APP项目商业计划书(融资成功案例范文)-协助企业融资-投资专家咨询

APP项目商业计划书

融资成功案例范文

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Contents

关于优质商业计划书的理解

商业计划书编撰方法论

主要资金供应方如何看项目

关于公司估值

APP项目商业计划书纲要

关于我们

引言・1

Chapter1关于优质商业计划书的理解2

Point1何谓优质商业计划书——2

Point2商业计划书核心用途——6

Point3常规商业计划书一般性纲要

Chapter2商业计划书编撰方法论--10

Poini1商业计划七城携技术路线图......................................10

Poirn2商业投资项目分析技术路线图————II

Point3商业计划书财务分析系统一一-12

Poim4商业计划书行业及市场调查分析技术路线图一14

Point5商业计划书行业及市场调查数据解决方案组合——-15

Poiiu6商业计划书编撰行文技巧———-16

Part1摘要信息编撰一———16

Pari2公司信息编撰————17

Part3彳了业信息分析----...-18

Part4公司管理分析一——19

Part5产品服务分析，...-20

Part6市场营销设计—————21

Part7融资计划分析—————21

Part8财务效果分析一一—22

Pari9风险机会分析一———23

Point7商业计划书编撰资料需求————-23

Parti公司背景——一一23

Part2公司产品及服务一一—26

Part3市场甘情--------—27

Par14公司财务状况调查一一-28

Part5公司计划--------一30

Pari6投资说明一一——33

Poim8商业计划书编撰服务流程一——-34

Chapter3主要资金供应方如何看项目，・36

Point1PE如何看项目—————36

Parti项目的初步筛选标准一一-36OfProject

项目的初步筛选标准-----

Pari2-37owners昵除心

Point2VC如何看项目—————39Tha<aprofessional

如何看项目-------一44

Puim3BANKBusinessPlan

Parti借款人概况评估—————44

95%VMdogoodtotfwr

Part2项目建设条件评估———一4B

Part3产品服分市场评估——一—48

FmafKingAOMOes

Part4投资及筹资方案评估————-49

Part5偿债能力评估—————50

Part6贷款风险评估------52

Chapter4关于公司估值，・54

PointI公司估值择义—————54

Poinl2公司估值典型方法--------56

Pan1收入法估值————一56

Part2收入法估值举例一一企业自由现金流法（FCFF）模型一58

Part3收入法估值举例一一企业股权现金流（FCFE）模型一62

Pan4收入法估值举例一一企业股和现金流（DDM）模型——

Part5市场法估值----....-63

Part6市场法估值举例一一市盈率法估值（P/E）模型——-64

Point3不同估值方法比较及使用情况说明————65

Chapter5APP项目商业计划书纲要・66

Chapter6关于我们，•76

PointI公司简介-..........76

Point2主营业务及产品一一-78Weare

Pan1统计数据服务———-78pecializedin

Part2市场调查服务一——-79doingthis

Part3产业咨询服务——一-81

Part4园区规划服务————-83Job

Part5项目投融资服务———-84

Part6报告产品-----------85

Part7增值服务-----------86

Point3人力资源------111188

Point4典型客户——————89

Poini5典型案例——————90

Parti统计数据服务案例——

Part2产业咨询案例————

Part3市场调研案例————

Pari4产业园区规划案例———

Pari5项目投融资咨询案例——-

Poin:6联系我们——————92

Chapter1关于优质商业计划书的理解

本章将重点谈及如下三个问题

□何谓优质商业计划书

□商业计划书核心用途

□常规商业计划书一般性纲要

引言

商业计划书(BusinessPlan)，是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科

学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据•定的格式和内容的具体要求而编辑整理的•个向读者全面展示公司

和项目目前状况、未来发展潜力的书面对料。

商业计划书是一份全方位的项目计划，主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获

得融资°商业计划的有相对固定的格式，它几乎包括反映投资商所有感兴趣的内容，从企业成长经历、产品服务、市场营销、

管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才

能吸引投资商，让他们看懂您的项目商业运作计划，才能使您的融资需求成为现实，商业计划书的质量对您的项目融资至关

重要。

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Chapter1关于优质商业计划书的理解

Point1何谓优质商业计划书

优质商业计划书已然成为现代企业顺利融资、引入战略加盟方、引入债务资金的重要需求，高质量商业计划书注重企业

（项目）商业能力塑造，用创意突出核心能力，瞬间打动读者。根据我们多年接触相关投资方的经验，他们认为成功的商业

计划节，在反映基本面信息的基础上，需要在内容呈现上有的放矢，重点内容需要进行浓墨重彩式的描述论证。

融资商业计划书需要向投资方重点回答如下相关问题：

□公司的管理队伍拥有什么类型的业务经验？

□公司的管理队伍中的成员有成功者吗？

□每位管理成员的动机是什么？

-----------------------------------------------------------------------------公司是一支战斗力很强的团队吗？

□公司处在哪个行业，行业发展基本情况若何？

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□公司所处行业发展环境若何？有什么样的行业参与者？各自地位若何?

□公司所处行业发展阶段若何？

□公司所处行业发展前景如何？

□公司在该行'也中有何种机会？

□对公司的利润影响最大的行业变化是什么？

□公司所处的行业中，成功的关键因素是什么？

□……

-公司在什么样的行业中经营？

□公司所处行'业中对公司有影响的竞争者是谁，他们有何特色?

□公司所处行业上卜游是什么行业或市场，联动关系若何？

□和其他公司相比，公司有什么不同？

□为什么公司具有很高的成长潜力？

公司所处行业竞争结构若何?

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□公司为哪些客户提供产品或服务？

□公司的顾客群体在统计上的特征是什么？

□公司如何向客户提供产品或服务？

□公司是如何赚钱的？盈利模式若何？

——公司服务于谁，如何赚钱？

□参与竞争时，公司如何成功？

□和竞争对手相比，公司具有哪些优势？

□如何在价格、性能、服务和保证方而和对手竞争？

□如果公司计划取得市场份额，公司将如何行动？

□是什么使公司和它的产品变得独特？

——公司如何参与市场竞争?

□公司现在发展如何？

□公司发展的瓶颈在哪里？

□公司有何发展计划？

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□公司如何实现该计划？面向何种市场？营销手段如何?

□公司的项目为什么能成功？

公司有何新的目标?

□公司执行未来之计划缺何种资源（人、财、物）？

□公司将如何解决这些问题？

口公司执行未来之“划将有何种前景效益？

□如若与公司合作，投资人如何获益？

□可供投资人选择的退出方式是哪些？

-公司蓝图效果如何?

我们认为一份好的融资商业计划书能够完整地为投资人讲述一个牛动日富有活力的财富故事：有

这样一个公司，它想成为某个领域的一个伟大公司。它是在什么情况下创建的，已经取得

了哪些成绩；它是由一帮有什么能力的团队创立和管理；它是要为用户解决什么样的问题，这个问题15秒打动对方

创意就是生产力

有多么严重：它的产品和服务是什么，怎样解决用户的问题，已经有哪些用户使用了它的产

5

rvcd

品和服务了：它如何跟合作伙伴合作，如何从客户那里赚到钱；公司是通过哪些渠道和手段将产品和服务推广，让用户了解

和购买；公司所做的事情有可能做多大，有多大的市场机会和发展潜力，又有哪些竞争对手在跟它抢夺这些机会，公司跟他

们比起来的优势在哪里；公司未来有什么样的发展目标和计戈友公司的经营历史及未来发展用财务数据来表现的话是怎么样

的；要实现预计的发展目标，公司当前还需要多少外部资金支持，这些资金主要是做哪些事情就能保证公司按预定目标发展。

Point2商业计划书核心用途

撰写商业计划书需基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规，宏观政策，产业中长期规划、

产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运

作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值。

□首先，商业计划书可以作为项目运作主体的沟通工具。

商业计划书必须着力体现企业（项目）的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益

相关者。

□其次，商业计划书可以作为项目运作主体的管理工具。

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商业计划书可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性。

□最后，商业计划书可以作为项目运作的行动指导工具。

商业计划书内容涉及企业(项目)运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

Point3常规商业计划书一般性纲要

□执行摘要(ExecutiveSummary)

口公司介绍(GeneralIntroduction,Vision&MissionStatement)

公司概要、股权结构、股东背景、关联企业、历史沿革、公司大事记

口行业环境(MarketAnalysis&CompetitionAnalysis)

环境分析、市场机会、竞争者、未来趋势

口管理团队及人力资源(TeamIntroduction)

组织构架、高级管理人员简介、内部管控、员工持股计划

口产品与服务(Product&ServiceDescription,BusinessModelandRevenueModel)

产品(服务)介绍、独特性、市场反应、新产品开发、知识产权

口营销计划(BusinessDevelopStrategy)

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公司市场定位、目标市场、目标客户、业务方向市场分析、市场占有率

口融资计划(FinancingPlan)

资金需求及使用计划、投资风险、投资退出计划及可能投资回报

□财务预测(FinancialProjections)

收入、损益表、资产负债表、现金流量

口风险与机会(Risks&Opportunities)

8

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Chapter2关于商业计划书编撰方法论

本章将重点谈及如下八个问题：

□商业计划书编撰技术路线图

□商业投资项目分析技术路线图

□商业计划书财务分析系统

□商业计划书行业及市场调查分析技术路线图

□商业计划书行业及市场调查数据解决方案组合

□商业计划书编撰行文技巧

□商业计划书编撰资料需求

□商业计划书编撰服务流程itlHtflll

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Chapter2商业计划书编撰方法论

Point1商业计划书编撰技术路线图

经过长期探索，我们逐渐形成一套基于项目内生能力为核心的商业计划书编撰体系，突出项目优势，彰显项目价值。

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Point2商业投资项目分析技术路线图

在商业计划书中，通常需耍对企业未来规划项目进行分析论证，我们采用如下技术实施商业投资项目分析论证。

商业投资项目定位

产品服务定位投资方向定位研究对象定位资源支序体系限量控制体系技术支撑体系市场消化体系

商业投资项目能力分析

二游掌控能力技术生产能力笈织管理的力财务支谆能力||技术创新徙力||市场接受地力市场服务能力

1----------i-----------：--------——1

商业投资项目逻粕分析

it

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Point3商业计划书财务分析系统

新项目.INV-投资经济评价专家系统——单书

工只资料项目档案系统雎护布助信息

口口国口

新项目打开攻目报表输出表格铜相目动讨鲤主要指标项目闻性项目日志统讨图形报表浏览工作台历

文件原作旅程躁作后舄铜说耳他椽作

一般工业（通用）新设注入放目经济评价基本流程图

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Point4商业计划书行业及市场调查分析技术路线图

商业计划伟业上所依行业及巾场调查流程

确立研究目标

行业协会调研高层主管访谈

市场基本面基础研究

...........*...........

上卜游调研市场核心面调研技术专家访谈

主管机构调研＞4关联者调研i设计访谈提纲j.,行业企业调研［••…|市场主管访谈

行业专家访谈采购主管访谈

研究输出

工

研究机构调研其他员工访谈

市

场

细

竞

行

现

分

市

市

争

业

荣

II场J

状

市

场

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场

道

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及

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特

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响

风

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分

征

因

因

险

式

格

展

析

素

未

局

空

间

标杆企业透析村:和:企掇

商'也计划也市场分析专篇

14

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Point5商业计划书行业及市场调查数据解决方案组合

关键皆点信息来源核心信息来源基本面数据来源

华经国家统计局

数据数M库

地方

统计局

中国统计年筌

相关行业协会

访谈中经行业

年度报告

市场

其他机构

年度报告

上下游

渠道调研

以垃计数据信息为支撑、以

15

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Point6商业计划书编撰行文技巧

Parti摘要信息编撰

□如果公司是一本书，摘要就像是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住:

□摘要必须能让读者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象:

□摘要是出资者首先要看的内容，需要做到内容简明，语言犀利：

□要像写征婚启事一样来写摘要，绝不要草草了事。简明扼要，但要感人。

-公司简述

-客户价值-首先激发起读者的兴趣

一产品及服务-如果是给投资者，应在

-目标市场前三分之一处提出筹资

需要

-关犍管理板能

-让读者在十分钟之内浏

-筹资需要览完毕并能完全理解

-投资回报

等内容的概览

16

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生动描述

•说明我们知道自己在做什么不宜过长

不要依赖于以后章节中对

-公司定位其它要素将要做出的详细

-公司战略的阐述

-重要取胜因素基于对市场潜力的评估，

探讨扩展业务的机会

匚三•投资人设问举例

•公司目标•公司概览

-公司的长期目标是什么？-业务范围？

-关健成功因素是什么？-目标是什么？

-用什么战略达到这些目标？低成本9-公司背景？

,-公司所有制形式？

标新立异？专业化？

-所有权结构？

-主要的中期任务是什么？

-第一步（下一步）是什么？

-中期目标？

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方法与技巧

•行业-有清晰的逻细

-企业所在行业概览-从假设出发.提出为证明假设

-对行业发展方【可的预测所需耍解淬的问题,然后收第

-对驱动因素的分析信息回答问题

•市场-多方面获取信息

-对市.场进行细分-从全行业出发，具体到目标市

场客户个体.使分析逐渐尖锐

结合营俏桀略和死争情况对B和深入

标市•场做出预测

-减少细节.使读者的思路不脱

•竞争肉主干

-主要竞争对手的各方面现状和

潜力

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Part4公司管理分析

型石内容

一方法与技能

公司内部的基本贡任划分-人员的实际经验比学历更

及哪些职位需要加强童要

关键的外部顾问，如会计-强调对未来具有里要意义

人员，公关公司，管理咨的管理技能

询公司等

-报酬机制应主要基于可以

对管理人员的报酬机制量化的业级表现

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•客户价值

-产品和服务的功能和将为客户提供

的价值-将自己置于客户的位置

-与竞争的同类产品相比的额外价值,

优势与劣势-集中于最重要的产品，同时涉及

•开发创新其它产品

-企业应付技术挑战的能力

-创新所带来的优势

-避免过多的技术细节

-知识产权问题

-未解决的问题及可能的解决方法

・生产-力求简单

-生产过程安排

-生产能力-可引用产品和服务已试点成功的

例子

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Part6市场营销设计

石内容方法与技巧

•产品引入