2025年银行托管市场调研：基金托管需求与服务费率研究

第一章2025年银行托管市场概述第二章基金托管需求分析第三章银行托管服务费率现状第四章基金托管需求与服务费率的关系第五章银行托管服务费率优化策略第六章银行托管业务的发展建议01第一章2025年银行托管市场概述第1页2025年银行托管市场背景全球金融科技发展背景市场规模与技术应用数据统计分析金融科技飞速发展，传统金融机构面临数字化转型压力市场规模和技术应用迎来重大变革市场规模和技术应用迎来重大变革第2页银行托管业务的核心需求分析安全性需求分析银行托管业务的生命线，监管机构加强安全监管合规性需求分析ESG投资兴起，托管机构需要提供更全面的环境信息披露服务效率需求分析客户对托管业务的处理速度要求越来越高成本控制需求分析金融科技的应用降低了运营成本第3页银行托管业务的竞争格局分析全球市场格局中国市场格局金融科技公司崛起头部机构占据市场主导地位，中小机构面临压力国有银行占据主导地位，中小银行积极寻求差异化竞争金融科技公司提供托管即服务，市场竞争加剧第4页银行托管业务的发展趋势预测数字化加速区块链、AI等技术将广泛应用ESG投资兴起托管机构需要提供更全面的ESG数据服务客户需求多元化托管机构需要提供更个性化的服务监管趋严合规成本上升，监管机构加强监管市场竞争加剧头部机构加速整合，市场竞争更加激烈02第二章基金托管需求分析第5页基金托管需求的现状分析全球基金托管规模中国基金托管规模客户需求分析基金托管规模达到2.3万亿美元，主动管理型基金占比提升基金托管规模达到12万亿元人民币，公募基金托管规模占比最大客户对托管服务的需求主要集中在安全性、合规性和效率方面第6页基金托管需求的关键驱动因素养老金、保险资金增长长期资金的快速增长对托管业务提出更高要求ESG投资兴起托管机构需要提供更全面的ESG数据服务金融科技发展金融科技的应用降低了托管成本，推动了需求增长监管政策调整监管政策调整导致的基金托管需求增长超过10%第7页不同类型基金的托管需求差异公募基金托管需求私募基金托管需求养老金托管需求公募基金对托管服务的需求主要集中在安全性、合规性和效率方面私募基金则更注重资金安全和隐私保护养老金和保险资金对托管服务的需求则更加注重长期性和安全性第8页基金托管需求的未来趋势数字化加速金融科技的应用将进一步降低银行的运营成本ESG投资兴起托管机构需要提供更全面的ESG数据服务客户需求多元化托管机构需要提供更个性化的服务监管趋严合规成本上升，监管机构加强监管03第三章银行托管服务费率现状第9页银行托管服务费率的历史演变早期费率水平费率下降趋势中国费率演变费率较高，主要基于资产规模进行收费市场竞争加剧，金融科技应用推动费率下降中国银保监会要求银行降低费率，推动费率下降第10页影响银行托管服务费率的因素分析市场竞争银行为了争夺客户，不得不降低托管服务费率金融科技应用金融科技的应用降低了银行的运营成本，推动了费率下降客户需求客户对托管服务的需求越来越多元化，银行为了满足客户需求，不得不提供更全面的服务监管政策监管政策对托管服务费率也有重要影响托管规模托管规模越大，银行的运营成本越低，托管服务费率越低第11页不同类型银行的托管服务费率比较头部银行费率费率较低，主要得益于规模效应和品牌优势中小银行费率费率较高，主要因为规模较小，运营成本较高第12页银行托管服务费率的未来趋势数字化加速金融科技的应用将进一步降低银行的运营成本ESG投资兴起托管机构需要提供更全面的ESG数据服务客户需求多元化托管机构需要提供更个性化的服务监管趋严合规成本上升，监管机构加强监管04第四章基金托管需求与服务费率的关系第13页基金托管需求对服务费率的影响机制客户需求多元化增加银行的运营成本，推动费率上升托管规模降低运营成本，推动费率下降金融科技应用降低运营成本，推动费率下降市场竞争银行为了争夺客户，不得不降低费率第14页不同类型基金托管需求对服务费率的影响公募基金托管需求公募基金对托管服务的需求主要集中在安全性、合规性和效率方面私募基金托管需求私募基金则更注重资金安全和隐私保护第15页服务费率对基金托管需求的影响低费率影响吸引更多客户，增加托管规模高费率影响可能导致客户流失，减少托管规模第16页基金托管需求与服务费率的平衡策略技术创新利用区块链、AI等技术优化清算流程，降低托管成本流程优化简化业务流程，提高服务效率客户细分根据客户需求提供差异化服务，降低运营成本规模效应扩大托管规模，降低运营成本05第五章银行托管服务费率优化策略第17页银行托管服务费率优化的必要性市场竞争金融科技应用客户需求银行为了争夺客户，不得不降低费率金融科技的应用降低了银行的运营成本客户对托管服务的需求越来越多元化，银行为了满足客户需求，不得不提供更全面的服务第18页银行托管服务费率优化的具体措施技术创新利用区块链、AI等技术优化清算流程，降低托管成本流程优化简化业务流程，提高服务效率客户细分根据客户需求提供差异化服务，降低运营成本规模效应扩大托管规模，降低运营成本第19页银行托管服务费率优化的案例分析工商银行招商银行UBS通过规模效应和品牌优势，降低费率通过优化业务流程，提升服务效率通过规模效应和品牌优势，降低费率第20页银行托管服务费率优化的未来展望数字化加速金融科技的应用将进一步降低银行的运营成本ESG投资兴起托管机构需要提供更全面的ESG数据服务客户需求多元化托管机构需要提供更个性化的服务监管趋严合规成本上升，监管机构加强监管06第六章银行托管业务的发展建议第21页银行托管业务数字化转型建议区块链技术应用优化清算流程，降低托管成本AI技术应用自动化处理大量业务，降低人力成本数据治理确保数据安全和合规业务流程优化提升服务效率第22页银行托管业务差异化竞争建议客户细分根据客户需求提供差异化服务ESG投资服务提供更全面的ESG数据服务客户服务提升提供更个性化的服务品牌建设提升品牌影响力第23页银行托管业务合规管理建议合规体系建设确保业务合规合规管理提升应对日