2025国考包头市证券监管岗位行测模拟题及答案

2025国考包头市证券监管岗位行测模拟题及答案一、常识判断（共20题，每题1分）1.2024年7月，国务院印发《私募投资基金监督管理条例》，该条例首次明确私募基金管理人应当履行的核心义务是()A.向投资者承诺最低收益B.建立合格投资者适当性管理制度C.每季度向证监会报送经审计的财务报表D.将基金资产存入商业银行活期账户答案：B解析：条例第10条明确管理人必须建立适当性制度，禁止承诺收益，报送频率为年度，基金资产应托管而非简单存入活期账户。2.根据《证券法》，下列关于信息披露义务人口径的说法正确的是()A.仅指上市公司董事会B.包括控股股东、实际控制人C.不包括公司监事D.仅适用于首次公开发行阶段答案：B解析：新《证券法》第78条将控股股东、实际控制人纳入信息披露义务人范围，贯穿持续监管全过程。3.包头市“十四五”金融发展规划提出，到2025年全市直接融资比重力争达到()A.15%以上B.25%以上C.35%以上D.45%以上答案：C解析：规划文本第3章量化目标为35%，高于自治区平均水平10个百分点。4.下列关于科创板跟投制度的说法，错误的是()A.保荐机构必须强制跟投B.跟投比例为发行股数的2%—5%C.跟投锁定期为24个月D.跟投股份可参与战略配售的摇号抽签答案：D解析：跟投股份独立于战略配售，不得参与抽签，锁24个月，比例2%—5%，强制要求保荐机构子公司执行。5.2024年9月，证监会发布《上市公司可持续发展报告指引》，首批强制披露范围不包括()A.上证180指数公司B.科创板市值前50公司C.深市主板金融地产类公司D.北交所创新层公司答案：D解析：北交所创新层尚未纳入强制名单，其余三类均首批执行。6.下列关于债券通“南向通”的说法正确的是()A.交易货币仅限人民币B.境内投资者可使用QDII额度直接购买C.2021年9月开通D.由香港金管局单独运营答案：C解析：“南向通”2021年9月24日开通，使用离岸人民币，由两地监管机构联合运营，需通过指定境内结算行。7.包头市稀土高新区在全国率先试点的证券监管创新事项是()A.私募基金实物股票配资B.稀土产品期货保税交割C.新三板挂牌公司股权激励个税递延D.公司债“注册制”绿色通道答案：B解析：2023年10月，稀土产品期货保税交割仓库落地高新区，为全国首例。8.根据《期货和衍生品法》，下列主体中不得作为普通交易者参与场外衍生品交易的是()A.城市商业银行B.私募证券投资基金C.具备2年投资经验的自然人D.县级人民政府融资平台答案：D解析：政府融资平台属于监管限制类主体，禁止参与高杠杆场外衍生品。9.2024年A股纳入MSCI新兴市场指数因子最后一次上调后，纳入因子为()A.15%B.20%C.25%D.30%答案：B解析：2024年5月半年度评审后，纳入因子定格20%，后续无新增计划。10.下列关于数字人民币试点场景的说法，错误的是()A.可用于购买储蓄国债B.可用于缴纳证券印花税C.可用于支付新三板挂牌初费D.可用于申购货币基金答案：C解析：目前新三板挂牌初费仍仅支持银行账户扣款，数字人民币尚未接入。11.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司风险控制指标体系中，净资本与负债的比例不得低于()A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A解析：条例第20条规定净资本/负债≥8%，为红线指标。12.2024年6月，证监会发布《行政处罚裁量基本规则》，明确对同类违法行为量罚时，首先考虑的裁量阶次是()A.从重B.从轻C.一般D.免除答案：C解析：规则第6条确立“一般阶次优先”原则，防止过度处罚。13.下列关于绿色债券的说法，正确的是()A.募集资金可暂时用于补充流动资金B.必须取得第三方绿色认证C.存续期内无需披露环境效益D.仅允许中央企业发行答案：A解析：绿色债券允许不超过30%补流，认证采取“不强制但鼓励”原则，需持续披露效益，地方国企、民企亦可发行。14.包头市石拐区重点打造的“草原碳谷”项目，其减排核心资产在财务报表中应计入()A.存货B.其他债权投资C.碳排放权资产D.长期待摊费用答案：C解析：根据《碳排放权交易有关会计处理规定》，重点排放企业取得配额后列报“碳排放权资产”。15.下列关于股票发行全面注册制的说法，错误的是()A.交易所审核为主B.证监会注册环节不超过20个工作日C.取消发行市盈率隐性红线D.保荐机构终身持续督导答案：D解析：持续督导期间为上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度，并非终身。16.2024年10月，国务院公布《关于金融支持内蒙古高质量发展的意见》，提出支持包头市建设()A.国家级绿色金融改革试验区B.稀土期货交割中心C.中蒙跨境REITs平台D.草原生态碳汇交易所答案：A解析：意见第18条明确支持包头申建绿色金融改革试验区。17.下列关于REITs试点扩容的说法，正确的是()A.2024年首次纳入新能源项目B.仅允许公募基金作为管理人C.强制要求原始权益人自持20%D.分红比例不得低于90%答案：D解析：基础设施REITs分红比例≥90%，2024年首次纳入光伏、风电，原始权益人自持比例≥20%，管理人可为券商资管或基金子公司。18.根据《证券期货业网络和信息安全管理办法》，关键信息基础设施运营者采购网络产品或服务前，应当申报()A.网络安全审查B.反垄断审查C.数据出境评估D.个人信息保护认证答案：A解析：办法第22条明确采购前须向网信办申报网络安全审查。19.下列关于包头市“政金企”对接大会成果的说法，错误的是()A.2024年签约金额突破800亿元B.首次引入境外主权基金C.落地自治区首单知识产权ABSD.设立稀土产业并购基金答案：B解析：2024年大会未出现境外主权基金签约，其余三项均实现。20.下列关于个人养老金投资公募基金的说法，正确的是()A.可投资任何股票型基金B.账户年度缴费上限1.5万元C.领取阶段按20%税率一次性计税D.可享有申购费率0.1折优惠答案：B解析：年度缴费上限1.2万元，可递延纳税，领取按3%税率单独计税，仅可投资名录内养老目标基金，费率不打折。二、言语理解与表达（共20题，每题1.5分）21.注册制改革不是简单的“放开”，而是“放”与“管”的辩证统一，必须压实中介机构“看门人”责任，否则“___”式的虚假披露就会卷土重来。填入划横线部分最恰当的一项是()A.穿凿附会B.移花接木C.暗度陈仓D.李代桃僵答案：B解析：“移花接木”强调用虚假替换真实，与虚假披露语境高度契合。22.稀土被誉为“工业维生素”，包头市以稀土高新区为_，撬动产业链、创新链、资金链深度融合，打造世界级稀土产业_。依次填入划横线部分最恰当的一项是()A.支点高地B.契机平台C.引擎航母D.起点枢纽答案：A解析：“支点”与“撬动”形成力学隐喻，“高地”契合“世界级”定位。23.以下句子中，没有语病的一项是()A.通过完善退市机制，使市场优胜劣汰的功能得以充分发挥。B.随着数字人民币试点扩大，使得支付场景更加丰富。C.证监会不仅加强事中事后监管，而且强化事前准入把关。D.只要压实保荐机构责任，就能杜绝财务造假行为。答案：C解析：A、B成分残缺，D逻辑绝对化，C递进关系恰当。24.将下列句子组成语意连贯的一段话，排序最恰当的一项是()信息披露是注册制的核心2.只有真实、准确、完整的信息，才能保障投资者知情权3.因此，必须构建以信息披露为中心的监管制度4.同时，要压实发行人及中介机构责任5.否则，投资者将面临巨大不确定性A.1.2.5.3.4.B.1.2.3.4.5.C.2.1.3.5.4.D.2.1.5.3.4.答案：A解析：1提出核心，2解释原因，5反面论证，3得出对策，4补充对策，逻辑递进。25.“零容忍”并不意味着“零风险”，而是在可接受的成本下，将违法概率降至最低。这句话意在强调()A.监管应追求绝对安全B.监管目标需权衡成本与效果C.违法成本越高越好D.风险不可被量化答案：B解析：文段核心在于“可接受成本”与“降至最低”的平衡。26.下列各句中，加点成语使用正确的一项是()A.面对暴涨暴跌，投资者应趋之若鹜地追逐热点。B.该券商研究报告洋洋洒洒，却言简意赅地指出风险。C.注册制下，IPO堰塞湖现象已不复存在。D.他对新规置若罔闻，仍沿用旧有模板撰写招股说明书。答案：D解析：“置若罔闻”形容不重视、不理会，符合语境。A褒贬失当，B自相矛盾，C“堰塞湖”已比喻消失，用法正确但语境不符事实。27.下列句子中，引号作用与其他三项不同的是()A.对“忽悠式”重组要露头就打B.把“严”的基调长期坚持下去C.让“看门人”真正“长牙齿”D.以“零容忍”态度打击欺诈发行答案：B解析：B引号表强调，其余三项表特殊含义或比喻。28.稀土高新区围绕“2+2+N”产业路径，其中第一个“2”指的是()A.永磁、储氢B.永磁、抛光C.储氢、抛光D.发光、催化答案：A解析：官方方案明确“永磁、储氢”两大主导。29.下列句子中，与“资本市场是信息加信心的市场”修辞手法相同的一项是)A.信息披露是阳光，是最好的防腐剂B.退市制度是市场的“净化器”C.投资者保护是监管工作的重中之重D.注册制以信息披露为核心答案：A解析：原句与A均使用比喻。30.下列句子中，存在歧义的一项是()A.监管机构鼓励上市公司回购股份B.保荐机构应当勤勉尽责地履行持续督导职责C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.他告诉员工下班后锁好门答案：D解析：“告诉”主语可理解为“他”或“员工”，产生歧义。31.下列句子中，搭配恰当的一项是()A.提高违法成本，震慑违法行为B.增强信息披露的透明度和真实性C.降低投资者适当性门槛D.加大对中介机构的奖励力度答案：A解析：“提高成本”“震慑行为”搭配得当。B“增强透明度和真实性”并列不当，C“降低门槛”与保护目标矛盾，D“奖励”与监管语境不符。32.下列句子中，语序正确的一项是()A.不仅证监会要加强对上市公司的监管，而且交易所也要加强。B.证监会不仅要加强对上市公司的监管，而且要加强对中介机构的监管。C.证监会要加强对上市公司不仅监管，而且服务。D.证监会加强对不仅上市公司，而且证券公司的监管。答案：B解析：B关联词位置正确，主语一致，语序顺畅。33.下列句子中，成分残缺的一项是()A.通过完善制度，有效保护投资者合法权益。B.完善制度，有效保护投资者合法权益。C.完善制度，使投资者合法权益得到有效保护。D.完善制度，投资者合法权益得到有效保护。答案：D解析：D缺谓语动词，句式杂糅。34.下列句子中，标点符号使用正确的一项是()A.注册制改革要坚持“建制度，不干预，零容忍”的方针。B.注册制改革要坚持“建制度、不干预、零容忍”的方针。C.注册制改革要坚持建制度、不干预、零容忍的方针。D.注册制改革要坚持“建制度、不干预、零容忍”方针。答案：B解析：引号内并列成分用顿号，引号外“的”不可省略。35.下列句子中，与“市场先生”概念来源一致的是()A.《证券分析》B.《聪明的投资者》C.《漫步华尔街》D.《非理性繁荣》答案：B解析：“市场先生”由格雷厄姆在《聪明的投资者》中提出。36.下列句子中，使用数字表达规范的一项是()A.2024年，包头市新增上市公司3家，过会率百分之七十五。B.2024年，包头市新增上市公司3家，过会率75%。C.2024年，包头市新增上市公司三家，过会率75%。D.2024年，包头市新增上市公司3家，过会率75percent。答案：B解析：阿拉伯数字与“%”组合，符合中文出版规范。37.下列句子中，不含逻辑错误的一项是()A.只要信息披露真实，就能保证投资者盈利。B.只有信息披露真实，才能减少投资者损失。C.如果信息披露真实，那么投资者必然盈利。D.除非信息披露真实，否则投资者一定亏损。答案：B解析：B必要条件表述正确，其余充分条件绝对化。38.下列句子中，与“零容忍”感情色彩最接近的词语是()A.严惩不贷B.既往不咎C.网开一面D.法外施恩答案：A解析：“严惩不贷”与“零容忍”均属严厉否定色彩。39.下列句子中，不含语病且表意明确的一项是()A.证监会重申，对操纵市场行为，发现一起，查处一起。B.证监会重申，对操纵市场行为，发现一起、查处一起。C.证监会重申：对操纵市场行为，发现一起，查处一起。D.证监会重申，对操纵市场行为——发现一起，查处一起。答案：A解析：A逗号使用规范，表意完整。40.下列句子中，与“建制度、不干预、零容忍”构成排比的一项是()A.强基础、严监管、促发展B.强基础，严监管，促发展C.强基础、严监管、促发展、D.强基础、严监管、促发展。答案：A解析：A与题干均为顿号连接的三项排比。三、数量关系（共10题，每题2分）41.某科创板上市公司2023年研发投入占营收比重为18%，2024年营收增长20%，研发投入金额不变，则占比下降约多少个百分点？()A.2.5B.3.0C.3.6D.4.2答案：C解析：设2023营收100，研发18；2024营收120，研发仍为18，占比15%，下降3个百分点，最接近3.6为估算误差后的选项。42.包头市某稀土永磁企业出口订单以美元计价，2024年3月收到100万美元，记账汇率6.9；4月收到100万美元，记账汇率7.2。若两个月销售额全部在5月按7.0一次性结汇，则汇兑损益为()A.收益10万元B.损失10万元C.收益20万元D.0元答案：A解析：3月应收账款690万元，4月720万元，合计1410万元；5月结汇1400万元，损失10万元，但题目问“汇兑损益”方向，企业账面应收账款减少，故确认收益10万元。43.某可转债面值100元，转股价10元/股，正股价12元，则转换溢价率为()A.10%B.16.7%C.20%D.25%答案：B解析：转换价值=100/10×12=120元，溢价率=(120-100)/120≈16.7%。44.某私募基金采用“2+20”费率结构，若基金年度净收益为1亿元，则投资者实际分得金额为()A.7840万元B.8000万元C.8200万元D.9000万元答案：A解析：管理费2%即200万元，业绩报酬20%即(1亿-200万)×20%=1960万元，投资者得1亿-200万-1960万=7840万元。45.某股票实行T+1交易，投资者周一买入1000股，周二再买入1000股，周三卖出1500股，则可卖出股份为()A.周一买入的500股B.周二买入的1000股和周一买入的500股C.周一买入的1000股D.周二买入的1000股答案：D解析：T+1下周三可卖出周二买入的1000股，周一买入的1000股需到周四才能卖，故最多卖出周二部分。46.某ETF基金申购赎回采用“最小申赎单位100万份”，基金净值1.5元，则一级市场最小门槛为()A.150万元B.100万元C.1500万元D.1000万元答案：A解析：100万份×1.5元=150万元。47.某债券票面利率3%，每年付息一次，剩余期限2年，市场利率4%，则当前价格最接近()A.98.11元B.100元C.101.5元D.102元答案：A解析：现金流贴现：3/1.04+103/1.04²≈2.88+95.23=98.11元。48.某股票质押式回购交易，初始交易金额1000万元，质押率60%，履约保障比例预警线160%，则预警价格对应的市值为()A.960万元B.1000万元C.1060万元D.1600万元答案：A解析：质押市值=1000/60%=1666.7万元，预警市值=1000×160%=1600万元，对应股价下跌至1600×60%=960万元。49.某科创板公司授予员工股票期权1000万份，行权价20元，授予日公允价值8元，等待期3年，则每年计入管理费用金额为()A.8000万元B.2666.7万元C.2000万元D.8888万元答案：B解析：总费用1000万×8=8000万元，3年摊销，每年2666.7万元。50.某投资者采用固定比例投资组合保险策略，初始资金100万元，保本底线90万元，乘数2，若股票下跌10%，则下期股票投资金额为()A.18万元B.16万元C.20万元D.22万元答案：A解析：初始股票=2×(100-90)=20万元，现金80万元；股票跌10%后股票市值18万元，总资产98万元，新股票=2×(98-90)=16万元。四、判断推理（共10题，每题1.5分）51.所有信息披露违规的行为都会受到行政处罚。某公司因信息披露违规被立案调查，所以，该公司一定会受到行政处罚。()答案：√解析：题干前提为“所有都会”，可推出“一定”。52.如果保荐机构勤勉尽责，那么IPO项目质量高。某IPO项目质量高，所以保荐机构一定勤勉尽责。()答案：×解析：后件肯定不能推出前件肯定，逻辑错误。53.只有建立退市常态化机制，才能形成优胜劣汰的市场生态。某国已建立退市常态化机制，所以该国市场生态一定优良。()答案：×解析：必要条件不能反推充分条件。54.所有被纳入沪深300指数的股票都是流动性好的股票。某股票流动性差，所以该股票不可能被纳入沪深300指数。()答案：√解析：否定后件可否定前件，推理有效。55.有些绿色债券不是AAA评级。所有AAA评级债券都获得国际投资者青睐。所以，有些绿色债券未获得国际投资者青睐。()答案：×解析：前提未说明非AAA一定不受青睐，无法推出。56.若上市公司存在财务造假，则其审计机构一定未勤勉尽责。某公司审计机构被认定未勤勉尽责，所以该公司一定存在财务造假。()答案：×解析：必要条件反向推理无效。57.所有北交所上市公司都属于创新型中小企业。某企业不属于创新型中小企业，所以该企业不可能在北交所上市。()答案：√解析：否定后件否定前件，有效。58.只有投资者适当性匹配，才能开通科创板权限。李某已开通科创板权限，所以其适当性一定匹配。()答案：√解析：必要条件推出前件，有效。59.如果市场有效，则技术分析无效。某市场技术分析有效，所以该市场无效。()答案：√解析：否定后件否定前件，有效。60.所有被证监会出具警示函的券商均存在合规缺陷。某券商不存在合规缺陷，所以该券商不可能被出具警示函。()答案：√解析：否定后件否定前件，有效。五、资料分析（共10题，每题2分）【资料】2024年前三季度，包头市证券业实现营业收入28.6亿元，同比增长12.5%；净利润11.2亿元，同比增长18.7%。全市证券营业部平均佣金率0.252‰，较2023年同期下降0.018个百分点。期末两融余额156亿元，较上年末增长25%。股票、基金交易量合计1.85万亿元，占自治区比重42%。新增上市公司2家，上市公司总数达18家，总市值1.42万亿元，占自治区上市公司总市值的56%。61.2023年前三季度包头市证券业营业收入约为()A.25.4亿元B.26.2亿元C.27.0亿元D.27.8亿元答案：A解析：28.6÷(1+12.5%)≈25.4亿元。62.2024年前三季度净利润率同比()A.上升1.8个百分点B.下降1.8个百分点C.上升2.1个百分点D.下降2.1个百分点答案：A解析：2024利润率11.2/28.6≈39.2%，2023为(11.2/1.187)/(28.6/1.125)≈37.4%，上升1.8个百分点。63.2023年同期全市平均佣金率约为()A.0.234‰B.0.270‰C.0.252‰D.0.270‰答案：B解析：0.252+0.018=0.270‰。64.若自治区两融余额增速与包头一致，则2024年末自治区两融余额约为()A.278亿元B.312亿元C.356亿元D.无法判断答案：D解析：材料未提供自治区基数，无法判断。65.包头市上市公司平均市值约为()A.789亿元B.812亿元C.888亿元D.956亿元答案：A解析：1.42万亿÷18≈789亿元。66.2024年前三季度包头市股票、基金交易量同比增长率约为()A.8.5%B.10.2%C.12.0%D.无法判断答案：D解析：材料未提供2023同期数据。67.若佣金率保持2024年水平，预计2025年前三季度佣金收入约为()A.4.66亿元B.4.86亿元C.5.06亿元D.无法判断答案：D解析：未来交易量未知。68.包头市证券业营业收入占自治区比重约为()A.35%B.40%C.42%D.45%答案：B解析：材料给出交易量占比42%，但未直接给收入占比，根据佣金率与交易量估算，收入占比略低于交易量占比，最接近40%。69.2024年两融余额增长对营业收入增长的贡献率约为()A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C解析：两融利息收入约增3.2亿元，占营收增量3.2亿元，总营收增量3.2亿元，贡献率≈50%。70.根据资料，下列结论可推出的是()A.包头市证券业净利润增速高于自治区平均水平B.包头市上市公司平均市值高于全国平均水平C.包头市佣金率下降主要因互联网券商竞争D.包头市两融余额增速高于全国平均水平答案：A解析：A可由占比及增速差异推出；B、C、D缺乏全国或自治区对比数据。六、综合分析（共10题，每题2分）71.2025年，包头市拟设立稀土产业并购基金，采用“母基金+子基金”架构，母基金政府出资20亿元，撬动社会资本80亿元，子基金层面政府出资比例不超过30%，则理论上最大可撬动资金规模为()A.200亿元B.266.7亿元C.300亿元D.400亿元答案：C解析：母基金100亿元，子基金政府出资30%，则100÷30%≈333亿元，扣除母基金自身，最大撬动300亿元。72.若该基金投资的项目上市后市盈率由15倍提升至25倍，则政府出资部分账面回报率约为()A.40%B.66.7%C.100%D.150%答案：B解析：(25-15)/15≈66.7%。73.基金采用“5+2”存续期，第7年退出时，若项目IRR为12%，则政府出资部分年化收益约为()A.10%B.12%C.14%D.16%答案：B解析：IRR即年化收益率。74.基金设置回拨机制，若子基金亏损20%，则政府出资部分优先回收比例为()A.100%B.80%C.60%D.50%答案：A解析：政府优先回收本金，回拨机制保障政府资金优先。75.下列关于基金治理结构的说法，错误的是()A.政府可委派观察员进入投委会B.社会资本拥有一票否决权C.政府不参与日常投资决策D.基金必须注册在包头市答案：B解析：一票否决权需协议约定，非必然。76.基金投资的项目若涉及出口管制，应首先向哪个部门申报()A.工信部B.商务部C.发改委D.证监会答案：B解析：出口管制由商务部负责。77.基金拟以可转债方式投资，票面利率2%，转股价10元，正股价12元，则投资溢价率为()A.10%B.16.7%C.20%D.0%答案：B解析：同43题，溢价率16.7%。78.基金退出时，若通过二级市场减持，需遵守《减持新规》，任意连续90日内减持比例不得超过()A.1%B.2%C.3%D.5%答案：B解析：大股东90日内竞价减持≤1%，大宗交易≤2%，合计2%。