《金融基础》课件（第四版）课件 中央银行2

第七章中央银行2知识目标

能力目标

掌握中央银行的业务性质、业务范围能运用中央银行基础知识解释相关金融现象第三节中央银行的主要业务

央行资产负债表负债业务负债业务：中央银行以负债形式所形成的资金来源，是中央银行资产业务的基础。主要包括货币发行业务、资本业务、存款业务等。货币发行是中央银行最主要的负债业务，是中央银行与一般商业银行区别的重要标志。货币发行业务：中央银行向流通领域投放货币的活动。货币发行的两重含义：第一，货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会；第二，货币从中央银行流出的数量大于回笼的数量。按性质分为经济发行和财政发行。货币发行业务货币发行渠道：央行通过再贴现和再贷款、购买证券、收购金银和外汇等业务发行货币。货币发行业务货币发行原则垄断发行原则信用保证原则弹性发行原则存款业务存款业务：按存款主体不同，分为准备金存款、政府存款、特种存款、以及其他存款。★存款准备金是存款货币银行按吸收存款的一定比例提取的准备金。

存款准备金自存准备：通常以库存现金和在中央银行的超额准备金两种方式存在法定准备金：根据法律规定，商业银行必须按某一比例转存中央银行的部分。中央银行集中存款准备金的目的配合货币政策，形成存款准备金工具，调节信贷及货币供应量规模满足一般金融机构流动性及清偿能力要求自有资本业务定义：筹集、维持和补充自有资本的业务。中央银行与其他银行一样，为了保证正常的业务活动必须拥有一定数量的资本。中央银行自有资金（资本）形成途径有三条：政府出资；地方政府或国有机构出资；私人银行或部门出资。其他负债定义：除货币发行和吸收存款业务之外，中央银行还有一些其他的业务构成资金来源，包括发行债券和对外负债等。发行债券是中央银行的一项主动负债，主要是为了调节金融机构多余的流动性，而向金融机构发行的债务凭证。对外负债包括从国外银行贷款、对外国中央银行的负债、国际金融机构的贷款、在国外发行的中央债券等，主要目的在于平衡国际收支、维持本币汇率的既定水平、

应付货币危机或金融危机等。中央银行资产业务中央银行运用其负债资金来源的业务活动，主要包括贷款业务、再贴现业务、证券买卖和黄金、外汇储备业务。商业银行资产业务商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资)、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。其中最主要的是贷款业务和投资业务。贷款业务包括短期、中期、长期信贷业务和消费贷款业务等。中央银行清算业务中央银行集中票据交换及办理全国资金清算的业务活动。集中办理票据交换集中清算交换的差额组织异地资金转移商业银行清算业务无中央银行业务特点

不以盈利为目的；经营对象限于金融机构和政府；资产应具有最大的流动性；定期公布业务状况；分支机构设置要适当；业务活动的相对独立性。证券日报在第十三届EMEAP行长会议上，央行行长周小川指出，要进一步加强本地区在金融稳定、金融市场发展和金融基础设施建设等领域的信息交流与合作，共同探讨应对影响本地区金融发展和稳定的对策。

资料：/roll/20080729/06525141637.shtml金融稳定的含义综合各方所言，金融稳定是对金融运行状态的一种描述。在该状态下，关键性的金融机构保持稳健运行，金融资产的价格在短期内不会发生剧烈波动，金融基础设施完备并运行良好，金融业自身能保持稳定、有序的发展。宏观性效益性动态性综合性金融稳定的特征中央银行在金融稳定中的作用及原则对内的稳定:帮助银行和证券公司等金融机构渡过难关，避免金融机构发生危机，引发金融危机对外的稳定:防止国外大量游资的冲击而导致国内金融市场不稳定，防止国外的投机活动对人民币汇率稳定和金融体系稳定的负面影响预防原则、市场原则、最低保护原则、权责对称原则中央银行在金融稳定中的作用中央银行是法定支付手段和及时流通性的唯一提供者中央银行是一国支付系统平稳运行的维护者只有通过银行体系，货币政策才能通过超导机制发挥作用货币稳定和金融稳定直接相关各国中央银行的金融稳定职能英格兰银行——通过市场操作来解决日常流动性波动，以维持货币体系的稳定欧洲——金融稳定的管理，在经济金融的许多领域建立协调指导金融稳定和金融监管的机制、金融机构流动性管理和金融危机处置日本——金融监管行政机构以外，一直对与其有业务关系的金融机构进行检查。与有业务往来的金融机构签订检查合同。手段：现场检查和非现场检查单靠中央银行的力量无法提供处理大规模、系统性金融风险的所需资金。中央银行准确地行使最后贷款人角色也需要其他监管部门的良好协作。维护金融稳定的协调机制我国中行维护金融稳定的举措充分运用货币政策。完善金融服务，促进全国支付清算体系的顺利运行。发挥“最后贷款人”的职能，救助高风险金融机构。加快发展多元化金融机构体系，大力推动国有商业银行、农村信用社的改革金融创新和风险防范并重讨论各国中央银行在维护金融稳定过程中起的不同作用。我国中央银行是如何维护金融稳定的？英格兰银行：保持物价稳定，作为臣民支持女王陛下的经济政策，包括它的经济增长和就业率目标欧洲中央银行：维持物价稳定，在不损害物价稳定的目标基础上应支持共同体的总体经济政策，协助共同体目标的达成，欧洲中央银行体系应在谨慎监管存款机构和稳定金融体系方面，协助有关机构所寻求的政策的顺利实施美联储：为联邦储备银行的成立做准备。提供一种有弹性的货币，为商业票据提供再贴现，在美国国内对银行进行更有效的监管，以及其他目的。应同联邦公开市场委员会维持货币和存款的长期增长，该增长的总量应与经济生产增长的长期潜力相等量，以有效促进就业率最高化稳定物价、缓和长期利率的目标、联储抵押证券流通中现金现金抵押证券联储委员会任命的货币发行的代理人①申请发行数额并递交抵押证券②证券审核交付现金③发行④回笼⑤回笼⑥归还联邦储备体系的货币发行与回笼的程序日本银行：作为日本的中央银行，日本银行的目标是发行银行券，以及进行通货的金融调节。除了第一款规定，日本银行的目标还有确保银行及其他金融机构之间资金的平稳结算，以助维持一个有序的金融体系。日本银行进行通货和金融调节时，以实现物价稳定，促进国民经济健康发展为宗旨。2017年，国务院金融稳定发展委员会成立，中国人民银行在其框架下统筹协调系统性金融风险防范与稳定工作，标志着金融稳定体制机制进入新阶段。2019年起，中国人民银行逐步健全宏观审慎政策框架，将重点金融机构、金融控股公司及重要金融基础设施纳入宏观审慎管理，并推出房地产金融审慎管理制度。2020年，《中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》进一步明确中央银行在金融稳定、风险处置中的核心作用，并赋予其相应的审慎监管职权。2023年，中央金融工作会议强调“全面加强金融监管、防范化解风险”，中国人民银行着力完善系统性风险监测评估体系，强化早期纠正和风险处置能力，并统筹负责金融业综合统计与金融稳定保障体系建设。当前，中国人民银行在履行货币政策、宏观审慎管理、金融稳定与金融改革等职责中，持续健全具有中国特色的金融稳定法治与政策工具箱，切实维护金融体系整体稳健运行课程总结1.中央银行是经济、社会发展的特定产物,是适应统一银行券发行、统一全国票据清算、商业银行最后贷款人以及金融业监督管理的需要应运而生的。2.中央银行是一国金融体系的核心，其基本职能可