非法集资治理专项行动方案

非法集资治理专项行动方案一、行动背景与意义当前，非法集资活动呈现手段隐蔽化、领域多元化、蔓延网络化的新特征，养老诈骗、虚拟货币炒作、“元宇宙”概念包装等新型非法集资案件频发，对群众财产安全、市场经济秩序和社会稳定造成严重威胁。为贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，坚决遏制非法集资高发态势，切实维护经济金融安全和社会大局稳定，特制定本专项行动方案。二、工作目标通过为期6个月的专项行动，实现“风险早发现、案件早处置、源头早管控”的核心目标：全面排查重点领域非法集资风险隐患，精准打击一批典型案件，有效化解存量风险；强化宣传教育覆盖面与针对性，提升群众风险防范意识，从源头减少非法集资参与率；健全“监测预警—协同处置—源头治理”长效机制，构建“政府主导、部门联动、社会参与”的治理格局。三、重点任务（一）全域化风险排查：织密“监测网”1.聚焦高风险领域：以民间投融资、养老服务、虚拟货币、消费返利、私募股权、房地产等传统高发领域为重点，同步关注“数字藏品”“跨境电商”等新兴业态，排查企业（机构）经营模式、资金流向、宣传内容是否存在“承诺保本付息”“虚构项目收益”等非法集资特征。2.紧盯异常主体：对小额贷款公司、融资担保公司、P2P网贷机构、财富管理公司等类金融机构，以及近期注销、变更股权或经营范围的企业，开展穿透式核查，重点排查“空壳公司”“失联企业”的异常资金往来。3.创新排查手段：运用大数据分析、资金穿透监测、舆情监测等技术手段，结合基层网格排查、行业自查、群众举报（开通“非法集资线索举报平台”），建立“线上+线下”立体排查网络，实现风险隐患“早识别、早预警”。（二）精准化打击处置：筑牢“防火墙”1.分类处置风险：对排查发现的风险，按照“整改一批、取缔一批、打击一批”原则分类处置：对存在苗头性问题的企业，责令限期整改并跟踪督导；对违规经营但未构成犯罪的，依法吊销执照、取缔业务；对涉嫌犯罪的，立即移送公安机关，同步启动涉案资产查封、扣押、冻结工作，最大限度挽回群众损失。2.强化部门协同：建立“金融+公安+市场监管+网信”多部门联合办案机制，畅通线索移送、证据共享、案件会商渠道，形成“监测—预警—处置—打击”闭环管理。针对“线上线下结合”“跨境非法集资”等新型犯罪，联合网信、电信部门溯源资金链路、封堵非法网站，协调公安机关开展跨省、跨境打击，切断犯罪链条。3.打击新型犯罪：重点打击“养老诈骗”“虚拟货币炒作”等社会影响恶劣的案件，通过“以案释法”揭露非法集资“高息诱饵—虚假项目—卷款跑路”的套路，形成强大震慑。（三）立体化宣传教育：念好“紧箍咒”1.分层分类宣传：针对老年群体、在校学生、企业主等重点人群，开展“精准滴灌”式宣传：进社区（村）开展“养老反诈”讲座，揭露“以房养老”“保健品投资”等骗局；进校园普及“校园贷风险”，引导学生树立理性消费观；进企业解读“合规融资渠道”，规范中小企业融资行为。2.创新宣传载体：制作短视频、漫画、情景剧等群众喜闻乐见的宣传作品，利用短视频平台、社区公众号、公交地铁广告等渠道扩大覆盖面；结合典型案例，开展“以案说法”，通过“身边事教育身边人”。3.强化行业自律：组织金融机构、类金融企业开展“合规经营承诺”活动，发布《非法集资风险警示清单》，引导企业自查自纠，规范经营行为。（四）长效化机制建设：扎紧“制度笼”1.完善监测预警：依托地方金融风险监测平台，整合市场监管、税务、银行等部门数据，建立非法集资“风险画像”模型，对高风险企业自动预警、分级处置。2.优化协同机制：制定《非法集资协同处置工作指引》，明确各部门职责边界与协作流程，建立“首报负责制”，避免部门间推诿扯皮。3.推进源头治理：加强企业注册登记审核，对名称、经营范围含“金融”“理财”“投资”等字样的企业，严格审查股东背景、经营资质；清理规范地方交易场所、民间融资机构，压缩非法集资生存空间。四、实施步骤（一）动员部署阶段（第1个月）成立由地方政府分管领导任组长，金融、公安、市场监管等部门为成员的专项行动领导小组，制定实施方案，召开动员会议，明确任务分工与时间节点。（二）集中排查阶段（第2—3个月）各部门按照职责分工开展全面排查，建立风险台账；开通线索举报渠道，鼓励群众提供线索；对重点领域、重点企业开展“回头看”，确保排查无死角。（三）集中处置阶段（第4—5个月）对排查出的风险隐患分类处置，同步推进案件侦办、资产处置、宣传教育工作；每月召开调度会，通报进展、解决问题，确保处置工作“稳、准、快”。（四）总结提升阶段（第6个月）总结专项行动经验，梳理问题不足，完善监测预警、协同处置等长效机制；评选“非法集资治理先进单位/个人”，推广典型做法。五、保障措施（一）强化组织领导专项行动领导小组定期召开会议，研究解决重大问题；各成员单位指定专人负责，确保任务落地。（二）严格责任落实将非法集资治理纳入地方政府绩效考核，对工作不力、隐瞒不报的单位和个人，依法依规问责；对贡献突出的，予以表彰奖励。（三）加强督导考核成立督导组，采取“四不两直”方式督导检查；建立“周报告、月通报”制度，对进度滞后的地区挂牌督办。（四）做好舆论引导在处置案件过程中，及时发布权威信息，回应社会关切；引导媒体客观报道，避免引发恐慌或