.案件风险排查的主要方式不包括()。:.电话回访：.现场核实走访：.员工个人社交媒体监控：.外部平台查询正确答案：我的答案：39.【单选题】30.员工管理的"四项制度"不包括()。:.加班补贴：.亲属回避：.强制休假：.岗位轮换正确答案：我的答案：40.【单选题】37.员工为朋友私人借款提供担保，属于()。:.合规行为：.无明确规定：.违规行为：.个人自由正确答案：我的答案：41.【单选题】25.案件处置流程不包括()。:.案件调查：.案件奖励：.案件确认：.案件审结正确答案：我的答案：42.【单选题】14.案件风险防控遵循的原则不包括()。:.预防为主：.法人主责：.事后追责为主：.全面覆盖正确答案：我的答案：43.【单选题】31.下列哪项属于员工异常行为中的"工作表现类"?:.交友异常：.参与赌博：.投资股票：.代客操作正确答案：我的答案：44.【单选题】7.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点::50万：:500万：:200万：:20万正确答案：我的答案：45.【单选题】44.下列哪项不是违法发放贷款罪的表现形式?:.未审查借款人身份：.虚构贸易背景发放贷款：.按规定流程发放贷款：.化整为零发放贷款正确答案：我的答案：46.【单选题】42.员工帮亲戚查询他人账户余额，属于()。:.无明确规定：.亲情行为：.合规行为：.违规行为正确答案：我的答案：47.【单选题】19.各行社每年至少开展()次全覆盖的日常排查。正确答案：我的答案：48.【单选题】40.员工代客户保管身份证、银行卡，属于()。:.无明确规定：.客户自愿行为：.合规行为：.违规行为正确答案：我的答案：49.【单选题】2.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款。():.20万元以上50万元以下：.50以下：.50万元以上500万元以下：.20万元以上100万元以下正确答案：我的答案：50.【单选题】49.案件风险事件与案件的主要区别在于()。:.是否由外部发现：.是否涉及资金：.是否已立案查处：.是否涉及员工正确答案：我的答案：51.【多选题】9.案件风险排查的重点领域包括()。:.员工考勤管理:.安全保卫:.信贷业务:.柜面业务52.【多选题】3.对于以下哪些情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户?():、不配合客户身份识别：、开户理由不合理:、开立业务与客户身份不相符：、有组织同时或分批开户正确答案：,我的答案：,53.【多选题】15.案件风险排查的闭环机制包括()。正确答案：我的答案："54.【多选题】12.下列哪些行为属于违规?():.员工按规定办理业务:.员工替客户还款:.员工利用个人账户揽储:.员工为朋友提供担保我的答案：,55.【多选题】6.下列哪些属于案件风险事件?():.已确认的重大案件:.客户投诉未处理:金融机构向公安机关报案但尚未立案:.员工被立案调查但无法确定是否与业务有关正确答案：,我的答案：,:、按照规定开展客户尽职调查:、未按照规定保存客户身份资料和交易记录；:、未按照规定报告可疑交易。:、未按照规定报告大额交易正确答案：,我的答案：:、准确:、完整:、保密:、安全我的答案：,,58.【多选题】14.案件问责中可以从轻或减轻处罚的情形包括()。正确答案：,我的答案：59.【多选题】8.案件风险防控的遵循原则包括()。:.预防为主:.事后追责为主:.法人主责:.全面覆盖正确答案：,我的答案：,:、客户身份资料在业务关系结束后至少5年:、客户交易信息在交易结束后至少5年:、客户身份资料在业务关系结束后至少10年:、客户交易信息在交易结束后至少10年正确答案：,:.风险敞口金额等值5000万元以上且占净资产10%以上:.监管机构认定的其他情形:.涉案业务余额等值1亿元以上:.引发重大负面舆情正确答案：,我的答案：,,62.【多选题】2.自然人客户的身份基本信息涉及客户():、联系方式:、家庭成员基本信息:、姓名、性别、国籍、职业:、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限63.【多选题】10.下列哪些属于员工异常行为的表现?():.参与民间借贷:.经常出入高档场所:.正常办理业务:.代客操作我的答案：,64.【多选题】11.员工异常行为排查方式包括()。:.外部平台查询:.专项排查:.内部系统数据筛选:.日常排查正确答案：,,我的答案：,65.【多选题】13.下列哪些罪名与银行从业人员有关?():.违法发放贷款罪:.挪用资金罪:.职务侵占罪:.吸收客户资金不入账罪正确答案：,我的答案：,66.【判断题】6.案件风险事件是指已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。()我的答案：67.【判断题】7.员工异常行为排查对象包括劳务派遣工。()正确答案：我的答案：68.【判断题】5.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。正确答案：我的答案：69.【判断题】4.预留印鉴必须与开户申请书”上的申请人名称和营业执照的名称一致。正确答案：我的答案：70.【判断题】10.案件问责时，对已调离岗位的人员不再追究责任。():.正确：.错误正确答案：我的答案：71.【判断题】1.反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。正确答案：我的答案：72.【判断题】9.自查发现的重大案件一律适用问责减免规定。():.正确：.错误正确答案：我的答案：73.【判断题】8.员工代客户保管身份证件属于合规行为。():.正确：.错误正确答案：我的答案：74.【判断题】2.开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。:、正确：、错误正确答案：我的答案：75.【判断题】3.存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。:、正确：、错误正确答案：我的答案：1.【单选题】目前对于贷款购买住房的居民家庭，个人住房贷款最低首付款比例统一为():不低于25%:不低于30%:不低于10%:不低于15%正确答案：我的答案：参考解析：根据《中国人民银行国家金融监督管理总局关于优化个人住房贷款最低首付款比例政策的通知》要求对于贷款购买住房的居民家庭，商业性个人住房贷款最低首付款比例统一为不低于15%.2.【单选题】客户经理末等调整和不胜任退出机制中，每年退出人数比例至少为：正确答案：我的答案：参考解析：《陕西省农村合作金融机构客户经理制指导意见》第十四条规定退出人数每年不得少于客户经理总人数的3%3.【单选题】个人授信业务采用系统随机轮询分配，系统分配时，()权限额度内的授信业务可分配至初级、中级、高级独立审批人?:中级独立审批人：高级独立审批人：初级独立审批人正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】《陕西省农村合作金融机构授信审批中心工作规程(试行)》中第三十五条规定：个人授信业务按照随机分配原则，结合审批人级别、工作量等，由信贷系统辅助分配独立审批人。4.【单选题】各行社应建立独立审批人薪酬和奖励机制。独立审批人岗位工资与独立审批人级别挂钩，原则上高级独立审批人可参照各行社()待遇。:副行长：部门员工：中层正职：中层副职正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】根据《陕西省农村合作金融机构授信审批中心工作规程(试行)》第56条。独立审批人岗位工资与独立审批人级别挂钩，原则上高级独立审批人可参照各行社中层副职待遇。各行社可设置相应区间的岗位等级系数，不同等级系数不同，依此达到相应等级独立审批人岗位工资。5.【单选题】潜在的市场需求量是指在一定时期内，在一定行业营销程度和一定的市场环境下，一个行业中所有企业可能达到的最大之和。:需求量：营销量：消费量：投资量正确答案：我的答案：6.【单选题】超过独立审批人权限，但在授信审批中心主任权限内的授信业务，由授信审批中心主任进行审批。独立审批人承担(),授信审批中心主任承担审批责任。:主要审查责任：审查责任：主要审批责任：审批责任正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】根据《陕西省农村合作金融机构授信审批中心工作规程(试行)》第40条。(二)超过独立审批人权限，但在授信审批中心主任权限内的授信业务，由授信审批中心主任进行审批。独立审批人承担审查责任，授信审批中心主任承担审批责任。7.【单选题】各行社信贷管理部要牵头对重点业务进行贷后检查，()对企业贷款和个人100万元以上经营贷款全覆盖，各地市授信业务专家评估委员会()要对专家评估贷款进行全覆盖贷后检查。:每季每年：每季每季：每年每季：每年每年正确答案：我的答案：8.【单选题】各行社要加强贷款受托支付管理，原则上要在贷款发放申请审批通过(),将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手，严禁信贷资金超出合理时间在借款人账户长时间滞留。:三日内：两日内：七日内：当日正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】各行社要加强贷款受托支付管理，原则上要在贷款发放申请审批通过当日，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手，严禁信贷资金超出合理时间在借款人账户长时间滞留。9.【单选题】贷款当日结清后，客户经理在信贷系统发起权证出库申请时，系统提示权证保管机构与当前机构不符，应该如何处理?:通过问题报告单报省联社处理：联系分支机构会计经理在信贷系统发起权证取回申请：联系分支机构会计经理在信贷系统发起权证出库申请：贷款结清后次日重新发起权证出库正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】贷款当日结清后，客户经理在信贷系统发起权证出库申请时，系统提示权证保管机构与当前机构不符，应该联系分支机构会计经理在信贷系统发起权证取回申请后，再由客户经理进行出具操作。10.【单选题】各级机构要充分认识《不良贷款问责追究管理办法》出台目的，将“五真”工程与不良贷款问责追究相结合，一体推进“失职追责、尽职免责”,对落实“五真”要求的(),对存在“五假”问题的()。:酌情问责严肃追责：酌情问责失职追责：尽职免责失职追责：尽职免责严肃追责正确答案：我的答案：11.【单选题】按照《陕西省农村合作金融机构授信业务专家评估管理办法(试行)》,各地市授信专家评估委员会办公室设授信业务评估工作专岗，工作专岗分为合规评估岗和(),分别由信贷业务科室人员担任。():业务审查岗：风险评估岗：业务审批岗：合规审查岗正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】按照《陕西省农村合作金融机构授信业务专家评估管理办法(试行)》,授信专家评估委员会办公室设授信业务评估工作专岗，工作专岗分为合规评估岗和风险评估岗，分别由信贷业务科室人员担任。12.【单选题】独立审批人根据()授权，专职独立从事授信业务审批。:分管信贷高管：授信审批中心主任：行长(主任):授信审批委员会主任正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】根据《陕西省农村合作金融机构授信审批中心工作规程(试行)》第12条独立审批人根据本机构行长(主任)授权，专职独立从事授信业务审批。独立审批人的准入、退出和权责按照本规程第三章相关规定执行。独立审批人不得兼任其他岗位。13.【单选题】“秦贷·优贷”的目标客群包括()?:生产经营正常、财务指标良好的企业客户：党政机关、事业单位、国有企业、金融机构等企事业单位工作满一年，公积金、社保或个税连续缴纳12个月及以上，具备完全民事行为能力的个人客户。:从事砂石采矿等生产型企业客户：从事种养殖等新型农业经营主体客户正确答案：我的答案：14.【单选题】小微企业主是指小微企业(含农民合作社、家庭农场、农业园区等农业经营主体)的()。:企业主要股东：法定代表人及其配偶、:法定代表人及其配偶、企业主要股东、实际控制人：法定代表人及其配偶、实际控制人正确答案：我的答案：15.【单选题】“乡村V贷”对于客户家庭开支信息的核实是按()统计的?正确答案：我的答案：16.【单选题】关于“乡村V贷”养殖问卷中，动物“出栏月份”的定义是指()?:客户经理调查时到动物出栏之间间隔的月数：动物出栏售卖时间，一般需要12个月：动物出栏时间，通常为当年的9月份：客户经理调查时到养殖动物购入之间间隔的月数正确答案：我的答案：17.【单选题】当前，农户授信信用额度调节系数的范围为o正确答案：我的答案：18.【单选题】创业担保贷款个人最高额度为()万元。正确答案：我的答案：19.【单选题】信用村辖内信用农户可享受的利率优惠上限是：正确答案：我的答案：20.【单选题】“秦贷·优贷”客户年龄准入条件是()?:年龄在22周岁(含)以上、男性客户65周岁(含)或女性客户60周岁(含)以下：年龄在18周岁(含)以上，男性60周岁(含)或女性55周岁(含)以下：年龄在20周岁 (含)以上，男性65周岁(含)或女性60周岁(含)以下：年龄在18周岁(含)以上，男性65周岁(含)或女性60周岁(含)以下正确答案：我的答案：21.【单选题】小微融资协调工作机制走访经营主体数量年末需达到()。正确答案：我的答案：22.【单选题】申请“秦V贷”时，借款人所属行业经营历史准入要求，下列描述正确的是:种养殖类客户需持续经营6个月以上：贸易类客户需持续经营12个月以上：服务类客户需持续经营12个月以上：生产加工、建筑工程类客户持续经营12个月以上正确答案：我的答案：23.【单选题】借款人申请个体工商户及小微企业主贷款应具有相对固定场所、实际从事经营活动()以上，经营活动正常，具有按期偿还贷款本息的能力()。:6个月：36个月：3个月：12个月正确答案：我的答案：24.【单选题】涉农贷款专项统计制度最初由哪个部门发布?:农业农村部：人民银行和银监会：国家发改委：财政部正确答案：我的答案：25.【单选题】设置手机银行登录密码规则为():6-18为字母+数字组合：6-18为数字或者字母：8-18为字母+数字组合：8-18为数字或者字母正确答案：我的答案：26.【单选题】礼宾车接送机需要提前()小时预约正确答案：我的答案：参考解析：业务培训提前24H预约礼宾车接送机服务27.【单选题】客户如需开具T的通行费发票，可以登录()将自己的T卡进行绑定，关联需要开票的相关信息即可开票。:票根网：高速T小程序：信合智行小程序：开票网正确答案：我的答案：参考解析：2024年6月电子银行业务系列培训2024年第二期T通行消费发票开具：T的通行费发票全国统一在票根网上开票，用户可以登录“票根网”根据系统提示注册并登录后，将自己的T卡进行绑定，关联需要开票的相关信息即可开票。28.【单选题】客户办理销户申请后，信用卡转入2000元溢缴款，该溢价款应如何处理?:自行转账至借记卡：联系客服处理：取消销户：用于日常消费正确答案：我的答案：参考解析：业务培训销户申请后卡片状态异常，客户无法直接取回溢缴款，需联系客服通过后台处理。29.【单选题】同一客户在全省所有发卡机构范围内可以开立()张社保卡。正确答案：我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构富秦借记卡业务管理办法(2021)第三十九条富秦卡的数量限制(三)达到数量限制、未开立社会保障卡的客户，发卡机构仅可为其开立或激活1张社会保障卡，不得为其开立或激活其他卡种富秦卡。30.【单选题】信用卡向客户提供()天容时和()元容差?正确答案：我的答案：参考解析：《中国银行卡行业自律公约》、《关于调整银行部分服务价格提升服务质效的倡议书》还款宽限期自到期还款日起一般不得少于3天；限定金额一般不低于100元(含)人民币(或等值外币)时，视同客户正常全额还款。31.【单选题】平台建设或推广过程中，县级机构的职责:负责秦学智慧教育平台建设，平台运行维护以及学校个性化需求开发与系统迭代：负责校方、行社需求沟通、现场实施、信息维护、功能培训、运行维护：负责配合完成设备安装、施工调试，提供班级、学生及教师等人员数据、账单数据，维护收费信息：负责当地教育机构拓展，项目实施及上线后需求沟通、实施协调、问题处理正确答案：我的答案：参考解析：业务培训县级机构负责当地教育机构拓展，项目实施及上线后需求沟通、实施协调、问题处理等32.【单选题】了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并通过()进行核查。:公安系统：信贷系统：税务系统：联网核查公民身份信息系统正确答案：我的答案：参考解析：电子银行业务反洗钱管理办法33.【单选题】信用卡逾期催收的目标不包括哪些?:减少逾期：增加业务收入：避免呆账发生：化解或降低信用卡业务风险正确答案：我的答案：参考解析：《陕西省农村合作金融机构贷记卡催收业务管理办法》信用卡催收的核心目标是在合法合规前提下，以最低成本最大程度收回逾期资金，控制坏账风险。这既是银行减少资产损失、保障盈利的直接需要，也是维护金融稳定、警示信用风险的关键风控措施。其根本在于及时止损，优化资产质量。34.【单选题】非面对面申请的白金卡在什么情况下可以激活?:实体卡：未收到卡片，已完成面签：实体卡：收到卡片且完成面签后：虚拟卡：未完成面签：实体卡：未收到卡片，未完成面签正确答案：我的答案：参考解析：《陕西农信信用卡申请操作指引》第十二条35.【单选题】互联网数字银行支付密码由()组成?:8位数字：6位字母+数字：6位数字：8位字母+数字正确答案：我的答案：36.【单选题】银行卡口头挂失()日内自动失效正确答案：我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构富秦借记卡业务管理办法(2021)第五十一条客户遗失富秦卡可申请卡片挂失。卡片挂失分为口头挂失和书面挂失。口头挂失有效期为5个自然日，过期后自动解挂。书面挂失长期有效。37.【单选题】“秦学”智慧教育云平台商户进件，服务商应该选择:西安远眺：淘淘谷：智慧教育正确答案：我的答案：参考解析：业务培训商户进件时，服务商选择智慧教育38.【单选题】高速三秦通电子支付平台()负责OU设备和三秦通记账卡的发行?:业务办理工作人员：网点专管员：联社专管员：设备(票证)管理人员正确答案：我的答案：参考解析：2024年6月电子银行业务系列培训2024年第二期业务办理工作人员负责OU设备、三秦通卡的发行、安装、激活等业务。39.【单选题】富秦卡在境内自助设备取款限额为每卡每日累计()万元(含)正确答案：我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构富秦借记卡业务管理办法(2021)第七十五条富秦卡的取款业务(二)富秦卡在境内自助设备取款限额为每卡每日累计2万元(含)。40.【单选题】我行代销的封闭式理财产品到期后(),理财产品本金和收益(如有)自动返回至投资人账户。:3个工作日内：2个工作日内：1个工作日内：实时正确答案：我的答案：41.【单选题】现金管理类产品最突出的特点是():挂钩股票市场：高收益率：高流动性：保证本金安全且收益固定正确答案：我的答案：42.【单选题】“每日开放”是指该理财产品():只在每月特定日期开放：每天都会更换投资标的：每天都能看到收益：每工作日都可以申购和赎回正确答案：我的答案：43.【单选题】各级行社在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和()的原则。:风险控制转移：风险我行自担：风险等级匹配：风险尽力规避正确答案：我的答案：44.【单选题】净值型产品初始单位净值一般为()份。正确答案：我的答案：45.【单选题】现金管理类产品面临信用风险时管控措施包括():控制信用债投资比例及单客户集中度控制：以上均是：完善信评等级，投前做好准入控制，投后做好存续期管理正确答案：我的答案：46.【多选题】工业厂房按揭贷款的还款方式包括哪些?:按月结息，到期还本:按季等额本息:按月等额本息:按月等额本金正确答案：,我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构工业厂房按揭贷款管理办法(试行)》的通知第十二条“可选择按月结息、到期还本，按月等额本息，按月等额本金等还款方式”。47.【多选题】设备更新贷款的担保方式可以是哪些?正确答案：我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构设备更新贷款管理办法第十三条“采取信用、抵押、质押、保证方式办理，或采取抵押、质押、保证两种及两种以上组合方式办理”。48.【多选题】《陕西省农村合作金融机构信贷标准化管理指导意见》规定，各行社要应坚持()原则扎实做好信贷标准化管理各项工作。:风险防控原则:考核导向原则:依法合规原则:坚守定位原则:安全审慎原则：效益优先原则正确答案：,我的答案：参考解析：【答案解析】《陕西省农村合作金融机构信贷标准化管理指导意见》规定，各行社要应坚持依法合规、坚守定位、安全审慎、风险防控、考核导向原则扎实做好信贷标准化管理各项工作。49.【多选题】防范贷款抵押风险的措施主要包括:做好抵押登记，确保抵押关系效力:准确评估抵押物价值:确保抵押合同期限覆盖贷款合同期限:严格审查抵押物的真实性、合法性和权属正确答案：我的答案：50.【多选题】《授信审批中心工作规程》中，独立审批人的职责包括():审批权限内授信业务:参与贷后检查:提出风险规避措施:拒绝违规授信业务我的答案：参考解析：独立审批人职责包括审批业务、分析风险、拒绝违规业务51.【多选题】下列关于数据信息防泄露平台应用正确的是():所有登录信贷系统的办公电脑都应安装防泄漏平台客户端:信贷系统用户要做好信贷系统的安全防护，确保信贷系统各项数据的安全:各行社要按照要求对客户信息及信贷数据加密使用，通过认证、加密、监控、追踪等手段，对数据提供全方位的安全防护:严禁对防泄漏平台客户端进行关闭、破坏、卸载等操作正确答案：,我的答案：参考解析：【答案解析】信贷系统用户要做好信贷系统的安全防护，按要求对客户信息及信贷数据加密使用。所有登录信贷系统的办公电脑都应安装防泄漏平台客户端。严禁对防泄漏平台客户端进行关闭、破坏、卸载等操作。52.【多选题】以下属于《陕西省农村合作金融机构常态化开展信贷领域违规行为专项治理实施方案》中规定的十个严禁的是():.严禁向房地产发放流动资金贷款:.严禁违反程序办理贷款或授意、指令客户经理发放违规贷款:.严禁发放借冒名等假主体贷款:.严禁发放资料虚假贷款正确答案：我的答案：参考解析：【答案解析】《陕西省农村合作金融机构常态化开展信贷领域违规行为专项治理实施方案》53.【多选题】“乡村V贷”支持哪种行业()?:水产行业:种植行业:家禽行业:家畜行业正确答案：,我的答案：54.【多选题】客户经理在采集农户信息时，需采集的收入类型包括：:劳务收入:赠与收入:其他家庭成员收入:经营收入正确答案：我的答案：55.【多选题】以下哪些方式可以提升无感授信目标客户授信覆盖面?():向目标客户办理纯线上农贷业务:客户无感授信激活成功:向目标客户办理线上线下一体化农贷:向目标客户办理农户小额信用贷款正确答案：,我的答案：56.【多选题】关于行内员工申请办理“市民贷”业务，下列说法正确的是()?:行内员工可以在本行办理市民贷:行内员工不能办理市民贷:行内员工不可以在本行社办理市民贷，但可以在户籍或常住地所在其他行社办理市民贷:行内员工亲属可以在户籍或常住地所在其他行社办理市民贷，但不可以在本行办理正确答案：,我的答案：57.【多选题】独立审批人在审批贷款时，需根据哪些内容做出最终授信决策依据?:资信报告:系统信用风险评估建议:听取他人意见:贷款产品特点正确答案：,我的答案：58.【多选题】如果客户命中()等被执行信息，即使已结案，依旧不属于“秦V贷”“乡村V贷”产品准入客群，系统不支持解除。:犯罪嫌疑人:执行公开信息:失信老赖:限制高消费我的答案：59.【多选题】创业担保贷款合作方主要有以下几种()。:创业担保基金:政府专项担保账户:民营担保公司:政府性融资担保公司正确答案：,我的答案：60.【多选题】在“秦学”智慧教育云平台建设方面，平安校园主要业务功能包含以下哪些:宿舍管理:门禁管理:校园安防:考勤管理正确答案：,,我的答案：参考解析：业务培训平安校园包含门禁管理、宿舍管理、考勤管理和校园安防61.【多选题】动态费率按月生效支持的设置方式包括():按月度日均存款+月度交易金额设置:按月度交易金额设置:按年度日均存款设置:按月度日均存款设置正确答案：,我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构收单业务管理办法动态费率按月生效支持的设置方式包括按月度日均存款、月度日均存款+月度交易金额两种设置方式62.【多选题】T黑名单是()原因入黑?:行方主动加入:卡状态异常:余额不足:路方稽核黑名单正确答案：,,我的答案：参考解析：2024年6月电子银行业务系列培训2024年第二期1.客户签约扣款卡为借记卡且因余额不足扣款失败的；2.客户签约扣款卡为信用卡，卡状态异常记账失败的；3.客户签约扣款卡状态异常的，自动加入黑名单。63.【多选题】互联网渠道接入第三方业务出现那些情形后，业务开展机构要启动退出机制?:联系不到第三方的:发现第三方存在违规、违法、侵害个人信息安全行为等重大问题的:第三方所提供产品或服务存在质量问题，引发客户投诉并造成客户资金损失的:第三方擅自变更所提供产品或服务，与原签订合作协议中合作内容不符的我的答案：64.【多选题】统一商户管理平台是陕西农信收单业务管理的基础服务平台，提供()等功能。:手续费维护:商户进件:业务权限维护:终端维护:实名认证正确答案：,我的答案：参考解析：陕西省农村合作金融机构收单业务管理办法统一商户管理平台是陕西农信收单业务管理的基础服务平台，提供商户进件、终端维护、业务权限维护、手续费维护、实名认证等功能65.【多选题】客户在微信消费时报错：你的银行卡状态异常，可能未激活、挂失、没收、过期、销户，请咨询银行。可能是什么原因造成的?:客户卡片状态正常，设置了安全锁中的境外交易锁:客户卡片挂失:客户卡片状态正常，设置了安全锁中的无卡交易锁:客户卡片状态正常，未设置安全锁正确答案：,我的答案：参考解析：业务培训卡片状态异常时，交易报错；卡片状态正常时，触发了对应的安全锁，交易报错；卡片正常，且未触发对应的安全锁，交易正常进行。66.【多选题】“秦学”智慧教育云平台的建设:统一化运营:会员共享:标准化推广:差异化服务正确答案：我的答案：参考解析：业务培训教育平台特点为标准化推广、统一化运营和差异化服务67.【多选题】下方哪些为学生家长端的业务功能:校车预约:考试成绩:作业管理:请假申请正确答案：,,我的答案：参考解析：业务培训家长端的功能包括：请假申请、校车预约、考试成绩、作业管理等68.【多选题】金融站通常配备的硬件设备有()。:摄像头:身份证读卡器:打印机:助农终端:码牌正确答案：,我的答案：参考解析：《陕西省农村合作金融机构金融站管理办法》"第十二条金融站建设标准(一)根据《陕西农信金融站VI规范》要求，按照金融站类型悬挂相应的门头、标识牌、业务公告、业务流程图、8板(版)8账、业务办理直通车二维码牌等内容。(二)根据实际情况配备点钞机、打印机、保险柜等办公设施和视频监控、狼牙棒等安全设备和灭火器等消防安全器材。(三)社区型、乡村振兴型金融站应当满足对应类型的建"69.【多选题】网申合影环节提示：非本人。可能是什么原因造成的?:客户拿本人刚办理的有效证件申卡:客户拿他人有效期内身份证申卡:客户拿本人有效期内身份证申卡，但容貌与留存公安的影像差异大:客户拿本人有效期内身份证申卡，但在申卡前做了面部整容正确答案：,我的答案：参考解析：业务培训进件办卡需使用客户本人的有效证件，合影需客户经理与客户本人合影，不满足此条件均会报错提醒。70.【多选题】符合资管新规的产品不包括():保本理财:结构性存款:公募基金:非保本理财正确答案：,我的答案：71.【多选题】关于每日开放型理财产品的风险特征，正确描述的有():净值可能短期波动:本金绝对安全:风险等级以R1(低风险)、R2(中低风险)为主:主要投资股票等高波动资产正确答案：,我的答案：72.【多选题】某银行理财产品标注的“七日年化收益率”为1.8%。以下说法正确的是():购买该产品后，持有7天一定能获得相当于年化1.8%的收益。:该产品未来一年的预期收益率就是1.8%:该产品过去7天的总收益率就是1.8%:该产品在过去7天内的平均每日收益率折算成年化收益率的结果是1.8%:这个收益率是根据该产品过去7天的每日万份收益计算所得出正确答案：,我的答案：73.【多选题】根据《陕西省农村合作金融机构代销理财业务管理办法》,产品风险等级由低到高可的不同，商业银行理财产品一般可分为():较高风险产品:中等风险产品:较低风险产品:低风险产品正确答案：,我的答案：74.【多选题】风险揭示书应当载明以下内容():本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的投资者:在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”:投资者风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏，写明“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”:投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写正确答案：,我的答案：75.【判断题】信用类、保证类个人综合消费贷款授信额度最高50万元(含),抵质押类个人综合消费贷款授信额度最高300万元:正确：错误正确答案：我的答案：参考解析：抵质押类个人综合消费贷款授信额度最高100万元76.【判断题】公司类客户经理可以兼办个人类贷款业务。:正确：错误正确答案：我的答案：参考解析：《陕西省农村合作金融机构客户经理制指导意见》第二十七条规定公司类客户经理不得管理及办理个人类贷款77.【判断题】凡是涉及账户违规使用、频繁交易、疑似洗钱、非法博彩、涉诈涉赌、非法融资等案件，必须按照反洗钱要求上传反洗钱尽职调查表。:正确：错误正确答案：我的答案：78.【判断题】受益所有人可以是法人或非法人组织:正确：错误正确答案：我的答案：79.【判断题】各行社应至少每季度组织稽核、信贷、合规、风险等部门对信贷业务监测工作进行检查。:正确：错误正确答案：我的答案：80.【判断题】信贷资产的流动性越高，区域风险越小。:正确：错误正确答案：我的答案：81.【判断题】贷款资金能够用来支付购房首付:正确：错误正确答案：我的答案：:正确：错误正确答案：我的答案：83.【判断题】“秦贷·点贷”自动代偿，系统设置逾期自动代偿宽限期为30天，但不能超过质押定期存款中最早的到期日期，如距离质押定期存款最早到期日不足30天，则以质押定期存款最早到期日为最长宽限期。:正确：错误正确答案：我的答案：84.【判断题】客户在办理“秦V贷”“乡村V贷”授信额度续期时，终审审批通过后，不需要客户签约即可生效。:正确：错误正确答案：我的答案：85.【判断题】已授信“市民贷”的客户，一个月内仅有一次机会注销“市民贷”额度重新申请“电商贷”,但最多只能注销5次。():正确：错误正确答案：我的答案：86.【判断题】办理秦V贷、乡村V贷“无还本续贷”业务前，需确保借款人、保证人“个人经济档案”和“个人综合授信协议”在信贷系统有效期之内。:正确：错误正确答案：我的答案：87.【判断题】办理个人存款质押自助贷款点贷，客户有多张存单的，可以一次质押多张办理一笔点贷()?:正确：错误正确答案：我的答案：88.【判断题】客户经理在采集农户房产信息时，自建房可按市场价值估值。:正确：错误正确答案：我的答案：89.【判断题】用于建设通过县域的地市级、省级、国家级的高速公路的贷款，属于农村基础设施建设贷款中的农村生活设施建设贷款。:正确：错误正确答案：我的答案：90.【判断题】电子银行渠道交易限额重新调整时，无需审核客户基本身份信息:正确：错误正确答案：我的答案：参考解析：电子银行业务反洗钱管理办法91.【判断题】7日年化收益率=7日总收益率(%)/7*365:正确：错误正确答案：我的答案：92.【判断题】理财产品销售人员可采用抽奖或赠送实物等方式销售理财产品。:正确：错误正确答案：我的答案：93.【判断题】在柜面完成投资者风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知投资者，由投资者签名确认后留存。:正确：错误正确答案：我的答案：94.【判断题】超过一年未进行风险评估的投资者，商业银行不得再次向其销售理财产品。:正确：错误正确答案：我的答案：95.【判断题】现金管理类产品的价值变动可以通过其单位净值的波动体现。:正确：错误正确答案：我的答案：96.【判断题】商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。:正确：错误正确答案：我的答案：97.【判断题】严禁代替客户完成风险承受能力评估，严禁引导客户重新评估以符合某项产品销售时对客户风险承受能力的要求。:正确：错误正确答案：我的答案：98.【判断题】“成立以来年化收益率”是指产品成立以来的累计收益率。:正确：错误正确答案：我的答案：99.【判断题】商业银行应当依法履行投资者信息保密义务，建立投资者信息管理制度和保密制度，防范投资者信息被不当采集、使用、传输和泄露。:正确：错误正确答案：我的答案：100.【判断题】固定收益类理财产品的收益是固定的。:正确：错误正确答案：我的答案：正确答案政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。.中国人民银行.公安部测中心.国家管总局洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款。().50以下.20万元以上50万元以下.20万100万元以下.50万500万元以下3.在反洗钱客户身份识别(以下简称客户身份识别)工作中，应遵循以下基本原则().审慎均衡原则.风险为本原则.勤勉尽责原则都是洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布?().中国金融学会.中国银行业协会.银监会.人民银行银行可以不报告?().证券经营银行划出与证券交易、清算无与其实际不符.证券经营机构.保险过银行量对同一家投或者办外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构理，并将结果答复当事人。7.我国规定的单位之间行大额支付交易报告的金额起点为()。:20万:50万:200万:500万8.金融机构各分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。标准的描述，不正确的.属于金融保密信息.直接关系到客.不需户保密.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；.20万元以下罚款.20万元-50万元罚款.20万元-200万元罚款.限制或者禁止其开展相关11.根据《金融机构涉刑是指金融机构从业人员在业务经营过程中，利益的行为，且已由()立案查处的刑事案件。.金融机构.金融监管总局监察等审计部门12.下列哪项属于案件风险事件?.已立案的.金融机构向公安机关报案但尚未.客户投诉未处理计发现问题13.重大案件的涉案业务余额标准是()。.5000万元以上.1亿元以上.1000万.500万14.案件风险防控遵循的原则不包括()。.预防为主.法人主责.事后追责为主.全面覆盖15."全链条"案件风险防控体系不包括以下哪个.风险排查.外部广告宣传.从业人员行为管理.追责问责16.案件风险排查实行的整改-问责-提升总结.排查-提-奖励.排查-问责-整改-总结17.案件风险排查的重点.信贷业务.柜面业务.网络和全18.案件风险排查的主要.电话回访.外部平台查询控.现场核实走访19.各行社每年至少开展()次全覆盖的日常排.内部处理.移送公安机关理.仅记录.每年参观育基地.每月一次"案防事关你我他"活动.每周一次案防习.每年一体检.外部审计.监管检查径.舆情监测.一级.二级.三级.不予问责.机构为主.属地监管.分级负责.外部主导.案件确认.案件调查励.案件审结对(