2025年金融业反洗钱合规习题集锦

反洗钱知识题库

（共410题）

判断题（163题）

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部

门或者公安机关举报。（对）

2、司法机关根据本法获得的客户身份资料和交易信息，只能

用于反洗钱刑事诉讼。（对）

3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融

机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方

案；对于不符合本法规定的设置申请，不予同意。（对）

4、海关发现人人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规

定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）

5、金融机构应当设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责

反洗钱工作。（对）

6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对）

7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对

被代理人的身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记，可以

不对代理人审核。（错）

8、金融机构大额交易和可疑交易汇报的详细措施，由公安部

制定。（错）

9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或

者完整性有疑问的，应当重新识别客户身，分。（对）

10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保

留制度。（对）

11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当

及时更新客户身份资料。（对）

12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，协议的受益人

不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身

份证明文献进行查对并登记。（对）

13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易汇报制

度。（对）

14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的合计交易

超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关汇报。

（错）

15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交

易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对）

16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时，调查人员不

得少于三人。（错）

17、调查可疑交易活动，可以问询金融机构有关人员，规定

其阐明状况。（对）

18、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的规定采用

临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结告知的,

应当立即解除冻结。（对）

19、中华人民共和国根据缔结或者参与的国际公约，或者按

照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。（对）

20、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进

行反洗钱调查或者采用临时冻结措施的，依法予以行政处分。

（对）

21、中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查，应

当遵照合法合理、效率和安全的原则。（错）

22、中国人民银行市一级分支机构负责对本辖区内的可疑交

易活动进行反洗钱调查。（错）

23、反洗钱调查组可以对也许被转移隐藏、篡改或者毁损的

文献、资料予以封存。（对）

24、客户规定将反洗钱调查所波及的账户资金转往境外的，

金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构汇报。（对）

25、中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查时，

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）

26、实行现场调查问询前，调查人员应当告知被问询人对问

询有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权

利。（对）

27、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害

关系，也许影响公正调查的，应当回避。（对）

28、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，反洗

钱调查组应当制定调查实行方案。（对）

数据工作汇报以及内部审计汇报中与反洗钱工作有关的内容，如实

反应反洗钱工作状况。对

39、中国人民银行及其分支机构应对依法搜集到的有关信息

保密。对

40、反洗钱非现场监管包括信息搜集信息、分析评估、非现

场监管措施、信息归档等。对

41、金融机构应按季度向中国人民银行或其当地分支机构汇

报反洗钱年度内部审计状况的反洗钱信息。错

42、金融机构反洗钱工作机构和岗位设置状况的信息在年度

内发生变化的，金融机构应于变化后的10日内将更新状况汇报中

国人民银行或其当地分支机构。错

43、金融机构应按季度汇总记录并向中国人民银行或其当地

分支机构汇报执行客户身份识别制度状况的反洗钱信息。对

44、金融机构应按月度汇总记录并向中国人民银行或其当地

分支机构汇报执行客户身份识别制度状况的反洗钱信息。错

45、金融机构反洗钱内部控制制度建设状况的信息在年度内

发生变化的，应在当年将更新状况汇报中国人民银行或其当地分支

机构。错

46、金融机构应按季度汇总记录并向中国人民银行或其当地

分支机构汇报协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况的

反洗钱信息。对

47、金融机构境外分支机构和附属机构应于每六个月结束后

的10日内，将汇报日前六个月执行驻在国家（地区）反洗钱规定

的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总部向中国人

民银行报送。重大状况应及时汇报。错

48、金融机构应自反洗钱非现场监管质询告知书送达之日起

7个工作日内，书面答复被问询的问题。错

49、中国人民银行及其分支机构可根据实际状况，确定辖内

金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。对

50、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向

中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构汇报反洗钱非现场监

管信息。对

51、金融机构应于每年或者每季度结束后的5日内向中国人

民银行或者中国人民银行当地分支机构汇报反洗钱非现场监管信

息。错

52、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首

府）都市中心支行、副省级都市中心支行应于每年或者每季度结束

后的10日内向中国人民银行汇报汇总后的反洗钱非现场监管信

息。错

53、金融机构报送的非现场监管信息不精确或不完整的，中

国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报

送告知书，规定金融机构在7个工作日内补充改正。错

54、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现

场监管信息的及时性和精确性。错

55、中国人民银行及其分支机构应对金融机构所报送的非现

场监管信息进行审核登记，分类整顿，分析评估金融机构执行反洗

钱法律制度的状况。对

56、中国人民银行及其分支机构电话问询金融机构时，应填

写反洗钱非现场监管电话记录。对

57、中国人民银行及其分支机构书面问询金融机构时，应填

制反洗钱非现场监管质询告知书，经行长同意后送达被问询的金融

机构。错

58、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反

洗钱非现场监管走访告知书，经部门负责人同意后提前5个工作日

送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核算的事项。错

59、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，工作人员

不得少于2人，并应出示执法证和反洗钱非现场监管走访告知书。

错

60、中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信

息档案。对

61、中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息档案进

行分类归档，按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管

理措施》的规定进行保留、保管和查询。对

62、中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反

洗钱非现场监管信息档案管理制度。错

63、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，人员少于

2人或者未出示执法证的，金融机构有权拒绝。对

64、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员

谈话结束后，应填写反洗钱非现场监管约见谈话记录，并经被约见

人签字确认。对

65、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及

设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作状况进行审

查、分析和总结。错

66、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反

洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进

行风险提醒，规定其采用对应的防备措施。对

67、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反

洗钱工作中存在涉嫌违反反洗钱规定，且需要深入搜集证据的，应

进行现场检查。对

68、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在

收到有关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或其

分支机构提出申述、申辩意见。错

69、中国人民银行及其分支机构反洗钱部门负责反洗钱现场

检查。错

70、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实行和现

场检查惩罚等。错

71、中国人民银行可以对认为应当由其直接检查的金融机构

执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对

72、反洗钱现场检查组组长决定现场检查组织和实行中的其

他有关事项。错

73、反洗钱现场检查组检查人员管理被查单位提供的业务档

案和有关资料。错

74、反洗钱现场检查组主查人决定现场检查中的其他重要事

项。错

75、人民银行上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进

行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机

构。对

76、人民银行下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有

重大社会影响的，可以进行现场检查。错

77、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行反洗钱现场

检查应当立案。错

78、中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报

请上级行指定管辖。错

79、中国人民银行及其分支机构在现场检查实行前应成立现

场检查组。检查组组员包括组长、主查人和检查人员。对

80、中国人民银行及其分支机构对需要立即进场现场检查的

金融机构，可在进场时出示现场检查告知书。对

81、中国人民银行对金融机构总部、中国人民银行认为应当

由其直接检查的金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查。对

82、反洗钱现场检查时，应对检查工作进行记录，编制现场

检查工作底稿。并对所编制的现场检查工作底稿的真实性负责。时

83、反洗钱现场检查组应就检查中发现的问题进行取证，在

证据也许灭失或后来难以获得的状况下，经检查单位行长（主任）

同意，检查组可对有关证据材料予以先行登记保留。错

84、反洗钱现场检查组应按检查时确定的时间离开被查单

位。错

85、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主

任）或者主管副行长（副主任）同意，并于现场检查告知书确定的

离场日前一天告知被查单位。错

86、反洗钱现场检查取证时，对先行登记保留的也许灭失或

后来难以获得有关证据材料，应当在7个工作日内及时作出处理决

定。错

87、现场检查组的检查人员应对现场检查工作底稿进行分类

整顿，拟写现场检查总结，并将现场检查总结和现场检查工作底稿

一并交检查组长审核。错

88、现场检查事实认定书的制作工作应于现场检查离场日起

15个工作日内完毕。错

89、被查单位应在收到现场检查事实认定书之日起7个工作

日内，以书面形式对所述事实进行确认或提出异议。错

90、反洗钱现场检查结束后，中国人民银行县（市）支行发

现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中

国人民银行规章规定的，应将现场检查获得的所有材料汇报其上一

级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行处理。错

91、现场检查意见书的内容除检查时间、检查事项、检查内

容对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定外，还应当包括对被

查单位的惩罚意见。错

92、现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的

所有资料按照中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理措

施立卷归档，妥善保管。对

93、人民银行上级行不可以直接对下级行辖区内的金融机构

进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机

构。错

94、反洗钱现场检查人员按照分工详细实行现场检查。对

95、反洗钱现场检查时，应制作现场检查告知书一式两份，

一份于进场7天前送达被查单位，另一份由检查单位留存。错

96、需要被查单位于检查组进场前报送或进场时提供反洗钱

有关数据、资料的，检查单位应在现场检查告知书中详细列明所需

数据，资料的内容、范围。对

97、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，应依法

移交司法机关。错

98、《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户，是指

个人在金融机构开立的人民币账户。错

99、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人

存款账户的个人，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。对

100、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境

内依法设置和经营个人存贷款业务的机构。错

101、香港、澳门居民，港澳居民往来内地通行证可作为开立

个人存款账户的实名证件。对

102、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、

行政法规和国家有关规定的身份证上使用的姓名。错

103、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示身份证件，使

用实名。错

104、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出

示被代理人身份证件。错

105、在金融机构开立个人存款账户时，金融机构应当规定其出

示木人身份证，进行查对，并登记其身份证上的姓名和号码。错

106、不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名，

金融机构不得为其开立个人存款账户。对

107、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户

的状况，并有权拒绝任何单位或者个人查洵、冻结、扣划个人在金

融机构的款项。错

108、居住在境内的中国公民，临时身份证不能作为开立个人存

款账户的实名证件。错

109、居住在境内的中国公民，开立个人存款账户时，户口簿可

作为为实名证件。错

110、居住在境内的中国公民，到香港、澳门旅行，旅行证件可

作为开立个人存款账户的实名证件。错

111、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的状况保守秘

密的责任。对

112、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构开

立的个人存款账户，按照施行前国家有关规定执行；施行后，在原

账户办理存款时，原账户没有使用实名的，应当使用实名。错

113、中国反洗钱监测分析中心是由国务院设置的。（错）

114、中国反洗钱监测分析中心负责接受人民币、外币大额交易

和可疑交易汇报。（对）

115、对金融机构履行大额交易和可疑交易汇报的状况进行监

督、检查的机构是中国人民银行。（错）

116、金融机构应当设置专门的反洗钱岗位。（对D

117、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行汇

报。（错）

118、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元

以上的现金收支属于大额交易，当日合计到达上述金额的不包括在

内。（错）

119、交易一方为自然人、单笔或者当日合计等值1万美元以上

的跨境交易属于大额交易。（对）

120、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以

只提交大额交易汇报。（错）

121、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融

机构的反洗钱工作进行监督管理。对

122、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有

关部门、机构和司法机关互相配合。对

123、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关汇

报。错

124、中国反洗钱监测分析中心，按照规定向中国人民银行汇报

分析成果。对。

125、中国反洗钱监测分析中心，建立国家反洗钱数据库，妥善

保留金融机构提交的大额交易和可疑交易汇报信息。对。

126、中国反洗钱监测分析中心，经国务院同意，与境外有关机

构互换信息、资料飞错

127、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

当及时向当地公安机关汇报。错

128、金融机构应当在规定的期限内，妥善保留客户身份资料和

可以反应每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等有关资料。对

129、金融机构应当按照反洗钱有关规定建立和实行客户身份识

别制度。对

130、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客

户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客

户身份。对

131、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，有权

查阅、复制金融机构与检查事项有关的文献、资料，并对也许被转

移、销毁、隐匿或者篡改的文献资料予以先行保管。错

132、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和上级金融机构汇

报。错

133、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行

政机关打击洗钱活动。错

134、调查可疑交易活动时，对客户规定将调查所波及的账户资

金转往境外的，金融机构应当立即向当地公安机关汇报。错

135、金融机构在按照中国人民银行的规定采用临时冻结措施后

48小时内，未接到侦查机关继续冻结告知的，应当立即解除临时冻

结。对

136、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执

法证和中国人民银行或者其分支机构出具的调查告知书。错

137、调查可疑交易活动时，查阅、复制、封存被调查的金融机

构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银

行或者其分支机构负责人同意。错

138、调查可疑交易活动时，被问询人确认笔录无误后，应当签

名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。对

139、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动

时，调查人员封存文献、资料，应当会同在场的金融机构工作人员

查点清晰，当场开列清单一式二份，由在场的金融机构工作人员签

名或者盖章。错

140、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，泄露

因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法予以行

政处分。对

141、从事基金销售业务的机构合用反洗钱规定对金融机构反洗

钱监督管理的规定。对。

142、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反

洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保

密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。对。

143、金融机构保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金

融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需

的客户身份信息。对

144、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券

监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行'也自律组织

制定本行业的反洗钱内控制度。错。

145、金融机构的境外分支机构应当遵照驻在国家或者地区反洗

钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工

作。对

146、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，

进行反洗钱现场检查时，可以问询金融机沟的工作人员，规定其时

有关检查事项作出阐明。对

147、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，

进行反洗钱现场检查时，可以检查金融机沟运用电子计算机管理业

务数据的系统。对。

148、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，

可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，规定其就金融机构履行

反洗钱义务的重大事项作出阐明。对。

149、金融机构提供保管箱服务时，不必理解保管箱的实际使用

人。错

150、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者

外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当查对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文献。对

151、金融机构接受的境外汇入款，汇款人姓名或者名称、汇款

人账号和汇款人住所三项信息中有任何一项即可。错

152、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金

时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在

地名称。错

153、在与客户的业务关系存续期间，客户先前提交的身份证件

或者身份证明文献已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没

有提出合理理由的，金融机构不应中断为客户办理业务。错

154、保险企业在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不

合用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留措

施》。对

155、如客户身份资料和交易记录波及正在被反洗钱调查的可疑

交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保留期届满时仍未结束

的，金融机构应将其保留至反洗钱调查工作结束。对

156、同一介质上存有不一样保留期限客户身份资料或者交易记

录的，应当按最短期限保留。错

157、同一客户身份资料或者交易记录采用不一样介质保留的，

至少应当按照规定期限规定保留一种介质的客户身份资料或者交易

记录。对

158、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记

录移交中国人民银行。错

159、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易汇报报其总部，

由金融机构总部或者由总部指定的一种机沟，在有关状况发生后的

5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。错

160、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可

疑交易汇报受法律保护。对

161、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融

资的可疑交易汇报有要素不全或者存在错族的，可以向提交汇报的

金融机构发出补止告知，金融机构应当在装到补止告知的10个工作

日内补正。错

162、金融机构没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向

中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易汇报的，其汇报方式由中国

人民银行另行确定。对

163、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐

怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活

动的人有关联的，无论所波及资金金额或者财产价值大小，都应当

提交涉嫌恐怖融资的可疑交易汇报。对

单项选择题（134题）

1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交

易信息，应当予以（B）。

A.公开B.保密C.记录D.销毁

2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和

可疑交易汇报，受（C）保护。

A.国家B.本单位C.法律D.行政法规

3、国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机沟

定期通报(D)状况。

A.记录分析B.大额交易C.可疑交易D.反洗钱工作

4、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行

政主管部门的授权范围内，对金融机构履行(A)的状况进行监

督、检查。

A.反洗钱义务B.法律义务C.金融法规D.金融服务

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责

的部门、机构发现(B)活动，应当及时向侦查机关汇报。

A.可疑交易B.涉嫌洗钱犯

罪的交易

C.未出示真实有效的身份证件D.客户由他人代理业务

6、国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工

作，负责(C)的资金监测。

A.账户管理B.可疑交易C.反洗钱D.大额交易

7、国务院反洗钱行政主管部门设置(A)中心，负责大额交

易和可疑交易汇报的接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政

主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其

他职责。

A.反洗钱信息B.大额交易信息

C.可疑交易信息D.账户信息

8、金融机构大额交易和可疑交易汇报的详细措施，由（B）

制定。

A.国务院银行业监督管理委员会

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.公安部D.国家司法机关

9、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结

束后，应当至少保留（C）。

A、两年B、三年C、五年D、十年

10、金融机构应当按照（A）的规定，开展反洗钱培训和宣

传工作。

A、反洗钱防止、监控制度B、应急管理预案

C、国家司法机关D、中国银行业监督

管理委员会

11、金融机构应当根据反洗钱法规定建立健全（B）制度。

A、大额交易B、反洗钱内部控制

C、现金交易D、资金结算

12、金融机构应当（B）负责反洗钱工作。

A、设置反洗钱专门机构B、指定

内设机构

C、设置反洗钱专门机构或者指定内设机构D、指定专人

13、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现

可疑交易活动，需要调查核算的，可以向（A）进行调查。

A、金融机构BN公安机关C^司法机关D、客户

本人

14、调查可疑交易活动时，，调查人员不得少于（B）人，并出

示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出

具的调查告知书。

A、1B、2C、3D、4

15、客户规定将调查所波及的账户资金转往境外的，经国务

院反洗钱行政主管部门负责人同意，可以采用（A）措施。

A、临时冻结B、临时封存C、临时扣押D、临时保护

16、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的规定采用

临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结告知的，应

当立即解除冻结。

A、一-h二B、二十四C、四十八D、七十二

17、调查人员封存文献、资料，应当会同在场的（D）工作人

员查点清晰，当场开列清单一式二份。

A、公安机关B、人民银行C、司法机关D、金融机构

18、调查可疑交易活动，可以问询金融机构有关人员，问询

应当制作问询笺录。问询笔录应当交被问洵人（B。

A、保管B、查对C、认定D、补充

19、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管

辖权的（B）报案。

A.司法机关B.侦查机关C.上级机关D.人民检察院

20、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发

生变更的，应当及时（C）客户身份资料。

A.销毁B.转移C.更新D.入档保管

21、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行

反洗钱义务和对其监督管理的详细措施，由（B）制定。

A.国务院反洗钱行政主管部门

B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机

构

D.履行反洗钱义务的特定非金融机构

22、波及追究洗钱犯罪的司法协助，由（D）根据有关法律

的规定办理。

A.国务院反洗钱行政主管部门B.公安机关

C.国务院D.司法

机关

23、客户规定将调查所波及的账户资金转往境外的，经

（D）同意，可以采用临时冻结措施。

A.公安机关负责人B.人民法院负责人

C.金融机构负责人D.国务院反洗钱行政主管部门

负责人

24、中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查时,

（B）应当予以配合，如实提供有关文献和资料，不得拒绝或者阻

碍。

A.客户B.金融机构C.司法机关D.公安机关

25、中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑

交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请（A）进行调

查。

A.中国人民银行B.公安机关

C.司法机关D.银行监督管理机关

26、中国人民银行省一级分支机构负责对（D）的可疑交易

活动进行反洗钱调查

A.非本辖区内B.同级机构

C.工作人员D.本辖区内

27、中国人民银行省一级分支机构在实行反洗钱调查时，需

要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写

（A）,报请中国人民银行同意。

A.《反洗钱协助调查申请表》B.《反洗钱调查告知书》

C.《反洗钱调查审批表》D.《反洗钱调查汇报

表》

28、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进

行反洗钱调查或者采用临时冻结措施的，依法予以（A）。

A.行政处分B.刑事惩罚

C.罢职处分D.降级处分

29、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行

初步审查，认为需要调查核算的，应填写（C）报行长（主任）或

者主管副行长（副主任）同意。

A.《反洗钱协助调查申请表》B.《反洗钱调查告知书》

C.《反洗钱调查审批表》D.《反洗钱调查汇报

表》

30、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有（B）关系，

也许影响公正调查的，应当回避。

A.利益B.利害C.亲属D.上下级

31、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查

组应当制定（B）。

A.调查立项表B.调查实行方案

C.现场检查实行方案D.年内工作计划

32、调查组在实行反洗钱调查前，应制作（B）,并加盖中

国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

A.《反洗钱协助调查申请表》B.《反洗钱调查告知书》

C.《反洗钱调查审批表》D.《反洗钱调查汇报

表》

33、在实行反洗钱调查过程中，调查人员收到书面材料后，应

当在首页右上方（A）。

A.写明收到日期并签名B.写明收到日期并加盖公章

C.签订意见并加盖公章

D.写明收到日期并签订意见末页右上方

34、在实行反洗钱调查过程中，问询笔录有遗漏或者差错

的，被问询人可以规定补充或者改正，并按规定在修改处（D）。

A.填写意见B.标注C.填写时间D.签名盖章

35、在实行反洗钱调查过程中，被问询人确认笔录无误后，应

当在问询笔录上（C）签名或者盖章。

A.首页B.次页C.逐页D.末页

36、在实行反洗钱调查过程中，被问询人应当在其提供的书面

材料的（D）上签名或者盖章

A.首页B.次页C.逐页D.末页

37、在实行反洗钱调查过程中，被问询人提供的书面材料应当

作为问询笔录的附件（D）保管。

A.分开B.分期C.入档D.一并

38、客户规定将反洗钱调查所波及的账户资金转往境外的，

金融机构应当立即向（A）汇报。

A.中国人民银行当地分支机构B.公安机关

C.司法机关D.银行监督管

理机关

39、中国人民银行当地分支机构接到金融机构汇报的可疑交

易活动后，应当立即向有管辖权的（B）先行紧急报案。

A.人民检察院B.侦查机关

C.司法机关D.银行监督管理机关

40、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机

构汇报的可疑交易活动，应当在向侦查机关紧急报案的同步向（D）

汇报。

A.银行监督管理机关B.公安机关

C.司法机关D.中国人民银行省一•级分

支机构

41、中国人民银行行长或者主管副行长同意采用临时冻结措

施的，中国人民银行应当制作（B）,加盖中国人民银行公章后正

式告知金融机构按规定执行。

A.《临时冻结申请表》B.《临时冻结告知书》

C.《解除临时冻结告知书》D.《解除封存告知书》

42、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到

侦查机关不需要继续冻结的告知后，应当立即制作（C）,并加盖中

国人民银行公章后正式告知金融机构解除临时冻结。

A、《解除临时冻结申请表》B、《临时冻结告知书》

C、《解除临时冻结告知书》D、《解除封存告知书》

43、经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以（B）形式向有管

辖权的侦查机关报案

A、口头B.书面C.文献D.电话

44、反洗钱调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一

级分支机构应当将所有案卷材料（A）。

A.立卷归档B.交公安机关C.销毁D.就地封存

45、中国人民银行采用临时冻结措施，临时冻结期限为

（C）小时，自金融机构接到《临时冻结告知书》之时起计算。

A.24B.36C.48D.72

46、中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查前应

当成立调查组，调查组组员不得少于（A）。

A.2B.3C.4D.5

47、中国人民银行及其省一级分支机构实行反洗钱调查，可

以采用（C）调查的方式。

A.书面调查B.现场调查

C.书面调查或现场调查D.非现场调查

48、反洗钱调查组实行现场调查时，可以问询金融机构的工

作人员，规定其阐明状况。问询应当在被问询人的（A）进行。

A、工作时间B、非工作时间C.公共场所D.非公共场所

49、中国人民银行负责对（B）的金融机构总部执行反

洗钱规定的行为进行非现场监管。

A所有B全国性C全国性和地方性D驻境外资

50、反洗钱工作机构和岗位设置信息在年度内发生变化的，

金融机构应于变化后的（D）个工作日内将更新状况汇报中国人民

银行或其当地分支机构。

A3B5C7D10

51、金融机构应按（B）汇总记录并向中国人民银行或其

当地分支机构汇报执行客户身份识别制度状况的反洗钱信息。

A月度B季度C六个月D年度

52、金融机构应按（B）汇总记录并向中国人民银行或其当

地分支机构汇报协助司法机关和行政执法矶关打击洗钱活动的状况

的反洗钱信息。

A月度B季度C六个月D年度

53、金融机构境外分支机构和附属机构应于每六个月结束后

的（C）个工作日内，将汇报日前六个月执行驻在国家（地区）

反洗钱规定的状况以及被境外监管部门检查和惩罚的状况通过其总

部向中国人民银行报送。重大状况应及时汇报。

A5B7C10D15

54、金融机构应于每年或者每季度结束后的（B）个工作

日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构汇报反洗钱非

现场监管信息。

A3B5C7D10

55、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首

府）都市中心支行、副省级都市中心支行应于每年或者每季度结束

后的（C）个工作日内向中国人民银行汇报汇总后的反洗钱非

现场监管信息。

A5B7C10D15

56、金融机构报送的非现场监管信息不精确或不完整的，中

国人民银行或其分支机构应及时发出反洗钱非现场监管信息补充报

送告知书，规定金融机构在（B）个工作日内补充改正。

A3B5C7D10

57、中国人民银行及其分支机构书面问询金融机构时，应填

制反洗钱非现场监管质询告知书，经（C）同意后送达被问询

的金融机构。

A行长B分管行长C部门负责人D负责人

58、金融机构应自反洗钱非现场监管质询告知书送达之日起

（B）个工作日内，书面答复被问询的问题。

A3B5C7D10

59、11、金融机构应按（D）向中国人民银行及其分支机

构报反洗钱工作机构和岗位设置状况信息。

A月度B季度C六个月D年度

60、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制反

洗钱非现场监管走访告知书，经部门负责人同意后提前（A）个

工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核算的事

项。

A2B3C5D7

61、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在

收到有关处理文书之日起（C）日内向发出文书的中国人民银

行或其分支机构提出申述、申辩意见。

A5B7C10D15

62、反洗钱非现场监管措施自（B）起实行。

Al月1日B7月27日

C6月4日。7月1日

63、反洗钱现场检查管理措施自（C）H起实行。

A1月1日B7月27日

C6月4日D9月27日

64、中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获

取的（A）保密，不得违反规定对外提供。

A信息B数据C交易记录D开户资料

65、人民银行上级行可以直接对（B）的金融机构进行

现场检查，也可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机

构。

A下级行B下级行辖区内C所有D金融机构总部

66、中国人民银行及其分支机构应（C）所管辖的金融

机构反洗钱工作状况，确定被检查的金融机构。

A掌握B理解C理解和分析D掌握和分析

67、中国人民银行及其分支机构对被查单位进行现场检查应

当（B）o

A立案B立项C告知D告知

68、反洗钱现场检查组应向被查单位出示（A）和现

场检查告知书，按现场检查告知书确定的时间进驻被查单位。

A中国人民银行执法证B检查人员身份证

C检查人员工作证D检查人员检查证

69、反洗钱现场检查组主查人负责编制现场检查进驻会谈纪

要，并由（C）签字确认。

A检查组组长B被查单位负责人

C检查组组长和被查单位负责人D主查人和检查组长

70、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，应

制作现场检查告知书一式两份，一份于进场（B）天前送达被查

单位，另一份由检查单位留存。

A3B5C710

71、反洗钱现场检查如需延期，应报本行（部）行长（主

任）或者主管副行长（副主任）同意，并于现场检查告知书确定的

离场日（C）天前告知被查单位。

A1B2C3D5

72、反洗钱现场检查组对检查中发现的的问题进行取证时，

被查单位证据提供人、负责人拒绝签字或者盖章的，检查人员应当

在（A）上注明。

A现场检查取证记录B现场工作底稿

C现场检查登记保留证据材料告知书

D现场检查事实确认书

73、现场检查取证记录由（D）分别签字或盖章，并由被

查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务章。

A检查人员和证据提供人

R和检查组长和被查单位负责人

C证据提供人和被查单位负责人

D检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人

74、对先行登记保留的也许灭失或后来难以获得的有关证据

材料，检查单位应当在（C）日内及时作出处理决定

A3B5C7D15

75、反洗钱现场检查处理时，检查组组长应在（A）的

每一页签字。

A现场检查事实认定书B现场检查工作底稿

C现场检查取证记录D现场检查调阅清单

76、现场检查组（A）制作现场检查事实认定书。

A主查人B检查组长C复查人D检查人

77、反洗钱现场检查处理时,现场检查事实认定书的制作工

作应于现场检查离场次日起（C）个工作日内完毕。

A7B10C15D20

78、被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到

之日起（C）日内，向发出现场检查意见告知书的中国人民

银行及其地市级以上分支机构提出陈说申辩意见。

A5B7C10D15

79、反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单

位应（B）。

A立即汇报上级行B依法移交公安机关

C立即汇报人民银行总行D立即汇报反洗钱监测中心

80、下例说法对的的是（B）o

A反洗钱现场检查管理措施共六章二十九条

B反洗钱现场检查管理措施共六章三十七条

C反洗钱现场检查管理措施共五章三十七条

81、为了保证个人存款账户的（C）,维护存款人的

（）,制定《个人存款账户实名制规定》。

A真实性合法利益B有效性合法权益

C真实性合法权益D时效性合规性

82、中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立

（B）的个人，应当遵守《个人存款账户实名规定》。

A个人储蓄账户B个人存款账户

C个人结算账户D个人贷款账户

83、《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境

内依法设置和经营（B）的机构。

A个人结算业务B个人存款业务

C个人贷款业务D个人储蓄业务

84、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法

律、行政法规和国家有关规定的（B）上使用的姓名。

A身份证B身份证件C学生证D工作证

85、个人在金融机构开立存款账户时，应当出示（B）,使

用实名。

A身份证件B本人身份证件

C本人身份证D本人工作证

86、金融机构及其工作人员负有为个人存款账户的状况

（B）的责任。

A保留交易记录B保守秘密C保管交易信息

87、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当

出示（C）的身份证件。

A被代理人B代理人C被代理人和代理人D存款人

答案：

88、金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账

户的状况，并有权拒绝任何单位或者个人（C）个人在金融机构

的款项；不过，法律另有规定的除外。

A查询B查询、冻结

C查询、冻结、扣划D查询、扣划

89、《个人存款账户实名制规定》施行前，已经在金融机构

开立的个人存款账户，按照木规定施行前国家有关规定执行；木规

定施行后，在原账户办理第一笔（B）时，原账户没有使用实名

的，应当根据本规定使用实名。

A个人取款B个人存款

C个人存取款D个人结算

90、《个人存款账户实名制规定》自（A）起施行。

A4月1日B3月1日

C7月1日D1月1日

91、《人存款账户实名制规定》，居住在境内的（B）周

岁如下的中国公民，实名证件为户口簿。

A13B16C18D20

92、金融机构违反《人存款账户实名制规定》，为个人开立

存款账户的，由中国人民银行予以警告，可以处以罚款（C）。

A1000元以上3000元如下B3000元以上5000元如下

C1000元以上5000元如下D3000元以上10000元如下

93、《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》的施行

日期是（B）。

A、1月1日B、3月1日

C、11月14日D、11月6日

94、金融机构在接到中国反洗钱监测分析中心发出的补正告

知后，应在（A）工作日内将资料补正。

A、5个B、7个C、10个D、15个

95、金融机构应当设置专门的反洗钱岗位，明确（C）负

责大额交易和可疑交易汇报工作。

A、兼职人员B、专门机构C、专人

D、业务人员

96、金融机构应当在大额交易发生后的（C）工作日内，通

过其总部或者由总部指定一种机构，既是以电子方式报送中国反洗

钱监测分析中心报送大额交易汇报。

A、1个B、3个C、5个D、10个

97、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或

者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后的（C）工作日内以电子

方式将其报送中国反洗钱监测分析中心。

A、20个B、5个C、10个D、15个

98、单笔或者当日合计人民币200万元以上或者外币等值20

万美元以上的款项划转属于大额交易，此次合用于（B）：

A、自然人银行账户之间

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间

C、法人和其他组织银行账户之间

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间

99、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的

（D）。

A.只能是金融机构工作人员

B.只能是金融机构

C.只能是金融机构工作人员或金融机均

D.可以是任何单位和个人

100、下列属于大额交易的是（A）

A.一笔25万元人民币的现金汇款

B.当日合计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日合计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

101、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间人民币单笔转

账需要进行大额支付交易汇报的金额起点为（D）。

A、20万B、50万C、100万D、200万

102、《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。

A、11月14日B、11月6日

C、1月1日D、7月1日

103、中国人民银行是国务院反洗钱行政（A）部门，依法对

金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、主管B、执行C、管理D、监督

104、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱（A）的

有效实行负责。

A、反洗钱内部控制制度B、反洗钱内部操作规程

C、反洗钱内部控制措施D、反洗钱内部岗位职责

105、金融机构应当按照规定向（C）汇报人民币、外币大额

交易和可疑交易。

A、上级金融机构B、当地人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心D、金融机构总部

106、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券

监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织

制定本行业的（C）。

A、反洗钱内控制度B、反洗钱操作规程

C、反洗钱工作指导D、反洗钱岗位职责

107、金融机构及其工作人员应当对汇报可疑交易、配合中国人

民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以（B）,不得

违反规定向客户和其他人员提供。

A、保管B、保密C、保留D、封存

108、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有

关部门、机构和（B）机关互相配合。

A、执法B、司法C、行政D、事业

109、中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立

（C）机制，实行跨境反洗钱监督管理。

A、协调B、协作C、合作D、协助

110、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

当及时以（B）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

汇报。

A、口头B、书面C、文献D、电子

111、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应

当及时以书面形式向（C）和当地公安机关汇报。

A、各自的上级主管机构B、中国人民银行总行

C、中国人民银行当地分支机构D、反洗钱监测分析中心

112、中国人民银行或者其分支机构实行现场检查前，应填写

(B),列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人

民银行或者其分支机构负责人同意后实行。

A、现场检查告知书B、现场检查立项审批表

C、现场检查立案审批表D、现场检查会谈纪要

113、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，

对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料，可以(B)。

A、先行保管B、封存C、先行登记D、保留

114、中国人民银行采用临时冻结措施，临时冻结不得超过

(B)小时。

A、24B、48C、12D、36

115、中国人民银行或者其分支机构实行现场检查后，应当制作

(C),加盖公章，送达被检查机构。

A、现场检查事实确认书B、现场检查惩罚意见书

C、现场检查意见书D、现场检查惩罚决定书

116、中国人民银行或者其分支机构实行现场检查时:检查人员

不得少于2人，并应出示(C)和检查告知书。

A、身份证B、工作证C、执法证D、检查证

117、反洗钱遍查过程中，对客户规定将调查所波及的账户资金

转往境外的，金融机构应当立即向(B)汇报。

A、当地公安部门B、中国人民银行当地分

支机构

C、金融机构上级主管单位D、中国人民银行总行

118、下列哪种情形，金融机构应当立即解除临时冻结

(B)o

A、在按照中国人民银行的规定采用临时冻结措施后24小时

内，未接到侦查机关继续冻结告知的

B、在按照中国人民银行的规定采用临时冻结措施后48小时

内，未接到侦查机关继续冻结告知的

C、直接接到侦查机关继续冻结告知的

D、接到实行诡查的省级人民银行的解除临时冻结告知书的

119、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行(D)制度，

遵照“理解你的客户”的原则，针对具有不一一样洗钱或者恐怖融资

风险特性的客户、业务关系或者交易，采用对应的措施，理解客户

及其交易目的和交易性质，理解实际控制客户的自然人和交易的实

际受益人。

A.记录分析B.大额交易

C.档案管理D.客户身份识别

120、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应

当经(A)的同意。

A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员

121、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金

时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接受汇款的（D）。

A、接受人姓名或者名称B、接受人账号

C、接受人身份证D、境外机构所在地名称

122、金融机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，

境内金融机构可登记（B）。