《证券从业资格》考试冲刺阶段综合练习题（含答案和解析）

《证券从业资格》考试冲刺阶段综合练习题（含答

案和解析）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、可交换债券与可转换债券的相同之处有（）O

I.发行主体II.换股期限HL票面利率IV.换股比例

A、I.II.IV

B、i.ni.w

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】交换债券与可转换债券的相同之处体现为发行要素相似，

也包括票面利率、期限、换股价格、换股比例、换股期限等。不同之处

是发行主体不同。

2、窗口指导属于（）。

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、直接信用控制的货币政策工具

D、间接信用控制的货币政策工具

【参考答案】：D

【解析】间接性信用控制工具包括：（1）道义劝告；（2）窗E1指导。

所以本题答案为Do

3、集合资产管理计划推广期间，应当由（）负责托管与集合资产

管理计划推广有关的全部账户和资金。

A、托管银行

B、证券公司

C、推广机构

D、结算托管部门

【参考答案】：A

【解析】集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与

集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。

4、根据证券法规定，凡有下列情形之一的，公司不得再次公开发

行公司债券Oo

I.前一次发行的公司债券尚未募足的

II.对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的

事实，且仍处于继续状态的

III.违反证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的

IV.五年内有重大违法违规行为的

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、H、III

D、I、HI、IV

【参考答案】：B

【解析】根据证券法规定，凡有下列情形之一的，公司不得再次公

开发行公司债券：前一次发行的公司债券尚未募足的；对已发行的公司

债券或者其他债券有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态

的；违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的。

5、中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为()3o

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：C

【解析】C

6、金融期货的交易方式特征包括()o

I.逐日盯市制度

II.交易者拥有对应的基础金融工具

III.交易者借入对应的基础金融工具

IV.保证金制度

A、I.IV

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】期货交易实行保证金制度和逐日盯市制度，交易者并不需

要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

7、风险管理的流程是()o

A、风险控制一风险识别一风险监测一风险计量

B、风险识别一风险控制一风险监测一风险计量

C、风险识别一风险计量一风险监测一风险控制

D、风险控制一风险识别一风险计量一风险监测

【参考答案】：C

B.III.IV

C、I.IV

D、II.Ill

【参考答案】：A

【解析】股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，

可以暂停上市或终止上市。

10、中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖励决

定文书之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记

入诚信信息系统。

A、10

B、30

C、7

D、15

【参考答案】：A

【解析】中国证券业协会会员自收到对本单位及本单位从业人员奖

励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核

后记入诚信信息系统；协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退

回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

11、目前，财政部代理发行地方政府债采取()的方式。

I.合并名称H.合并价格ni.合并发行iv,合并托管

A、I.II

B、m.iv

c、I.II.in.w

D、i.in.IV

【参考答案】：D

【解析】目前，财政部代理发行地方政府债采取合引名称、合外发

行、合并托管的方式。

12、非公开发行股票的发行价格不低于定价基准日前20个交易日

的（）。

A、0.9

B、0.6

C、0.3

D、0.5

【参考答案】：D

【解析】非公开发行股票的发行价格不低于定价基准日前20个交

易日的50%o

13、发行附认股权证的公司债券对发行人的不利影响不包括（）o

A、相对于普通可转换公司债券，发行人一直都有偿还本息的义务

B、如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不

利影响

C、一次发行，二次融资

D、无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场

利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本

【参考答案】：C

【解析】C项属于发行附认股权证的公司债券对发行人的有利影响。

14、下列选项中，属于证券承销业务种类的有（）。

I.自销H.包销III.经销IV.代销

A、I.II

B.III.IV

C、I.III

D、II/IV

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第28条的规定，发行人向不特定对象发

行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同

证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。

15、深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素有

()。

I.公司财务状况ii.上市规模ni.交易活跃程度iv.行业代表性

A.I.IV

B、I.II.III

C、II.III.

D、i.n.in.iv

【参考答案】：D

【解析】深圳证券交易所在确定和调整成分股时一般要考虑的因素

包括：①上市交易时间；②上市规模；③交易活跃程度；④平均市盈率;

⑤行业代表性及发展前景：⑥财务状况；⑦盈利记录；⑧发展前景及管

理素质；⑨公司地区；⑩板块代表性

16、以下说法错误的是()o

A、配股是指面向原有股东.按持股数量的一定比例增发新股

B、配股时原股东不可以放弃配股权

C、上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人

增发

D、股份回购是上市公司利用自有资金，在公共市场上买回发行在

外的股票

【参考答案】：B

【解析】B

17、非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经（）民政部门或作为

受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请。

A、省级（含）以上

B、市级（含）以上

C、县级（含）以上

D、中央

【参考答案】：A

【解析】非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经省级（含）以上

民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及

的过户登记申请。

18、下列关于有限责任公司监事会的说法中，不正确的有（）o

I.有限责任公司设监事会的，其成员不得少于5人

II.股东人数较少或者规模较小的，可以不设监事会

III.监事会应当包括不高于总人数的1/3的公司职工代表

W.董事、高级管理人员不可以兼任监事

A、I.II

B、i.n.w

c、I.III.w

D、III.IV

【参考答案】：c

【解析】有限责任公司设监事会的，其成员不得少于3人。股东人

数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事

会。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代

表的比例不得低于1/3,具体比例由公司章程规定。董事、高级管理人

员可以兼任监事。

19、证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证

券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员,

()O

I.处以3万元以上10万元以下的罚款

II.给予警告

in.情节特别严重的，送司法机关处理

w.情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格

A、n、in、iv

B、I、n、in

c、i、n、in、iv

D、i.n.iv

【参考答案】：D

【解析】证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反

《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责

人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的,

撤销任职资格或者证券从业资格。

20、下列各项中，()不是我国证券账户的种类。

A、人民币普通股票账户

B、人民币特种股票账户

C、证券投资基金账户

D、权证交易账户

【参考答案】：D

【解析】我国证券账户按用途划分为：人民币普通股票账户、人民

币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

权证买卖通过人民币普通股票账户。

21、根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多

在()年左右。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：C

【解析】我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过

法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

22、证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。

A、0.05

B、0.1

C、0.15

D、0.2

【参考答案】：B

【解析】证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备

金。

23、除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公

司转融通的期限不得超过()O

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

【解析】除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证

券公司转融通的期限不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券

实际交付之日起算。

24、证券公司向客户推介金融产品，应当评估客户购买金融产品的

适当性，包括()。

I.客户的身份

H.客户的财产和收入状况

III.客户的金融知识

IV.客户的投资目标

A、II.III.IV

B、I.II.III

c、i.n.in.N

D、I.n.IV

【参考答案】：c

【解析】证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财

产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况,

评估其购买金融产品的适当性。

25、客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，应当符合()

条件。

I.在交易所上市交易满3个月

II.股票发行公司已完成股权分置改革

III.股票交易未被交易所实行特别处理

IV.股东人数不少于1000人

A、I.II.III

B、i.n.in.N

C、III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】客户融资买入、融券卖出的标的证券，一般是在交易所上

市交易并经交易所认可的、符合交易所规定的股票、证券投资基金、债

券、其他证券。标的证券为股票的，股东人数不少于4000人。故选项

IV错误。

26、以下人员中，不符合证券从业资格考试要求的是()o

A、只具备初中文化程度的成年人

B、被中国证监会认定为证券市场禁入者，但已过禁入期

C、大学毕业的失业人员

D、刚毕业的大学生

【参考答案】：A

【解析】年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能

力的人员，都可报名参加入门资格考试。因此，A项中的人员不符合参

加证券从业资格考试的要求。

27、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得

少于公司股份总数的()o

A、0.1

B、0.2

C、0.35

D、0.45

【参考答案】：C

【解析】根据《公司法》第84条的规定，以募集设立方式设立股

份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%;但是,

法律、行政法规另有规定的，从其规定。

28、证券公司受期货公司委托，从事介绍业务应当提供的服务包括

().

I.协助办理开户手续

II.提供期货行情信息

HI.代理客户进行期货交易

IV.提供交易设施

A、I、II.III

B、I、IEIV

C、II、III、IV

D、I、H、III、IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不

得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存

取、划转期货保证金。

29、设立证券登记结算机构应当具备的条件有()o

I.自有资金不少于人民币1亿元

II.具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施

III.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

IV.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

A、I.III./IV

B、I.II.IV

C、II.HI./IV

D、I.II.III

【参考答案】：c

【解析】根掂《证券法》第156条的规定，设立证券登记结算机构

应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元；②具有证券登记、

存管和结算服务所必须的场所和设施；③主要管理人员和从业人员必须

具有证券从业资格；④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券

登记结算机构的名称巾应当标明证券登记结算字样。

30、《中华人民共和国公司法》规定，当出现（）情形时，应当在

2个月内召开临时股东大会。

I.董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2/3

II.公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3

III.持有公司股份10%以上的股东请求时

W.董事会认为必要时

A、I.II.III

B、II.III.W

c、i.m.w

D、i.n.in.iv

【参考答案】：D

【解析】中华人民共和国公司法》第一百条规定，股东大会应当每

年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大

会：（1）董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2/3时。

（2）公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时。（3）单独或者合计

持有公司10%以上股份的股东请求时。（4）董事会认为必要时。（5）

监事会提议召开时。（6）公司章程规定的其他情形。

31、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股

票以（）确定股票发行价格。

A、累计询价

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、协商定价方式

【参考答案】：B

【解析】首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

32、下列说法正确的有()o

I.大额和可疑交易报告制度通常被视为反洗钱预防监控制度的核

心

II.调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融

机构经审核后可以接受调查

III.金融机构临时冻结资金不得超过48小时

IV.国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查

A、III

B、HIIV

c、imw

D、IIIIIIIV

【参考答案】：c

【解析】调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合

法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查

通知书。调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融

机构有权拒绝调查。

33、下列表述正确的有()o

I.股票的市场价格由市场交易量决定

II.从长期看。股票的市场价格由股票的内在价值决定

111.股票的市场价格一般是指股票在二级市场的交易价格

IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格

A、I.II

B、II.Ill

C、I.II.Ill

D、i.n.w

【参考答案】：B

【解析】股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其

中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系

而影响股票价格的.

34、证券登记结算制度实行证券()o

A、代持制

B、实名制

C、代理制

D、经纪制

【参考答案】：B

【解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户

应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证

其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提

供给他人使用。

35、关于证券经纪业务叙述错误的是()。

A、证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代

理买卖证券业务

B、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委所两

个环节

C、在证券经纪业务中，证券公司不收取佣金作为业务收入

D、经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系,

还没有形成实质上的委托关系

【参考答案】：c

【解析】选项C应该是在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比

例的佣金作为业务收入。

36、依照不同的发行本位，国债可以分为()o

A、流通国债与半流通国债

B、实物国债与货币国债

C、短期国债与中长期国债

D、赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

【参考答案】：B

【解析】依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债,

前者是指以某种商品实物为本位而发行的国债；后者是指以某种货币为

本位而发行的国债。

37、下列属于有限责任公司高级管理人员的有()o

I.经理II.副经理III.监事IV.财务负责人

A、I.II.IV

B.III.IV

C、II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《公司法》第216条的规定，高级管理人员，是指公

司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定

的其他人员。

38、客户委托资产可以是客户合法持有的()等资产。

L现金

H.债券

III.资产支持证券

IV.房产

A、I、IIEIV

B、I、IEni、iv

C、I、IEIII

D、n、iv

【参考答案】：c

【解析】客户委托资产不能是房产。

39、发行人未按规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记载、

误导性陈述的或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以()的罚

款。

A、10万元以上30万元以下

B、30万元以上60万元以下

C、3万元以上30万元以下

D、5万元以上30万元以下

【参考答案】：B

【解析】发行人未按规定报送有关报告，或者报送的报告有虚假记

载、误导性陈述的或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30

万元以上60万元以下的罚款。

40、非公开募集基金募集完毕，()应当向基金行业协会备案。

A、基金经理

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

【参考答案】：B

【解析】非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协

会备案。

41、证券投资顾问业务的基本要素不包括()o

A、提供证券投资建议

B、收取服务报酬

C、结算清算

D、帮助客户实现资产增值

【参考答案】：C

【解析】结算清算是经纪人职责

42、对负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假

的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或

者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形

之一的，应予立案追诉()。

I.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元

以上的

II.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易

的

IIL其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重

情节的情形

IV.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的

A、I.II.III.IV

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件

立案追诉标准的规定（二）》第六条规定，依法负有信息披露业务的公

司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报

告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情

形之一的，应予立案追诉：（1）造成股东、债权人或者其他人直接经

济损失数额累计在50万元以上的。（2）虚增或者虚减资产达到当期披

露的资产总额30%以上的。（3）虚增或者虚减利润达到当期披露的利

润总额30%以上的。（4）未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、

关联交易或者其

43、单位犯“擅自发行股票、公司、企业债券罪”的，对其直接负

责的主管人员和其他责任人员，处（）以下有期徒刑或者拘役。

A、半年

B、1年

C、3年

D、5年

【参考答案】：D

【解析】单位犯“擅自发行股票、公司、企业债券罪”的，对其直

接负责的主管人员和其他责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

44、股份有限公司申请股票上市的条件有（）o

I.公司股本总额不少于人民币3000万元

II.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

III.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为

15%以上

IV.公司最近5年无重大违法行为

A、I.W

B、I.II

C、III.IV

D、II.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第50条的规定，股份有限公司申请股票

上市，应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公

开发行；②公司股本总额不少于人民币3000万元；③公开发行的股份

达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公

开发行股份的比例为10%以上；④公司最近3年无重大违法行为，财务

会计报告无虚假记载。

45、下列关于欺诈发行股票、债券罪客观要件的说法中，正确的是

()O

I.行为人必须在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办

法中，有隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为

II.行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发

行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定的严重程度，才构成

犯罪

HL行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为

IV.本罪侵犯的客体是复杂客体

A、I、H、III

B、I、HI、IV

C、II、III.IV

D、I、II.in、IV

【参考答案】：A

【解析】选项I、II、III属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件,

选项IV属于其客体要件。

46、中国证券业协会对证券经纪人自取得执业证书之日起每()检

查一次。

A、3年

B、1年

C、2年

D、半年

【参考答案】：B

【解析】《证券经纪人执业注册登记暂行办法》第十五条规定，协

会对证券经纪人自其取得证券经纪人证书之日起每年检查一次。

47、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市，其公司股

本总额必须不少于人民币()万元。

A、5000

B、4000

C、3000

D、1000

【参考答案】：C

【解析】股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易

所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构

核准已向社会公开发行；②公司股本总额不少于人民币3000万元；③

公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币

4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；④公司在最近3年无重大

违法行为，财务会计报告无虚假记载。

48、()是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从

2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的

收盘点数3299.05点。

A、上证50指数

B、上证90指数

C、上证100指数

D、上证180指数

【参考答案】：D

【解析】略

49、我国发行的国际债券品种主要有（）o

I.政府债券

H.金融债券

III.可转换公司债券

IV.熊猫债券

A、I.III.IV

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：D

【解析】我国主要的债券品种有以下几种：（1）政府债券。（2）

金融债券。（3）可转换公司债券。

50、我国金融市场为分业监管，采取“一行三会”模式对不同领域

分工监管，“一行三会”指的是（）

I.银监会

11.中国人民银行

HL证监会

IV.保监会

A、II、HI、IV

B、n、in

c、I、n、in、TV

D、I、II、III

【参考答案】：C

【解析】“一行三会”是中国人民银行，二会是银监会、证监会、

保监会。

51、中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的()

倍。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：C

【解析】中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的

3倍，期限在1年(含)以上。

52、下列关于证券金融公司的说法正确的是()o

I.证券金融公司可以发行公司债券

H.证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公

司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账

户

IH.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例

的保证金

IV.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

A、I、IEIII.IV

B、n、iv

C、I、HI、IV

D、n、in

【参考答案】：A

【解析】上述说法均正确。

53、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》()的具体要求和

反映。

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、依法监管原则

【参考答案】：A

【解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司

及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况

等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。

信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的

具体要求和反映。

54、以下关于契约型基金的表述正确的是()o

I.具甫法人资格

II.依据基金合同成立

III.依据基金合同营运基金

IV.监督约束机制较为完善

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.111.IV

【参考答案】：B

【解析】公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。

公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善；契约

型基金在设立上更为简单易行。所以I、IV项说法错误.正确答案为II、

lllo

55、根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民

币()万元的，应当由承销团承销。

A、2000

B、3000

C、6000

D、8000

【参考答案】：C

【解析】根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过

人民币6000万元的，应当由承销团承销。

56、非公开发行股票的发行对象不得超过()o

A、5名

B、10名

C、20名

D、100名

【参考答案】：B

【解析】非公开发行股票的发行对象不得超过10名。

57、合格境外机构投资者可以参与()o

I.新股发行II.可转换债券发行

111.股票增发IV.配股的申购

A、I.III.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】合格境外投资者(简称“QFII”)可以参与新股发行、可转

换债券发行、股票增发和配股的申购。

58、普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过()o

A、购买优先股票

B、参加股东大会、行使表决权

C、优先配股权

D、优先分红

【参考答案】：B

【解析】股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，

其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通

股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。

59、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有()o

I.有效实施证券公司常规监管H.合理配置监管资源

III.提高监管效率W.促进证券公司持续规范发展

A、III

B、IIIIRr

C、IIIIIIV

D、IIIIII1V

【参考答案】：D

【解析】为有效实施证券公司常规监管，合理配置监管资源，提高

监管效率，促进证券公司持续规范发展，中国证监会对证券公司实施分

类监管。

60、在股票票面上标明的金额是股票的()o

A、票面价值

B、账面价值

C、清算价值

D、内在价值

【参考答案】：A

【解析】在股票票面上标明的金额是股票的票面价值。

61、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产()

的交易。

I.所有权

II.占有权

HI.使用权

IV.收益权

A、I.II.III

B、I.II

C、II.III.IV

D、i.n.m.N

【参考答案】：c

【解析】金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合

同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租

人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将

一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

62、律师事务所从事证券法律业务，可以为其出具的法律意见的事

项有()。

I.首次公开发行股票及上市

II.上市公司召开股东大会

III.上市公司实行股权激励计划

IV.证券衍生品种的发行及上市

A、I.II.III

B.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定.律师事

务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：首次公开发行

股票及上市；上市公司发行证券及上市：上市公司的收购、重大资产重

组及股份回购：上市公司实行股权激励计划；上市公司召开股东大会；

境内企业直接或者间接到境外发行证券。将其证券在境外上市交易；证

券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终

止；证券投资基金的募集.证券公司集合资产管理计划的没立：证券衍

生品种的发行及上市；中国证监会规定的其他事项。律师事务所可以接

受当事人的委托，组织

63、关于申购资金冻结、验资及配号，下列说法正确的有()o

I.每一有效申购单位配一个号

II.申购日后的第一个交易日(T+1日)，由中国证券登记结算有限

责任公司分公司进行申购资金冻结处理

III.当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投资者按

其有效申购量认购股票

IV.当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽签，确

定有效申购中签号码，每一中签号码认购一个申购单位新股

A、n、in

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、i、in

【参考答案】：c

【解析】本题考查认购的一般性原则，题中四个选项都正确。

64、下列不属于证券发行和交易原则的是（）。

A、公开

B、公正

C、公平

D、平等

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第3条的规定，证券的发行、交易活动，

必须实行公开、公平、公正的原则。

65、下列属于证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨

询从业资格，应当提交的文件的是（）。

A、参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

B、银行开具的信用证明

C、硕士学位证

D、个人简历

【参考答案】：A

【解析】根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第15条的规

定，证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，

应当提交下列文件：①中国证监会统一印制的申请表；②身份证；③学

历证书；④参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单；⑤所在单位或

者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；⑥中国证监会要求

报送的其他材料。

66、按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融

产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的

责任（）。

A、由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

B、由委托人和证券公司共同承担责任

C、由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任

D、由客户自己承担责任

【参考答案】：A

【解析】按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因

金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产

生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。

67、证券经纪人在执业过程中，不得有的行为包括（）o

I.在执业过程中索取或收受客户款项和财物

n.代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字

in.向客户充分提示证券投资的风险

iv.向客户提供辛由所服务证券公司统一提供的研究报告

A、II、III.IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、H、IV

【参考答案】：D

【解析】证券经纪人应在规定和所服务证券公司授权的范围内执业,

除不得有禁止的行为外，也不得有以下行为：（1）以所服务证券公司

或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。（2），弋客

户在相关合同、协议、文件等资料上签字。（3）在执业过程中索取或

收受客户款项和财物。（4）向客户提供非由所服务证券公司统一提供

的研究报名及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及

有关信息。（5）违背职业道德的其他行为。

68、证券公司设立集合资产管理计划，应当符合的条件包括（）。

I.募集资金规模在50亿元人民币以下

H.客户人数在200人以下

III.证券公司主管人员担任计划管理人

IV.单个客户参与金额不低于100万元人民币

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第5条的规

定，证券公司从事集合资产管理业务.应当为合格投资者提供服务，没

立集合资产管理计划（以下简称集合计划或计划），并担任计划管理人。

集合计划应当符合下列条件：①募集资金规模在50亿元人民币以下；

②单个客户参与金额不低于100万元人民币；③客户人数在200人以下。

69、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）o

I.国家对证券市场的管理制度

n.股东的合法权益

in.债权人的合法权益

IV.公众的合法权益

A、I、II、IV

B、I、II.III.IV

C、I、H、III

D、I、III、IV

【参考答案】：B

【解析】欺诈发行股票、债券犯罪侵犯的客体是复杂客体，即国家

对证券市场的管理制度以及投资者(即股东、债权人和公众)的合法权

益。

70、对证券投资基金的特点认识正确的是()o

I.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工

具，以谋取资产的增值

H.以科学的投资组合降低风险、提高收益

III.基金实行专业理财制度，由受过具有比较丰富的证券投资经验

的专业人员制订投资策略

IV.证券投资基金门槛很高，只有机构投资者可以参与

A、I、II、HI、IV

B、I、II.IV

C、II、III、IV

D、I、H、III

【参考答案】：D

【解析】投资基金门槛不高，个人投资者可以参与。

71、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是()o

A、明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措

施

B、按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C、明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D、严格制定信息系统的管理制度

【参考答案】：D

【解析】D项属于信息技术系统控制的内容。

72、期货交易所向()收取保证金。

A、客户

B、会员

C、期货公司

D、公司法人

【参考答案】：B

【解析】期货交易所向会员收取保证金。

73、关于政府债券的特征，下列说法正确的有()o

I.政府债券是国家信用的体现，安全性高

II.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交

易

HL政府债券收益比较稳定

TV.可以享受免税待遇

A、I、H、III.IV

B、I、H、III

C、I、II

D、I、III、IV

【参考答案】：D

【解析】政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，

同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，许多国家政府

债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允

许在场外市场进行买卖。

74、金融债券的招投标发行通过()债券发行系统进行

A、中国人民银行

B、中国债券登记结算有限责任公司

C、中国银监会

D、证券交易所

【参考答案】：A

【解析】金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进

行。中国人民银行对招标过程进行现场监督。

75、甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙,

在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定

的贷款利率。这种风险管理的方法属于OO

A、风险补偿

B、风险转移

C、风险分散

D、风险对冲

【参考答案】：A

【解析】本题要求考生对各种风险策略