2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库含答案24

2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库

第一部分单选题(200题)

1、以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投资

咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是()。

A.保险中介体系

B.银行机构体系

C.投资中介体系

D.银行中介机构体系

【答案】：C

2、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的.

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.证券经纪商

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.中国证券业协会

【答案】：B

3、()对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期

【答案】；C

4、上市公司增发的网上定价发行与网下询价配售相结合方式是通过向

询价确定发行价格并按比例配售，同时网上对定价发行。

A.机构投资者；战略投资者

B.公众投资者；战略投资者

C.公众投资者；机构投资者

D.机构投资者；公众投资者

【答案】：D

5、金融市场，按照组织方式，可以划分为（）和（）。

A.一级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.交易所市场场外交易市场

【答案】：D

6、上海证券交易所的运作系统不包括（）。

A.综合协议交易平台

B.集中竞价交易系统

C.大宗交易系统

D.固定收益证券综合电子平台

【答案】：A

7、以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工

具属于（）。

A.货币衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股权类衍生工具

【答案】：C

8、()是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定

的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D

9、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，

是指其持有沪深交易所上市公司()股股票，行使质询建议、表

决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、

依法维权，规范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100

【答案】：D

10、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指

()O

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场

【答案】：B

11、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置

()只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B

12、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低

于人民币（），且必须为实缴货币资本。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

【答案】：A

13、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格

反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资

产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

【答案】：B

14、下列关于债券评级的说法，错误的是（）

A.评级标准或者工作程序有调整的，不需要充分披露

B.国内评级机构还没有统一的准入标准

C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信

用评级

【答案】：A

15、下列关于金融期权的说法中错误的是（）。

A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系

B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系

C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负

相关关系

D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关

系

【答案】：D

16、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金

融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

【答案】：B

17、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）。

A.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情

况进行现场检查

B.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料

C.对基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送的相关备案材料提

出批准与否的意见

D.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况

进行非现场检查

【答案】：C

18、()通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行

的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

A.认股权证

B.备兑权证

C.认购权证

D.认沽权证

【答案】：B

19、以下()方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出

的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销

【答案】：C

20、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于()公告份额

净值。

A.每周五

B.当日

C.下一个交易日

D.两日后

【答案】：C

21、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是

()O

A.规模和期限在任何情况下都不可以改变

B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经受益人大会通过并经监

管部门同意可以延长

C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加

D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变

【答案】：D

22、（）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制

尚未理顺或与突发性事件时使用。

A.行政手段

B.经济手段

C.市场手段

D.法律手段

【答案】：A

23、王某购买了A公司股票，由于做生意急需资金，王某将股票出售

而非要求退股，不能要求退股体现了股票的（）特性。

A参与性

B.风险性

C.永久性

D.流动性

【答案】：C

24、目前，道-琼斯股价平均数采用（）。

A.修正股价平均数法

B.加权股价指数法

C.加权股价平均数法

D.简单算术平均数法

【答案】：A

25、财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行

资产负债表（）项目。

A.储备货币

B.其他存款性公司存款

C.不计入储备货币的金融性公司存款

D.法定存款准备金

【答案】：C

26、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的

分析结论的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C

27、选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本

股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以

基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（）。

A.算数平均法

B.一次性平均法

C.加权平均法

D.几何平均法

【答案】：A

28、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，

在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】：C

29、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不

仅可以迅速地转换光货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债

券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】：D

30、金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现

B.风险管理

C.资金融通

D.提供流动性

【答案】：C

31、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券晶种

【答案】：B

32、下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行效率高

C.交易手续繁琐

I).成本低

【答案】：C

33、担任非公开募集基金的基金管理人，担任非公开募集基金的基金管

理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。

A.中国信托业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】：B

34、下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是

()。

A.公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定

B.公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩

C.企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连

D.企业债券的募集资金用途没有限制

【答案】：C

35、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不

利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业

()的不同。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系

【答案】：C

36、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是

()O

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：C

37、下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是

()O

A.交易量逐年增大

B.仍未超过交易所市场的交易额

C.市场流动性得到增强

I).发展出专业化的交易商

【答案】：B

38、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指()。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C

39、A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率

倍数为()。

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：C

40、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资

金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

41、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当

年甲证券金融公司应提取的准备金为（）万元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4

【答案】：B

42、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（）。

A.中国证券业协会实行会员负责制

B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和

特别会员，另设观察员

C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结

算结构等

【答案】：A

43、下列私募基金子公司的做法正确的是（）。

A.私募基金子公司用兼营私募基金管理业务与房地产开发项目

B.私募基金子公司乙同时经营私募基金管理与P2P网贷业务

C.私募基金子公司两公司以套期保值为目的管理闲置资金

D.私募基金子公司丁公司的下设特殊目的机构戊以现金管理为目的管

理闲置资金

【答案】：D

44、假设沪深300指数期货报价为5000点，则每张合约名义金额为（）

yc©

A.1500000

B.1000000

C.2000000

D.2500000

【答案】：A

45、在证券市场上，资金的供给者是（）

A.证券发行人

B.证券中介机构

C.证券投资者

D.证券交易所

【答案】：C

46、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、

货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者

委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模

合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

47、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。

基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的

债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳

的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】：D

48、根据《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》《深

圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》，以下不属于强制退市

的是（）。

A.违规类强制退市

B.财务类强制退市

C.规范类强制退市

D.重大违法类强制退市

【答案】：A

49、证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,

或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自

行购入的承销方式

A.自销

B.直销

C.代销

D.包销

【答案】：D

50、以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取

得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性

D.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、

货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托

其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计

不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格

【答案】：B

51、地方政府债券的托管（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记

结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的

证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】：D

52、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司

申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营

风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或

者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资

本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

I）.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重

大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机

构组织的测试

【答案】：B

53、全额结算采用的结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.见券付款

D.券款对付

【答案】：D

54、可转换持有人的转股权有效期通常（）债券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.无法比较

【答案】：A

55、下列关于外资股的说法，错误的是（）

A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B.境内上市外资股也被称为B股

C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】：D

56、资产证券化最早起源于（）。

A.美国

B.德国

C.英国

D.希腊

【答案】：A

57、债券按付息方式分类，可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：B

58、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及

货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的

（）O

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】：D

59、将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（）划分的。

A.基金的投资理念

B.基金的投资标的

C.基金运作方式

D.基金的募集方式

【答案】：D

60、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误

的是（）

A.私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置

资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、

央行票据等风险较低的证券

D.私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性

的原则

【答案】：B

61、商业汇票、银行汇票等属于（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：B

62、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（）。

A.限仓制度能防止市场风险过度集中

B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

【答案】：D

63、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商

业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，

必须先开立（）和（）。

A.基本账户，一般账户

B.基金账户，资金账户

C.基金账户，债券账户

D.基本账户，专项账户

【答案】：B

64、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B

65、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资.本不少于（）

亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

66、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发

行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

67、所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的（）缴纳

基金。

A.0.5%—1%

B.0.5%—5%

C.1%

D.5%

【答案】：B

68、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发

行上市的股票，上市后前（）个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

69、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：A

70、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为

（）O

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定

【答案】：D

71、在银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总

额（）万元。？

A.100

B.1000

C.50

D.10

【答案】：A

72、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管

措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：A

73、（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。

A.信贷融资

B.直接融资

C.间接融资

D.境外融资

【答案】：C

74、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为

（）%,其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5

个交易日不设价格涨跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C

75、()二期权，介值变化/到期时间变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D

76、以下属于我国场内市场的是()o

A.区域性股权交易市场

B.中小企业板

C.券商柜台市场

D.私募基金市场

【答案】：B

77、挂牌股票采取做市转让方式的，须有()家以上从事做市业

务的主板券商为其提供做市服务。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

78、()的投资习标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损

的公开募集证券投资基金。

A.分级基金

B.上市开放式基金

C.避险策略基金

D.系列基金

【答案】：C

79、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益

【答案】：A

80、我国的证券登记结算制度不包括（）

A.分级结算制度和结算参与人制度

B.证券实名制

C.无负债结算制度

I）.结算证券和资金的专用性制度

【答案】：C

81、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当

由（）承销。

A.投资银行

B.上市公司

C.承销团

D.咨询公司

【答案】：C

82、股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于

（）O

A.1000万元

B.3000万元

C.6000万元

D.8000万元

【答案】：B

83、下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。

A.市场利率

B.承销商承销国债的中标成本

C.流通市场中可比国债的收益率水平

D.人民币汇率

【答案】：D

84、深股通起始额度每日为（）。

A.100亿元人民币

B.120亿元人民币

C105亿元人民币

D.130亿元人民币

【答案】：D

85、下列关于财务公司发行金融债券的说法有误的是（）。

A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司的成员单位提供相

应担保

B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应

担保

C.财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行

D.只可采取一次足额发行的方式

【答案】：D

86、下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（）

A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标

B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普

指数

C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法

D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】：A

87、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投

资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当

性管理办法》作出的要求不包括（）。

A.对投资进行分类评估和分类管理

B.对投资提供同质化服务

C.监管底线要求、自律组织规定产品名录指引

I）.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

【答案】：B

88、社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的

（）的股份。

A.可上市流通

B.限制流通

C.可在柜台交易

D.分散持有

【答案】：A

89、债券报价的主要方式不包括（）

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.大额报价

【答案】：D

90、（）是指发行人依照法定程序发行、

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.可转换公司债券

D.附认股权证的公司债券

【答案】：C

91、记名股票相较于无记名股票的特点不包括（）。

A.可以一次或分次缴纳出资额

B.相对安全

C.股东权利归属于股票的持有人

D.转让相对复杂

【答案】：C

92、金融期权的主要风险指标Veg"（）o

A.期权价值变化/到期时间变化

B.到期时间变化/期权价值变化

C.期权价值变化/波动率的变化

D.波动率的变化/期权价值变化

【答案】：C

93、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者

累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B

94、证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超

过净资本的（）o

A.15%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：D

95、对股份有限公瓦而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分

派负担，是因为（）。

A.优先股股东无表决权

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东剩余资产分配优先

D.优先股的股息率固定

【答案】：D

96、“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

D.伦敦

【答案】：A

97、关于风险与损失，下列说法中错误的是（）。

A.风险只是损失的可能性，并不能等于损失

B.损失的偏事后的概念，而风险是明确的事前概念

C.损失实际产生后，风险仍然存在

D.损失和风险是事物发展的两种状态

【答案】：C

98、以下不属于中央银行负债类业务的是（）。

A.对其他金融性公司债权

B.政府存款

C.储备货币

D.不计入储备货币的金融公司存款

【答案】：A

99、股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购,

持有者不能要求退股，但可以通过（）进行交易。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：B

100、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足

发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息

的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C

101、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。

A.流动比率

B.现金流向比率

C.速动比率

D.净稳定资金率

【答案】：B

102、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是（）

A.“无风险收益率”仅是理论上的一种设定

B.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

C.金融产品定价仅考虑收益

D.金融产品具有风险性

【答案】：C

103、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

B.我国中期票据的期限通常为1年

C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%

D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】：D

104、有宏观经济“晴雨表”之称的是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场

【答案】：A

105、以下不属于金融衍生工具的风险的是（）。

A.交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险

B.因资产或指数价格不利变动可能带来损失的支付风险

C.因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性

风险

D.因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险

【答案】：B

106、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供

求关系和交易机制的总和。

A.金融资产

B.金融负债

C.股票

D.债券

【答案】：A

107、上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使汪情况需要进行披露

B.金融类企业可以月募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定

【答案】：C

108、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力

机构是（）。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理

【答案】：A

109、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分

析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B

110、下列关于商业我行柜台债券市场说法错误的是（）°

A.是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券

买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场

B.是银行间债券市场的延伸

C.该市场只进行现券交易

D.属于场内零售市场。

【答案】：D

111、1774年，世界上第一个投资基金诞生于（）。

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.荷兰

【答案】：D

112、下列关于开立证券账户的基本原则和要求相关说法中，错误的是

（）O

A.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开

立证券账户

B.对国家法律法规不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机

构不得予以开户

C.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不

得有虚假隐匿

D.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用匿名制

【答案】：D

113、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（）和（）。

A.次级债券信用债券

B.次级债券资本补充债券

C.信用债券资本补充债券

D.信用债券担保债券

【答案】：B

114、下列不属于记账式国债的优点的是（）。

A.发行时间短

B.发行利率高

C.交易手续烦琐

D.成本低

【答案】：C

115、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及

货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的

（）O

A.2%

B.3%

C.4%

1).5%

【答案】：D

116、下列关于债券对话报价的说法，正确的是()。

A.对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方

确认即可成交的报价

B.对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券

买卖的实价

C.对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范

围的现券单向撮合交易方式

D.对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可

直接确认成交的报价

【答案】：A

117、假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率

为10%、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率(Y)是

()O

A.10.42%

B.11%

C.11.42%

D.10.57%

【答案】：A

118、证券金融公司很据国务院的决定设立，注册资本不少于()

亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

119、某公司净资产收益率（ROE）为0.34,资产周转率为0.72,杠杆

比率为1.21,则该公司的销售利润率为（）。

A.0.33

B.0.39

C.0.43

D.0.49

【答案】：B

120、若期货交易保证金为合约金额的（），则期货交易者可以

控制的合约资产为所交易金额的20倍。

A.5%

B.10%

C.20%

D.50%

【答案】：A

121、储蓄国债（凭证式）应由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的

机构承销，（）和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债

（凭证式）承销团资格。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.财政部

D.发改委

【答案】：C

122、普通股票和优先股票的关键区别在于，它们在公司盈利分配中的

参与程度和在盈利分配中的（）。

A.先后顺序不同

B.持股人身份不同

C.持股金额不同

D.优先级别不同

【答案】：D

123、甲银行向乙公司提供信用贷款，并由两公司为乙提供第三方担保。

贷款到期后由于乙公司无力偿还，甲银行要求丙代为偿还。对于甲银

行而言，该种风险管理策略属于（）

A.风险补偿与准备金策略

B.风险控制策略

C.风险规避策略

【）.风险转移策略

【答案】：D

124、下列关于洗钱的说法中，不正确的是（）。

A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B.金融机构是洗钱的唯一渠道

C.是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源

和性质，使其在形式上合法化的行为

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易

报告，受法律保护

【答案】：B

125、每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

126、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则

当年，甲证券金融公司应提取的准备金为0。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元

【答案】：D

127、下列关于存托凭证的说法，错误的是（）。

A.存托凭证也被称先预托凭证

B.存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转

让凭证

C.目前我国香港特别行政区推出的存托凭证被称为HDR

D.存托凭证一般代表外国公司债券

【答案】：D

128、约翰・格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（），揭示

了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

A.储蓄-投资转化机制

B.利率-投资互动机制

C.储蓄-利率互动机制

D.收入-投资转化机制

【答案】：A

129、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规

定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的

业务的是（）。

A.表外业务

B.中间业务

C.其他业务

D.以上三者都不是

【答案】：B

130、证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系

统安全、稳定运行，妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》

规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（）。

A.20年

B.10年

C.5年

D.3年

【答案】：A

13k在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金，供其办

理融资融券业务的经营活动。

A.证券公司

B.证券登记结算公亘

C.证券交易所

D.证券市场投资者

【答案】：A

132、对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。

A.政府资助的财产

B.社会组织捐赠的财产

C.个人捐赠的财产

D.投资取得的收益

【答案】：A

133、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值

为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04

【答案】：D

134、下列说法中正确的是（）。

A.集合竞价中可能存在不同的成交价

B.连续竞价中未能成交的委托自动进人开盘集合竞价

C.集合竞价是指在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合

的竞价方式

D.可实现最大成交量的价格为连续竞价确定成交价的原则之一

【答案】：C

135、公司债券可申请一次核准、分期发行。首期发行数量应当不少于

发行总量的（），剩余各期发行的数量由公司自行确定，每期

发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C

136、我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行

（）O

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制

【答案】：A

137、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是

（）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活

动灵活性不具有优势

【）.股份制商业银行资产规模增长较快

【答案】：C

138、从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（）

A.股本结构

B.税收政策

C.未来预期

D.分配政策

【答案】：C

139、下列关于企业债券说法正确的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是上市公司

B.企业债券的发行采用核准制

C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主

D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款

利率的40%

【答案】：D

140、下面关于机构投资者描述正确的是（）。

A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他

们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响

B.一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益

水平通常低于个人投资者

C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规

对其进行约束

D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】：D

141、网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行

比例不超过本次公开发行股票数量的（）。其中公开发行股票数

量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

142、（）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目

标，重组现金流，构造证券化资产。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构

【答案】：A

143、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员

会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括

以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和

评估

【答案】：D

144、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定

期交换现金流的金融交易，称之为（）

A.结构化金融衍生工具

B.金融互换

C.金融期权

D.金融期货

【答案】：B

145、债券的必要回报率等于（）。

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和

B.名义无风险收益率与风险溢价之和

C.实际无风险收益率与风险溢价之和

D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】：B

146、资产支持证券的基础资产不包括（）。

A.房地产

B.股票

C.银行贷款

I）.应收账款

【答案】：B

147、企业债券募集资金可以用于（）o

A.房地产买卖

B.股票交易

C.期货交易

D.收购产权（）

【答案】：D

148、以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他

投资者。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：C

149、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于

控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

原则，是各国证券公司的首要任务

C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保

护中小投资者利益％重点

D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金

和人数就会相应增加

【答案】：C

150、1979年3月，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中

管理全国的外汇业务。

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行

【答案】：B

151、（）目标是中央银行货币政策的首要目标。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

【答案】：A

152、社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专

户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A.企业债

B.金融债

C.股票

D.国债

【答案】：D

153、缺乏牢固的经济金融理论基础，对股票价格行为模式的判断有一

定随意性的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B

154、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是()

A.建构模块工具

B.结构化金融衍生工具

C.金融远期合约

D.金融互换

【答案】：B

155、不属于债券竞，介方式的是()

A.柜台竞价

B.板牌竞价

C.计算机终端申报竞价

D.口头报唱

【答案】：A

156、期权价值变化0.1,到期时间变化0.2。Theta=()。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D

157、证券投资基金的主要投资风险不包括()。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.汇率风险

D.巨额赎回风险

【答案】：C

158、做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者

交易。

A.客户资金

B.客户证券

C.自有资金或证券

D.借入的资金或证券

【答案】：C

159、在风险管理中，风险识别的主要内容包（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险

【答案】：A

160、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大

【答案】：C

161、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象

宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非

标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非

标准化资产

【答案】：C

162、回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

【答案】：D

163、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率

为2,则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D

164、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务

所从事证券法律业务，需要具备（）名以上执业律师，其中

（）名以上曾从事过证券法律业务。

A.20；5

B.20；3

C.10：5

D.10；3

【答案】：A

165、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】：C

166、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是

（）O

A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%以

上

B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以

上

C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30%

以上

D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10%

以上

【答案】：A

167、证券公司次级愤务，其期限在（）以上的次级债务为长期次

级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B

168、在我国，当公司破产清算或解散清算时，公司的剩余资产在分配

给股东之前，一般按照下列顺序（）。

A.清偿公司债务；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用;

支付清算费用

B.支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用；缴纳所欠税款;

清偿公司债务

C.支付清算费用；缴纳所欠税款；支付公司员工工资和劳动保险费用;

清偿公司债务

D.清偿公司债务；支付清算费用；支付公司员工工资和劳动保险费用;

缴纳所欠税款

【答案】：B

169、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票,

称为（）。

A.社会公众股

B.国家股

C.法人股

D.外资股

【答案】：D

170、影响股票投资，介值的内部因素是（）

A.宏观经济

B.行业或区域竞争结构

C.市场波动

D.股利政策

【答案】：D

171、证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为

长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

I）.5年

【答案】：A

172、流动性覆盖率的计算公式为（）。

A.贷款余额/存款余额xlOO%

B.流动性资产余额/流动性负债余额X100%

C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量X100%

D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量X100%

【答案】：C

173、Rho值表明（）。

A.期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度

B.期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度

C.无风险利率变化对期权价格的影响程度

D.到期时间变化对期权价值的影响程度

【答案】：C

174、按（）,证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。

A.品种结构

B.交易场所结构

C.层次结构

D.进入市场的顺序

【答案】：A

175、（）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失

偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

A.信用风险

B.经营风险

C.操作风险

I）.财务风险

【答案】：D

176、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利

率结构的各种措施是指（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：B

177、下列关于可续期企业债券的说法，有误的是（）

A.理论上可不断续期永续存在

B.计息周期一般在5到10年

C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势

D.发改委并未对该类债券制定专门的规定

【答案】：B

178、证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。？

A.业务

B.投资

C.服务

D.法人

【答案】：C

179、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确

的是（）

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日

均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低

于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金

及证券

【答案】：B

180、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资